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1、银行票据池产品手册第一章 票据池业务综述第一节 票据池业务概述一、业务背景随着票据市场与票据业务的不断发展，越来越多的大型集团客户，其集团内持有的票据数量和汇票金额也迅速增大，同时客户对票据的管理难度日益增大，对票据的统一管理、灵活管理的需求越来越急迫。票据池项目通过整合现有的网银票据托管、CM2002中质押新开票据、BMS中对我行购入的银票等功能统一整合，通过全生命周期的票据信息管理，为客户提供网银/柜面/银企互联等多渠道的服务，更好的满足客户需求。二、功能简述票据池是我行针对集团公司对其总部及其成员公司所持有票据进行集中管理和票据融资的需求而研发的一项创新业务。集团公司与我行签订票据池服务
2、协议，将其所有的票据在我行进行集中管理，我行在为其提供票据托管、委托收款、票据信息查询等常规服务的基础上，接受票据池内的低风险银行承兑汇票质押于我行，该质押额度与票据池保证金构成票据池总担保额度，集团公司总部及其成员公司共享票据池总担保额度，以票据池总担保额度作为担保为集团公司总部及其成员公司出具银行承兑汇票或申请质押贷款等。 第二节 术语定义一、票据池票据池是指集团公司为统一管理和集约化使用商业票据，将其总部和成员单位持有的商业汇票委托我行代保管，实现集团内票据信息的统一管理，或将其总部和成员单位持有的商业票据质押于我行，形成集团内共享的票据池可用担保额度，用于总部或成员单位签发新的银行承兑
3、汇票并向我行申请承兑。二、票据池协议客户进行票据池业务办理时需要签订的协议，协议中包括了可以使用票据池的成员企业，成员企业可开票额度等设置。三、票据入池托管银行为客户提供票据的保管业务，保管状态的票据，集团企业可以看到自己和成员企业所有到我行保管的票据信息，成员企业只能看到自己在我行保管的票据信息。四、票据入池质押银行为客户提供的集团企业与成员企业票据加入共享开票的功能，进入票据共享开票的功能时，集团企业和成员企业都可以看到处于共享状态的所有票据。五、开票申请提供客户以票据池内质押票据为基础进行新开银行承兑汇票提出申请的功能。六、质押贷款申请提供客户以票据池为基础，提交质押贷款申请的功能。七、
4、贴现申请提供客户以票据池为基础，提交贴现申请的功能。八、转让申请提供客户以票据池为基础，提交转让申请的功能。九、托收本产品为客户提供的到期票据自动托收的功能。十、承办行承办行为票据池业务主账户所在支行，负责票据池业务的营销管理、业务洽谈、票据池协议的管理维护、票据池操作、票据保管、委托收款以及协调各协办行及客户的日常管理等。十一、协办行协办行为票据池业务成员单位帐户所在支行，负责协助承办行做好营销服务以及票据池操作、票据保管、委托收款等。十二、保证金模式票据池支持集中保证金和分散保证金两种模式，集中保证金模式是指票据池主账户开立唯一一个保证金户的模式，分散保证金模式是指各成员单位按照CIS号在
5、同一地区分别开立保证金户的模式。第三节 系统功能框架第四节 业务流程一、协议签订（一）业务流程图（二）流程图说明1、客户持相关申请资料与我行签订纸质现金管理（票据池）服务协议协议。2、我行根据客户需求，在法人客户营销管理系统中为客户建立票据池协议，录入协议基本信息及成员公司信息并设置收费信息及核定成员公司开票额度。3、法人营销复核柜员复核协议信息后，协议信息发送至BMS存储。二、票据入池托管（一）业务流程图（二）流程图说明1、客户填写票据池入池/出池业务申请表，并将需要托管的票据提交到柜面。2、柜员进行验票，对于假票、瑕疵票、要素不完整的票据退回客户，对于真票则通过入池托管申请将票据信息录入。
6、3、复核柜员通过入池申请复核交易复核票据信息，录入信息与实物据核对无误且票据没有被公示催告，则复核通过，并与客户当面将票据装入票据托管专用信封封存。若票据被公示催告，则将改票据退还给客户。4、复核通过后，将入池托管申请信息在票据池入池/出池业务申请表上打印，并将客户联退还给客户。三、票据入池质押（一）业务流程图（二）流程图说明1、客户填写票据池入池/出池业务申请表，并将需要入池质押的票据提交到柜面。2、柜员受理后先对票据进行真伪检验，并向对方行发出查询。3、收到对方行的回复确认该票据为真实有效票据后，通过入池质押申请交易申请质押入池。4、复核柜员对信息进行复核，录入信息与实物据核对无误且票据没
7、有被公示催告，则复核通过，。若票据被公示催告，则将改票据退还给客户。5、复核通过后，入池质押申请信息发送CM2002审批。复核柜员将入池申请信息在票据池入池/出池业务申请表上打印，并将客户联退还给客户。四、新开票据（一）业务流程图 （二）流程图说明1、客户持相关资料到我行申请以票据池质押担保额度开立新的银行承兑汇票。2、信贷客户经理受理后，审查客户申请材料，在CM2002录入银行承兑汇票协议信息，并选择担保方式为票据池担保。3、系统判断票据池剩余担保额度是否足够，若不足够则无法开票，由信贷客户经理提示客户追加保证金或提供新的票据入池质押；若额度足够则向主机发送电子准签证。4、柜员使用2330交
8、易为客户开票。五、票据出池票据池内的票据到期托收的流程与目前现有的票据托收流程大致相同。（一）业务流程图 （二）流程图说明1、客户持票据池入池/出池业务申请表前来柜台申请票据出池。（包括入池托管票据的出池和入池质押票据的出池）。2、柜员受理后，根据客户申请，通过票据出池交易，查询出客户需要出池的票据，提交出池申请。3、复核柜员复核通过后，系统判断出池的票据状态，若出池的票据的状态时入池托管，则直接出池，将票据出池信息在票据池入池/出池业务申请表上打印，并将客户联和出池的票据退还给客户。4、若出池的票据状态是入池质押，系统判断该票据出池是否造成票据池担保额度不足，若是则提示该票据不能出池，并由柜
9、员告知客户；若不是，则将该票据出池，并将票据出池信息在票据池入池/出池业务申请表上打印，将客户联和出池的票据退还给客户。六、票据托收票据池内票据到期托收与现有的票据托收流程大致相同，具体处理流程参看第二章第四节业务处理部分。第五节 制度办法票据池业务管理办法（工银结算2010818号）该办法目前又在修订中。第二章 业务操作流程第一节 参数设置一、柜面增加保证金种类。总行在保证金种类代码表中增加票据池种类，支持票据池保证金的追加和减少。二、参数管理系统（一）付款行票据质押率参数表在主机设置付款行票据质押率参数表，由信贷管理部提供不同付款行的票据质押率，由运管部门在主机中进行维护。（二）产品费率表
10、及费率表按照中间业务收费标准，设置票据池开票申请手续费、票据池托收申请手续费、票据池转让申请手续费、票据池质押申请手续费、票据池贴现申请手续费，票据池入池申请手续费、票据池出池申请手续费的产品费率表及费率表等相关对公收费参数设置。（三）核算解析分录表为实现票据池出、入池表外账务记载，以及质押票据到期托回款的正常入账，需在核算解析分录表中设定操作代码、借、贷方标志等内容。交易代码产品ID动作标识币种标志分录序号机构选取标志金额选取标志借贷标志账户种类补账方式核算交易代码核算操作标识60201空格1011111318321160201空格20111213183212交易代码产品ID动作标识币种标志
11、分录序号机构选取标志金额选取标志借贷标志帐户种类补帐方式核算交易代码核算操作标识1962 1 0-本外币 0 1-操作柜员归属机构 1-金额1，币种1 2-贷 11-内部户 5-由产品层决定 5110 1554 （四）核算解析账号表为实现票据池出、入池表外账务记载，以及质押票据到期托回款的正常入账，需对票据池出池、入池操作设定核算解析账号表，设定表外账号等内容。地区号核算交易代码核算操作标识币种机构级别账号选取标志账号序号辅助类别凭证打印标志XXXX83211141800330002XXXX83212141800330002地区号 核算交易代码核算操作标识币种机构级别帐号选取标志帐号序号辅助类
12、别凭证打印标志总行 5110 1554 1-人民币 4-核算管理机构 1-核算解析表 5002071 0-无 1-批量不打印凭证三、网银内管（一）地区开关维护实现按地区对票据池业务开通的功能，对“票据池动态质押”及“票据池票据托管”分别设置地区开关，并保持原“票据托管”的地区开关不变。网银内管管理员登录内管系统后，点击系统参数维护管理机构管理，可以根据地区对“票据池票据托管”“票据池动态质押”进行开通维护设置。（二）收费参数维护在网银内部管理系统设置收费参数。收费按柜台收费原则设置收费参数，设置票据池开通电子渠道服务的服务费，包括票据池票据托管年服务费、票据池动态质押池年服务费。四、CM200
13、2系统在CM2002系统押品管理中押品种类的“汇票”下增加“票据池中银行承兑汇票”小类，低风险票据的认定在押品系统接收前台票据信息导入时判断“票据付款行”参数表，由授信部门维护。第二节 业务开办的有关规定一、入池质押的票据入池质押的票据必须为我行认定的低风险银行承兑汇票，且不能以本票据池为担保开立的银行承兑汇票，客户必须进行质押背书。低风险银行承兑汇票的认定及其票据最高质押率遵照总行法人客户低风险信贷业务管理规定。二、票据池协议的签订（一）票据池业务协议必须由分行与客户签订，我行为集团公司客户提供票据池服务时，应取得其现金管理业务主办行。（二）票据池业务的开办必须在集团总部与我行签订现金管理（
14、票据池）协议，成员单位出具协议要求的相关授权文件后办理。授权文件内容应包括（但不限于）成员单位出质的票据可以为集团公司票据池总担保额度提供担保，并承诺一旦质押票据出现瑕疵及时解除质押。集团总部应在票据池业务开办（变更、撤销）申请表上核定各成员单位对票据池担保额度的使用限额。限额控制分为余额和累计额两种方式。余额方式是指成员单位在核定可用额度内签发银行承兑汇票并申请承兑，当该票据到期兑付后自动恢复占用的额度。累计额方式是指成员单位年度内累计使用票据池担保额度签发银行承兑汇票并申请承兑的总额不得超过核定累计额度。承办行应认真审核客户提交的票据池业务开办（变更、撤销）申请表和相关业务资料，及时在法人
15、客户营销管理系统中完成票据池协议的相关操作和审批，将集团总部和成员单位的结算账户设置为票据池账户，并将生效日期、到期日期严格控制在现金管理（票据池）协议有效期内。三、票据池业务的变更或撤销（一）票据池主账户的变更或撤销视同为终止票据池业务，票据池主账户的变更和撤销只能在所有成员单位账户撤销或取消成员单位账户设置后方可办理；如票据池尚有入池票据的,承办行不得为票据池主账户办理变更或撤销手续。（二）集团公司如发生以下情形之一，承办行应停止为其办理票据池业务，同时将具体情况立即上报分行。1、不符合本办法规定的开办票据池业务条件；2、生产经营出现重大不利因素、财务状况恶化或涉及重大经济纠纷；3、票据池
16、主账户被有权机关冻结或扣划；4、未履行协议规定义务及出现其他违约行为。四、票据池提醒信息查询经办行应安排管户客户经理每日通过法人客户营销管理系统查询票据池提醒信息并按下列情况分别处理：1、到期应收票据查询，用于查询票据池内即将到期的应收票据。经办行需根据查询结果及时对到期票据办理托收手续。2、到期应付票据查询，用于查询票据池内即将到期应付票据。经办行需根据查询结果提醒集团总部或成员单位及时准备票据款项偿付。 3、票据公示催告查询，用于查询票据池内被公示催告的票据信息。五、入池质押票据出现影响票据权利的处理对于入池质押的票据由于公示催告等原因出现可能影响票据权利等情况，管户客户经理必须当日通知客
17、户进行瑕疵票据的出池处理，如票据出池后，票据池已质押开票额度大于出池后质押额度的情况，必须要求客户先增加入池质押票据或增加保证金，之后才能做出池处理。六、票据池代保管和质押票据的核对对于票据池中代保管和质押的票据必须由票据保管网点业务经办人员每日进行账实核对，网点业务负责人每周进行账实核对并做好检查记录，管户客户经理应对票据池中质押票据进行全程跟踪。管户客户经理应每周对经管客户入池质押的票据通过BMS系统进行查询，对于出现入池质押票据发生公示催告等不利情况的必须按照五的要求进行处理。七、票据池质押开票为防范业务风险，票据池业务按照不低于使用票据池中票据质押开票金额的一定比例存入票据池风险保证资
18、金，并设立专用账户进行管理，具体存入比例及资金使用应按照业务协议要求执行。对于票据池质押票据的托收划回款项必须设立专用账户管理，其资金使用必须按照业务协议要求执行。以票据池做担保新开的票据，到期通过客户结算账户资金兑付后，会将占用的票据池额度恢复。八、入池票据的审核入池代保管的票据我行只负责对票据背书的完整性、合规性进行审验，对票据的真实性不负审验义务，对于协议中约定由我行提供票据真伪鉴定服务的，比照现有票据真伪鉴定的方式方法进行审核。入池质押的票据比照银行承兑汇票贴现的审核要求进行审核。九、票据池业务的收费（一）集团公司申请开办票据池业务，承办行应按照协议约定的收费标准向集团总部收取票据池年
19、服务费，并纳入“511067现金管理服务业务收入”科目核算。（二）集团总部或成员单位申请票据入池代保管或质押，经办行按收费标准对每笔入池票据收取手续费，并纳入“511001人民币对公结算业务收入”科目核算，通过电子银行渠道办理的同时记入电子银行收入专户核算。（三） 办理票据池业务中涉及票据查询查复、鉴定真伪、票据托收、票据承兑等业务的，经办行按相关业务收费标准收取，并纳入相应会计科目核算，通过电子银行渠道办理的同时记入相应科目电子银行收入专户核算。第三节 产品协议定制一、协议维护概述票据池业务需要在法人客户营销管理系统中对票据池子协议基本信息和成员单位信息，对票据池子协议中各成员单位可开票额度
20、信息进行维护。客户必须先签订账户集合协议，然后才能签订票据池子协议。二、法人客户营销管理系统（一）财智账户协议客户必须先在全球现金管理协议管理栏目下，签订财智账户协议，建立账户集合，确定集团主申请账号。（二）票据池子协议管理1、录入业务功能概述：录入票据池子协议基本信息和成员单位信息。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议下的票据池子协议，票据池子协议录入预查询页面，如图所示在票据池子协议预查询页面，可根据集团客户编号或集团主申请账号进行预查询，查询该客户是否签订过全球主协议，如果签订则进入到票据池子协议基本信息录入页面：（3）在基本信息录入页面，录入相关数据后点击确定，进入到成员信
21、息列表页面：A、如果不存在成员账户信息，则可以新增成员账户。B、如果存在成员账户信息，则可以新增、修改、删除成员账户信息。（4）在票据池子协议成员列表页面，点击新增则进入成员账户协议新增页面：在该页面点击“查询账户群”按钮，进入协议账户群列表页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“详细信息”按钮，进入账户详情页面：（5）在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“确定”按钮，进入成员信息录入页面并将所选账户信息反显：如果相关信息后点击确定，进入票据池成员协议列表页面：成员信息列表页面，点击“修改按钮”，进入成员账户修改页面：成员信息列表页面，点击“查询”，进入成员账户信息页面：成员信息列表页
22、面，点击“删除”，可对成员账户进行删除操作：成员信息列表页面，点击“完成”，进入录入成功页面注意事项：（1）客户签票据池子协议之前，必须签订财智账户协议，建立账户集合。客户使用网银渠道办理票据池业务时，总公司提交的票据池主申请账户与其已经在我行申请使用的企业网银主账户可以不为同一账户，但所属CIS号须相同。（2）成员账户中可支持存在多个CIS号相同的情况。允许一个成员公司的多个账户申请加入一个票据池。（3）成员公司申请加入票据池的账户必须为基本结算账户、一般结算账户、集团二级账户。（4）在录入票据池子协议基本信息时，票据池额度核定方式字段提供余额方式和累计额方式两个选项，由客户自主选择。如果选
23、择余额方式，则随着成员单位新开的票据到期更改核定额度即将该票占用额度补回客户可开票额度中。如果选择累计额方式则系统累计成员单位年度内开票总额，并不得超过集团企业分配的可开票额度。各成员单位具体可开票额度的分配在票据池成员企业开票额度维护模块中进行。（5）录入成员单位信息时，由于BMS接口容量太小，一次连续新增不能超过10个成员单位信息，在完成录入10个成员单位信息后，只能再次通过成员单位新增功能录入余下的10个成员单位，依次类推，直到将成员单位信息全部录入。（6）在录入成员单位信息时，必须将总公司也作为成员单位录入，否则总公司将无法申请入池托管、质押等交易。（7）有关年服务费和托管费字段信息录
24、入的说明请参看收费管理章节。（8）在录入票据池子协议之前，必须首先通知CM2002柜员在CM2002系统建立申请开通票据池客户的信息档案。步骤如下：（1）建立客户档案：A、在CM2002中的公共信息管理应用选择运行管理业务，选择业务日常管理模块下的CIS号查询及下载（输入CIS号进行查询新增）B、在信贷管理应用选择贷款业务，选择客户信息模块下的客户档案，输入未完成查询（2）建立主客户主管信贷员和资料维护员：在运行管理员下，选择业务日常管理模块下的一般法人客户相关人员设置，设置种类分别为资料维护员和主管信贷员。 2、复核业务功能概述：对新录入的票据池子协议以及修改、变更后的票据池子协议进行复核。
25、操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议下的票据池子协议，展开后点击票据池子协议复核显示出协议复核预查询页面，如图所示A、在票据池子协议复核预查询页面，可根据集团客户编号或集团主申请账号进行查询，将查询出自定账号的信息：B、在票据池子协议复核预查询页面，可不输入集团客户编号及主申请账号进行查询，将查询出所有待复核协议信息：（3）在待复核列表页面，选择一条记录后点击“确定”，进入协议复核页面：A、在协议复核页面，点击“账户列表”可进入账户信息列表页面：点击查看可查看该账户详情：B、在协议复核页面，输入复核意见，点击“否决”：C、在协议复核页面，输入复核意见，点击“复核”：注意事项： （1
26、）2011年5月份版本投产后，支持相同CIS号下的不同账户加入同一票据池。 （2）当前操作柜员号如果与最后维护柜员一致，则只能对协议进行否决，无法进行复核操作。（3）协议否决后，该协议信息将进入到票据池子协议修改。（4）如果协议已存在，复核时则报错。3、修改业务功能概述：对复核不通过的票据池子协议进行修改。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议，展开后点击全球现金管理协议修改显示出协议修改预查询页面，如图所示（2）在预查询页面协议类型选择为票据池子协议，显示票据池子协议录入预查询页面：A、在票据池子协议复核预查询页面，可根据集团客户编号或集团主申请账号进行查询，将查询出指定账号的信息
27、：B、在票据池子协议复核预查询页面，可不输入集团客户编号及主申请账号进行查询，将查询出所有待修改的协议信息：（3）在待修改列表页面A、选择一条记录点击“删除”，可对所选记录进行删除操作：B、选择一条记录点击“查询”，可以对该记录进行查询：（4）在票据池子协议带修改列表页面：选择一条记录点击“修改”则进入协议修改页面：A、操作类型为新增：点击“修改账号”来对账号信息进行修改：新增则进入成员账户协议新增页面：在该页面点击“查询账户群”按钮，进入协议账户群列表页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“详细信息”按钮，进入账户详情页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“删除”按钮将对该记录进
28、行删除操作：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“修改”按钮将对该记录进行修改操作：在协议账户群列表页面，点击“确定”保存并退出该页面进入到协议基本信息修改页面：B、操作类型为变更：点击协议编号超链接可查询变更前的协议信息：点击“修改账号”来对账号信息进行修改：新增则进入成员账户协议新增页面：在该页面点击“查询账户群”按钮，进入协议账户群列表页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“详细信息”按钮，进入账户详情页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“删除”按钮将对该记录进行删除操作：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“修改”按钮将对该记录进行修改操作：点击确定后将对协议进行保存
29、，并返回都账户列表信息页面：在协议账户群列表页面，点击“确定”保存并退出该页面进入到协议基本信息修改页面：（5）在协议基本信息修改页面，点击“完成”将完成本次修改操作，并将该协议状态置换为“待复核”：注意事项：（1）对协议类型为终止类型的协议时，无法变更其相关信息只能进行查询和删除操作；（2）当协议类型为变更且为已生效的话，协议生效日期将无法变更。（3）如果未对协议进行修改将提示请对协议进行变更后点击确定。（4）当前操作柜员号如果与最后维护柜员不是同一柜员，则无法进行删除操作。（5）成员账户中可以存在多个CIS号相同的情况。4、变更业务功能概述：对已经生效的票据池子协议进行变更。操作步骤:（1
30、）点击协议管理下的全球现金管理协议下的票据池子协议，展开后点击票据池子协议变更显示出协议变更预查询页面，如图所示在票据池子协议预查询页面，可根据集团客户编号、集团主申请账号或票据池子协议编号进行查询进行预查询，并进入待变更列表页面：（3）在待变更列表页面：A、选择一条记录，点击“终止”则对该记录进行终止操作：协议终止页面可点击“账户列表”来查询该协议账户信息：B、选择一条记录，点击“变更”则对该记录进行变更操作：协议未生效时可对生效日期进行变更，点击“修改账号”进入账户列表页面：新增则进入成员账户协议新增页面：在该页面点击“查询账户群”按钮，进入协议账户群列表页面：在协议账户群列表页面，选择一
31、条记录点击“详细信息”按钮，进入账户详情页面：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“删除”按钮将对该记录进行删除操作：在协议账户群列表页面，选择一条记录点击“修改”按钮将对该记录进行修改操作：在协议账户群列表页面，点击“确定”保存并退出该页面进入到协议基本信息变更页面：（4）修改相关信息后点击“完成”，则注意事项：（1）如果未对协议进行任何变更，点击“完成”将会报错：“请对协议进行变更后点再提交！”；（2）若删除成员单位，该成员单位必须已无入池托管和入池质押的票据，否则不能删除该成员企业。若提前终止票据池子协议，该票据池内必须已无入池托管的票据，否则不能终止个该票据池子协议。5、查询业务功能
32、描述：通过集团客户编号、票据池子协议编号或集团主申请账号查询票据池子协议基本信息、各成员单位信息。操作步骤:（1）点击协议管理下的全球现金管理协议下的票据池子协议，展开后点击票据池子协议查询显示出协议复核预查询页面，如图所示在票据池子协议预查询页面，可根据集团客户编号、票据池子协议编号或集团主申请账号进行查询：（3）在协议列表页面，选择一条记录点击“查询”，进入到协议基本信息页面：（4）在协议基本信息列表页面，点击“账户列表”来查询该协议的账户信息：（5）在协议成员账号列表页面，选择一条记录点击“查看”，进入成员账号详细信息页面：（三）票据池成员企业开票额度维护1、成员企业开票额度核定业务功能
33、描述：对票据池子协议中各成员单位可开票额度信息进行核定。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议，展开后点击票据池成员企业开票额度维护显示出票据池成员企业开票额度维护录入查询预查询页面，如图所示（2）在预查询页面协议类型选择为票据池成员企业开票额度维护，显示票据池成员企业额度核定预查询页面：在票据池成员企业开票额度核定预查询页面，可根据集团客户编号、票据池子协议编号或集团主申请账号进行查询：（3）在成员企业开票额度核定列表页面，可对成员企业开票额度进行批量核定：（4）在成员企业开票额度核定列表页面，点击确定：如果核定后额度与核定前额度一致，则注意事项：（1）成员企业开票额度进行核定只能
34、由票据池子协议签订网点的法人营销系统柜员操作；（2）最多可同时核定300条左右。2、成员企业开票额度复核业务功能描述：对票据池子协议中各成员单位核定的可开票额度信息进行复核。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议，展开后点击票据池成员企业开票额度维护显示出票据池成员企业开票额度维护复核查询预查询页面，如图所示（2）在预查询页面协议类型选择为票据池成员企业开票额度维护，显示票据池成员企业额度复核预查询页面：在票据池成员企业开票额度核定预查询页面，可根据成员单位账号、票据池子协议编号或集团主申请账号进行查询：（3）在成员企业开票额度复核列表页面，选择一条记录点击“复核”，进入协议复核页面
35、：（4）输入复核意见：A、 点击“否决”按钮：B、 点击“复核”按钮：注意事项：如果复核柜员与最后操作柜员为同一用户，则只能对其进行否决，不能执行复核操作；3、成员企业开票额度修改 业务功能描述：对票据池子协议中各成员单位的可开票额度信息进行修改。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议，展开后点击票据池成员企业开票额度维护显示出票据池成员企业开票额度维护修改查询预查询页面，如图所示（2）票据池成员企业开票额度维护，显示票据池成员企业额度修改预查询页面：在票据池成员企业开票额度核定预查询页面，可根据成员单位账号、票据池子协议编号或集团主申请账号进行查询：（3）在成员企业开票额度待修改列
36、表页面，选择一条记录点击“删除”将对该记录进行删除操作：（4）在成员企业开票额度待修改列表页面，选择一条记录点击“修改”，进入额度修改页面：（5）修改后点击“确定”按钮：注意事项：对记录进行删除必须为对该记录进行核定的用户才允许删除。4、企业开票额度查询业务功能描述：对票据池子协议中各成员单位核定的可开票额度信息进行查询。操作步骤：（1）点击协议管理下的全球现金管理协议，展开后点击票据池成员企业开票额度维护显示出票据池成员企业开票额度维护查询预查询页面，如图所示（2）在预查询页面，显示票据池成员企业开票额度维护查询页面：在票据池成员企业开票额度核定预查询页面，可根据成员单位账号、票据池子协议编
37、号或集团主申请账号进行查询：第四节 日常业务处理一、业务申请（一）客户申请开通我行票据池业务，必须向主办行提交下列资料：1、现金管理（票据池）协议（纸质协议）。总公司须与我行签订纸质的票据池服务协议并向我行提交各成员单位出具的中国工商银行票据池业务授权书，授权总公司代成员公司向我行申请加入票据池。2、票据池业务开办（变更、撤销）申请表。总公司须将其开通票据池的主账号及票据池年服务费付费账号、各成员公司申请加入票据池的账户及支付票据托管费的付费账户等信息填写在该申请书中。上述账户必须为一般结算账户或基本结算账户。（二）注意：1、总公司提交票据池的主申请账户与其已经在我行申请使用的企业网银主账户可
38、不为同一账户，但CIS号必须相同。2、客户提交的票据池业务开办（变更、撤销）申请表应加盖预留印鉴。3、集团需要变更付费账号，协议展期、增加票据池成员、调整下属单位的开票额度等信息时，应提交加盖预留印鉴的票据池业务开办（变更、撤销）申请表。二、法人客户营销管理系统票据池业务承办行根据票据池业务开办（变更、撤销）申请表的有关内容录入法人客户营销系统。票据池在法人营销系统中有票据池协议管理、票据池成员企业开票额度核定及票据池综合信息查询三项功能。客户必须先签订全球现金管理财智账户协议，然后才能签订票据池子协议。（一）票据池综合信息查询第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池综合信息查询”
39、进入“综合信息预查询”页面：该页面可根据票据池子协议编号及集团主申请账号进行查询，输入查询条件后点击“查询”：第二步：选择一条记录，点击“查询”进入票据池综合信息页面：1、池内应收票据查询用于查询票据池中应收票据信息,即票据池内处于入池质押、入池托管、待入池托管、待入池质押、已取票等状态的票据信息第一步：在票据池综合信息页面，点击“池中应收票据查询”按钮，进入预查询页面：第二步：输入查询条件进行查询：A、精确查询：B、模糊查询：输入查询条件后点击“确定”，执行查询操作：第三步：在池内应付票据列表页面，选择一条记录点击“确定”，显示出该记录的详细信息：2、应付票据查询用于查询票据池中应付票据信息
40、，即以票据池额度为担保开出的票据。第一步：在票据池综合信息页面，点击“应付票据查询”按钮，进入预查询页面：A、精确查询：B、模糊查询：第二步：输入查询条件进行查询点击“查询”执行查询操作，进入池内应付票据列表页面：第三步：在池内应付票据列表页面，选择一条记录点击“查询”，显示出该记录的详细信息：（二）票据池提醒信息查询1、到期应收票据提醒查询用于查询票据池内即将到期的应收票据，以便发出托收。第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：第二步：选择“到期应收票据提醒”提醒类型，并输入查询条件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，
41、进入到期应收票据提醒列表页面：2、到期应付票据提醒查询用于查询票据池内即将到期应付票据，提醒客户及时准备票据款项偿付。第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：选择“到期应付票据提醒”提醒类型，并输入查询条件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，进入到期应付票据提醒列表页面：3、票据公示催告提醒查询用于查询票据池内被公示催告的票据信息，以便提醒客户前来取票及时向法院主张权利。第一步：点击页面左侧的“协议管理”菜单，点击“票据池提醒信息查询”进入“票据池提醒信息查询”页面：第二步：选择“票据公示催告提醒”提醒类型，并输入查询条
42、件后，点击“查询”，可根据输入查询条件查询出相关信息，进入公示催告提醒列表页面：（三）票据池子协议管理同第三节二（二）（四）票据池成员企业开票额度维护同第三节二（二） （五）票据池业务清单 用于查询网点内票据池内某个时间段内入池托管、入池质押、出池等业务明细。（五）账号质押新开票据用于查询网点内票据池内某个时间段内质押新开票据业务明细。三、票据池柜面业务处理票据池柜面业务操作，交易包括9407票据池入池申请交易、9408票据池出池申请交易、9409票据池信息复核交易、9410票据池额度管理、9411票据池信息修改交易、9412票据池综合信息查询。（一）9407票据池入池申请交易1、业务功能概述
43、票据入池申请包括票据入池托管和入池质押，入池托管即集团公司及其各成员公司申请将其持有的票据加入票据池由我行进行保管，到期我行办理托收；入池质押即集团公司及其各成员公司申请将其票据加入票据池，并质押给我行，形成票据池的担保额度。2、操作过程（1）客户申请票据入池，应向开户行提交以下资料：a票据池入池/出池业务申请表一式三联；b需要申请入池的票据；c经办人身份证复印件。 （2）柜员应认真审核客户的申请资料，如不符合以下条件，则拒绝受理：a客户与我行签订票据池协议，协议编号正确；b客户提交的票据池入池/出池业务申请表内容完整，填写的票据要素与纸质票据要素完全相符；c票据池入池/出池业务申请表中的印鉴
44、与预留银行签章核对无误；d申请入池的票据已经做好委托收款背书或质押背书。3、对于申请入池托管的票据，柜员认真检查票据、辨明真伪，对于假票、瑕疵票、票据要素不完整的票据、超过到期日的票据退回客户。票据入池进行复核时，若系统检查到入池的票据被公示催告，则复核不能通过，柜员告知客户该票据不能入池，并将票据退还客户。 4、对于申请入池质押的票据，必须为低风险的银行承兑汇票。柜员首先要认真检查票据、辨明真伪，对于假票、瑕疵票、票据要素不完整的票据、超过到期日的票据退回客户。然后将符合条件的票据向出票人开户行发出查询，待收到对方行的回复后，再做入池申请交易。同样，票据入池进行复核时，若系统检查到入池的票据
45、被公示催告，则复核不能通过，柜员告知客户该票据不能入池，并将票据退还客户。此外，若客户申请入池质押的票据是以本票据池额度为担保开立的银行承兑汇票，拒绝入池。5、票据复核通过后，将入池交易信息打印在票据池入池/出池业务申请表中，加盖（核算用章）和柜员签章，一联开户行保管，一联送交监督中心，一联交客户留存。对于入池托管的票据，根据票据托管办法的有关规定将托管的票据当着客户的面将票据装入票据保管专用信封密封。对于入池质押的票据，在CM2002审批通过后，将质押的票据作为押品移交信贷部门保管。6、操作画面截图第一、登陆CTB，进行9407交易第二、按Enter键，进入票据入池申请交易界面第三、该页面提供票据查询入池功能和新增票据入池功能，票据查询入池功能是查询出本地区本网点票据池内仅有信息的票据，新增票据入池功能是手工新录入一笔需要入池的票据信息，以票据查询入池为例，点击票据查询入池，进入下面页面：第四、输入票据号码，点击查询按钮，返回预查询仅信息票据列表，选择一笔票据，再点击“查看票据详细信息”按钮，如下图：
