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1、现实生活中，建设工程项目面临着不少风险。而风险既可能会带来灾难，也可能会带来利润，关键是如何看待风险，并对风险进行有效管理。实践证明，要成功达到规避工程风险，节约成本，甚至增加赢利的目的，必须实施风险管理。本文在借鉴风险管理研究相关资料的基础上，首先介绍了工程项目风险管理国内外的研究现状，其次介绍了全面风险管理的五个方面，然后把风险效用理论、前景理论、决策支持系统等相关内容应用到工程项目风险管理理论中，初步建立了工程项目风险管理决策支持系统模型，为决策者进行风险识别、估计、评价与决策，提供了理论指导与方法。关键词：工程项目，风险管理，风险决策，风险管理决策支持系统AbstractInreall
2、ife,constructionprojectsfacemanyrisks.Andthattheriskislikelytobringdisaster,itmayalsogenerateprofits.Thekeyishowtotreatriskaswellastheeffectivemanagementofrisks.Practicehasprovedthatitisimperativethatriskmanagementshouldbeimplementedtoensurethesuccessoftheprojecttoavoidrisk,reducecostsandincreasepro
3、fits.Thispapermainlyreferredtheinformationrelatedtothestudyofriskmanagement.Firstly,itintroducedthestatusofresearchontheprojectriskmanagementinsideandoutsideofChina.Sendly,itintroducedthefiveaspectsofcomprehensiveriskmanagementtheoryandthenmadeapreliminaryestablishmentofprojectriskmanagementDSSmodel
4、sbyapplyingrisk-utilitytheory,theprospecttheory,decisionsupportsystemandotherrelatedelements.Thesystemofferedpolicymakersthetheoreticalguidanceandmethodsofriskidentification,estimation,evaluationanddecision-making.Keywords:project,riskmanagement,riskdecision,riskmanagementdecisionsupportsystem摘要I.Ab
5、stractIl1 uB11.1 本文研究的意义11.2 国内外研究的现状21.3 本文研究的内容52工程项目全面风险管理概述62.1 风险概述62.2 工程项目全面风险管理理论62.3 工程项目全面风险管理过程83工程项目风险决策123.1 风险决策要素123.2 风险利益偏好和效用理论133.3 前景理论对效用理论的完善144工程项目风险管理DSS174.1 DSS的总体设计174.2 DSS的程序功能框架174.3 DSS的逻辑结构204.4 DSS实现的关键技术235结论24参考文献25致谢27Ill1前言工程项目建设的成败对于一个国家的经济增长和社会发展有着重大的影响。如宝山钢铁厂、
6、二滩水电站、京九铁路、大亚湾核电站、黄河小浪底水利枢纽工程的建成投产，对国民经济的发展、社会的进步、地区的繁荣做出了巨大的贡献。同时，工程建设项目作为人类社会经济活动的重要组成部份，在其实施过程中也必然充满了来自各个方面的风险干扰和威胁，使得项目在费用、工期、功能和运行效益等方面达不到预期的设计目标，这些风险因素通常来自项目的技术复杂性、规模大型化、投资与管理的多元化和国际化、项目实施环境的多变性、合同条件的严格性等诸多方面。由此产生了各种风险分析与管理技术，并在现代工程项目风险管理中得到了日益广泛的应用。随着工程项目招投标制、项目法人责任制和风险投资机制的逐步推行，以及由于国际风险市场的局限
7、性和我国保险市场发展相对滞后，工程项目风险日益增多，而且这些风险因素之间的内在关系显示出多层次性，风险所导致的损失也越来越大，所有这些都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理，特别是大型工程项目的建设中加强风险管理已成为迫切需要。而我国目前对工程项目风险的研究仍是一个薄弱环节，有待加强，如何进行有效的风险管理是本文所要研究和探讨的问题。1.1 本文研究的意义本文的研究具有一定的理论价值和实际意义，表现在以下几个方面：(1)通过风险管理的研究，有助于提高工程项目参预各方对工程项目整个生命周期中风险的识别，增强风险管理意识及风险理念，认清风险的本质，适应当今建设市场中充满变化和不确定性的环境。(
8、2)有助于风险管理者在工程项目风险分析中，认识到风险估计中时常浮现的偏差，及时对偏差做出修正，更加准确地对未来的不确定性进行估计。(3)通过把前景理和效用理论的知识应用到风险管理理论中，有助于工程项目管理者建立科学的决策机制，保障工程项目投资风险决策的正确性，消除或者减少由于风险决策失误带来的损失。(4)有利于提高风险管理水平，加强风险损失的防范与控制，保障工程项目投资的顺利实施。通过各种风险管理措施的实施，可以使工程项目建设过程中面临的风险损失减少到最小，且在风险损失发生后，通过采取有效的处理和补救措施，使风险损失控制在最小。1.2 国内外研究的现状1.2.1 风险管理的起源与发展对风险管理
9、理论的研究起源于人们早期对保险的认识。公元前18世纪，在古巴比伦王国的汉穆拉比法典中首次显现了海上保险意识的萌芽。此后，在公元前916年的共同海损制度(GeneralAVerage)以及公元前400年的船舶抵押贷款制度也都在古希腊人和胖尼基人制定的罗德法(LeXRhOdia)中有明确的记载1,2。虽然这些都属于保险思想的雏形，但考虑到保险是风险管理理论的一种，所以将其视为风险管理的理论雏形。1949年在加拉格尔(GaIIagher)的调查报告(RiskManagement,NewPhaseofCostCOmrOI)中首次使用了“风险管理，一词。第二年，莫布雷(MOWbay)等人又在保险学一书中
10、详尽阐述了“风险管理”的概念冏。由此可见，国外在风险管理方面起步的比较早。我国的风险管理正式的研究起步较晚，1987年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策的出版，标志我国新时期风险管理研究的开始【4】。国家计委也在1987年颁布的建设项目经济评价方法与参数中，提出对建设项目经济评价需进行不确定性分析(其中含盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析)，以预测项目可能承担的风险，确定项目在财务、经济上的可靠性。1998年卢有杰、卢家仪编著项目风险管理，促进了国内对项目风险管理的关注。由国家科委主持的国家重点科技攻关“三峡工程重大科学技术研究”项目中，安排了三峡工程的风险研究。从1987年起至1996年，天
11、津大学管理学院“三峡工程风险研究”课题组承担了三峡工程的风险分析研究，在国内首次对大型工程项目进行风险分析与评价。在此研究成果上1999年于九如主编投资项目风险分析，对大型工程项目风险分析理论与应用进行了系统的阐述【5。1.2.2 工程项目风险管理的理论研究工程项目作为集经济、技术、管理、组织等各方面于一体的综合性社会活动。在各个方面都存在着不确定性。这些不确定性会造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程项目经济效益降低，甚至工程项目失败。因此，项目管理人员须充分重视工程项目的风险管理，将其纳入到工程项目管理之中口。工程项目风险管理就是经济单位对工程项目活动中
12、涉及到的风险进行识别、分析并制定相应的对策，以最低的风险成本，实现经济单位的价值最大化。这里的经济单位包括工程项目业主(投资商)、承包商、咨询(监理商)、建造设计商以及材料设备供应商等，他们都面临不可回避的风险。国内外学者在工程项目风险管理方面取得了丰硕的成果：Ekutsch,M.Hall将期望理论应用到工程项目风险管理之中去，认为项目经理人通过期望理论可以预见项目的风险大小和期望利益网；StephenWard,ChrisChapman认为有效的风险管理对一个项目的成功至关重要，并且需要对项目的不确定性风险管理要进行改革。武汉大学的郭俊认为工程项目风险管理的重要性体现在：降低工程项目的风险成本
13、，使工程项目的总成本降下来；通过风险识别、估计和评价，向工程项目的管理提出任务；从工程项目管理的计划职能来看，为工程项目计划的制定提供了依据；从工程项目的成本管理职能来看，增加了工程项目预算的准确性和现实性。叽(1)工程项目风险识别TerryLyons,MartinSkitmore认为集思广益是最常见的风险识别技术，直觉/判断/经验，是最常用的风险评估技术，任何单一的风险评估技术最适合所有情况DI我国学者对工程项目的风险要素和风险分类各抒己见。张刚，姚金华将工程项目的风险按照起因的不同分为两类：合同风险和建造风险。王松，范吉星，陈艳等人提出风险识别是风险管理的第一步，也是最重要的一步，其目的是
14、减少项目结构的不确定性。识别风险可采取依靠观察、掌握有关的知识、调查研究、实地勘测、采访或者参考有关资料、听取专家意见、咨询有关法规等方法03卜张静平认为风险可以有两种分法：一是按照工程风险损失所涉及的客体分类，可以分为工程项目财产损失、工程项目责任损失和工程项目人身损失；二是按照工程项目风险损失所涉及的当事人分类，可以分为工程项目开辟商或者投资商面临的风险、工程项目承包商面临的风险、工程项目监理人面临的风险、工程项目咨询人和工程项目设计人面临的风险以及工程项目贷款人面临的风险【14。季贵敏从承包商的角度将风险划分为：投资决策风险，合同风险，经营管理风险技术风险，政策性风险和关系处理风险同。王
15、春红则提出目前在项目工程中存在的主要风险有决策风险，预测风险，项目策划风险，技术风险，责任风险16。长沙理工大学的杨文安则提出：风险识别需要解决两个基本问题，即影响项目实施的风险因素有哪些？如何全面、详细地描述这些风险因素的特征？由于项目所处的内外环境始终处于不断的运动和变化之中，因此风险识别必须贯通于项目风险管理的全过程。与工程建设项目相关的环境因素包括项目种类和性质、项目参预者的情况、项目的寿命周期、项目管理的过程和项目面临的政治、经济、法律、自然等条件。风险识别需要运用风险管理人员的经验，采取一定的风险识别技术和手段来进行。项目风险识别的方法主要有头脑风暴法、德尔菲法、检查表法、假设分析
16、法、情景分析法、事件树法等口刀。(2)工程项目风险分析目前国际上工程项目风险分析方法主要有概率分析法、摹拟法、专家咨询法等，而要研究具体项目的风险，还必须与项目的特点相联系。应该综合考虑项目的规模、新颖性、工艺的成熟程度、项目的类型和所在的领域，以及项目所处的地域环境等，再选择合适的风险分析方法，才干得到正确的分析结果12。我国学者在对工程项目风险分析的研究中也取得了丰硕的成果：王振强，钟登华提出风险分析从方法上可以分为定性风险分析和定量风险分析。定性风险分析方法普通不需要对风险进行量化，主要方法有风险水平矩阵表示法、风险坐标曲线表示法、层次分析法。定量风险分析方法主要是通过数学方法或者分析模
17、型来实现对风险大小进行测量和估计。目前在工程项目风险分析方面已经有不少风险分析的模型，主要有活动网络（PERT、GERT、VERT等），MonteCarlol,含糊数学，影响图，ClM模型等阴。内蒙古科技大学的张爱琳，袁涛提出分析方法可以有3种分法，分别是：按性质分为定性、定量两种方法；按用途分为风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制订等方法；按合用评估对象分为针对工期、成本、投资、质量、事故（或者故障）、合同、管理、汇（利）率、自然气候、工程地质条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方泊叽江汉石油学院的李刚，游传新分别利用盈
18、亏平衡分析、敏感性分析和概率分析对石油项目的风险进行了分析20o（3）工程项目风险决策所谓风险决策是指决策者虽然无法确定未来浮现何种客观情况，但却可以预测出未来可能的状态及其发生的可能性。由于在一定的可能条件下做出的决策要冒一定的风险，所以这种决策被称为风险决策。工程项目风险决策要素主要包括决策者、决策目标、决策变量、状态变量、风险管理措施五个要素【列。在以上的五要素中，决策者是至关重要的。因为决策者在对状态变量进行风险分析的基础上，依据风险决策的目标，决定如何选择风险决策变量。但决策者是具有主观能动性的人或者组织，而每一个不同的决策者会因为其对风险的态度、心理等的不同，而有不同的决策。工程项
19、目投资所面临的风险愈来愈严重，工程项目投资的决策大多数也体现成为风险决策。而风险决策是否成功的关键，是决策者是否具有良好的风险心理素质与恰当的风险决策行为。风险决策问题属于风险管理范畴。但在学科发展历史上，风险决策的研究是顺着决策论而延伸，而风险管理则主要来源于保险学，从而使得目前的风险管理对风险决策问题的研究有所忽视。所以自二十世纪七十年代以来，不少专家、学者向来对人们面对风险的态度、心理和决策行为进行研究，取得了不少的研究成果，这些成果对风险决策有着重要的指导意义221。在以往的工程项目风险决策研究中，韩爱民从效用理论的基本原理出发，通过实例说明，考虑不同决策者对待风险的态度，利用期望效用
20、值法对建造工程招投标决策进行研究囱。陈立文在1995年提出的项目投资概率排序型一元风险决策的概念基础上，1997年又将其拓广到多元风险决策中去，建立了相应的模型并进行了求解，运用区间运算性质给出项目投资多元决策方案的区间风险决策方法尹贻林、陈小川通过对风险效应及机制的摹拟，提供了一个将理论方法与决策者行为相结合的风险决策新方法【25。卢德林将含糊综合评判应用在土建工程投标风险决策中12%李剑锋进行了企业经理风险决策行为的实证研究阳。黄志中、周之豪将多目标风险决策应用在水电工程投资中，以辅助水电工程投资决策28。（4）工程项a风险管理决策支持系统由于大型工程项目风险管理所涉及的内容繁多、模型较多
21、、专业性较强、应对措施和措施组合灵便多变、各层次的风险管理人员理论素质差异各异，客观上要求建立一种以计算机为工具，界面易懂、便于管理人员操作的管理系统，通过计算机辅助管理人员进行风险管理决策。工程项目风险系统管理侧重于对项目风险进行定量分析，而决策支持系统侧重于对项目风险进行定性分析，将二者进行功能集成建立风险管理决策支持系t(RiskManagementDecisionSupportSystem,简写为RMDSS),具有理论和实践的重要价值12叽决策支持系统以数据仓库为依托，通过对企业历史数据的挖掘，为企业提供全方位的决策支持。它有以下几种驱动方式：数据驱动、模型驱动、知识驱动、基于Web、
22、基于仿真、基于GIS、通信驱动。工程项目风险管理决策支持系统是一种将工程顶目风险管理的各要素，按照风险管理的内在要求，组成一个各要素相互区别、相互联系、相互制约，具有特定功能的有机综合体，再通过应用决策支持系统理论知识，把人的判断力和计算机信息处理能力结合在一起的一种系统网人1.3 本文研究的内容本文在借鉴国内外风险管理研究相关资料的基础上，主要把风险效用论、前景理论、决策支持系统等相关内容应用到工程项目风险管理理论上，为决策者进行风险识别、估计、评价与决策，提供理论指导与方法。具体研究内容如下：首先，阐述了风险的定义及特征，介绍了工程项目全面风险管理的思想，然后分别对全面风险管理的五个方面进
23、行了阐述。其次，介绍风险决策的基本要素，将效用理论和前景理论引入到工程项目风险决策的过程中，使风险决策更科学更全面。其中主要论述了风险利益偏好、风险效用理论、前景理论。第三，通过应用决策支持系统理论知识。把人的判断力和计算机信息处理能力结合在一起，进一步把数据仓库、模型库、知识库、方法库及他们的管理系统进行功能集成，建立基于数据仓库的RMDSS,以辅助决策管理者最佳地完成风险管理目标。2工程项目全面风险管理概述2.1 风险概述2.1.1 风险的定义风险普通就是指活动或者事件的消极的、人们不希冀的后果发生的潜在可能性。它具有几个方面的含义：风险是一种不确定性，风险是损失或者伤害，风险是预期和后果
24、之间的偏离。这种偏离通常由两类参数描述：一是偏离的方向与大小；二是各种偏离的可能程度。可能的结果与目标发生的偏离是多种多样的，重要程度也不同)。风险的存在不仅会带来损失，是灾难的象征，在许多情况下，风险中却蕴藏着某种机遇和利益。传统的风险研究强调负偏离或者损失，但实际上偏离方向有正有负，由于正偏离是人们的渴求，它能激励人们勇于承担和驾驭风险，获取风险报酬，于是属于风险收益的范畴，因此在风险分析和决策研究中也应赋予充分的重视。2.1.2 风险的特征风险的特征是风险本质及其发生规律的表现口网0以上风险定义主要包含了以下两个风险特征：(1)客观性风险的客观性是指风险是一种客观存在，是人们不能拒绝与否
25、定的，这种客观性使得风险管理作为一门科学有其存在和发展的必然。客观性表明风险时时处处都存在，人们生存和活动的整个社会环境就是一个充满风险的世界。(2)不确定性不确定性是风险最本质的特征。风险与不确定性既有联系又有区别。不确定性是指人们在客观情况下，对风险的主观估计。故有些学者将其称为主观风险，而将风险相对地称为客观风险。不确定性是风险的本质，但这种不确定性并非指对客观事物变化全然不知，人们可以根据以往发生的一系列类似事件的统计资料，经过分析处理，对风险发生的频率及其造成的经济损失程度做出统计分析和主观判断，从而对可能发生的风险进行预测与衡量。2.2 工程项目全面风险管理理论2.2.1 工程项目
26、风险的定义及特点根据风险理论，工程项目的风险定义为：在工程项目整个寿命周期内发生的、对工程建设项目目标(工期、成本和质量)的实现和生产运营可能产生干扰的不确定性影响，或者可能导致项目受到损失或者伤害的事件133。由于工程项目建设过程是一个周期长，投资多，技术要求高，系统复杂的生产消费过程，在该过程中，未确定因素、随机因素和含糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。工程项目的风险有以下特点32:(1)风险存在的普遍性和客观性。在项目的全生命周期内，风险是无处不在的，无时没有的，只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失，或者是分散转移风险，而不能从根本上彻底
27、消除风险。(2)风险的影响往往不是局部的某一段时偶尔某一个方面的，而是全局的。例如反常的气候条件造成工程的停滞，会影响整个后期的工作。(3)不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的风险承受能力与收益的大小、投入的大小、项目活动的主体的地位和拥有的资源有关。(4)工程项目的风险普通是很大的，其变化是复杂的。工程项目的建设是一个既有确定因素，又有随机因素、含糊因素和未确知因素的复杂系统，风险的性质和造成的后果在工程建设中极有可能发生变化2.2.2 工程项目全面风险管理理论如果把项目目标看做由一系列项目变量构造的函数，这些变量包括投入资源的成本和数量以及外部环境因素等等，因为项目的变量是动态的
28、，它们随着时间的变化而变化。因此，项目的结果也呈现出不确定性。项目的风险就是目标函数值偏离估计值的可能性。如果项目的变量可以预先很好地识别和描述，并且在项目过程中基本保持不变，那就可能估计项目结果函数的风险和变量。然而，并非所有的项目变量都是可识别的，并且在项目生命周期中会浮现新的变量或者它们浮现的概率会随时间而改变，变量对项目的影响也会随着它们之间内部关系的变化而变化。这种错综复杂的局面就使得项目风险管理变得更加艰难。如果项目在一个稳定的环境中运作，项目概念阶段的不确定性往往较高，并会由于项目启动前的计划和决策过程而降低。然而，如果是一个处在不断变化的环境中的复杂项目，其风险就并不一定会随着
29、时间而减少。因此，就需要不断检测项目变量，重新评价目标函数，采取行动并适时调整项目战略。想要及早识别项目变量往往是不可行的，因为作为决策依据的信息不可得或者是含糊的，并随着时间而变化，想及早识别项目变量往往也是不可行的。并且众多变量的综合效果非常复杂，使得许多问题在项目生命周期的较早阶段不可能被预见。在这种复杂和不确定的背景之下，就需要不断地搜集、整理信息，识别项目变量。基于上述原因，项目风险的识别、估计、评价、应对和监控五个阶段应是一个复杂的、动态的过程，应在一系列战略目标下进行管理。这些战略目标也会因环境的变化而改变。在这样一种流动的、弹性的环境下，需要一种整体的、基于战略目标的风险管理基
30、于DSS的工程项目风险管理8思想，即风险管理应被看做是和其它项目管理活动融为一体的，它应渗透于项目的整个生命周期，渗透于项目的每一项活动之中，它有助于实现项目的战略目标。这就是全面风险管理理论的思想。2.3 工程项目全面风险管理过程工程项目风险管理贯通于项目管理的各个阶段和各个层次而且具有极其重要的作用。工程项目管理中提出的全面风险管理，使用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少工程项目中的不确定性。传统观点认为风险管理是一个直线的过程，全面风险管理理论则强调风险管理的连续性、实时性.风险的识别、估计、评价、应对及监控应发生于项目的全过程，整个风险管理过程是一个闭路系统，随着风险应对计划的实施
31、，风险会浮现许多变化，这些变化的信息应及时反馈，风险管理者建立风险意识，重视风险问题，及时地对新情况进行风险估计和评价，从而调整风险应对计划并实施新的风险应对计划，在各阶段、各方面实施有效的风险控制，这样循环往复，保持风险管理过程的动态性才干达到风险管理的预期目的10。如图2-1所示图21项目全面风险管理的全过程2.3.1 风险识别风险识别就是辨识和确定项目存在的风险、项目风险的特性和项目风险的影响。它是整个风险管理过程中最基本的，最重要的环节。它的任务是了解风险的客观存在，识别风险产生的原因和存在的条件以及风险事件发生后的后果及影响，目的是找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果做定性
32、的估计。对项目风险进行识别的方法很多，目前常用的有专家调查法、故障树分析法、情景分析法等。专家调查法包括专家个人判断法、头脑风暴法和德尔菲法等。该类方法主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析和评估。德尔菲法起源于上世纪40年代末，最初由美国兰德公司首先使用。使用该方法的程序是:首先选定与该项目有关的专家并与这些适当数量的专家建立直接的函件关系，通过函询采集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各专家，再次征询意见。这样反复多次，逐渐使各专家意见趋于一致，作为最后识别的根据。德尔菲法应用领域很广，普通用该方法得出的结果也比较好。故障树分析法利用图解的形式
33、，将最大的故障分解成各种小的故障，或者对引起故障的各种原因进行分析.譬如，将项目投资分为市场风险、政策调整风险、资源风险、技基于DSS的工程项目风险管理9术风险等。该方法时常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统是容易产生遗漏和错误。情景分法是一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或者曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。2.3.2 风险估计在风险识别和初步分类之后，下一步就是要对风险进行
34、估计。风险估计就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的大小，以减少项目计量的不确定性。风险估计应考虑两个方面：风险事件发生的概率和可能造成的损失。风险事件发生可能性的大小用概率来表示，可能的损失则用费用损失或者建设工期拖后来表示。风险估计的目的就是为了加深对项目本身和环境的理解，进一步寻觅实现项目目标的可行方案；明确不确定性对项目其他各个方面的影响；使项目所有的不确定性和风险都经过充分、系统的理解:同时，比较项目各种方案或者行动路线的风险大小，从中选择出威胁最小，机会最多的方案或者行动路线。对风险进行概率估计的方法有两种：一种是利用历史统计资料确定风险概率分布的客观概率估计法：一种
35、是主观概率确定风险概率的主观概率估计法。(1)客观概率估计法：该方法是根据大量试验，用统计的方法进行计算，这种方法所得数值是客观存在的，不以人的意志为转移。(2)主观概率估计法：由于在实际可行性研究中进行风险分析时，所遇到的事件常常不可能做试验，特殊是工程项目具有明显的一次性和单件性，可比性较差，以及工程项目的风险特性和风险因素往往也相差很远，根本就没有或者很少有可以利用的历史数据和资料。但由于决策的需要，必须对事物的浮现的可能性进行估计，在这种情况下,风险管理人员就只能根据自己的经验猜测风险事件发生的概率分布或者概率。这种由有关专家对事件的概率做出一个合理的估计的方法就是主观概率估计法。实际
36、上，主、客观概率进行风险估计的使用方法几乎彻底一样，而主观概率在风险估计中的应用近几年来己经日益引起人们的重视。2.3.3 风险评价风险评价就是综合衡量风险对项目实现既定目标的影响程度。风险估计只对项目各阶段单个风险分别进行估计量化，而风险评价则考虑所有风险综合起来的整体风险以及项目对风险的承受能力。工程项目险评价的步骤主要有以下几步：第一步，确定项目风险评价基准。工程项目风险评价基准就是工程项目主体针对不同的项目风险后果，确定的可接受水平。单个风险和整个风险都要确定评价基准，分别基于DSS的工程项目风险管理10称为单个评价基准和整体评价基准。项目的目标多种多样:时间最短、利润最大、成本最小和
37、风险损失最小等等，这些目标可以进行量化，成为评价基准。第二步，确定项目风险水平。其中包括单个风险水平和整体风险水平。工程项目整体风险水平是综合了所有风险事件之后确定的。要确定工程项目的整体风险水平，有必要弄清单个风险之间的关系、相互作用以及转化因素对这些相互作用的影响。此外，风险水平的确定方法要和评价基准确定的原则和方法相适应，否则两者就缺乏可比性。第三步，将工程项目单个风险水平与单个评价基准、整体风险水平与整体评价基准进行比较，进而确定它们是否在可接受的范围之内，进而确定该项目是应该就此止步还是继续进行。对工程项目中各类风险进行评价，根据它们对项目目标的影响程度，包括风险浮现的概率和后果，以
38、确定它们的排序，为考虑风险控制先后和风险应对措施提供依据。表面上看起来不相干的多个风险事件往往是由一个共同的风险因素所造成的。因此，风险评价就是要从工程项目整体出发，弄清各风险事件之间切当的因果关系，这样才干准确估计风险损失，并且制定相应的风险应对计划，在以后的管理中只需消除一个风险因素就可避免多种风险。此外，考虑不同风险之间相互转化的条件，同时还要注意降低风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时根据项目形势的变化重新估计风险发生的概率和可能的后果。234风险应对项目风险应对是针对项目的定量风险分析结果，为降低项目风险的负面效应制定风险应对策略和技术手段的过程。项目风险应对计划依据风险管理计
39、划、风险排序、风险认知等，得出风险对应计划、剩余风险、次要风险、合同协议以及为其他过程提供的依据。项目风险应对的依据是：(1)风险管理计划。(2)风险排序将风险按其可能性、对项目目标的影响程度、缓急程度分级排序，说明要抓住的机会和要对付的威胁。(3)风险认知对可抛却的机会可接受的风险的认知。组织的认知度会影响风险应对。(4)风险主体项目利益相关者中可以作为风险应对主体的名单。风险主体应参预制定项目风险应对。(5)普通风险应对。许多风险可能是由某一个共同的原因造成的。这种情况下为利用一种应对方案缓和两个或者更多项目风险提供了机会。风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生的概率或者风险后果大小三个
40、方面，提出多种策略。主要有风险预防、风险缓解、风险转移、风险自留和风险利用等五种方法，每一种都有其侧重点。2.3.5风险监控风险监控就是对工程项目风险的监视和控制，就是在风险事件发生时实施风险管理计划中预定的应对措施。此外，当项目的情况发生变化时，要重新进行风险分析，并制定新的应对措施。风险监控应是一个实时的、连续的过程。它应该针对发现的问题，及时采取措施。这些措施包括：(1)随机应变措施。随机应变措施就是消除风险事件时所采取的未事先计划到的应对措施。这些措施应及时地进行记录，并融入项目的风险应对计划中。(2)纠正措施。纠正措施就是实施己计划了的风险应对措施(包括实施应急计划和附加应对计划)。
41、(3)变更计划。过多的实行随机应变措施，可能会大大增加项目的风险，增加过多的费用，这种情况时可以对风险做出反映的项目计划变更请求。(4)修改风险应对计划。当预期的风险发生或者未发生时，当风险控制的实施消减或者未消减风险的影响或者概率时，必须重新对风险进行评估，对风险事件的应对计划等做出修改，以保证重要风险得到有效的控制。风险监控的主要工具和技术如下：(1)核对表法。(2)定期项目评估。风险等级和优先级可能会随着项目生命周期而变化，而风险的变化可能需要新的评估或者量化，这就要求项目风险评估应定期进行。(3)挣值分析法。挣值分析是按照基准计划费用来监控整体项目的分析工具。此方法将计划的工作与实际己
42、完成的工作比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如果偏差较大，则需要进一步进行项目的风险识别、评估和量化。(4)附加风险应对计划。如果该风险实现未曾经预料到，或者其后果比预期的严重，则事先计划好的应对措施可能不足以应对之，因此有必要重新研究应对措施。3工程项目风险决策3.1风险决策要素所谓风险决策是指决策者虽然无法确定未来浮现何种客观情况，但却可以预测出未来可能的状态及其发生的可能性。由于在一定的可能条件下做出的决策要冒一定的风险，所以这种决策被称为风险决策。工程项目风险决策要素主要包括决策者、决策目标、决策变量、状态变量、风险管理措施五个要素21。在以上的五要素中，决策者是至关重要的。因为
43、决策者在对状态变量进行风险分析的基础上，依据风险决策的目标，决定如何选择风险决策变量。但决策者是具有主观能动性的人或者组织，而每一个不同的决策者会因为其对风险的态度、心理等的不同，而有不同的决策。(1)决策者作为工程项目投资的决策者，可以是个人，如项目投资者。也可以是一个组织，如公司的主要负责人。科学的决策方法、决策者的素质和经验对风险决策都是至关重要的，但在这里本文主要讨论的是，决策者面对风险时的态度、心理及行为，对风险决策的影响。(2)风险决策目标风险决策目标是在不确定情况下，尽可能多的获得期望之外的超额利益，减少意料之外的利益损失。(3)风险决策变量风险决策变量是指决策者可能采取的各种决
44、策行动方案、对策及对策组合。(4)风险状态变量风险状态变量是指决策者面临的各种自然状态，许多状态包含着不确定因素，这些因素是不以人的意志为转移的，投资者惟独主动地去适应这些因素浮现的情况，采取科学的对策，才干使工程项目投资走向成功。(5)风险管理措施风险管理措施是指风险管理者采取各种方式、方法，泯灭或者减少风险事件发生的可能性，或者风险事件发生时可能造成的损失。在以上的五要素中，决策者是至关重要的。因为决策者在对状态变量进行风险分析的基础上，依据风险决策的目标，决定如何选择风险决策变量。但决策者是具有主观能动性的人或者组织，而每一个不同的决策者会因为其对风险的态度、心理等的不同，而有不同的决策
45、。3.2 风险利益偏好和效用理论3.2.1 风险利益主体的偏好风险是客观存在的，只是反映在不同项目中有程度上的差别。但即使是针对某一确定的项目而言，尽管其客观风险的大小和程度一定，不同的工程项目决策者也会因其不同的风险利益偏好而选择不同的风险决策方式。可以说，风险决策者希翼获得的期望之外的超额利益多少及同时愿意承担的意料之外的利益损失的多少时，在某种意义上就己经初步决定了工程项目实施方向与方式。所以在进行风险分析之后，有必要深入了解风险决策者的风险利益偏好与效用。著名诺贝尔经济学奖获得者ArroW将人们面对风险的态度分为三种：第一种是风险偏爱型，第二种是风险厌恶型，第三种是风险中立型34。在这
46、里，本文为了便于理论分析，也将风险利益主体的偏好绝对地分为以下三类：偏爱型是指风险决策者对工程项目活动的比较高的风险增益赋予较大的期望，为了实现这一期望，愿意冒很大的风险而忽略风险损失。厌恶型是指在工程项目风险决策时面对可能获得高风险增益，只要存在一定的风险就宁可少获得这部份风险增益，也不愿意承担风险损失的决策者所具有的态度。中立型是介于上述两种人之间的一类人，在工程项目风险决策时，他们既不愿意冒大的风险去获得风险增益，但也不被动的回避风险增益，而是采取一种折中的态度，往往会在风险增益和风险损失之间选择一个折中值。3.2.2 效用理论风险利益的态度是指决策者面对风险的主观态度，它与人们的效用观
47、念是相一致的。因此风险态度可以用效用来度量。普通意义下的“效用”是指人们由于拥有或者使用某物而产生的心理上的满意或者满意程度。本文中，把决策者对风险利益的主观感受称为“效用”。在直角坐标系中，如果用横坐标X表示风险利益(风险增益+RR,风险损失-RR),纵坐标表示表示该风险结果的效用值U(x),就可以绘制出风险效用曲线。不同的风险决策者可能因为具有不同的风险利益偏好，而导致了不同决策者的效用函数的多样性，效用曲线可能会千差万别。上述三种对风险利益具有不同态度的人一定具有三种不同的效用观念。如反映在效用曲线上，则可以描画出三条不同的效用曲线，如图3-1所示。I(X)/Rz/偏爱型图31效用曲线图
48、通过对图中三条曲线比较可知：风险厌恶者对风险损失反应比较敏感，而对风险增益比较迟缓，不求大利，但要避免风险。相反，风险偏爱者对风险增益反应比较敏感，而对风险损失反应比较迟缓，他们对风险利益勇于追逐。风险中立者的决策行为介于以上两者之间，他对风险利益持中立态度，既不会过分地追逐风险增益，也不会过分地回避风险34,35。3.3 前景理论对效用理论的完善3.3.1 效用理论的缺陷以上分析只是理想状态，在现实工程项目活动中，风险决策者对待风险利益的态度不是一成不变的，他们面对某些风险时可能是风险偏爱型，在面对另一些风险时也可能是风险厌恶型。而在同一项投资活动中，也没有人会去彻底偏爱风险增益，而不考虑风险损失；与此同时，也没有人会去彻底厌恶风险损失，而不去想风险增益。人们风险决策的基本目标是：如何尽可能的在减少风险损失的程度上，达到最满意的风险增益。此外，由于期望效用理论是一个规范型的决策模型，这个理论的两条基本假设在现实世界中是不可能成立的：（1）信息是彻底的，从而不确定性可以简化为风险；（2）人是理性的，可以
