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1、信用社（银行）今年稽核监察工作总结今年，XX联社稽核监察工作紧紧围绕合规文化建设总体要求，坚持“全面审计、突出重点、讲求实效、防险控险、提升质量、促进规范、确保依法合规”工作目标和“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针, 认真组织实施各类稽核审计项目，重点抓好依法合规经营、内控防范和制度的贯彻落实，以检查促规范，以规范求发展，扎实推进党风廉政建设，充分发挥稽核监察职能作用。一、工作成效今年稽核监察工作在上级主管部门的正确领导下，联社理事会高度重视，各部门积极配合，全体稽核监察人员同心协力、全力以赴、齐抓共管、扎实工作，充分发挥了“啄木鸟和巡逻兵”的作用，取得了较好的工作业绩。（一）周密
2、部署，精心组织，全面完成序时稽核目标。全年按照省联社依法合规检查的11项400条检查内容，对辖内XX个网点全面序时稽核检查二次。发现问题XXX项，现场整改XX项，限期整改XXX项，有效促进我县依法合规经营。（二）精诚团结，以干克难，扎实工作，完成了11项专项稽核审计项目。1、按照年度决算工作要求，提前介入，精心组织部署，对2010年度决算及经营成果真实性进行了专项稽核审计，确保了我县决算及经营成果的真实有效，得到了省联社标兵单位的检查确认。2、组织开展经营管理工作专项稽核检查。结合省联社提出的“抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动的开展，二季度对全县XX个信用社(部)、直属分社及联社信
3、息管理部、业务发展部和财务会计部开展的“一季一书”读书活动、案件风险排查、创建信用村镇、安全内控管理、柜员卡使用情况以及省联社突击检查内容等重点工作进行了全面综合检查，印发了检查通报，对责任人进行了处理，有效促进了管理工作规范化。 3、组织实施了减免利息操作及管理情况专项稽核审计。今年5月份抽调联社机关工作人员6人，成立3个检查组，利用7天时间，对全县贷款利息减免情况进行了专项稽核审计，对相关信用社存在的问题提出了整改要求和督办落实，对违规人员给予了经济处罚，进一步强化了制度的执行力，规范了操作行为。4、对全县质押贷款及银行卡业务开展了专项稽核检查。抽调联社机关管理人员14人，组成7个检查组，
4、从今年7月22至7月25日，对全辖营业网点截止今年6月末所有存量抵质押贷款手续、贷款程序、抵质押物的合法有效性、估值与抵质押率、贷款审批、抵质押物管理、抵质押物处置的合规性等方面进行了全面的排查，同时对全县XX台自助设备，XXX台POS机及银行卡业务开展运行情况进行了稽核检查，通过稽核检查促进了抵质押贷款和银行卡业务的规范管理。5、对全县借、冒名贷款进一步实施专项稽核检查。通过全面排查逐户逐笔核对，全县共计核对排查贷款 XXX笔，贷款金额XXX 万元，排查出借名、假冒名贷款XX笔，金额XXX万元。其中：借名贷款XX笔，金额XX万元；假冒名贷款XX笔，金额XX万元。进一步摸清了我县贷款风险底数。
5、6、认真组织实施了岗位变动人员经济责任稽核审计。全年共组织实施中层离岗经济责任审计XX人次，员工轮岗人员经济责任审计XX人次，做到了离岗必审计。7、认真组织实施了强制休假人员审计。全年安排落实对XX人进行强制休假的员工实施了离岗稽核审计工作。8、做好基建项目稽核审计。组织实施了XXX信用社宿办楼工程项目决算的审计工作，进一步夯实了项目法人责任，规范了基建管理行为，减少了基建管理中的跑、冒、滴、漏，防范了基建管理的违规行为。9、认真组织实施财务专项稽核审计。按照联社要求每季度对财务收支及管理情况进行一次专项稽核审计，促进我县财务管理的规范化。10、后续稽核。根据年初稽核工作安排，12月份组织稽核
6、人员交叉对序时稽核存在问题整改情况进行了全面的后续跟踪稽核审计，确保了问题得到彻底整改。11、风险预警项目专项稽核审计。今年7月28日风险预警系统上线运行来，全县平均日预警项目在100笔以上，为了有效掌握各社预警项目的原因及处置的合规性，有效防范和减少操作风险隐患，及时组织了风险预警项目专项稽核审计，有效防范了风险隐患。（三）纪检监察工作扎实有效。1、为深化“执行年”活动，扎实有效开展，作为活动办公室，稽核监察部负责“深化内控和案防制度执行年”活动的日常工作，对活动开展情况进行指导、协调、督导和总结评价。并层层落实责任，明确分工负责，确保“执行年”活动的稳步推进。2、加大来信来访处理，维护经营
7、环境稳定。全年共查处来信来访X件，较上年减少20%，其中：网上信访2人次，电话举报信访X人次，来人来信X人次；来访事项得到了妥善处理和答复，无重复和越级上访现象。同时建立案件防范预警长效机制，把事后稽核监察向事前预防转变。时刻关注监测群众舆论、互联网论坛以及安康市长信箱中相关言论，及时处置消化，确保了涉稳事件不出“家门”、不出系统。 3、抓党风廉政建设，促进业务经营稳健发展。今年信用联社党委按照县委在全县党员干部中广泛开展群众观点和群众立场主题教育活动的实施方案和县纪委今年全县党风建设工作要点及县监察局转发市纪委、监察局关于印发XX市优化重点工程建设环境十四条措施的通知精神。紧紧围绕“改革创新
8、、惩防并举、统筹推进、重在建设”的基本要求，以党风廉政建设工作为重点，以服务“三农”促进县域经济发展为己任，扎实推进党风廉政建设和优化投资环境行业作风建设，促进了全县信合系统党风廉政建设和各项工作均衡发展。（四）审议评价职能作用进一步得到发挥。今年在联社各项工作非常繁忙紧张的情况下，审议评价委员会派员，挤出时间，对联社风险管理部、业务发展部的风险管控、授信管理情况，对联社营业部、XX信用社、XX信用社的劳务经济贷款、个体工商户信用共同体贷款、富秦家乐卡授信管理状况进行了审议评价。从管理的深层次揭示了问题，对工作中存在的不足及时反馈给经营班子，促进了合规经营、有效规避了风险。（五）合理分工，齐抓
9、共管，全面完成各项工作任务。1、认真做好“1104”工程。今年8月份，联社决定“1104”工作由稽核监察部负责，我们及时安排人员，从零开始，从头学习，通过认真学习，虚心请教，刻苦专研，每月都能准、快、全的完成13种、每季36种报表的报送工作，并通过报表数据进行分析，通过非现场监管对综合指标监管和定性指标测评，为提升联社管理科学化，经营合规合法化，不断增强抵御风险能力，提供了科学依据。并严格按照梳理、规划、建设、提高的路径分类制定了今年至2013年风险管理机制建设中长期战略规划，不断完善风险管理体系，有效规避风险发生，通过非现场监管切实做好内控与风险评估工作。今年安康监管分局对联社内控与风险评估
10、工作进行了评估，通过评估，进一步改进和完善内部控制与风险管理体系，提高了风险防控能力，促进了内审工作更加科学化、规范化。2、严格监控把关，及时审慎处置风险预警项目。今年7月28日风险预警系统上线以来，联社高度重视，落实稽核监察部负责此项工作，我们及时派员参加培训，落实专人负责此项工作，经办员、审核员边干边学，通过一段时间的摸索总结，及时制定了操作流程和处置办法，规范指导此项工作。经过5个多月的监控防范，共处置5个预警级别60个（其中有9个项目没有提示内容）项目预警提示15744笔，平均每日处理103笔。确保预警提示项目按照省联社要求全部及时处置到位，并按月分析通报预警情况，利用各种会议进行规范
11、操作要求，确保预警提示项目逐步减少，促进业务操作的进一步规范。3、服务大局，听从安排，认真负责的完成省、市各级主管部门抽调外出检查工作任务。全年外出参加省、市组织的各类检查XX人次XXX个工作日。代表各级检查期间能够认真负责，严格按照检查要求从严开展检查，树立XX信合人的良好形象。今年度稽核监察工作总结二、工作措施（一）加强制度建设，完善管理机制。1、加强制度建设。用制度管人、管事，是XX联社管理的一贯作风。因此不断修订和完善管理制度成为联社改革和发展的永恒追求。今年稽核监察部先后制定和完善了稽核监察部岗位职责、稽核监察部员工岗位责任制考核办法、XX信用联社员工强制休假审计办法、稽核审计工作定
12、期报告制度、稽核审计工作考核评价制度、稽核审计工作整改制度、稽核审计工作问责制度、XX县农村信用合作联社违规行为连带责任追究实施细则、XX县信用联社柜员业务操作风险监控和预警系统操作规程、XX县信用联社社务公开实施办法等制度办法，规章制度的进一步完善，规范内部管理行为，最大限度的调动了员工的积极性，促进了合规文化建设。2、完善管理机制。一是内部审计委员会的职能作用进一步得到充分发挥。按季召开审计委员会，听取本季度稽核审计工作开展情况，安排部署次季度稽核审计工作项目，定期的稽核审计报告制度在我社已完全得到落实。二是审议评价委员会的监督评价作用发挥日趋明显，今年制定完善了审议评价委员会议事规则，确
13、保了审议评价的制度化、规范化，通过强有力的审议评价提示，促进了经营层、管理部门进一步规范管理。三是加强稽核队伍建设，今年在人员非常紧张的情况下，联社通过公开竞聘，给稽核部门配备一名副经理，保障了稽核审计人员力量。四是完善稽核审计工作报告、稽核工作考核评价、稽核工作问责、稽核工作整改“四项”工作机制。五是推行稽核审计工作责任追究和稽核主审制度，强化稽核工作人员责任意识，提高审计工作质量。（二）打造流程稽核模式，实施稽核审计规范化。今年来，我县把打造流程稽核模式作为稽核审计工作的重要抓手，不断规范稽核审计行为。一是按照稽核审计工作远景规划要求，制定了稽核审计工作中长期规划，确保了稽核审计工作开展有
14、序，推进有力，目标明确；二是制定年度稽核审计工作安排意见，由审计委员会研究通过后，由稽核部门逐项分段组织实施；三是实行工作周报制度，使工作开展更加明细化，目标更加清晰化。四是项目稽核审计严格流程操作，每个项目的稽核审计我们严格按照：项目审计计划、制定现场审计方案、下发稽核审计通知书，实施现场检查、现场事实确认、项目审计报告、稽核意见书等流程规范稽核审计；五是规范检查行为，制定了稽核工作问责制度等四项制度和违规行为连带责任追究实施细则，以此来监督和规范稽核审计人员的现场检查行为。六是建立健全稽核审计报告多级复核制度，确保稽核审计工作的真实性、严肃性和权威性。七是强化后续交叉跟踪稽核力度，确保存在
15、问题得到彻底整改。（三）加强内部审计力度，加大稽核审计频率。1、今年，稽核监察部充分利用联社召开的各种会议之际，及时开展合规文化的学习培训和宣传，不断提高全员合规经营意识。以合规文化建设年活动为契机，开展全员合规大培训，在联社整体部署下稽核监察部组织了开展合规经营和案件防控知识学习，在培训中注重学习效果和流程实务操作，使学员能够理论联系实际，从而达到应知应会目的，合规经营意识明显提高。2、加大稽核检查频率，确保全覆盖、广覆盖。今年稽核审计工作坚持常规稽核与专项稽核相结合，不断加大检查频率，除认真做好常规序时稽核检查外，实施专项稽核审计11项，确保检查内容全覆盖、广覆盖，检查效果和揭示问题的深层
16、次及全面性。3、创新稽核审计手段和方法，提高审计质量。一是实施稽核人员包片负责制，但在具体项目稽核审计中，将稽核人员编成若干稽核小组，实施现场稽核主审负责制和连带责任追究制，进一步强化了责任意识。二是实行稽核报告换人审核制，稽核报告必须稽核小组集体会审共同完成，部门经理审查把关，同时统一稽核审计报告文本格式，有效提高了稽核审计报告质量。三是充分并科*用风险预警系统，实行非现场稽核审计，落实专人时刻监测风险预警项目，及时派员进行实地查证，提高非现场稽核审计能力。四是实行稽核审计办公自动化，审计文本除纸质外，一律使用电子文本进行备份存储，在审计过程中充分利用计算机知识，对审计对象数据进行筛选和甄别
17、，提高工作效率。（四）加大处罚处理力度，确保依法合规。为强化内审力度，在工作中做到四个结合。即：常规稽核与专项稽核相结合；案件的深度排查与内控制度的执行相结合；检查与纠改相结合；查处与职工的考评、晋升相结合；通过检查发现经营中存在的问题，并有针对性的制订纠改措施，加大纠改力度。同时依据陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法和XX县信用联社经营管理合规手册对违规问题责任人从重进行处罚处理。逐社建立了违规责任台账，严格实行责任追究，在月度考核中，对稽核检查存在问题的社，依据考核办法扣减相应的质量管理分数，以此促进合规文化建设。据统计，今年在各类稽核检查中，对存在问题共建议行政处分4
18、人，经济处罚XX人次，处罚金额XXXX元。其中：连带责任追究XX人，经济处罚处罚XXX元，通报批评一次。通过强有力的处罚处理手段，增加违规成本，强化制度执行力，促进依法合规经营，内部审计的纠错和预防能力明显提高。（五）纪检监察工作落实有力，声誉风险得到有效防范。1、认真组织实施好社务公开工作。根据省联社关于农村合作金融机构实行社务公开的指导意见，结合我社工作实际，制定了社务公开实施细则，联社及各信用社制作了社务公开公示栏，将实施细则中规定需公开的内容适时进行了公开，进一步公开了办事程序和操作流程，保障和落实了职工的民主权力，从而增强了员工的凝聚力，转变了工作作风，提高了办事效率，推进了业务经营
19、又好又快发展。通过社务公开，预防道德风险和操作风险，使信息沟通更加对称，进一步保障广大员工知情权和社务的公开透明度。2、切实做好廉情监测预警和“维稳”工作。一是联社同全员签订了XX县农村信用社干部职工清正廉洁自律责任书、遵规守纪承诺书；二是开展了法律知识讲座，联社特邀县检察院副院长就预防职务犯罪进行了专题讲座，参加讲座人数达100余人，警示广大职工要筑牢思想防线，坚守道德准则，防止职务犯罪。三是认真抓好“九种人”排查工作，分三个层次分别对全县285人进行了排查，通过初步排查，有6个人不同程度存在有“九种”人员的问题，针对存在的问题，及时对其进行诫勉谈话，并落实帮扶责任人。四是妥善处理来信来访。
20、今年共有8人次来信来访，每次来访我们都能热情接待、耐心解释、及时派员调查落实，给予及时公正合理的答复，确保来访事项得到了妥善处理和答复，没有出现重复和越级上访现象。五是联社纪委监察室制作了“党风廉政警示教育专栏”，放置于联社大厅，随时提醒每位党员干部珍惜爱护行业及个人荣誉，保持廉洁自律，维护行业形象。 六是建立案件防范预警长效机制，把事后监察处理向事前预防转变，时刻关注监测群众舆论、互联网论坛以及安康市长信箱中相关言论，及时处置消化，确保了涉稳事件不出“家门”、不出系统。 3、防范声誉风险。为了规避经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对行业的负面声誉风险。联社主要通过强化内部管理，规范
21、操作行为，化解业务纠纷，处理服务投诉，创新服务手段，提升服务质量、公开办事程序，社务公开，在各行各业聘请XX名信合监督员，随时掌握监督信用社及员工的行为，充分发挥社会的监督作用，尽量做到让客户满意，群众信赖，以此主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件。通过加强行业形象能力建设，强化业务引导和舆论宣传，以及加大培养全员投诉处理意识,以维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度来维护行业声誉。三、存在问题一是随着信用社信息科技的飞速发展，现有的稽核审计方面的专业人才还欠缺，还需要进一步加强稽核队伍建设，需要不断充实配备专业人才，以适应新形势下的内部稽核审计工作的需要
22、。二是序时稽核审计的频率还不够理想，今年全面序时稽核只进行了二次，需要进一步加大序时稽核审计频率。三是稽核审计创新意识还有所欠缺，手段还相对落后，基本上是事后进行稽核审计，稽核审计向事中、事前前移力度不大，造成部分问题既成事实后才能发现，亡羊补牢，稽核审计的事前防范和预见性不高。四、二0一二年工作打算2012年的稽核审计工作仍将合规文化作为全年工作的主要抓手，进一步加大稽核审计力度和检查频率，有效防范和控制风险源，最大限度的促进依法合规经营。（一）强化稽核人员的培训学习，不断提高稽核审计人员的专业水平和现场稽核检查能力，充分发挥规范经营、防范风险的职能作用，为经营管理工作持续、协调、稳健发展保驾护航。（二）进一步加大稽核审计频率和力度，精心组织，合理安排，确保全年序时稽核审计不少于两次，全面完成各级管理部门安排的专项稽核审计任务，在此基础上，将安排3至5个重点项目的专项稽核审计工作，促进内部管理的进一步规范化。（三）进一步加强纪检监察工作，强化员工作风整顿，以人为本，建立预防为主、标本兼治、统筹推进、常抓不懈的纪检监察机制，着力建立健全惩治、教育、监督、防范为一体的案件查防长效机制。实现全心全意谋发展，标本兼治防风险，综合竞争能力大提升，抵御风险能力大增强，社会形象更上一层楼，为确XX联社又好又快发展奠定坚实基础。
