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1、第10章 中央银行,第一节 中央银行的产生与发展第二节 中央银行的性质和职能第三节 中央银行制度第四节 中央银行的主要业务,第一节 中央银行的产生与发展,1、中央银行的产生（1）产生的客观经济基础统一银行券发行的需要统一票据清算的需要 最后贷款人的需要金融监管的需要（2）中央银行产生的途径由一般的商业银行演变而来，如英格兰银行在政府的设计下直接设立，如美国的联邦储备系统，以及第二次世界大战后许多发展中国家建立的中央银行,第一节 中央银行的产生与发展,2、中央银行制度的发展过程（1）中央银行的初创时期（1844年1912年）只有少数国家建立了中央银行中央银行的历史，最早可以追溯到1656年成立的
2、瑞典银行。1694年成立的英格兰银行，最早获得货币发行权的银行。（2）中央银行的推广阶段（19141945）一战爆发后，各国开始认识到中央银行的地位和作用1920年在比利时首都召开的国际经济会议上，要求尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行，由此推动了中央银行产生和发展的一次高潮。从1921年至1942年，世界各国改组或设立的中央银行约有40多家。（3）中央银行制度的强化阶段（1946年至今）中央银行的国有化国家对中央银行控制的加强强化中央银行货币政策的宏观调控能力中央银行国际间合作加强跨国中央银行的出现,背景资料：联邦储备体系,1.美国联邦储备体系的建立：17911811年，第一国民银行 1
3、8161836年，第二国民银行 1913年，美国联邦储备体系成立 2.美国联邦储备体系的特点：全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行，联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。3.美国联邦储备体系构成：联邦储备委员会，联邦公开市场委员会，联邦顾问委员会。,第一节 中央银行的产生与发展,3、中国中央银行的产生和发展（1）中央银行萌芽：19051927中国中央银行的萌芽可以追溯到20世纪初。1905年8月清政府设立的户部银行，成为中国最早出现的具有部分中央银行职能的银行。1908年更名为大清银行，1912年改组为中国银行。,（2）1928年，国民政府在南京成立了中央银行，行使中
4、央银行的职能。但是在1942年以前，国民政府控制的四大银行，即中央银行、中国银行、交通银行和中国农民银行均享有发钞权。直到1942年以后，才由中央银行统一货币发行、统一代理国库、统一外汇管理。,第一节 中央银行的产生与发展,（3）中国人民银行的建立1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成，总行设在石家庄，全国解放后迁至北京。国务院于1983年9月17日决定，从1984年1月1日起，中国人民银行作为我国的中央银行，专门行使中央银行职能。这时，中国人民银行才成为真正的中央银行，在我国社会主义金融体系中处于核心地位,第二节 中央银行的性质和职能,1、中央银行的性质（1）
5、中央银行是管理金融事业的国家机关央行是全国金融事业的最高管理机构；央行代表国家制定和执行统一的货币政策；央行代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预；央行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。（2）中央银行是特殊的金融机构央行是国家宏观经济调节的主体央行不以营利为目的央行不经营普通金融业务央行享有货币发行特权,第二节 中央银行的性质和职能,中央银行,发行的银行,银行的银行,国家的银行,货币发行垄断权,维护本币币值稳定和正常流通,组织全国票据清算,集中存款准备金,充当最后贷款人,代表政府从事国际金融活动,给国家信贷支持,保管外汇、黄金储备,代理发行政府债券,代理国库,2、中央银行的职
6、能,第三节 中央银行制度,1、中央银行的组织形式（1）单一式中央银行制国家单独设立中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。分为一元式和二元式（2）复合式中央银行制国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行同时扮演中央银行和商业银行业务两种角色。即所谓的“一身二任”。主要存在于过去的苏联和东欧国家，我国在1983年以前也实行这种制度（3）跨国中央银行制跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。如1998年7月成立欧洲中央银行。（4）准中央银行制（新加坡、香港）指在一些国家或地区
7、，并无通常意义上的中央银行制度，而是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的管理机构，部分行使中央银行职能的体制。,第三节 中央银行制度,1、中央银行的组织结构2、中央银行与政府的一般关系 2.1中央银行的独立性（1）关于中央银行独立性问题的争论（2）中央银行相对独立性的含义不是指中央银行完全独立于政府之外，而是指中央银行在政府或国家权力机构的控制和影响下的独立性。,第三节 中央银行制度,2.2中央银行与政府的关系2.3中央银行与政府关系的具体内容中央银行自有资本的所有权中央银行的隶属关系中央银行总裁及理事的任命中央银行与财政部的资金关系中央银行决策机构中是否有政府的代表,第三节
8、中央银行制度,一般认为：美国、德国等国是中央银行独立性较强的国家；英国、日本等国次之；意大利和过去的苏联、东欧等社会主义国家则属于中央银行独立性较小的国家。,中国人民银行的结构,属于一元式的单一中央银行制 过去中国人民银行的分支机构基本上是按行政区划设置的，从省到县分别对应着相应级别的人民银行分支机构。1998年底，中国人民银行的分支机构体系发生了重大变化，原来的省级分行被撤消，新的人民银行组织结构分为四级：总行9大跨行政区分行和两个总行营业部省市中心支行县支行。沈阳分行（辖黑龙江、吉林、辽宁），上海分行（上海、浙江、福建），南京（江苏、安徽）广州分行（辖广东、广西、海南）。两个总行营业部则分
9、别设在北京和重庆。1999年1月1日，9大跨行政区分行和两个总行营业部正式开始运作。,第四节 中央银行的主要业务,1、中央银行经营业务的原则（1）不经营一般银行业务；（2）不以盈利为目的；（3）不支付存款利息（4）资产具有较大的流动性（5）业务活动公开化附：中央银行的资产负债表：2、中央银行的负债业务（1）自有资本政府出资（多数国家是）混合持股：政府持有的股份一般在一半以上银行持股（美联储）（2）货币发行业务四个渠道：再贷款、再贴现、收购黄金外汇、公开市场三个原则：集中垄断发行、要有可靠的信用基础、高度的弹性（3）存款业务吸收：存款准备金+政府存款+外国存款（4）其他负债,第四节 中央银行的主
10、要业务,3、中央银行的资产业务（1）再贴现业务主要资产业务之一是央行调节资金、实现对国民经济宏观调控的重要手段央行对再贴现的金额、机构、贴现对象资格有一定限制从1994年10月起，中国人民银行总行开始办理再贴现业务（2）贷款业务对银行的再贷款（最主要的、短期的）对政府的贷款其他贷款（3）证券买卖业务主要资产业务之一可以调节和控制货币供应量主要买卖政府公债、国库券和其他流动性很高的有价证券中国人民银行于1996年4月9日开始在二级市场买卖短期国债，之后又增加中央银行融资券、政策性金融债券等其他证券种类的买卖业务。（4）金银、外汇储备业务,第四节 中央银行的主要业务,4、中央银行的中间业务支付清算
11、（1）中央银行支付清算的含义是指中央银行通过一定的方式、途径，使金融机构之间的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的平稳运行。（2）中央银行的支付清算体系清算机构支付系统支付结算制度同业间清算制度与操作,第四节 中央银行的主要业务,（3）中央银行支付清算制度的主要内容组织票据交换清算办理异地跨行清算提供证券和金融衍生工具清算服务提供跨国支付服务（4）我国支付清算系统的现状同城清算全国电子联行系统电子资金汇兑系统与邮政汇兑系统银行卡支付系统,中央银行资产负债表,相关概念,清算：替收付款双方结清债权债务关系的业务一般交易活动双方通过商业银行的收付款结清债权债务关系的叫支付；金融机构通过中央银行收付款结清债权债务关系的业务叫清算。,
