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1、迟来的悔恨心得近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，手段多样，性质恶劣，给银行业的信誉和社会形象带来极大的负面影响。银监局为加强各银行机构对操作风险的识别能力，制作发行了一系列防控风险的视频资料，通过收看山西银监局专门制作的再现真相，我感受颇多。 从迟来的悔恨中可以看到，近年来银行业案件频发，虽然不少案件看起来相似，引发犯罪的原因却是大不相同，导致最终的犯案发生十分突然，难以预防。从犯案人员的角度来看，大致可以分成三类。 一类是主动勾结，共同犯案。此类案件中银行员工自身出现问题，大多是案犯因为生活环境发生变化，通过与外部人员勾结，达成犯罪目的。或因其他原因，利用银行内部人员的金融业知识，
2、利用外部人员的配合完成作案。 一类是外部引诱，配合作案。此类案件大多为不法企业或个人，为非法占有银行贷款或希望得到不当利益，利用各种手段诱使银行从业人员犯罪，最终达成共同犯案的目的。待添加的隐藏文字内容3 一类是违规操作，导致发案。正如交通事故中“十桩事故九因快”一样，银行工作人员违规操作，贪图方便，工作失职，因为银行从业人员的不严谨，违反管理守则办事，导致犯罪分子有机可乘，最终形成恶性案件。 另外，也有一些砸抢柜员机之类的暴力犯罪的案件。时至今日，因为经济发展中存在的各种问题，社会问题较之以往更为复杂，导致针对银行等金融机构的案件也层出不穷，种类繁多。纵观银行业各类案件的发生，一方面我们惊讶于案件种类的多样性，一方面也惊讶于部分银行人员的“单纯”。很多案件的发生说到底就是因为没有履行好各项内控制度，工作人员没有尽职。例如一些案件中，银行人员直接截留客户银行卡，任意使用出户资金等等，一些十分简单的手段，因为管理人员没有尽职，而铸成大错。
