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1、江苏省农村信用社联合社客户关系管理系统需求V0.7江苏省农村信用社联合社产品研发中心目录第一章概述11.1背景11.2建设目标11.3总体要求11.4功能框架2第二章功能性需求62.1工作平台62.2客户管理82.2.1客户信息管理(对公)82.2.2客户信息管理(零售)172.2.3客户资源管理252.2.4客户评级/分类管理272.2.5客户群管理282.2.6集团客户管理292.2.7潜在客户管理292.2.8客户流失管理302.2.9VIP客户管理30风险客户管理312.3营销管理322.3.1营销任务管理322.3.2营销计划管理342.3.3营销活动管理362.3.4商机管理382
2、.3.5产品管理382.3.6渠道管理402.3.7事件营销管理402.4服务管理412.4.1客户事件提醒412.4.2客户关怀管理422.4.3客户投诉管理432.4.4资讯推送管理432.5统计分析442.5.1客户分析（对公）442.5.2客户分析（零售）542.5.3机构分析632.5.4账户分析632.5.5渠道分析642.5.6客户经理分析642.5.7综合查询652.5.8外部数据导入652.5.9报表定制652.6系统管理(须支持多法人差异化设置)652.6.1机构管理652.6.2用户管理662.6.3角色管理662.6.4安全管理672.6.5流程配置管理672.6.6参
3、数管理682.6.7日志管理68第三章非功能性需求683.1性能要求683.2其他要求69第一章 概述1.1 背景在金融产品全面完善的今天，银行业的市场竞争不断加剧，产品和服务的同质化，客户细分趋势逐渐明显，使得客户关系管理成为市场竞争的关键，目前基层行社基于客户营销的需求呼声很高，理事长、主任到研发中心检查指导工作时均提到商务转型，提升以客户为中心的服务理念，在这个大背景下，为了完成客户管理信息挖掘工程的战略部署，现规划在农信现有技术架构基础上建设客户关系管理系统。1.2 建设目标客户关系管理系统建成后，将实现全省客户信息的统一化、标准化，为全省基层法人“以客户为中心”的经营与营销业务活动开
4、展提供支撑，整合营销、销售及服务流程，满足服务优质客户、挖掘潜在客户、防范风险客户的业务要求，为全省法人行社商务转型提供必要的IT系统支撑。1.3 总体要求本次CRM系统建设将满足下列要求：1. 功能范围：CRM具备功能应包括但不限于工作平台、客户管理、服务管理、营销管理、统计分析与系统管理等（详见1.4功能框架）。2. 数据模型与接口：CRM建设必需遵循省联社制定的客户信息数据模型与标准，同时相关数据接口应该与省联社ECIF接口相关规划保持一致。3. 二级法人机制：在建CRM系统必需满足二级法人架构，能保证后期省联社上收系统后，全省可用性以及试点行社业务数据完整性。4.模块化/参数化：在建C
5、RM系统架构需符合主流设计模式，模块化、组件化、低耦合，支持参数化配置，具备易扩展能力。5.流程化：在建CRM系统需包含工作流引擎，满足流程化作业需求。6.数据源：为了能够快速响应基层业务需求，避免重复建设投资，本次CRM建设所需底层数据源需由现有的数据平台改造提供，提高给CRM系统的数据为业务数据，无汇总数据，CRM系统中需要的汇总数均由CRM系统进行加工。7.技术转移：齐全的开发维护文档与完整的源代码。文档包括但不限于：需求细化与功能说明文档、概要设计文档、详细设计文档、数据库设计和说明文档、部署文档、用户使用手册、系统维护文档。源代码必须符合统一、严谨的规范，程序模块划分清晰，模块之间耦
6、合性小，源程序应含适量的注释，以利于程序的二次开发和维护。8.开发流程/项目管理：标准软件开发流程，规范化的项目管理。1.4 功能框架编号需求模块需求项需求子项1工作平台登录页面登录页面2差异化页面内容3工作日历工作日历4公告信息公告信息5任务管理任务管理6报表展示报表或数据分析图表展示7事件提醒重要事件提醒等内容8金融工具箱金融工具箱9知识库产品助手/知识库10布局设定布局设定11超时退出超时退出12客户管理客户信息管理(对公)权限管理1314基本信息15关联信息16财务信息17征信信息18业务信息19事件信息20客户信息变更记录21数据挖掘信息22外部数据批量导入23客户信息管理(零售)权
7、限管理2425员工信息26基本信息27关联信息28财务信息29征信信息30业务信息31事件信息32客户信息变更记录33数据挖掘信息34外部数据批量导入35客户资源管理客户认定36客户分配37客户移交38客户合并39客户评级/分类管理客户评级40客户分类41客户群管理客户群管理42集团客户管理集团客户管理43潜在客户管理潜在客户管理44客户流失管理客户流失管理44优质重点客户管理重点客户管理45风险客户管理风险客户管理46营销管理营销任务管理营销任务创建47营销任务查询48营销任务考核49营销计划管理营销计划创建50营销计划查询51营销计划考核52营销活动管理营销活动创建53营销活动查询54营销
8、活动考核55商机管理商机管理56产品管理产品新增57产品查询58产品特征维护59渠道管理营销渠道创建60营销渠道维护61事件营销管理事件营销管理62服务管理客户事件提醒客户事件提醒63客户关怀管理客户关怀管理64客户投诉管理客户投诉管理资讯推送管理资讯推送管理客户积分管理客户积分管理统计分析（基础指标统计分析）客户分析（对公）客户财务分析客户业务分析客户价值分析客户风险分析积分计算客户分析（零售）客户财务分析客户业务分析客户价值分析客户风险分析客户行为分析积分计算机构分析机构汇总分析机构分层分析机构趋势分析账户分析账户汇总分析账户明细分析渠道分析渠道分析客户经理分析客户经理分析综合查询自定义查
9、询条件外部数据外部数据批量导入报表定制支持报表灵活定制系统管理(须支持多法人差异化设置)机构管理机构管理用户管理用户管理角色管理角色管理安全管理安全管理流程配置管理流程配置管理参数管理参数管理日志管理日志管理备注：本功能需求仅为框架性，最终的需求原则上应涵盖但不限于以上内容。第二章 功能性需求江苏农信客户关系管理功能需求以客户信息整合、分析与挖掘为核心，营销管理、服务管理为主体，其功能包括但不限于以下六个主要模块：2.1 工作平台工作平台为客户关系管理系统中的不同角色（总行主管、支行主管、客户经理等）提供各项工作的提醒信息与各功能模块快速切入窗口。工作平台应包括但不限于如下功能：2.1.1.1
10、 登录页面登录页面:首页的友好性、人性化，提示登录次数、上次登录时间、上次登录IP及欢迎信息等。差异化页面内容:不同等级的用户登录显示不同的信息，如客户经理登录：显示为其管辖的客户信息统计、待办事项提醒等内容，不支持客户经理的首页图形化展示。客户经理主管或总行级的角色登录显示其所辖范围内的统计分析信息，支持柱状图、饼图等图形的直观展示。2.1.1.2 工作日历工作日历展示，并可以与任务管理集成。2.1.1.3 公告信息系统公告信息标题滚动展示，点击可以查看具体内容。2.1.1.4 任务管理日程安排、代办事项、流程化管理功能。2.1.1.5 报表展示报表或数据分析图表展示统计分析模块的各类报表与
11、统计信息部分展示、可配置。2.1.1.6 事件提醒重要事件提醒等内容客户相关各类提醒信息，可设置提醒条件。到期提醒内容包含但不限于（借款合同、借据、银票、保函等、同业存款、客户各种证件到期提醒、账户状态是否冻结、贷记卡逾期、大额存款到期提醒(参数化定制大额额度，对公、零售分别设定)、大额存贷款异常变动提醒等）。2.1.1.7 金融工具箱金融工具箱利率查询存、贷款计算器、投资试算、外币牌价、外币折算率。2.1.1.8 知识库产品助手/知识库包含行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询。研究报告、业务表单模板、培训教材、行内资料录入、查询及共享。2.1.1.9 布局设定个性化设置工作台上展示的模块
12、，同时支持设定各模块的布局方式（拖拽式）。2.1.1.10 超时退出延迟超时自动退出，超时时间可设定。2.2 客户管理客户管理是客户关系管理需求的基础与核心，首先，通过对行内各业务系统中客户相关信息的整合形成全行的客户360度统一视图信息，以便查询与维护，提供对客户全面、清晰、细致的整体认知。其次可以对客户资源进行管理，包括客户资源的合并、认定、分配与转移，实现客户资源的优化分配与管理。最后还需提供客户分级与分类服务，关注集团客户、潜在客户与重点客户，保证基层行社利润的最大化。客户管理主要功能包括但不限于如下功能：2.2.1 客户信息管理(对公)支持对公客户360度统一视图(基本信息/关联信息
13、/财务信息/征信信息/业务信息/事件信息/数据挖掘信息等)查询与维护。2.2.1.1 权限管理客户信息的查询、维护、应用等只能为客户所属法人行社进行操作，但通过参数化设置支持不同法人、不同分行、不同机构、不同客户经理的可操作范围。支持一个客户归属于不同的法人机构，即：各法人只能查询本法人行社输入和修改的相关信息，无法查看其它法人行社输入和修改的信息，省联社可以看到客户的所有信息。不支持数据导出。2.2.1.2 基本信息查询与维护公司客户基本信息，包括：客户基础信息/归属信息/联系人信息等。证件类型包括但不限于（组织机构代码/营业执照号/国税证号/地税证号/贷款证号）客户基础信息客户号：回显企业
14、名称：回显企业英文名：回显企业类型：回显证件名称1：回显证件号码1：回显证件名称2：回显证号码2：回显证件名称3：回显证件号码3：回显证件名称1最近一次年检时间回显证件名称2最近一次年检时间回显证件名称3最近一次年检时间回显证件名称1有效期回显证件名称2有效期回显证件名称3有效期回显证件名称1登记时间回显证件名称2登记时间回显证件名称3登记时间回显法人代表姓名：回显法人证件类型：回显法人证件号码：回显客户状态：回显实际控制人姓名：回显实际控制人证件类型回显实际控制人证件号码：回显行业类型：回显企业资质：回显注册资本：回显注册日期：回显注册地址：回显注册资本币种：回显员工人数：回显成立日期：回显
15、经营范围：回显经济类型：回显基本存账号：回显基本账户开户行名称：回显授信额度：回显已用额度：回显首次建立信贷关系时间：回显授信期限：回显高新技术企业标识：回显上市企业标识：回显本行关系人标识：回显政府融资平台标识：回显集团客户标识：回显黑名单标识：回显客户归属信息归属机构名称：回显登记时间：回显客户经理姓名：回显客户经理电话：回显原客户经理姓名：回显原客户经理电话：回显归属机构联系电话：回显回显联系人信息联系人姓名：回显联系人证件类型：回显联系人手机号码回显联系人证件号码：回显通讯地址：回显邮政编码：回显公司网址：回显企业电话：回显企业传真：回显电子邮箱：回显回显备注：具体元素包含但不限于上面
16、所列。2.2.1.3 关联信息客户关联的控股公司、子公司、或集团客户内其他公司、关联公司，以及十大股东及关键人等信息查询与维护、上下游客户信息的录入与维护，其他可能造成借款人不利和有利变化的重要关系人。关联企业信息关联类型企业名称关联建立日期关系状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显十大股东信息股东名称持股数本行客户标识持股比例备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显关键人信息关联类型关键人姓名关联建立日期关系状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显备注：关联企业类型有子公司、母公司、出资方、投资方与贸易往来等，关键人类型有法人代表、财务负责人、企业高管等，突出实际控制人
17、。2.2.1.4 财务信息客户资产负债表、损益表、利润分配表和现金流量表等财务数据，以及他行信息/水电/纳税/投资（股票债券）/担保等信息查询与维护。资产负债表财务负责人：回显联系电话：回显报表年月：回显报表是否审计：=已审计=项目行次年初数期末数核查数备注资产1回显回显回显回显流动资产2回显回显回显回显损益表项目行次本期数本年累计数核查数备注主营业务收入1回显回显回显回显主营业务利润2回显回显回显回显现金流量表项目行次金额核查金额备注经营活动产生的现金流量1回显回显回显投资活动产生的现金流量2回显回显回显水电纳税信息项目本期前期年度累计上年度备电费回显回显回显回显回显水费回显回显回显回显回显
18、纳税回显回显回显回显回显投资项目本期前期年度累计上年度备注股权投资回显回显回显回显回显固定资产投资回显回显回显回显回显证券投资回显回显回显回显回显担保信息回显回显回显回显回显备注：全面的反映和了解客户真实的财务状况。2.2.1.5 征信信息客户诉讼/媒体曝光/信用记录等信息查询与维护。本行诉讼信息序号被告起诉日期受理法院标的金额裁判日期裁文号被告承负金额回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显其他起诉信息受理法院名称立案时间案由裁判情况备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显其他被诉信息受理法院名称立案时间案号核查金额备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显媒体
19、曝光信息序号曝光时间媒体名称事件简述备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显人行征信信息序号项目项目描述备注回显回显回显回显回显回显回显回显备注：人行征信信息格式以人行征信中心相关标准为准。担保信息包含担保期限、担保合同金额、实际担保余额。2.2.1.6 业务信息客户关联业务产品（存款/授信/贷款（用信）（信贷系统十级分类信息）/中间业务代收/代付/理财/保险/公积金业务/国际业务/银行卡业务）信息、渠道（柜面/网银/手机/电话/短信/POS/金融进村）签约信息、营销活动、担保信息（担保明细、抵押财产明细列表、自有抵押资产占全部固定资产比例、登记信息）手工录入、联保信息等信息查询与维护。业
20、务产品信息：存款（定）帐号开户机构开户日期存款种类期限利率本金到期余额回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显业务产品信息：存款（活）帐号开户机构开户日期利率产品种类到期余额明细回显回显回显回显回显回显链接回显回显回显回显回显回显链接业务产品信息：授信授信种类授信机构授信日期授信额度已用额度备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显业务产品信息：贷款帐号开户机构开户日期贷款种类利率贷款金额还款方式还明细回显回显回显回显回显回显回显链接回显回显回显回显回显回显回显链接业务产品信息：中间业务（代收/代付/理财/保险）业务名称开户机构开户日期参数到期余额明细回显回显
21、回显回显回显链接回显回显回显回显回显链接国际业务信息：上年度国际结算量本期国国际结算量上年度结售汇总量本期结售汇总量上年度日均外币存款本期是均外币存款上年末外币款余额本期外存款余额上年末日均外币贷款余额本期日均外币贷款余额上末外币贷款余额本期外币贷款余额回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显渠道签约信息签约渠道签约时间签约状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显营销服务信息参与营销活动时间地点核查金额备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显担保信息抵（质）押人抵（质）押资产名称抵（质）押资产数量抵（质）押资产评估值抵（质）押资产抵押
22、值抵（质）押到期期限回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显备注：中间业务模块有待细化。2.2.1.7 事件信息客户重大事件提醒信息，商机信息等查询与维护。重要事件序号事件类型事件描述记录人记录时间备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显商机信息序号商机类型商机描述商机来源备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显2.2.1.8 客户信息变更记录记录客户信息变更历史信息（时间/机构/用户/变更内容）客户信息变更记录客户编号：回显客户名称：最后修改时间：回显序号变更时间变更用户变更机构变内容备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显2.2.1.9 数据挖掘信息客户评级及数
23、据分析结果（等级/分类/风险评估/客户贡献度/忠诚度/投资偏好等）信息展示。数据挖掘信息名称内容分析时间详细备注客户分类回显回显链接回显客户等级回显回显链接回显风险评估回显回显链接回显贡献度回显回显链接回显忠诚度回显回显链接回显投资偏好回显回显链接回显2.2.1.10 外部数据批量导入客户信息（包含但不限于以上内容）的外部数据批量导入。2.2.2 客户信息管理(零售)支持零售客户360度统一视图(基本信息/关联信息/财务信息/征信信息/业务信息/事件信息/数据挖掘信息等)查询与维护。2.2.2.1 权限管理客户信息的查询、维护、应用等只能为客户所属法人行社进行操作，但通过参数化设置支持不同法人
24、、不同分行、不同机构、不同客户经理的可操作范围。客户关键信息支持参数定义其在不同法人、不同机构、不同等级用户的可见范围（如帐号、身份证等关键信息不可见，可以通配符代替）。支持一个客户归属于不同的法人机构，即：各法人只能查询本法人行社输入和修改的相关信息，无法查看其它法人行社输入和修改的信息，省联社可以看到客户的所有信息。不支持数据导出。2.2.2.2 基本信息查询与零售客户基本信息，包括：客户基础信息/归属信息/联系人信息等。客户基础信息客户号：回显客户名称：回显客户英文名：回显性别：回显国籍：回显出生日期：回显证件类型：回显证件号码：回显民族：回显最高学历：回显最高学位：回显职业：回显职称：
25、回显经营项目：回显户籍：回显年收入：回显客户状态：回显员工标识：回显工作年限回显本行关系人标识：回显从业时间回显黑名单标识：回显婚姻情况回显农标：回显客户归属信息归属机构名称：回显登记时间：回显客户经理姓名：回显客户经理电话：回显原客户经理姓名：回显原客户经理电话：回显归属机构联系电话：回显最后一次维护时间：回显联系人信息（地址可以支持多个不同用途的信息）工作单位名称：回显手机号码(多个)：回显家庭电话(多个)：回显家庭通讯地址(多个)：回显证件地址：常住地址(多个)：邮政编码：回显单位通讯地址：回显单位电话：回显单位传真：回显电子邮箱：回显回显备注：具体元素包含但不限于上面所列。2.2.2.
26、3 关联信息客户家庭关系（父母/配偶/子女）/企业关系（法人代表/股东）/其他可能造成借款人不利和有利变化的重要关系人等信息查询与维护。以及家庭户籍关系信息、客户关系网信息查询与维护、上下游客户信息的录入与维护，其他可能造成借款人不利和有利变化的重要关系人。家属信息关联类型家属名称关联建立日期关系状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显关键企业信息关联类型企业名称关联建立日期关系状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显户籍信息户籍编号家庭关系姓名详情备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显关系网信息关系网类型关系网表述姓名详情备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显备注
27、：关联企业类型有投资方、法人代表、财务负责人、企业高管等。2.2.2.4 财务信息客户资产负债表、收入支出表等财务数据，以及他行信息/水电/纳税/投资（股票债券）/担保等信息查询与维护。资产负债表财务负责人：回显联系电话：回显报表年月：回显报表是否审计：=已审计=项目行次年初数期末数核查数备注库存现金1回显回显回显回显银行存款2回显回显回显回显固定资产13回显回显回显回显固定资产23回显回显回显回显收入支出表年度收入核查金额年度支出核查金额备注工资收入1大额消费回显回显投资收入2日常消费回显回显他行信息业务名称银行名称开户时间他行评级交易量备注活期存款回显回显回显回显回显定期存款回显回显回显回
28、显回显他行评价信息回显回显回显回显回显水电纳税信息项目本期前期年度累计上年度备电费回显回显回显回显回显水费回显回显回显回显回显纳税回显回显回显回显回显投资项目本期前期年累计上年度备注股权投资回显回显回显回显回显固定资产投资回显回显回显回显回显证券投资回显回显回显回显回显担保信息回显回显回显回显回显担保信息项目本期前期年度累计上年度备股权投资回显回显回显回显回显固定资产投资回显回显回显回显回显证券投资回显回显回显回显回显担保信息回显回显回显回显回显备注：全面的反映和了解客户真实的财务状况。2.2.2.5 征信信息客户诉讼/信用记录等信息查询与维护。本行诉讼信息序号被告起诉日期受理法院标的金额裁判
29、日期裁判文号被告承负金额回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显其他起诉信息受理法院名称立案时间案由裁判情况备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显其他被诉信息受理法院名称立案时间案号核查金额备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显人行征信信息序号项目项目描述备注回显回显回显回显回显回显回显回显备注：人行征信信息格式以人行征信中心相关标准为准。2.2.2.6 业务信息客户关联业务产品（存款/授信/贷款/中间业务代收/代付/理财/保险/国际业务/银行卡业务）信息、渠道（柜面/网银/手机/电话/短信/支付宝）签约信息、营销活动、签约信息（如新农保、社保、阳光信贷中以
30、户为单位的群体）、担保信息（担保明细、抵押财产明细列表、自有抵押资产占全部固定资产比例、登记信息）手工录入、联保信息等信息查询与维护。业务产品信息：存款（定）帐号开户机构开户日期存款种类期限利率本金到期余额回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显业务产品信息：存款（活）帐号开户机构开户日期利率产品种类（涉农一折通、易贷通卡）到期余额明细回显回显回显回显回显链接回显回显回显回显回显链接业务产品信息：授信授信种类授信机构授信日期授信额度已用额度备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显业务产品信息：贷款帐号开户机构开户日期贷款种类利率贷款金额还款方式还款明细回显回
31、显回显回显回显回显回显链回显回显回显回显回显回显回显链接业务产品信息：中间业务（代收/代付/理财/保险）业务名称开户机构开户日期参数到期余额明细回显回显回显回显回显链接回显回显回显回显回显链接国际业务信息：上年度国际结算量本期国国际结算量上年度日均外币存款本期是均外币存款上年末币存款余额本期外存款余额上年末日均外币贷款余额本期日均外币贷款余额上年末外币贷款余额本期外币贷款余回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显渠道签约信息签约渠道签约时间签约状态备注回显回显回显回显回显回显回显回显营销服务信息参与营销活动时间地点核查金额备注回显回显回显回显回显回显回显
32、回显回显回显担保信息抵（质）押人抵（质）押资产名称抵（质）押资产数量抵（质）押资产评估值抵（质）押资产抵押值抵（质）押到期期限回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显备注：中间业务模块有待细化。2.2.2.7 事件信息客户重大事件提醒信息，商机信息等查询与维护。重要事件序号事件类型事件描述记录人记录时间备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显商机信息序号商机类型商机描述商机来源备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显2.2.2.8 客户信息变更记录记录客户信息变更历史信息（时间/机构/用户/变更内容）客户信息变更记录客户编号：回显客户名称：最后修改时间：回显序号变更时间变更用户
33、变更机构变更内容备注回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显回显2.2.2.9 数据挖掘信息客户评级及数据分析结果（等级/分类/风险评估/客户贡献度/忠诚度等）信息展示。数据挖掘信息名称内容分析时间详细备客户分类回显回显链接回显客户等级回显回显链接回显风险评估回显回显链接回显贡献度回显回显链接回显忠诚度回显回显链接回显2.2.2.10 外部数据批量导入客户信息（包含但不限于以上内容）的外部数据批量导入。2.2.3 客户资源管理客户资源内部管理需求，客户资源认定、分配、移交、合并。2.2.3.1 客户认定提供客户经理通过系统认领本行社或分支机构内的客户。管理人员可以设定认定许可范围与条件，客户管理类型分（主办/协办/托管）。客户号客户名称客户类型详细动作回显回显回显链接认领回显回显回显链接认领回显回显回显链接认领2.2.3.2 客户分配提供管理人员根据客户既有服务状况以及客户经理维护客户量情况、工作特点，分配或重新分配给客户经理。客户管理类型分（主办/协办/托管）客户号客户名称客户类型详细动作回显回显回显链接分配回显回显回显链接分配回显回显回显链接分配2.2.3.3 客户移交将客户信息在不同客户经理间切换，包含客户相关业务信息，支持单个移交与批量移交，支持一个客户经理管理的客户批量向多个客户经理转移。客户号客户名称客户类型详细动作回显回显回显链接移交回显回显
