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2、料,基本状况分析,客户基本情况：王先生36岁，税前收入35000元/月，年终奖2个月收入。王太太32岁，税前收入15000元/月，年终奖2个月收入。儿子8岁，正在上学。家庭资产：房产价值约300万元，贷款100万元一部刚买价值30万元的休旅车夫妻俩有60万元的定期存款，投资型保单账户价值20万元，股票基金10万利息投资收入2.5万王先生本人购买终身寿险保额50万元，缴费期20年已缴4年，目前现金价值6万元王先生的住房公积金账户余额3万元，养老金账户余额5万元。,家庭月度支出情况 家庭年度支出情况日常生活费6000元 人身保险2000元厦门房租4000元 车险4000元儿子补习1000元 旅游15000元养亲费1000元 机票54000元停车费1000元 房贷144000元油费1000元家庭负债：房产贷款150万元,理财规划目的:子女教育、购房、换车、退休与旅游等一般性需求,相关假设,理财目标,家庭可支配月收入表,单位：元,2009年1月份,案例来源于：http:/,家庭收支储蓄表,2009年度,案例来源于：http:/,
