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1、银行员工反洗钱业务知识竞赛题库一、单选题1、中华人民共和国反洗钱法实施的时间是：（ B ）A 2006年1月1日 B 2007年1月1日C 2008年1月1日 D 2006年10月31日2、负责反洗钱资金监测的机构是（ B ）。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院3、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）。A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报4、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据中华人民共和国反洗钱法处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下
2、 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下5、（ A）是国务院反洗钱行政主管部门。A 中国人民银行 B 中国证监会C 证券交易所 D 证券公司6、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心 C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会7、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部8、中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（A）指定管辖。A、共同上级行 B、人民银行总行 C、国务院 D、中国银行业监督管理委员会9、中国人民银行根据（
3、 C ）授权，代表中国政府参与国际合作。A 中国证监会 B 证券交易所C 国务院 D 财政部10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作11、反洗钱调查的客体是（C）。A、金融机构 B、金融机构负责人及相关人员 C、可疑交易活动 D、金融机构履行反洗钱义务的情况12、（A）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D中国保险监督管理委员会13、（ B ）是反洗钱的第一道防线。A 中国人民银行B 金融机构C
4、证券业协会D 证券公司14、利用金融机构洗钱最主要最普遍的渠道是：（ A ）A银行 B证券业 C保险业 D期货期权15、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( B )。A 3年 B 5年C 2年 D 6年16、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（B）。A、人民检察院 B、税务机关 C、公安机关 D、审计机关17、根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（A）。A、死刑 B、无期徒刑 C、十年 D、五年18、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。A、7 B、8 C、9 D、1019、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。接受举报的机关应
5、当对举报人和举报内容保密。A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关20、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪属于（ B ）A 狭义洗钱罪 B 广义洗钱罪C 特别洗钱罪 D 一般洗钱罪21、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（B）。A、人民检察院 B、税务机关 C、公安机关 D、审计机关22、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（C）。A、人民币 B、外币现钞 C、人民币和外币现钞23、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（B）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资
6、金收付的应作为可疑交易进行报告。A、流量大 B、流量小 C、流量正常24下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门B.金融机构及其分支机构的负责人C.金融机构反洗钱专门机构D.金融机构内部监督和审计部门25、一般存款账户不得办理（ B ）A现金缴存 B 现金支取 C 资金收入转账 D 资金付出转账 26、反洗钱的核心内容是（B）。A、客户身份识别 B、报告大额和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、为客户保密27、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自（B）起施行。A、2008年3月1日 B、2007年3月1日 C、200
7、9年1月1日 D、2006年1月1日28、客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）A 住所地 B 经常居住地 C 两个都登记 D 任选其一均可29、什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）A 了解客户 B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作30、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A 应当按最短期限 B 应当按最长期限C 应当按中间值取期限 D 金融机构可以自由选择31、以下（D）活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是二、多选题1、存款人开立（ BD ）实行核准制度，
8、经中国人民银行核准后由开户行下发开户许可证。A 储蓄存款账户 B 基本存款账户C一般存款账户 D 临时存款账户2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责（AB ）报告的接收、分析，并按照规定向中国人民银行报告分析结果。A、大额交易 B、可疑交易报告C、交易记录 D、成交单3、以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？（BCD）A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度4、反洗钱法规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（AD）举报。A、公安机关 B、人民检察院 C、人民法院 D、中国人民银行5、反洗钱法对中国
9、人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（ABC）A、监督检查权 B、调查权 C、处罚权 D、机构审批权6、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A:境内外汇账户管理规定 B: 境外外汇账户管理规定 C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定7、下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户8、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG） C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组三、填空题1、
10、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（ 48小时 ）。2、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（2003年3月1日 ）正式实施3、我国（ 修订后的新刑法 ）最先明确了洗钱属于犯罪4、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ 美国 ）5、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ 100万 ）6、金融机构应当将可疑交易报其总部，在可疑交易发生后的( 10个工作日 )内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。7、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（1万）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。8、洗钱的三个阶段包括（ 放置阶段、离析阶段、归
11、并阶段。）9、反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则（ 审慎性原则、持续性原则、保密性原则）10、证券业客户身份识别包括(业务关系建立环节、业务关系存续环节、业务关系终止环节)11、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( 中国人民银行 )。12、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（ 身份证件 ）或者其他身份证明文件。13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则。14、大额交易的报送时间为几个工作日内？（5个）四、判断题1、目前国际上洗钱手法又有新的变化，例如，使用通讯账户、高薪聘请
12、私人金融专家、使用信用卡和国际互联网等。 （ 对 ） 2、采用购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品这种方式可以永久改变犯罪收入的现金形态。（错 ）3、证券业较有可能被用于洗钱的第二个阶段离析阶段，即掩饰黑钱来源的过程。 （对 ）4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以同时提交大额交易报告和可疑交易报告。（ 错误 ） 5、客户洗钱风险等同于资金交易风险。（ 错误 ）五、案例分析问题1、利用证券发行市场洗钱2、通过购买资产管理产品洗钱3、通过股票经纪人交易进行洗钱4、通过人为操纵股价进行洗钱5、通过多次转移股票资产进行洗钱6、利用佣金返还洗钱7、通过衍生产品市场交易进行洗钱六、简答题1、中
13、国反洗钱工作总体目标是什么？2012年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制；建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系；建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。2、在何种情况下应重新识别客户身份？（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（2）客户行为或者交易情况出现异常的；（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求证
14、券、基金公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（5）证券、基金公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（7）证券、基金公司认为应重新识别客户身份的其他情形。3、证券、基金公司反洗钱内控制度的主要内容是什么？（1）客户身份识别制度；（2）大额与可疑交易报告制度；（3）客户身份资料和交易记录保存制度；（4）客户洗钱风险等级划分制度；（5）反洗钱宣传培训制度；（6）反洗钱保密制度；（7）反洗钱协助调查制度；（8）反洗钱稽核审计制度；（9）反
15、洗钱岗位职责制度；（10）反洗钱业务操作规程。4、反洗钱工作保密事项包括哪些内容？（1）客户身份资料及客户风险等级划分资料；（2）交易记录；（3）大额交易报告；（4）可疑交易报告；（5）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；（6）其他涉及反洗钱工作的保密事项。5、为什么要反洗钱？（更正后的答案）（1）有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。（2）有利于维护社会安全、社会信用；（3）有利于维护金融安全、经济安全；（4）有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。6、洗钱行为最常用的形式有哪些？（1）利用金融机构
16、。包括：犯罪分子将犯罪收益存入银行，或者转换为银行票据、国债、信用证、保单、股票等金融资产；（2）通过投资办产业的方式。包括：成立空壳公司，开办假财务公司，投资现金密集行业等机构进行洗钱；（3）通过产品交易活动。包括：购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品；（4）利用一些国家和地区对银行账户保密的限制；（5）其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。7、证券公司应当将哪些行为作为可疑交易进行报告？（1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；（2）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或
17、者用途；（3）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；（4）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；（5）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（6）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付； （7）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，资金量巨大；（8）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 8、洗钱在我国有哪些特点？ 与国外相比，洗钱在我国主要有以下特点：公职人员利用各种渠道洗钱的现象较为严重，即贪污腐败公职人员洗钱；存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道，由于现金结算还是我国个人消费使用最多的结算方式，而我国结算制度主要针对现金支取，而现金收存几乎不受限制，从而使存取、搬运和藏匿大额现金成为洗钱的重要渠道；通过银行的支付结算体系洗钱呈现发展趋势，即在现金使用所受限制不断增多的情况下，通过银行支付结算系统转移巨额资金并使之从形式上合法化，成为洗钱分子的选择。
