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1、信贷员：1、 信贷员第一步，先建立贷款人基本的信息，点击进入客户管理模块中的客户资料的客户基本信息。点击新建。 2、信贷员第二步，点击贷款申请的新建，然后选择请选择导出贷款人基本信息，然后去填写申请的信息提交。（点击新建）3、填写完后，保存。然后我们勾选贷款申请信息提交审批。（如果有审批流程就要去事务里去处理，没有设置的话就直接生成签订合同）4、点击签订合同，我们就可以把合同编号改为以自己公司格式的编号。5、点击合同复核，勾选中然后点击铅笔的复核的图标。出纳：1、合同申请提交到出纳这里的时候，出纳是在总账财务模块中点击业务财务的合同开立审核的地方，后点击审核图标进入开立审核页面。（只要生成凭证
2、的前一步都是在业务财务）2、合同开立审核里面我们选择放款的银行，然后审核通过，就进入信贷发放审核。如果不通过就退回给信贷员了。3、点击信贷发放审核中的审核图标，进去后去选择放款日期，但是凭证生成日期这个很关键，以后会计记账也就是根据这个日期来记账的，所以必须根据业务的日期来做。进入审核页面后选择日期。（不选择日期的话就会默认系统日期）4、审核通过后，我们在凭证管理里面的凭证录入地方就可以看到自己审核通过生成的放款凭证了。（红色的要录入现金流）5、我们放款生成凭证后，贷款计息里面会自动生成利息的明细。（这个是根据银行的21号固定计息日来计息的,如果是利随本清的合同的话,就不用计息了,直接等到合同
3、结束日在收贷收息录入地方直接做还本还息）6、进入贷后管理中贷款计息中的利息复核里点击铅笔图标复核通过生成计息凭证.7、如果有贷款人没有到20号就有来还息的或者这个月没有还想要到下个月一起还，那我们就要到利息维护里面去编辑改为我们要收的利息明细的时间范围和金额后保存，在利息复核的地方再去复核。图中的那个利息旁边有个编辑我们点击后如图（里面结息日期可以改为贷款人还的一个日期）8、利息复核通过后我们进入总账财务模块的业务财务页面中的应收利息确认中去审核。（选择凭证生成日期）9、应收利息确认审核通过后，我们在凭证录入里就可以看到我们生成的计息利息的凭证了。10、现在我们进入贷款人还息页面，也就是在贷后
4、管理模块中的还款管理，点击收贷收息，选择还息方式，单笔还息、批量还息。（还本金也是在这个模块）10、进入还息页面后我们选择还息日期，然后系统会自动计算出利息，我们就点击确定。（该图为批量还息，单笔还息的话需要查询下，找出那笔客户还。）11、确定后，我们就可以在收贷收息复核地方看到我们刚才的收息了，然后点击铅笔图标的复核通过。12、现在进入总账财务模块的业务财务中的贷款还款审核（以后还本也是在这个地方审核）点击审核进入页面选择还息凭证生成的一个日期，里面有一个借方科目不选择的话是默认银行，如果有转账到其他银行的话，我们要去点击游览选择其他银行科目就可以了。13、现在我们进入凭证录入页面就可以看到
5、刚才做的还息凭证（凭证录入也是我们手工做帐新建费用凭证的地方，所有生成的凭证都是在这个地方，审核通过后如果发现错误就要点击反审核。）14、现在如果有还本的，我们就点击收贷收息录入地方的还本（该图为按月方式来还，如果是利随本清的合同，不需要上面的计息收息，直接点还本还息就可以了。）15、进入还本页面后，我们要查询出还本的客户，选择还本的客户。16、选择还本客户后，下面会出来客户贷款的金额，然后我们自己去选择还款日期，填写本金。（日期选择可以让我们去做提前还款的客户，本金填写可以根据实际还本多少去填写多少也就是做分批还款的。）17、保存后，我们点击下面的收贷收息复核，然后点击铅笔图标的复核通过。1
6、8、通过后，我们进入业务财务的贷款还款审核，点击审核后选择还本生成凭证的日期，然后保存。（如果还本有转入其他帐户银行的选择游览借方科目中的科目）19、现在点击凭证录入，我们可以看到生成的还款的凭证。（记得录入现金流）会计：20、会计主要在凭证录入里新建我们的费用的一系列凭证（除了放款，计息，还息，还本凭证）然后审核出纳做的凭证（括号里的凭证），出纳要审核会计的手工凭证。21、凭证审核通过后，我们点击日终记账，我们直接点击记账类别中的全部记账直接记账处理。22、然后我们点击期末处理中的损益结转中的收支结转，（利润结转是年底做一次）他就会在凭证录入里生成损益凭证。（让出纳审核损益凭证后会计在一次记账）23、记账后，我们就可以期末结账也就是月结了。（点击下一步后在点击月结会计周期就会到下个月了，如果发现上个月有错误就要反结账） 小高
