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1、应用系统介绍第一部分信息技术部情况一，信息技术部组织结构总经理规划处二信息技术部信息技术部按照公司的结构分为三层，总公司设有信息技术部，分公司有省、 地市两级信息技术机构，省级公司设信息技术处，负责辖区内信息技术应用的管 理、开发、运行维护工作，地市级公司设信息技术科，承担辖区内的运行维护工 作，并受省公司信息技术处的直接指导。目前中国人寿的业务处理和管理主要集中在地市级公司（15家是省级集中处 理）进行，相应的业务处理系统和财务管理系统的数据（生产数据库）也集中在 地市级分公司。三应用系统开发、维护、升级模式所有系统基本采用信息技术部软件开发中心和系统集成公司合作开发的模 式进行开发，这些系
2、统集成商包括：中青旅尚洋、科比亚、惠普、北鑫辰、国大 科软等公司。应用系统维护由信息技术部系统运行处。软件开发完成之后，移交给系统运行处，由该处负责软件新版本的升级。、应用系统分布情况地市级分公司应用的系统有: 综合业务处理系统； 财务管理及核算系统; 代理人管理系统； 客户服务中心系统； 办公自动化系统； 通用统计系统；精算处理及分析系统。在总公司应用的系统有： 统括业务系统 财务管理及核算系统 责任准备金处理系统 通用统计系统 财务分析系统第二部分应用系统详细介绍一、核心业务系统系统发展历程97年12月推出CBPS一版1）系统管理。包括用户授权管理和基本数据管理。2）客户管理。包括开户、审
3、核、归并和客户资料批改等。3）险种定义处理。4）新契约管理。包括投保登记、接单、核保、医务核保的和出单等。5）收付费管理。6）保全业务处理。包括批改、复效、终止合同、撤单、挂失、迁出和生 存金/年金给付等。7）理赔业务处理。包括理赔申请、审核等。8）业务控制处理。包括订正、黑名单管理等。9）单据打印管理。10）综合查询。11）统计处理。12）营销员管理。包括机构管理、营销员管理、佣金计算和统计等。13）手工老保单管理。处理总颁六个直销险种和七个营销险种98年3月推出CBPS二版，增加的主要功能有：1）银行转帐2）语音查询3）黑名单管理4）死亡客户管理5）多种口径的业务统计及新增单证打印6）增加
4、“业务控制”模块且调整了部分控制98年6月推出CBPS三版，增加的主要功能有：1）退保恢复2）附加险续保3）增加新的险种定义：（1）住房抵押代款（2）独生子女两全（3）七个营销险种（97年12月1日以前的营销险种，即96版）98年10月推出CBPS四版、增加的主要功能有：1）支票管理。2）强制支付。3）强制失效恢复。4）予赔/追偿。5）移入处理。6）缴费期批改，缴费期可以由长变短。7）养老金类险种领取日期批改。8）首期银行转帐功能。98年10月推出CBPS四版、增加的主要功能有：1）团单被保人增加序号。2）增加健康告知录入。3）分级核保功能，控制核保员对某个险种的核保上限。4）连生保险的处理，
5、多被保人处理。5）增加新的险种定义：十七个调整利率后的营、直销险种。99年7月初推出CBPS五版、其主题是配合两中心建设，增加的主要功能和调整控制为：1）前、后台服务器处理模式。2）收、付费模块内部控制流程的调整。3）18位身份证的处理。4）汇缴件首期出一张收据。5）收、付费模块增加单证处理逻辑。6）计数器拆分，提高运行速度。7）调整批核保的部分逻辑。8）各类转移，如：汇缴件之间的转移，汇缴件转个单，个单转汇缴件、 团单转个单等。9）调整“订正”模块的控制逻辑。10）连带责任给付。11）团单满期给付一次申请。12）分类统计，如：有效保单，失效保单、撤单、退保等保单的统计。13）新增险种定义有：
6、七个99版新险种和二个寿险附加险。99年8月推出CBPS5.01和5.02版新增险种定义有：十二个99版新主险和六个一年期附加险。99年10月推出CBPS六版，其主题是处理新的业务类型的险种，增加的主要功能和调整控制为：1）基金类险种的处理（首期处理团体年金）。2）疾病类险种的处理（首期处理生命绿荫终生险）。3）单证管理。4）银行代收处理。5）财务辅助帐接口。6）为支持机构拆并，增加了管理机构设置。7）收益人收益顺序的处理。8）附加险自动续保。9）主附险同时理赔。10）调整权限控制。11）主附险非同时投保时，调整附险处理逻辑。12）次标体：削减保额法的处理。13）新增险种定义有：团体年金保险、
7、生命绿荫终生险（仅限试点公司用）2001年9月推出CBPS七版在原有的系统功能基础上，重新整合了业务处理流程，全面适应以地市 为业务处理中心的运作模式。增加了分红类保险业务的处理功能；2002年6月推出CBPS （投连万能版）在原有的系统功能基础上，针对投连万能险种的特点，扩展了相应的处 理功能。系统功能 客户管理子系统 新契约子系统 收付费管理子系统 核保子系统 打印管理子系统 综合查询子系统 保全子系统 理赔，给付子系统 统计子系统 业务控制子系统 营销员管理子系统 系统管理子系统 权限管理子系统 手工老保单管理子系统 银行转帐管理子系统 支票管理子系统 单证管理子系统 险种定义子系统 语
8、音查询子系统 银行代收子系统 精算子系统系统特点1. 支持以客户为中心的管理方式统一管理投保人与被保人的客户资料支持中保客户卡的发行与管理可按被保人总的风险保额进行核保支持以客户为线索对其作为投保人或被保人的全部保单进行管理2. 提供方便灵活的险种定义功能可定义普通寿险（定期或终身）、养老险、健康险及意外险（包括附加险）可定义险种的业务类别（团体、个人、汇缴件业务等）对定义的各种险种，系统支持从新承保到续期缴费、保全、理赔的所有 处理对定义的各种险种，系统进行集中管理，使得统计分析更为方便3. 严格灵活的权限控制注册安全性控制功能操作安全性控制（用户只能执行指定的功能）分级的数据操作安全性控制
9、（用户允许执行某项功能，但只能对权限范围内的数据进行操作，如分级核保等）4. 支持基于业务处理中心的集中管理模式多机构数据集中管理分级权限控制支持多种处理模式技术平台开发语言为4GL/EC，该系统运行在Unix操作系统上，采用Informix数据库，访问方式为C/S, B/S或终端。二、财务系统系统功能财务管理及核算系统功能包括财务记账、核算、决算及其他财务管理;系统总框业务系统资产系统往来系统订单系统工资系统投资系统上缴资金保户借款应收保费系统特点1）依托网络技术，以集中处理为最终应用模式，实现对多级机构统一 管理。2）适应多帐簿的需求3）具有很大的灵活性通过设置与定义，实现帐簿的变化，科目
10、代码体系的变化等等4）具有自动作记帐凭证、记帐等功能5）能实现对多币种的处理6）具有一定的分析与预测功能7）具有很好的安全性8）有严谨、全面的与业务系统的接口；可通过定义从业务处理系统提 取数据生成记账凭证，并向业务产生反馈信息，以满足财务处理中心的要 求9）可快速、简便地定义各种报表，并从帐务数据自动准确生成各种报 表和分析数据技术平台开发语言为4GL/EC，该系统运行在Unix操作系统上，采用Informix数据 库；记账用的原始数据来源于“综合业务处理系统”，两个系统之间通过数据接口 交换数据；财务分析系统建立在“财务管理及核算系统”之上，利用SAS分析工具构 建。三、精算处理系统系统作
11、用精算处理系统由我公司自主开发，基于如下情况构建：精算工作是寿险公司衡量一年业务发展的标尺，是寿险公司必不可 少的工作。对于每年都不同的精算方法、不断增加的新险种、还有大量的老险 种，都对每年的精算工作造成巨大的压力，同时也给从事精算工作的精算人 员和电脑人员，带来了庞大的工作量。发展历程 1997年，个人营销业务开始采用总公司编程，逐单进行计算； 1998年，在保单状态库的基础上，将险种归类，按类将保单逐单进行计 算； 1999年，将总发险种的精算相关项目进行了定义，使得精算处理系统工 具化成为了可能。在这种情况下，我们对精算的数据来源（业务系统到精 算的数据转换）、精算的计算、汇总统计报表
12、等运作模块都作了深入的研究 与开发，使得精算处理系统工具化。同时，兼顾到地方险种的特殊性，在 将总发险种工具化的同时，为地方险种留好了接口，使得地方险种象总发 险种一样的利用工具化的精算处理系统，进行精算成为了可能。 2000年新增利源分析及分红保险的计算处理。 2001年增加初始化数据表的检测和初始化状态修改功能；准备金计算子 系统中增加数据检查及分红险种统计功能；将原单列的利源分析计算并入 汇总模块处理；分红保险处理模块修改后由总公司负责运行。报表生成中 增加对原需要辅助统计处理完成的保费收入表及费用统计表的自动生成处 理；删去原辅助统计功能。 2002年在完成保费、费用信息表自动生成的基
13、础上将给付信息表也自动 生成，同时增加各类分析表为公司的经营决策和股份制改造提供可靠数据； 今年还增加对基础数据的检测内容，将错误信息生成报表输出；完善分红 险的处理，增加对2002版新险种的支持；优化系统结构，提高处理效率， 以缓解保单数量巨增带来的处理能力的增加要求。系统功能 CBPS数据转换子系统系统维护子系统数据传送子系统准备金计算子系统数据汇总及报表处理系统特点在精算的数据来源(业务系统到精算的数据转换)上，将险种的包容性 和转换的准确、快速作为重点。精算计算上，以险种类为计算依托，将计算程序作成了模版，不同类别 的险种，只需将该类险种的纯计算公式嵌入模版程序中，经过编译，就成 为了
14、新的计算程序。统计汇总上，将统计汇总与打印报表分为两个环节。使得统计效率得以 提高。运用UTAB报表系统作为精算报表的载体，使得以后对历年的精算结果进 行比较分析更加的灵活。四、代理人管理系统系统简介代理人管理系统(Agent Management Information System)及代理人展业 支持系统；应用构建在省级或地市级分公司；完成管理营销员的人事管理、考核、佣金的计算等功能；用于考核、佣金计算的数据来源于“综合业务处理系统”；同时，也将 营销员的有效情况反馈给“综合业务处理系统”；两个系统之间通过数据 接口交换数据；系统作用个人代理人档案管理营业单位档案管理个人代理人业务管理营业
15、单位业务管理系统功能档案管理流程-组织管理流程-人员管理流程业务处理流程保单处理流程-孤儿保单处理-在职人员保单处理-保全新单处理技术平台开发语言为4GL/EC，该系统运行在Unix操作系统上，采用Informix数据 库。五、客户服务中心系统系统作用客户服务中心系统(Call Center)为客户提供365度的全层次全天候服务，将 真正的3A服务提供给客户，是公司提高企业竞争力的主要战略手段，在信息化 战略中占据举重轻重的作用。主要使用部门使用本系统的对象为各分公司支公司的客服部门，服务对象为广大中国人寿 客户。系统功能Call center功能主要包括四大部分：语音自动应答系统，座席系统。
16、系统特点系统采用了开放的软硬件平台和接口，利用高效的系统开发工具，因而缩短 了开发周期，提高了系统性价比。系统可靠性高，可扩展性强和性能优良，最大限度地保护了项目投资。系统具有强大的功能，友好的界面和高可维护性。利用IPCC虚拟呼叫中心的概念，从业务上可以基于全国实施统一管理，且客 户访问/接入以及受理人员根据业务需要可不受地理位置或时间限制而灵活分 布。系统通过客户服务中心，不断收集客户信息，并建立基本客户关系管理。系统具有有效的、统一的手段和机制进行设备管理、应用软件环境设置调整 管理、开发管理以及操作员、管理员管理。技术平台采用业界先进的IPCC解决方案，是利用IP交换机、计算机电话集成
17、、交 互语音应答、自动话务分配等先进技术。六、统括业务处理系统系统作用统括业务处理系统业务系统是为了满足投保单位网点多，地域广，服务部门 涉及全国各个分公司，投保单位的帐户处理复杂，费用提取灵活，面向个人和基 层单位服务，主要处理年金险而开发的业务处理系统。目前支持的险种为国寿永 泰团体年金保险（分红型）和国寿团体年金保险（补充养老保险型）。发展历程统括业务处理系统2001年8月第一版投入运行，2002年10月开发了第二 版，目前运行稳定。系统功能新单承保：主要包括投保单位信息维护；协议书录入；被保人清单处理，可 以按单位载入并记录日志，对清单自动进行校对，对清单可进行修改、删除；复 核提交。
18、协议书管理：可以对普通类型、统谈统签、统谈分签的协议书进行管理（录 入，审核，修改）。收付费：首期收费支持多张支票；续期可对单位或个人进行收费；单位交费 清单以磁盘文件形式远程载入，系统自动对清单数据进行校对。保全处理：统括系统保全功能完善，主要包括：养老金给付；养老金批量给 付；个人退保；增加被保险人；减少被保险人；个人/企业密码设置；保险卡挂 失/补发；单位信息变更；个人信息变更；被保险人关系转移；企业临时帐户管 理；保险卡补发；授权书管理以及保险相关处理等功能。查询统计主要包括：账户查询；对账单打印（单位、个人）业务统计汇总、 明细表；收费、付费交接单；收付费查询。理赔：统括业务处理系统
19、提供本地和异地理赔功能。其他：主要包括系统管理，差错订正和文档下载等功能。系统特点统括业务采用Java技术，基于B/S模式设计开发。业务处理层面上，功能 强大，完全满足业务需求，设计开发文档齐全，基本达到CMM（软件能力成熟模 型）标准的第三级。被保险人可以在国寿任何一家分公司办理业务，充分发挥了 我公司处理网点多这一重要优势，此外，统括系统在互连网上提供帐户查询功能， 可以为个人和企业提供网上查询帐户信息以及简单的保全业务等服务功能。技术平台统括业务处理系统采用Java技术，基于B/S模式设计开发。前台表示层使 用JSP结合HTML和CSS技术，后台使用JAVABEAN和SERVLET技术，
20、其中 servlet负责数据的分发，javabean负责业务处理，数据库连接使用JDBC技术。 为了提高系统的效率，对于峰值业务的处理采用调用存储过程的技术来实现，从 而大大提高了处理能力。该系统应用服务器采用IBM公司的Websphere产品，操作系统为 Windows2000 server，后台数据库采用Informix关系数据库Online 7.3.1，操作系 统为SCO UNIX 5.05。统括业务处理系统的数据集中于总公司。六、银行实时出单系统系统作用银行实时出单系统是为了满足国寿核心业务处理系统和银行邮政等金融企 业发生的中介业务而开发的一套处理系统，其目标是实现客户在银行端的实时
21、出 单业务。主要使用部门“银行实时出单系统”终端操作为银行/邮政柜面职员，在双方签定的协议 下由银行/邮政为国寿公司提供中间业务的服务。系统功能“银行实时出单系统”主要由两部分组成：通信系统和兼业代理处理系统。通信模块，主要完成与银行的数据交换。具体包括：以SOCKET与银行实现通信连接；数据包以XML的格式进行传输和解释；实时机器核保；记录投保资料；日终数据文件导入。兼业代理模块：银行网点与机构对应表的管理；银行日终文件数据核对及财务报单数据生成、打印程序；机构、操作员、计数器和权限等系统管理；按机构、网点进行业绩统计；投保信息查询子系统；系统特点“银行实时出单系统”实现在银行/邮政柜面的实
22、时出单，实时核保。其实时 整体流程如下所示：实时整体流程录入投保资料银行柜台打印保险合同保险通信机生成返回数据保存投保资料机器核保向保险公司 发送投保 申请数据包银行通信机接收保险公司返回数据数据服务器图 银行实时出单系统整体流程通信模块中与银行/邮政的数据交换格式采用国际标准的XML报文格式，提 高了系统的可扩展性和灵活性。采用独立的数据库，用于记录数据交换的轨迹，为“大前置”系统开发理念 奠定了基础。技术平台“银行实时出单系统”通信模块与银行方面的数据交换格式采用了 XML文 件格式。通讯模块采用基于.NET框架的Visual c#编程语言，采用SOCKET通讯模式 与银行方面进行通讯，通
23、讯模块运行于Windows 2000 Server/Professional操作系 统。兼业代理模块基于C/S模式，采用的编程语言为Informix 4GL，系统运行于 UNIX操作中，兼业代理数据库系统为UNIX下的Informix Online 7.3。需要增加的功能系统没有提供续期缴费功能和银行转帐批处理功能。这些问题在正在开发的 定位于中介业务处理平台的系统中将得到完全解决。七、销售支持系统系统作用中国人寿销售支持系统”（Marketing Support System）提供了广大营销员 需要的客户管理、活动管理、保费试算、业务规则查询、活动提醒、续费提示与 业务跟踪等功能。营销员可通
24、过掌上通与公司的报单系统、个人家用电脑、笔记 本电脑进行数据的同步交换，真正进入便携、移动展业新天地。主要使用部门应用对象主要为代理人。系统功能“中国人寿销售支持系统”由4部分组成：随身通系统、掌上通系统、网络 通系统、晨会系统。随身通系统个人代理人销售支持系统（以下简称系统）随身通版是专门为辅助寿险营 销代理人（以下简称用户）开展日常业务活动而定制开发的保险行业应用软件。它主要提供计划书制作、个人事务助理（个人准客户管理和日程安排）、险 种资料查找等与业务活动息息相关的展业支持。计划书制作方面，辅助代理人轻松快捷地制作计划书，并根据用户的个性要 求进行计划书的内容及表现形式的全面订制。个人事
25、务助理方面，根据用户的设置与要求进行准确、及时的日程安排、准 客户管理、保单管理、佣金管理等工作，从而全面协助个人代理人进行销售活动 的计划、评估、总结、追踪。险种资料查找方面，帮助代理人快速的进行险种、费率及业务规则的浏览及 查询，全面提升业务工作的绩效。数据更新与维护上，可与PDA进行选择性的数据同步与备份，以确保业务 信息的全面、及时、准确。掌上通系统掌上通是基于PDA平台的保险代理人行业应用解决方案，是个人代理人展 业支持系统中的一个子系统，侧重于提供给代理人随时随地可用的数据和计算能 力，提高代理人的展业效率。掌上通充分利用了 PDA小巧易携的特点，将客户管理、险种资料、活动管 理、
26、保费试算等展业过程中不可或缺的功能集中提供，让代理人从传统的纸笔卡 片手册资料中解脱出来，把全部的精力用于产生业绩的展业过程中去。客户管理模块提供了方便而强大客户信息查询与浏览功能，使代理人可以随 时查看需要的客户信息或加入新的客户；活动管理模块为代理人提供详尽的日程安排，使得代理人的展业活动更加系 统、科学、高效。完备的日程提醒更使得代理人不必再担心遗漏重要客户的生日 或是保费续收的日期；通过保费试算模块代理人可以为客户现场进行保险计划的设计，并展示相应 的保费和责任状况。方便的设计操作使代理人不必再查找繁复的费率表，严谨清 晰的展示更增加了对客户的说法力；各种资料查询功能使代理人可以方便的
27、查找得到诸如保险条款投保规则职 业风险等级等信息，以备展业过程中的不时之需；数据更新和同步功能使随身通与个人代理人销售支持系统的其他部分中的 数据可以沟通共享，让代理人在任何地方都可以得到需要的数据。网络通系统网络通的功能与随身通相似，是随身通系统以web方式在网络上的应用。晨会系统晨会辅助经营系统通过对寿险业务单位经营现状的分析，结合业务单位经营 背景和晨会运作的具体要求，为业务单位提供量身定做的以经营主题、专题为主 的晨会行事历。同时，本系统的素材库提供包括晨会专题、业务推动奖励方案、 激励故事（口号、歌曲）、游戏幽默、相关知识等用于晨会经营的可供编辑的素 材，全方位地辅助业务部门轻松经营
28、高品质的晨会。特点四种信息手段同时为广大代理人提供了强大的展业工具。应用技术随身通适用平台 Windows98，Windows NT，Windows 2000，Windows XP使用的数据库为Interbase Server 6.0开发工具Borland Delphi 5.0，系统结构为C/S结构。安装的最低配置Pentium 100以上，32MRAM。面向的客户为代理人。掌上通应用平台：Microsoft WindowsCE 3.0及以上版本的操作系统；在PC端安装 Microsoft ActiveSync3.0或以上同步工具，推荐使用3.5版本。硬件环境：支持的芯片包括SH3,Stron
29、g ARM, CPU主频最低133MHz，推荐 使用206MHz；最少配备16MB的RAM，推荐使用32MB的RAM （保证运行前 至少有5MB的RAM空间）开发工具 Microsoft embed VC，Microsoft embed VB面向代理人的移动营销支持。网络通适用平台 Windows 2000 ServerWEB 应用服务器 IBM WebSphere 4.0 for NT开发工具 Borland Jbuilder 7.0，Macromedia DreamWaver MX使用的数据库为Informix 7.3晨会系统适用平台 Windows98，Windows NT，Window
30、s 2000，Windows XP数据库为 Interbase Server 6.0结构为标准的C/S结构硬件配置最低配置为Pentium 100, 32M内存面向的客户为寿险业务单位。八、办公自动化系统发展历程1997年全公司推广使用基于Lotus Notes的办公自动化邮件系统，主要功能 是实现全系统员工协同工作和资源共享。2000年7月，全公司统一推广了中 国人寿收发文系统和信息与办公系统（即内部网站）。这两个系统的推广使用，规范了全国系统电子公文的传输，提高了效率；同 时，在很大程度上促进了全系统信息资源库的建立。2001年，通过总部Internet 出口，总部及部分省市实现了内部邮件和外部邮件的互通，大大方便了公司员工 工作和信息交流。技术平台平台为 Lotus Domino/Notes更新计划进行内部电子邮件系统的升级改造，全国内部邮件系统和外网邮件互通。
