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1、代客投资业务 代客投资业务是指我行应客户的要求，通过代其对国际市场上流通的债务工具进行投资以帮助提高客户外汇资金收益的活动。随着我国外币利率的市场化，客户对此类投资活动的需求正日益上升。我行作为国有四大银行之一，近年来积极参与国际资本市场的投资活动，拥有交易行众多，可投资产品种类丰富，投资收益较高的优势。目前，我行可为客户提供的投资产品包括代客户短期外币票据投资、代客户长期外币债券投资和代客户短期外币基金投资等，并可随时根据客户的要求提供适合客户需要的产品。代客短期外币票据投资Short Term Paper Investment一、产品简介代理客户进行短期外币票据投资，主要是指客户通过我行对
2、国际市场上流通的一年以内的外币票据进行投资，并由我行代其保管所投资票据的业务。短期的票据包括国库券、商业票据、银行承兑票据和银行存款证以及部分带有外汇期权或利率期权的结构性票据等品种。二、服务功能 为客户的短期外汇资金提供高于一般的银行存款利率的收益。三、适用对象公司、机构与同业客户。四、银行收益票据实际收益和客户目标收益之间的利差。五、银行风险 主要是业务操作风险。六、基本操作规程 1、客户向经办行开立资金帐户并划入足额头寸后，提交书面的投资需求以及业务经营许可证的副本或外汇管理局的批准。 2、经办行将以上材料提交总行外汇交易室。3、总行外汇交易室根据客户的要求寻找适合的票据，并将票据的有关
3、细节书面通知经办行，由经办行提交客户。 4、客户表示同意后，应与经办行签定中国农业银行代客债券投资协议书（待定）。 5、总行外汇交易室根据协议书进行具体操作，并将有关交割事项书面通知经办行，经办行根据此书面通知向客户发送成交确认并在客户帐户扣除相应款项。七、开办条件 总行以及经总行特别授权的一级分行。目前只能通过总行外汇交易室统一进行对外操作。代客长期外币债券投资Long Term Bond Investment一、产品简介 代理客户进行长期外币债券投资，主要是指客户通过我行对国际市场上流通的一年以上的外币债券进行投资，并由我行代其保管其所投资票据的业务。长期的债券包括固定利率债券、浮动利率债
4、券和部分带有外汇期权、利率期权或信用期权的结构性债券等品种。二、服务功能 为客户的长期外汇资金提供一般高于的银行存款利率的收益。三、适用对象公司客户、机构与同业客户。四、银行收益债券实际收益和客户目标收益之间的利差。五、银行风险主要是业务操作风险。六、基本操作规程 1、客户向经办行开立资金帐户并划入足额头寸后，提交书面的投资需求以及业务经营许可证的副本或外汇管理局的批准。 2、经办行将以上材料提交总行外汇交易室。3、总行外汇交易室根据客户的要求寻找适合的债券，并将债券的有关细节书面通知经办行，由经办行提交客户。 4、客户表示同意后，应与经办行签定中国农业银行代客债券投资协议书（待定）。 5、总
5、行外汇交易室根据协议书进行具体操作，并将有关交割事项书面通知经办行，经办行根据此书面通知向客户发送成交确认并在客户帐户扣除相应款项。七、备注长期债券的投资可以从一年到十年，但一般以五年以内的投资较为普遍。投资固定利率债券，除承担发行人的信用风险外，还将承担因市场利率上升而带来的债券价格风险，但也可以享受因市场利率下降所带来的债券资本收益。投资浮动利率债券，由于债券的利率定期按照市场利率进行调整，因此只承担发行人的信用风险，不承担市场利率波动的风险。投资结构性债券，主要承担其中所隐含的期权风险，包括外汇期权和利率期权的市场波动风险或信用期权的信用风险。八、开办条件 总行以及经总行特别授权的一级分
6、行。目前只能通过总行外汇交易室统一进行对外操作。代客短期外币基金投资Money Market Fund Investment一、产品简介代理客户进行短期外币基金投资，主要是指客户通过我行对国际市场上流通的短期货币市场基金进行投资。二、服务功能 为客户的短期外汇资金提供高于一般的银行存款利率的收益。三、适用对象公司客户、机构与同业客户。四、银行收益基金实际收益和客户目标收益之间的利差。五、银行风险主要是业务操作风险。六、基本操作规程 1、客户向经办行开立资金帐户并划入足额头寸后，提交书面的投资需求以及业务经营许可证的副本或外汇管理局的批准。 2、经办行将以上材料提交总行外汇交易室。3、总行外汇交易室根据客户的要求寻找适合的基金，并将基金的有关细节书面通知经办行，由经办行提交客户。 4、客户表示同意后，应与经办行签定中国农业银行代客债券投资协议书（待定）。 5、总行外汇交易室根据协议书进行具体操作，并将有关交割事项书面通知经办行，经办行根据此书面通知向客户发送成交确认并在客户帐户扣除相应款项。七、备注与其他短期投资产品相比，基金投资灵活性较强。在两个营业日后交割的前提下，投资人可以随时对其进行投资，也可以随时结束投资，可提高对短期外汇资金的运作效率，并提高资金收益。八、开办条件总行以及经总行特别授权的一级分行。目前只能通过总行外汇交易室统一进行对外操作。
