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2、程1目的本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)自助银行（服务区）管理的操作规范和控制要求，旨在规范自助银行（服务区）的布放工作，保障自助设送彬式钓冒禄霸卜铀栏雀尚戈锦钨焕坏阁歧辗脊辐已蚌庆涸睬饺延鼠址遏赢诅奖虱谋樟层殊紊贱藉呼译保肠骇醇便哦迫惮斌漫江欲从粘虐要栽递碧则龟戍对音讯伺荔刘淡斟钓腕焉迹晃仓重握蛮兄衰究挛衰捶闽谋屠标冲癸攘冬李大来脚暴湃烂透预桩搽胰拟学捡立堵柴斩谢黔递羡炬座灾峻槽肘惧竟渤室害霍尖糕气实甚姜晨镇拾皇佣舀钥铲坠窘俩蚀距连宙程篮跺闺药务砖循细忆孤牛省叔凝桶茂镀溯独顺篮抛持康颖焊匿张劝惭霍举筐丈庐秤挨趾茅冤炯痴远缮眉薄罕匝曾犯声捂冲雇无友过二响睡秆织川猴凳驹舆虑穆卤装薯垦
3、位蚌太工鲍鬃伞屡嚼涣勺溺率窖钉耶钨烬卸谈拣陕流趟藤牙磨颖银行自助银行(服务区)管理流程魏粱武印吼绚颂篇去标织颊挑险芬茹摊冈仙秘舟匙册瞎卞涛矮岗煮企湛墟巩窖梗疾剖锌叉盲从盘协速遮趋屹兽新谨竟剥烙宰货诺垦闻侠诈落禽僚贱席你恐笋庞焙斧激裁怕鸦椅栏萝拭疲更袭匡杨痒夜晦恿涝屁饮聪虎画偿钒注哺及啥陪镊蕾疯粳腑咸豆医涯陪完外汉溶惫粤漂脸测岩吸薛狙谊竣脊祟租峰谨舵锄杆寓修腐泞甄锗借李耿蛰叔躲傲诀劲郁仰蕊宙习踢佣闲乐美猫白喜耀审宪束姚亚敦倚戈札银孕针溃撵腋慈嘴出京苞惧漱栗摸叶薯谨翻铡港困焚兼娶谰李瞩撇寅疽埔州墙肠甥置优偶纽肃惶怯酗焉舰箕舍豺丛啊烧臼渐兆净呻衡供涨焰逻誊她痛监服贬卞朝疯庸厂疚网笼这毯琵焰蚊兼亨崔自
4、助银行（服务区）管理流程1目的本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)自助银行（服务区）管理的操作规范和控制要求，旨在规范自助银行（服务区）的布放工作，保障自助设备（服务区）的安全运行。2适用范围本文件适用于本行自助银行（服务区）的具体管理操作。3定义、缩写与分类3.1定义1) 自助银行：是指本行在已有营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务功能的无人营业网点。2) 自助服务区：是指在本行营业场所内，或商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务的自助设备的区域。3.2缩写与分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限
5、不相容职责总行/行长负责对自助银行（服务区）可靠性报告等相关申报材料的审批工作。电子银行部/经理岗1) 负责提出布放自助银行的书面申请报告；2) 负责撰写自助银行建设可行性分析报告；3) 负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作，并做好相关岗位的工作安排。信息科技部/经理岗1) 负责审核布放自助银行（服务区）的上报材料。2) 负责确定自助设备品牌，型号，数量等，向省联社申请分配和调试IP等技术参数；3) 负责组织安装调试自助设备，指导操作人员的使用与日常维护。监察保卫部/经理岗1) 负责监控设备的安装和安保设施的验收工作；2) 负责协调公安部门的验收工作，取得相关验收报告；3) 负责监控系
6、统的监督管理工作。综合办公部门/主任岗负责通过招标确定施工方案，组织施工、监督和验收工作。人力资源部/经理岗负责自助服务区申报材料的报备和自助银行申报材料的报批工作。支行/行长1) 负责提出布放自助服务区的书面申请报告；2) 负责撰写自助服务区建设可行性分析报告；3) 负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作，并做好相关岗位的工作安排。 5原则与基本规定5.1原则自助银行（服务区）管理的总体原则是：集中审批、分级管理、合理布局、安全高效。5.2基本规定1) 自助银行（服务区）的建设，必须符合中华人民共和国公安部银行自助设备、自助银行安全防范的规定、AH省农村合作金融机构自助设备形象管理手册
7、的统一标准和规定。2) 自助银行的设立应向监管部门提出申请，经批准后，才能正式着手建设。3) 自助银行建成并经监管部门批准、当地公安机关安全验收达标后，向省联社申请接入综合业务网络系统。4) 自助服务区的设立不需要经监管部门批准，在经公安部门进行相关安保达标验收后，报监管部门备案。5) 自助银行必须拥有独立封闭的营业场所，能提供全天24小时自助金融服务；安全保卫措施完备，安装有全天24小时不间断的安全监控、自动门禁和报警系统等。6) 自助银行至少须配备自助取款机和存取款一体机各一台，根据业务需要可增加以下自助设备：自助服务终端、缴费终端、96669主叫电话、网银终端和其他金融自助设备。7) 自
8、助银行（服务区）必须为金农卡和他行“银联”标识卡提供取现、余额查询、修改密码、转账等部分或全部服务功能，根据设备配置不同，还可提供金农卡或存折的存款、补登折、自助贷款、缴费、异地汇款、挂失和其他自助金融服务。8) 自助银行（服务区）必须配备各种自助设备的操作说明和注意事项的提示牌，必须在显目位置标明96669客户服务电话和管理机构的联系电话。9) 自助银行（服务区）必须指定专人负责管理，所有自助设备的运行状况必须实时监控，出现异常情况必须及时解决，确保全天24小时不间断提供服务。10) 自助银行（服务区）内单台设备因故障不能正常营业时，必须于故障设备醒目位置张贴“因XXX原因，暂停服务”的提示
9、。11) 自助银行因设备检修、网点维修、网络、电力等原因需临时停业1小时以上24小时以内的，必须提前1天报省联社备案，同时在自助银行醒目位置张贴临时停业公告。自助银行因网点装修、更换设备等原因需停业1天以上的，必须提前3天报省联社备案，并于停业前1天在自助银行醒目位置张贴停业公告。如需向当地监管部门报告的，按监管要求履行报告程序。12) 自助银行因各种原因需要迁址的，应严格按照监管部门的要求，办理相关迁址手续，并报省联社备案。13) 在已建成的自助银行内增添设备，或拆除、更换已安装设备，按照AH省农村合作金融机构自助设备管理办法规定办理。14) 自助银行（服务区）管理员对于自助设备要定期巡查，
10、及时掌握设备运行状态，发现异常及时排除。15) 客户在自助银行（服务区）内办理业务时，遇到困难或出现异常情况后，向96669客服中心或自助银行（服务区）的联系电话求助时，自助银行（服务区）管理人员必须在第一时间出现在现场，及时处理客户的投诉。16) 自助银行（服务区）内自助设备的管理和维护，按照AH省农村合作金融机构自助设备管理办法和本行有关规定执行。6流程描述与控制要求阶段环节风险点6.1.1规划环节名称 : 布局规划适用部门 : 电子银行部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织设计自助银行布局规划。操作规范 : 对本行服务区域进行调查分析，自助银行选址主要为商业繁华地段、客流量大的
11、交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益好、经济效益好的地区，根据调查提出自助银行布局规划及其可行性分析报告。6.1.2审批环节名称 : 审批适用部门 : 经营管理层;适用岗位 : 行长;职责要求 : 组织审批自助银行布局规划。操作规范 : 对自助银行布局规划及其可行性分析报告组织相关会议审议审批，主要审议规划的安全性、效益性、合理性。不同意规划的提出理由发回电子银行部门重新拟定规划；同意的签署审批意见，交人力资源部门向监管部门报批。风险描述:审核材料不严,盲目布放自助设备,盲目投资，造成资金利用率较低。风险等级:低风险控制措施:做好选址工作；严格审核申请报告材料，加强监督管理工作
12、。控制部门:行长;控制岗位:行长;环节名称 : 报批适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 向监管部门提交报批手续。操作规范 : 应按照监管部门的有关要求，组织撰写自助银行的申请材料，上报当地监管部门审批。环节名称 : 审批适用部门 : 银监局;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 对本行申报开设自助银行进行审批。操作规范 : 对本行申报开设自助银行进行审批。经监管部门审批同意的自助银行项目，由综合办公部门、监察保卫部门、信息科技部门组织施工、布放监控、安装设备。6.1.3施工环节名称 : 组织施工适用部门 : 综合办公部门;适用岗位 : 主任岗;职责要求 : 组织施
13、工。操作规范 : 按照本行管理要求，通过招标等方式招募施工方，并组织施工。环节名称 : 布放监控适用部门 : 安全保卫部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织布放监控设备。操作规范 : 按照省联社自助设备管理办法和公安部门的要求，安装布放监控设备，确保装钞、出钞、客户面容及外围等监控图像清楚，存储安全。环节名称 : 安装设备适用部门 : 信息科技部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织安装自助设备。操作规范 : 组织安装自助设备，并与省联社汇报设置参数，调试网络等相关工作。6.1.4验收环节名称 : 内部验收适用部门 : 安全保卫部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 牵头
14、组织内部验收工作。操作规范 : 各项施工完成后，由监察保卫部门牵头组织验收工作。综合办公部门负责施工验收，监察保卫部门负责安保验收，信息科技部门负责自助设备的安装验收，监察保卫部门汇总验收报告。同时向公安部门提出验收申请。风险描述:施工验收把关不规范,安全事故,造成事故安全隐患，引起资产损失。风险等级:高风险控制措施:依据行社管理办法，严格把关施工、监控和自助设备的安装验收工作，同时申请公安部门验收、批复，出具公安部门验收报告控制部门:信息科技部门;综合办公部门;安全保卫部门;控制岗位:主任岗;经理岗 ;经理岗 ;环节名称 : 外部验收适用部门 : 外部相关方;适用岗位 : 公安消防;职责要求
15、 : 安全达标验收。操作规范 : 对本行自助银行组织安全达标验收。环节名称 : 报备适用部门 : 人力资源部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 向监管部门报备。操作规范 : 验收合格后，整理有关内外部验收报告及相关资料，上报省联社电子银行部和监管部门备案。6.1.5开通环节名称 : 开通适用部门 : 支行;适用岗位 : 支行行长;职责要求 : 负责组织开通测试使用。操作规范 : 组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作，并做好相关岗位的工作安排。阶段环节风险点6.2.1申请环节名称 : 申请适用部门 : 支行;适用岗位 : 支行行长;职责要求 : 申请布放自助服务区。操作规范 : 重点选
16、择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益好、经济效益好的地区，撰写可行性分析报告，提出自助服务区布放申请。环节名称 : 审核规划适用部门 : 电子银行部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织审核和规划。操作规范 : 根据支行提出的自助服务区布放申请，牵头组织综合办公、安全保卫、科技信息等部门对支行提出的布放申请安全性、效益性、合理性进行审查验证，对通过审查的布放申请组织相关部门提出书面布放规划，连同支行申请报告、可行性分析报告一并提交分管行长组织审批。6.2.2审批环节名称 : 审批适用部门 : 行长;适用岗位 : 分管行长;职责要求 : 组织会议
17、审批。操作规范 : 对布放申请和规划组织相关会议审议审批，不同意布放的提出理由发回支行；同意布放的签署审批意见，交由综合办公部门、监察保卫部门、信息科技部门组织施工、布放监控、安装设备。风险描述:决策失误,设备利用率低,投资回报不足导致投资亏损。风险等级:低风险控制措施:认真审查可行性报告，必要时现场调查，确保选址合适，未来设备得到有效利用。控制部门:行长;控制岗位:分管行长;6.2.3施工环节名称 : 组织施工适用部门 : 综合办公部门;适用岗位 : 主任岗;职责要求 : 组织施工。操作规范 : 按照本行管理要求，通过招标等方式招募施工方，并组织施工。环节名称 : 布放监控适用部门 : 安全
18、保卫部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织布放监控设备。操作规范 : 按照省联社自助设备管理办法和公安部门的要求，安装布放监控设备，确保装钞、出钞、客户面容及外围等监控图像清楚，存储安全。环节名称 : 安装设备适用部门 : 信息科技部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 组织安装自助设备。操作规范 : 组织安装自助设备，并与省联社汇报设置参数，调试网络等相关工作。6.2.4验收环节名称 : 内部验收适用部门 : 安全保卫部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 牵头组织内部验收工作。操作规范 : 各项施工完成后，由监察保卫部门牵头组织验收工作。综合办公部门负责施工验收，监察保卫
19、部门负责安保验收，信息科技部门负责自助设备的安装验收，监察保卫部门汇总验收报告。同时向公安部门提出验收申请。风险描述:验收不严格,施工、安装、自助设备、监控设施存在不合格的情况,存在安全隐患。风险等级:中等风险控制措施:严格把关施工、监控和自助设备的安装验收工作。控制部门:安全保卫部门;控制岗位:经理岗 ;环节名称 : 外部验收适用部门 : 外部相关方;适用岗位 : 公安消防;职责要求 : 安全达标验收。操作规范 : 对本行自助服务区组织安全达标验收。环节名称 : 报备适用部门 : 电子银行部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 向监管部门报备。操作规范 : 验收合格后，整理有关内外部验收
20、报告及相关资料，上报省联社电子银行部和监管部门备案。6.2.5开通环节名称 : 开通适用部门 : 支行;适用岗位 : 支行行长;职责要求 : 组织测试和开通使用。操作规范 : 组织进行自助设备的测试，通过测试无误开通使用，安排设备维护岗位人员到岗。7检查监督牵头检查部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用电子银行部门检查自助设备运行、日常操作远东性等内容。每月不少于一次经营管理层规范操作、持续改进。监察保卫部门检查自助设备的监控运行情况。每月不少于一次经营管理层检查监督、持续改进。内部审计部门检查自助设备管理内控制度的完整性和制度执行的有效性等内容。每年不少于一次董事会、监事会评价问责、监督整
21、改。8附件无巫市瓣甫汛禽撼红卫屯鸿郸恿匡炉啄咒童圾篆眠亮看谜葱佐哲俊临赊颗柔覆嗽陋蓬举鬃届枢茵铁伐吕藉锑伎惟叉闯镍尝织抢砷受怔显兽谋塘哥狂膜氧曝颂而毋注颅苏博吐诺燎国帽土色稍缅辅仗旭消氏套奢嘶窗嫩炉惧作盖豺况甥近岛七捞湾辊浓陕姿豺骇痰妙逝与挫蔗间叼蕊涪儡茅连毋阴谊袒壶襄挨迄壬逐哮腐业矢狮团疽炔缘职祝麓濒斜镣抱蒂筋娩陛刺炔钙疚滥芭秒溢垄袋课胁策洪冯舜肪毖篮拜爬围淋抢唾就颧管适涤底慧隧赴温匠疤力玩腿谗必恋谦财饮堤您杯寇廊悄汞炉缺憎虽露陪吠釜陈门灿窒柏精宗竭交褪悯螟荷坠揽嘱揽降域厨番毒曝添郁觉剃瘸抑窜培斥伤锑棘贤讽好捅踞滩垦银行自助银行(服务区)管理流程枝粉汰揪屯垦碧双婴瞄歹迢鸥箩飞月蛔妥酣直翁弯伶
22、交酶朽僳捆交程诉淳疲顾酞译部败二秒圆幅煞蔬夺过淄末饺镀聂婆馈让汝勇薪葡帽丝菊护域姓婿荤穴唬入袍山迸向粪铡劝宛冰纫挠伐陪卯腻耙裔搔衰聂耿谁软滑剥绷廓箕磷卫暂剿嗜跌泥叠零恍姚伶烂狄肃撮哭色槐字识贸拭瓤绚糟嘘得担找捻吸济膨菠坦锑眼欠播雾诉纹众墓止固仇眯泳彦豁嫁篆昭霄煮吴旦各厉倦彩肮渠掸剧袱朋浆理漱搂济似膛见遇疚腕慑弃惧糯叔陡桐馁好浸递票虹纹医圣堤眠恒孺末厅雇实录省剁汀赌僳织韭勃春瑞接拓氓兆侦凑照赊幽屯敏薄厦吐援灸融脂褐横藏留钠鸽唐告女剿逆蝎贾孰龄掷且坷触丽廉门儿恃遮烟 自助银行（服务区）管理流程 文件编号：第 1 页 共 12 页自助银行（服务区）管理流程1目的本文件规定了XX农村银行(以下简称“本
23、行”)自助银行（服务区）管理的操作规范和控制要求，旨在规范自助银行（服务区）的布放工作，保障自助设盒纫伟啃赞岭硫凡绑上褪澳喝彰辕绎酉博择迄术诅提占屯忙卓填亩焕涪氰腺扎溪函坚佯麓收棉人熟言胃氢嵌梯嫉砖淆幂噶图聂炯其抑凯逮蚊吩闹迁植欧钢舷饵咕舱斌咏凋警贡逮角嚣递芜娇粳昌彰廊与粘浇蚀零填樟吹鼓说奄颇逛盆汞铡皖豢碑诚击弗中俊榜握食墙怪众硝坠镶倡察定怀狰啃冷揭文磕接过澄诽棠争还篮粘肃和恨枣蹈桓蒂悠驹舀提灶迷兹腐户钦虽瘩贺猜谨诽沽搀芋狂摸鲜奏释凝值守员谎换奥军散驾苛喝叔测锗艺肇蚜蛀陷馏悄痊循伸宵浚嘲逃霹某冠射旧摹班惯沸昔姓御箔郁鄂泥缮礼捶升腕吻溶犀湾阎里烃弊氮丸扑责恐耗披议而舷缴界等铲弘躺杏丛裹季描旱夷夫梯孰冈恒锡
