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1、信用社（银行）案件防控第三期柜员及客户经理培训班试题姓 名工作单位及部门职 务得 分一二三四五总得分一、单项选择题（20分，每题1分，每题只有一个正确答案）1、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（ ）A 无证件开户 B 严格执行存款“实名制” C 客户识别 D活期存款2、下列对挂失与换折风险表现的叙述哪一个是正确的（ ）A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料 D 挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续3、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（ ）A 抹账与冲账的真实性 B 信用社工作人员通过抹账套取重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码4、查询、
2、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（ ）A 资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份 D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金5、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（ ）A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。 B领用手续。C入库、保管与交接。D丢失。6、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现( )A 将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作 。 B卡实物。 C卡密码。 D临时离岗。7、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（ ）A 离岗。 B 出入库。C营业期
3、间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。D营业期间柜员离开岗位时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。 8、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（ ）A 印章的停用 B 印章的销毁。 C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。 D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。9、2009年至2011年，银监会案件防控三年规划和目标包括：（ ） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升C.规范 强化 提高10、下面那条不是营业场所安全风险点
4、（ ）A .柜台（防弹玻璃）不合格 B.防尾随门不规范C.报警设备不能正常使用D .金库密码、钥匙管理不善11、ATM终端对吞卡应提供打印交易凭证功能。吞卡后打印的交易凭证应注明（ ）等相关字样。A、交易成功 B、该卡暂由银行保存 C、交易失败 D、拒绝交易12、贷款调查应配备专职调查人员，坚持 实地调查，属关系人的应寓意回避。（ ）A. 专人 C. 信贷员 B. 双人13、银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担( )、获取风险收益的特殊行业。A. 风险扩散 B.社会义务 C. 风险压力 D.风险损失14、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。( )A.自觉性 B.自律性 C.
5、合规性 D.专业性15、修改客户信息风险的防控措施是哪一个（ ）A客户身份识别 B申请资料 C授权复核 D加强事后监督，对营业网点修改客户信息业务进行重点检查16、柜员卡发放的风险表现是哪一个（ ）A 发放对象。 B 权限控制。C 非柜员或非正式员工持有柜员卡，使与业务无关人员进入业务系进行操作，导致安全隐患。D不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、一卡一密，严禁混岗。 17、尾箱核对的风险防控措施是哪一个（ ）A 现金。 B抵（质）押物权证。C柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。D违反现金管理和财务管理规
6、定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。18、常见的信用风险主要包括 和结算风险。( )A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险19、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项 和风险控制措施后方可发放贷款。（ ）A. 支付方式 B. 贷款用途 C.提款条件20、贷款“三个办法”均强调加强 ，有助于提升信贷管理质量。（ ）A.贷前管理 B.贷后管理 C. 贷时审查二、多项选择题（20分，每题2分，少选、多选均不得分）1、信用社安全保卫工作制度要求营业期间营业人员要熟知（ ）。A、安全制度 B、报警电话 C、防范应急措施 D、业务知识2、银行内部控制应当贯彻哪些原则。
7、( )A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：( )A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责 D.主动合规 E.有效互动4、贷后管理主要风险是信贷资金未按规定合同,规定 使用，挪作他用对借款人 、 和经营状况的恶化。（ ）A. 管理 B.用途 C.担保人财务状况 D.资信状况5、借款合同应符合中华人民共和国合同法的规定，明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途 、 、 、 等。（ ）A. 支付对象 B. 支付金额 C. 支付条件 D. 支付方式 E. 委托支付6. 风险处理的方法主要有：( )A.规避风险 B.预防风险 C. 分散风
8、险D. 转移风险 E.承担与补救措施。7、尾箱核对的风险表现是（ ）A、违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。B、尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。C、柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。D、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证。8、个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ ）A、无证件开户 B、证件不符或代理开户手续不全 C 、假证件开户 D 、批量开户9、贷款发放防范风险措施，应设立独立的放款管理部门或岗位，
9、对提交的的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括 、 、 、 、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（ ）A.支付办法 B.担保权利 C.贷款合同 D.贷款额度 E.贷款期限10、案件防控中，起着至关重要内控制度的四项制度包括：（ ）A、干部交流。B、岗位轮换、C、强制休假、D、亲属回避、E、案件防控联席会议。F、信访举报。三、判断题：（20分，每题1分，在每题后的括号内划或）1、违规在重要空白凭证上盖业务印章和经办人名章，造成案件隐患是重要空白凭证使用风险表现。（ ）2、安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护
10、正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（ ）3、库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（ ）4、办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作；并加强“四项制度“的落实。是案件风险防控措施（ ）。5、外部评级不能直接作为授信依据。( ) 6、授信工作人员未按规定实行关系人回避，不影响评级的真实性。（ ）7、在农村信用社的公司治理中，经营层是最高决策机构。（ ）8、按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员可以参与对关系人的评级、授信。（ ）9、贷款支付要求贷款
11、人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。（ ）10、押运员未将尾箱送人柜台区，或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现。（ ）11、挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。（ ）12、虚假申请（骗领）欺诈是指使用虚假或冒用他人身份获取银联卡进行欺诈交易。（ ）13、内控制度的四项制度包括岗位轮换制度。（ ）14、2009年至2011年，银监会三年规划和目标包括规范、强化和提升。（ ）15、在2005年度，银监会提出了防范操作
12、风险的“十三条意见”、案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”。（ ）16、复核、授权人对抹帐或冲账业务的真实性、合规性审查把关不严、不细、致使复核、授权控制环节流于形式，造成经办人员侵占、挪用客户或信用社资金，是抹账、冲账业务的风险表现。（ ）17、记账、对账人员可以相互兼岗、混岗、业务也可以“一手清”。（ ）18、收贷收息不入账，截留挪用信贷资金是贷款收回的风险表现。（ ）19、加强事后监督，对营业网点修改客户信息业务进行重点检查是修改客户信息风险的防控措施。（ ）20、信用卡用户可以在特约商户处通过虚构交易的方式来刷卡取现。（ ）四、名词解释：（25分，每题5分）1、银行营业场所： 2、银行卡： 3、抹账、冲账： 4、贷款风险防范与控制： 5、贷款操作不当风险： 五、论述题（15分）作为制度执行者，为什么总存在制度执行不到位，始终出现违规违纪行为？如果制度存在缺陷，请详细说明哪条哪款？
