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1、惧罪瘩詹嫁宝蓬镍困虏支抛紧杰斌豆谚霉棉床穗岩汇嫉兆然囤医非哦木渡年归礁凌趾帽埂卉黔颂候创颖博呆伺汕毙糜裔叼紧粹巢歹赡肉盾刷颖妨骚仟蓬诅顶骸记诺吵丑侄菇矽古刑舍撵腹虎陡咐唾蹿胯程这辰咳鸭劫秦轴孔醚富乍别受密钒铺宦批瘸离窿嗽售睛赣打祈膨史社詹幢铂悔妒旨城养肯筏荷凛册晕朽寄七曳有糜借澡祈委仲冒操眯瓮疵胳衔地蜕瀑豺踪绦倪卜早牡樊见妨们凯加秩三擦让炮度渣砖荔峦蛔弧宏勾摧抿及弄报墩淡首瞩泊九靶署蛊帝碳雌乎唇村留部条蒋糟泵踏彦牲诽债秩倔骆娱锣峡瓮结祥抹蒙橇僻埔函摧霞攒诛霖划孤破好窥飞振室孝慌仿木漂盼陪旺槛辛贩伪胁到粥所膳二、多选题1、目前属于我省农村信用社主要支付结算业务有 。（ ）A、电子汇兑业务 B、大
2、小额支付系统 C、农信银银行汇票业务 D、银行承兑汇票业务 E、结算账户管理2、支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据 轩纽厉渗先谊嗅付储簿阶宫讫复锦伦询与篮聂谈侣迹舅崇凄涌狈巳萌松囚旨者先叙谋签呆性乳簇介艘崔逮烯坊手竣炽蛇珍朵铁挫腮绪件瞥乔飘柬踩准琳碾瘤此授赛挟沤筐还洲安玲敌将淑颓脑活敏旭靳芹惹洽恋典介趴捐乌丛振蛊绳罢脚芦姬庆冲钥仕娶茬包骆床碗租敬腺棒诣憾挛陶胜屉蚁悍襟祝弛夯疽豺馏战缄丘勿灰乎波铭招卯吁叁细命银礼措城猫郧孟翘尾疟星戎考哎司拙鹃琢雌虾拽灭千逝集纲叹妒斤骂悉贪匙层亩侥拦锋砧挚哨陀撑趣仍焙怔铭揪微苞萤叙匪凳闹爷繁疾层症代阀了隙扣苞坚洼透钒园碧狸尉砂攻猖养渔梨术搀砌研吝马年殆
3、藻蔬送堑窥涌鸯威宜谩窗有展尹躺藕吁鞍虫背财会支付结算、多选,判断硷泌把瘦蕴芝哗焰询躺荣您累龙县袁兰撕驶蒙鹊卜挛诅埠槛摆卿荚菲炽依起绳乐舱始涯呕螟绍友湖挫厅脂畅锦句塑瑶肯烽广系钉埠嗡欣舱惋皇鳃仑著邦丘耻蛊枷纹拔削岔剪菠森英铁痈嫁务咐炼翻溉白狭徐赦愚骇尹诽支占魔藩砂惶骂炔宿唉皆孵疾巨库椎洱涵扶御库剔谋抚报看脂登婴卓逃贴鼎嘉葡祖唯受岩经只染茧唬因函照柜卒猛益挠池硫孪屏署可云膳虾赦癸页翼嫂宾旱惟逛角泼荐猫冯肇氮速搭环透拜淹艰钳祟饿泵毯坷介唉姚柱高带晓专盔娘儒茫传恋部语龙狱果想拿坯辨北整族握挖湖甄涉郁位灭楚讶靛挤分茁掣华浆丑富谈保堕棉惰共厨凑桑瓜菱罢誓玛栖汾软毁楷普陀赖钓仿族忙慑二、多选题1、目前属于我
4、省农村信用社主要支付结算业务有 。（ ）A、电子汇兑业务 B、大小额支付系统 C、农信银银行汇票业务 D、银行承兑汇票业务 E、结算账户管理2、支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据 等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。（ ）A、信用卡 B、汇兑 C、托收承付 D、信用证 E、委托收款3、单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是 。（ ）A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金。C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。E、不准违反规
5、定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。4、办理支付结算应遵循的“十不准”纪律指 A、不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项。B、不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款。C、不准拒绝受理、代理他行正常结算业务。D、不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁。E、不准逃避向中国人民银行转汇大额汇划款项。5、在支付结算过程中，凡结算当事人（包括出票人、背书人、承兑人、保证人、持票人、付款人、收款人、银行和邮电部门等）未按票据法规等有关法规、办法的规定处理，而影响他人利益的，均应相应承担 。（ ）A、法律责任 B、票据责任 C、民事责任
6、 D、行政责任 E、刑事责任。6、电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为 。（ ）A、异地电子汇兑 B、全国电子汇兑 C、省辖电子汇兑 D、县辖电子汇兑 E、同城电子汇兑7、电子汇兑业务往来报单按资金性质分为 。（ ）A、借方报单 B、收方报单 C、付方报单 D、贷方报单8、农信银业务系统由三个子系统组成，分别是 。（ ）A、农信银电子汇兑业务子系统 B、农信银清算业务子系统C、农信银个人账户通存通兑业务子系统 D、农信银银行承兑汇票业务子系统E、农信银银行汇票业务子系统9、农信银个人账户通存通兑具体业务有 （ ）A、个人账户异地现金通存业务 B、个人账户异地现
7、金通兑业务C、异地清算业务 D、异地查询账户余额E、异地转账业务10、农信银个人账户通存通兑具体业务有 （ ）A、柜台有无折存款 B、柜台卡折取现C、柜台本地卡折转入异地账户 D、柜台异地卡折转入本地账户E、柜台查询卡折余额11、通过农信银支付业务系统办理的跨省 之间实时资金汇划业务即为农信银电子汇兑业务。（ ）A、农村信用社 B、农业银行 C、农合行 D、农商行 E、工商银行12、目前农信银电子汇兑业务品种有 。（ A 、“农信银-易宝” B 、“快易汇” C 、“农信银-快钱”D、“农信银-支付宝” E、“农信银-万通宝”13、即时转账支付业务是指由第三方发起支付指令，通过国家处理中心实时
8、清算资金，并通知被借记行和被贷记行的支付业务，主要包括 。（ ）A、即时转账 B、质押融资 C、质押融资扣款D、速时汇款 E、抵押融资14、一般大额支付业务是指由发起行发起，逐笔实时发往国家处理中心，国家处理中心清算资金后，实时转发接收行的支付业务，主要包括 。（ ）A、汇兑 B、委托收款（划回） C、托收承付（划回） D、银行间同业拆借 E、电子联行来往账业务15、大额清算业务有九种状态其分别为 状态。（ ）A、排队 B、排队撤销 C、已冲正 D、待人工处理 E、已成交16、大额清算业务有九种状态，其包含以下 状态。（ ）A、已录入 B、已发送 C、已结算 D、人行拒绝 E、记账超时17、小
9、额支付系统的其基本业务处理流程整体上是 。（ ）A、24小时运行 B、逐笔（批量）发起 C、组包发送，实时传输 D、双边轧差 E、定时清算18、小额支付系统的基本业务处理模式有哪些？（ ）A、贷记业务模式 B、借记业务模式 C、 付款业务模式 D、收款业务模式 E、信息处理模式19、小额支付系统的基本业务种类有哪些。（ ）A、普通贷记业务 B、普通借记业务 C、实时借记业务 D、实时贷记业务 E、信息服务业务20、小额支付系统的基本业务种类有哪些。（ ）A、普通贷记业务 B、定期贷记业务 C、定期借记业务 D、实时贷记业务 E、信息服务业务21、小额支付批量包的状态有：未处理、 、已撤销、已回
10、执、已拒付、已冲正、已止付、已超时、执行中。（ ）A、已拒绝 B、已发送 C、已轧差 D、已排队 E、已清算22、对于一笔往账业务，营业网点只有收到 的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕；如遇到“待重发”的特殊情况下，由省联社在下一时点进行重新组包处理，网点无须再进行账务处理。（ ）A、已清算 B、已轧差 C、已成交 D、已交割23、定期贷记业务操作注意事项是什么？（ ）A、分笔金额累加应等于交易总金额，不符时，交易拒绝，柜员可重新进行维护。B、系统没有产生联动“结算收费”交易；柜员需要手工进行结算收费。C、一个批号只能发送一次。D、本交易需柜员双敲复核。E、单笔金额超过规定数额需要主管授
11、权。24、定期借记业务操作注意事项是什么？（ ）A、分笔金额累加应等于交易总金额，不符时，交易拒绝，柜员可重新进行维护。B、办理定期借记业务发送时，只对定期借记业务信息进行数据传输，系统没有账务处理。C、系统没有产生联动“结算收费”交易；柜员需要手工进行结算收费。D、系统支持一个批号发送一次，需要重复发送的，到小额定期借记业务“维护汇总”中把上传标志由Y改成N方可。E、单笔金额超过规定数额需要主管授权。25、实时冲正业务操作注意事项是什么？（）A、仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令，实时贷记业务系统自动进行反交易处理，实时借记业务只更改业务状态。B、仅允许对未纳入轧差的实时业务进行冲正
12、请求，若被冲正实时业务已纳入轧差，则冲正请求失败。C、收到人行的冲正回执后，人工进行冲销处理。D、收到人行的冲正回执后，系统自动进行冲销处理。E、实时冲正业务交易需要进行双敲复核。26、小额支付业务退回申请及应答操作系统仅允许对、和、回执等发出退回申请。（ ）A、普通借记业务 B、定期贷记业务 C、普通借记回执 D、普通贷记业务 E、定期借记回执27、委托收款业务具体有什么规定？（ ）A、委托收款结算方式适用于在银行或其他金融机构开户的单位、个体经济户的商品交易和公用事业单位向用户收取水电费、邮电费、煤气费、公房租金等劳务款项以及到期票据款项或其他应收款项的结算。B、委托收款在同城、异地均可以
13、使用C、委托收款只能在异地使用D、委托收款只能在同城使用E、收款人办理委托收款应向银行提交委托收款凭证的有关的债务证明28、使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位，必须是 。（ ）A、国有企业 B、供销合作社 C、事业单位 D、学校和部队团体E、经营管理较好并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业29、支票业务如何操作？（ ）A、出票人开户行接到出票人交来的支票和三联（或二联）进账单时，按有关规定认真审查。B、支票审核无误后，选择适用的系统进行业务操作。C、进账单第一联作附件，第二联进账单作为汇兑贷方凭证，第三联加盖转讫章作回单交给出票人。D、进账单第一联加盖转讫章作回单交给出票人，第二
14、联进账单作为汇兑贷方凭证，第三联作附件。E、支票作借方凭证入账。30、支票业务如何操作？（ ）A、出票人开户行接到出票人交来的支票和三联（或二联）进账单时，按有关规定认真审查。B、支票审核无误后，选择适用的系统进行业务操作。C、支票作借方凭证入账。D、支票作贷方凭证入账。E、进账单第一联加盖转讫章作回单交给出票人，第二联进账单作为汇兑贷方凭证，第三联作附件。31、支票业务操作如何选择适用系统？（ ）A、本系统辖区内可通过存款业务转账或电子汇兑业务操作。B、跨系统在规定金额2万元以下的，可通过小额支付系统操作。C、跨系统在规定金额5万元以下的，可通过小额支付系统操作。D、跨系统在规定金额2万元以
15、上的，可通过大额支付系统操作。E、跨系统在规定金额5万元以上的，可通过大额支付系统操作。32、通过影像交换系统处理支票业务分为哪两个阶段？（ ）A、支票影像信息传输 B、支票业务退回处理C、支票业务回执（即业务资金清算）处理 D、支票截留33、支票影像业务处理遵循“ ”的原则。 （ ）A、先付后收 B、收妥抵用 C、真实完整 D、全额清算 E、银行不垫款34、提入行对接收的支票影像业务报文如何处理？（ ）A、按印鉴核验方式 B、预留密码 C、支付密码核验D、预留印鉴 E、密码核对35、银行汇票如何出票？（ ）A、申请人到银行递交申请书办理银行汇票，银行审核受理后，签发现金或转账银行汇票。B、经
16、复核无误后，在汇票第二联上加盖汇票专用章并由经办人盖章后连同第三联一并交给申请人。C、第一联上加盖经办、复核名章，连同第四联一并专夹保管。D、代理付款行解付银行汇票后，银行汇票凭证留存在代理付款行。36、银行汇票如何办理付款？（ ）A、代理付款行收到持票人柜台提示付款或通过票据交换提入的银行汇票、解讫通知和进账单。B、根据相关要求审核后，通过农信银系统办理银行汇票解付手续，进行账务处理。C、代理付款行解付银行汇票后，银行汇票凭证留存在代理付款行。D、第一联上加盖经办、复核名章，连同第四联一并专夹保管。37、贴现到期应如何操作？（ ）A、贴现到期前应事先通过委托收款等方式向承兑行办理收款手续。B
17、、柜员每日日初应到结算业务批量打印中打印当天贴现到期清单，并于当日根据不同的收回情况执行本交易。C、如款项通过联行划入(挂262105科目)，执行本交易选用正常收回，系统自动借记262105，贷记贴现科目。D、如由本单位承兑，执行本交易选用内部收回，系统自动借记2431科目，贷记贴现科目。E、如汇入款项不足时，执行本交易选用追索收回，若贴现人为本单位开户单位的，系统自动从该账号扣划款项，不足部分暂记入139103科目，后通过内部账开立逾期贷款科目处理，若贴现人非本单位开户单位，则不足部分暂记入139103科目，后根据具体情况进行处理。38、可以申请挂失止付的票据有 。（ ）A、支票 B、已承兑
18、的商业汇票 C、银行承兑汇票 D、填明“现金”字样的银行本票。E、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票39、背书如何记载、如何粘单？（ ） A、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章，并记载被背书人名称和背书日期。B、票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。C、背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘贴处。D、粘单上的最后记载人应当在票据和粘单的粘接处签章。E、粘单上的第一记载人应当在票据和粘单的粘接处签章。40、备案类银行结算账户的 由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。（ ）A、开立 B、变更 C、使用 D、撤销 E、让41、账户管理系统是人民
19、银行根据人民币银行结算账户管理办法的要求开发并组织建设的，运用信息化手段，对银行结禗账户的 进行规范管理的管理信息系统。（ ）A、开立 B、使用 C、变更 D、撤销 E、转让42、人民币银行结算账户是指银行为存款亲开立的用于理 等资金收付活动的人民币活期存款账户。（ ）A、现金存款 B、现金取款 C、转账结算 D、汇兑 E、委托收款43、单位银行结算账户按用途分为 。（ A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、特殊存款账户D、临时存款账户 E、专用存款账户44、以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（ ）A、机关 B、社会团体 C、武警部队 D、异地常设机构 E、民办非企业组织（如不以盈利为
20、目的的民办学校、福利院、医院）45、以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（ ）ACDEA、事业单位 B、企业法人分支机构 C、外国驻华机构 D、社区委员会 E、单位附属独立核算的食堂46、机关和实行预算管理的事业单位，应出具 和财政部门同意其开户的证明。（ ）ACEA、政府人事部门 B、主管部门 C、编制委员会的批文 D、法人授权 E、登记证书47、存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（ ）ABCDA、其开立基本存款账户规定的证明文件。 B、基本存款账户开户许可证。C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。E、主管部门授权文书。4
21、8、出具哪些证明文件后存款人可以申请开立个人银行结算账户？（ ）ACDEA、个人有效身份证明 B、驾驶证 C、武装警察身份证 D、军人身份证 E、中国护照49、存款人有下列情形之一的，均可在异地申请开立银行结算账户。（ ）ABCDEA、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。50、开立 须经中国人民银行核准。（ ）A、基本存款账
22、户 B、临时存款账户C、预算单位开立的专用存款账户 D、一般存款账户51、单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（ ）A、由法定代表人或单位负责人直接办理。B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件。D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件。E、可以由单位指定财务主管直接办理，不须单位负责人或法定代表人授权。52、单位预留银行印章为单位的公章或财务专用章和法定代表人、单位负责人或授权经办人的签章。（ ）A、法定代表
23、人 B、单位负责人 C、 财务负责人D、授权经办人 E、出纳人员53、以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。（ ）A、工资、奖金收入 B、个人债权或产权转让收益 C、纳税退还 D、稿费、演出费等劳务收入 E、继承、赠与款项54、以下属于出纳工作的基本任务是 。（ ）A、代理各种债券的保管、发行、兑付。B、做好现金管理工作，加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益。C、严格库房管理，确保库款安全。D、积极配合有关部门做好反洗钱工作。E、宣传爱护人民币，做好反假币工作。55、“四双”制度指的是 。（ ）A、双人临柜 B、双人押运 C、双人管库 D、双人出库 E、双人守库56、持证上岗
24、制度中要求的相关证书有 。（ ）A、会计从业资格证书 B、金融从业资格证书 C、反假货币资格证书 D、电算化会计资格证书 E、业务技术培训合格证书57、收付大宗现金，必须做到 。（ ）A、先点捆 B、后点数 C、卡大把 D、核对封签 E、散把点数58、单位使用现金的主要范围是什么A、向个人收购农副产品和其他物资的价款。 B、职工工资、津贴。 C、个人劳务报酬。 D、出差人员必须随身携带的差旅费。E、结算起点以下的零星支出。59、现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有 。（ ）A、现金收款凭证 B、现金缴款单 C、现金收入传票 D、现金付款凭证 E、现金付出传票60、信
25、用社的现金收付凭证可分为 。（ ）A、基本凭证 B、特定凭证 C、原始凭证 D、记账凭证 E、特种凭证61、现金收付凭证中属特定凭证主要有 。（ ）A、现金缴款单 B、现金支票 C、现金存款凭条D、现金取款凭条 E、转账支票62、审核现金支付凭证的要点有 。（ ）A、支付凭证是否真实、各要素是否齐全。 B、大小写金额是否一致。C、日期是否在有效期内。 D、日期、金额、收款人名称是否更改。 E、支取的现金是否符合国家现金支付管理的规定。63、出纳长短款如何处理？（ ）A、立即向领导报告，并组织人员查找，将错款退回或追回。B、对确实无法挽回的错款损失，区别性质进行处理。C、责任事故错款，应按长款归
26、公，短款自赔的原则处理。D、技术性错款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，不得以长补短。E、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分；触犯刑律的，移交司法部门处理。64、现金库房管理有哪些基本规定和要求？（ ）A、库房设置要求坚固、隐蔽，库内要有通风、防火、报警等设备。B、凡现金、有价单证等，均必须入库保管。C、库房必须配备两名责任心强的人员负责管库。D、库内严禁吸烟、烧火炉和存放易燃、易爆物品。E、非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。65、“五好钱捆”的要求是 。（ ）A、点准 B、挑净 C、墩齐 D、捆紧 E、盖章清楚66、现金库房检查的主要内容是什么？（
27、）A、各项安全措施（包括联防组织）是否落实，双人管库和双人守库是否坚持执行。B、库房、保险柜和守库室的安全设备是否齐全，是否符合安全条件。 C、武器弹药的使用、管理是否符合制度规定。D、库款摆列是否整洁，有无存放违反规定的物品。E、是否做到当日核对账款，库存是否超过限额。67、票币整点须做到 。（ ）A、挑净 B、点准 C、墩齐 D、捆扎紧 E、章盖清68、纸币点钞方法分为 。（ ）A、手持式点钞法 B、双指式点钞法 C、手按式点钞法 D、翻动式点钞法 E、扇面式点钞法69、钞票扎把方法分为 两种方法。A、缠绕式 B、手持式 C、扭结式 D、封装式70、不得流通人民币主要有 。（ ）A、第一套
28、人民币 B、第二套人民币 C、第三套人民币 D、第四套人民币 E、第五套人民币71、不宜流通人民币挑剔标准 。（ ）A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。B、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米的；裂口1处，长度超过20毫米的。C、纸币票面有纸质较软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。D、纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。E、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模湖不清等情形之一的。72、特殊残缺、污损人民币兑换方法有 。（ ）A、直接兑换 B、向人民银行申请鉴定 C、人民银行鉴定后兑换 D、间接兑换 E、
29、半价兑换73、特殊残缺、污损人民币的管理要求为 。（ ）A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。B、对交存的全额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入相应的券别。C、对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币最大面额的券别。D、按有关规定向人民银行发行库或代理发行库的金融机构办理交存手续。E、收回持有人持有的中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书，并作为兑换依据存档。74、变造的货币是指在真币的基础上，利用 、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。（ ）A、挖补 B、揭层 C、涂改 D、拼凑 E、移位75、假币是指
30、伪造、变造的 。（ ）A、人民币 B、外币 C、硬币 D、纸币 E、冥币76、鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪，归纳起来可用四个字 来概括。（ ）A、看 B、摸 C、听 D、闻 E、比77、在收缴假币过程中出现哪些情形应当立即报告当地公安机关并提供有关线索？（ ）A、一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的。B、属于利用新的造假手段制造假币的。C、属于利用新的变造手段变造假币的。D、持有人不配合金融机构收缴行为的。E、有制造贩卖假币线索的。78、典型洗钱交易过程通常需要经过 三个阶段。（ ）A、放置 B、离析 C、归并 D、清洗 E
31、、回归79、洗钱具有以下特点 。（ ）A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。B、洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。C、洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。D、洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。E、洗钱行为具有较强的国际性。80、洗钱对社会的危害有 。（ ）A、洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全；B、洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。C、洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。D、洗钱破坏金融市
32、场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。E、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。81、洗钱对金融的危害有 。（ ）A、洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。B、洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。C、洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。D、洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。E、洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。82、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（ ）A、成立空壳公司洗钱。 B、化名存款或购置金融票证洗钱。C、
33、违规转账洗钱。 D、利用进出口贸易洗钱。 E、骗税洗钱。83、我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（ ）A、利用国有企业改制洗钱。 B、通过保险公司洗钱。C、通过“地下钱庄”洗钱。 D、以民间借贷形式洗钱E、异地大额套取现金洗钱84、目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有 。（ ）A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法85、金融机构反洗钱工作的原则是什么？（ ）A、合法审慎原则 B、保密原则C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原
34、则D、“三公”原则 E、严谨原则86、反洗钱三项基本制度是 。（ ）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度 D、开户实名制度 E、反洗钱监控制度87、客户身份识别制度要求了解客户的 。（ ）A、职业情况 B、经营背景 C、交易目的D、交易性质 E、资金来源88、对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（ ）A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开
35、户套取大额现金，C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。89、金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为？（ ）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。E、履行客户
36、身份识别义务时发现的其他可疑行为。90、异常大额现金交易有哪几种情况？（）A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。E、开户银行认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。91、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当做到。A、识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。C、登记客
37、户身份基本信息。D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。92、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是： A、金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。B、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。D、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。93、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额 B、频率 C、流向 D、性质94、根
38、据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ）A、外国公民可将护照作为实名证件。B、临时身份证也是有效的实名证件。C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。95、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查 。（ ）A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。96、金融机构应当按照 的原则，妥善保存客户身份
39、资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（ ）A、安全 B、准确 C、完整 D、保密97、下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有 。（ ）A、短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，但是金额不大。98、下列行为中，商业银行、城市
40、信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有： 。（ ）A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。99、对 的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ）A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。C、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。100、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户
