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1、年轻百万富翁的沉浮,19岁：辍学炒股 第一桶金,1998年，19岁的周立诚从大学辍学来到香港，凭借着向爷爷借来的5万美元投资港股与外汇，一年中他严守操作纪律，通过超短线投机港股，并选择1：200外汇保证金交易。到1999年他的本金已经翻番，还清了借款，并赚得了人生的第一桶金-40万港元。,21岁：上海房地产淘金,2000年，周立诚手上的资金增到100万港元，正式成为“百万富翁”。2001年回到上海，花25万元为父母购买一套房产，并成立了自己的地产代理行。代理行开张10个月，平均每月净利8万元。到2004年止，地产代理行发展到7家门店，每月盈利3万元，同时拥有一套总价80万的别墅，个人资产250
2、万元。,21岁：上海房地产淘金,2000年，周立诚手上的资金增到100万港元，正式成为“百万富翁”。2001年回到上海，花25万元为父母购买一套房产，并成立了自己的地产代理行。代理行开张10个月，平均每月净利8万元。到2004年止，地产代理行发展到7家门店，每月盈利3万元，同时拥有一套总价80万的别墅，个人资产250万元。,26岁：合伙人背叛，从零起步,2005年，房地产代理行的合伙人因为嗜赌成性，挪用客户定金，携款潜逃，周立诚作为代理行的法人代表，以个人资产清偿客户损失，将别墅出售，代理行宣告破产，他一贫如洗。,27岁：职场打拼 东山再起,2005年，周立诚进入一家外企，从事兼并、融资等工作
3、。很快他凭借与众不同的个人能力和经验得到老板的赏识，2006年拿到了30万元分红，他重新购买一套住房，个人总资产回到50万元。,27岁：再战股海 A股不败,2006年，中国的A股市场牛气冲天，11月周立诚开始投资A股，凭借他在港股交易累积的经验，只是在空闲时间随便看看，“随便玩玩”，2007年5月，他把20万资金炒成了80万，此后他的个人资产也达到120万，他辞职回家。,28岁：转战期货 财富蒸发,28岁的周立诚给自己设定了投资目标：在45岁时拥有600万美元的资产。即用17年从120万人民币到600万美元。他觉得单做股票，速度太慢，于是决定投资期货。他的第一笔投资让他在3天内赚了30万，个人
4、总资产达到180万元。此后，他将180万全部投入期货市场，做空黄豆，这次他看错了方向，两个星期后，弹尽粮绝，房产被银行收走，仅剩5万元生活费。,年轻的成功者,9年的国际国内投资经历数年的企业经营经验打工一年收入百万高超的短线操作技巧独到的投资眼光,年轻的失败者,经营公司失败,合伙人出现表明企业经营管理存在疏漏，虽然店面扩大但是，平均月利润却下降。,年轻的失败者,投机期货失败,对于一个投机者来说，即使有千百次的成功，但只要失败一次，就可能万劫不复。,按照他的目标，考虑人民币升值的因素，只要维持20%的收益率，17年后就能实现，他没有必要选择杠杆交易的高风险,总结,急功冒进 盲目扩张过度自信 忽视风险渠道单一 风险集中,理财规划的本质,创造累积保障传承,理财规划的具体内容,理财就是为实现不同阶段的人生的目标，对资产进行管理与配置的过程。,文本,保障,创造,累积,传承,人生目标,理财规划的具体内容,在整个生命周期实现资产与现金流的均衡配置,课程目标,课程目标,从理财规划角度理解保险产品的意义与作用量化财务需求与保险需求了解理财规划的基本流程,
