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1、外汇违规行为主要表现 银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为。 货物贸易项下外汇违规行为将受处罚,货物贸易项下违反外汇管理的行为轻则被警告并处以罚款，构成犯罪的，要依法追究刑事责任。国家外汇管理局日前下发的关于货物贸易项下违反外汇管理行为有关处罚问题的通知（简称通知）明确了上述内容。 各外汇指定银行的合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善，但部
2、分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。会议通报了银行外汇业务违规情况。主要表现为银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇帐户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。 银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规
3、经营的倾向。 外汇局指出，银行存在以上违规问题是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。违反外汇市场管理规定行为1、 未经批准，进入银行间外汇交易市场进行交易的行为；2、 未按照规定在银行间外汇交易市场报价成交的行为；3、 擅自进行场外交易的行为；4、 以欺诈手段进行外汇交易的行为；5、 擅自进行规定的交易品种和币种以外的外汇交易的行为；6、 成交后未按照规定交割结算的行为等违反外汇市场管理规定的行为。违反国际收支统计申报
4、的行为1、对国际收支不进行申报的行为；2、未按照规定履行申报信息传送义务的行为；3、 误报、瞒报、谎报国际收支交易的行为；4、 阻挠、妨碍、破坏对国际收支申报信息检查核实的行为等违反国际收支统计申报的行为。违反汇率管理规定的行为1、 擅自变动中国人民银行公布的汇率中间价的行为；2、对客户的买入价或卖出价超过中国人民银行规定的浮动幅度的行为；3、未按照中国人民银行公布的汇率中间价和规定的浮动幅度在银行间外汇交易市场进行外汇交易的行为；4、擅自设定汇率的行为等违反汇率管理规定的行为。违反外债管理规定行为1、未经国务院授权，擅自筹借外国政府贷款和国际金融组织贷款的行为；2、未经国家外汇管理局批准，擅自借用国际商业贷款行为（外商投资企业除外）；3、未经外汇局批准，擅自对外担保、对外抵押、对外质押的行为；4、未按照规定，办理外债登记和对外担保登记的行为；5、未按照规定办理外债偿还手续的行为等违反外债管理规定行为。
