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1、,资本兵法一阶段,什么是资本运作？即利用有限的一切可以产生价值的资源，运用市场法则，通过资本本身的技巧性运作，达到资本创利的最大化!,资本的三种形态,1、实物资本（变现能力弱）2、货币资本（变现能力强）3、无形资本（最容易被忽略）,资本的三大来源,1、我的：与生俱来的2、我家的：法规约定的3、别人的：天下财天下人取之,人生的三大资本,1、时间2、信用3、机会公式一：一生的成就=祖荫*（时间*T%)*信用*机会*（感恩心*分享*添柴火）,资本的时间价值,资本时间价值是指资本经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称为资金时间价值,资本的时间价值,在计算资本时间价值时要注意把握以下的要点：1、资
2、本时间价值是指”增量”，一般以增值率表示；2、必须投入某种经营过程才会增值；3、需要持续或多或少的时间才会增值4、资本总量在循环和周转中按几何级数增长，即按复利计算,实现资本的时间价值最大化,重要观念：1、不让自己的资本实现价值最大化是浪费；2、不帮别人的资本实现价值最大化是缺乏社会责任感；3、资本的时间价值增值功能不能重来,实现资本的时间价值最大化,重要观念：4、资本的各大权益是可以分拆的；5、资本的表现形式是可能相对移动的；6、资本的各大权益是可以同一时间分别在不同实体之间转移的7、资本的收益权与资本的所有者可不相同,拥有更多资本的三个步骤,1、盘点现有资本；2、汇合尽可能多的资本；3、资
3、本的时间价值最大化；4、周期性重复以上动作,企业的体内资本,初级班,企业的体内资本,库存,流动资产,有限责任公司,短期负债,长期负债,货币资本,实物资本,无形资本,现金,产品,不动产,办公用品,生产设备,专利,商标,专有技术,管理能力,企业文化,应收账款,存款,股票、债券,办公场地,原材料,忠诚度,企业的体外资本,有限责任公司,企业的体外资本,有限责任公司,产品,服务,技术,客户,企业的体外资本,房东、水电,材料供应商,有限责任公司,产品,成品供应商,服务,技术,客户,服务、技术,企业的体外资本,房东、水电,材料供应商,有限责任公司,产品,成品供应商,服务,技术,客户,服务、技术,企业的体外资
4、本,房东、水电,材料供应商,有限责任公司,股东权益,产品,成品供应商,同行公司,各类信息,人脉网络,诚信记录,服务,技术,客户,服务、技术,企业的体外资本,房东、水电,材料供应商,有限责任公司,股东权益,回报预期,公司将来,产品,成品供应商,同行公司,各类信息,人脉网络,诚信记录,服务,技术,客户,服务、技术,企业的体外资本,房东、水电,材料供应商,有限责任公司,股东权益,回报预期,公司将来,产品,成品供应商,同行公司,各类信息,人脉网络,诚信记录,服务,技术,客户,服务、技术,文华大系统，企业跨越式发展的灵魂！,资本的八大基本权益,1、所有权2、使用权3、保管权4、交易权5、流通权6、损益权
5、7、处置权8、收益权（以上七大权益都能相对独立的获得收益权）,八大权益的延伸功能,1、抵押功能2、担保功能3、转让功能4、寻租功能5、估值、溢值功能6、创造预期功能7、流通功能8、价值转换功能,重要提示,很多时候，可以将资产的各大权益分拆开后单独通过转让、出租、抵押、担保、流通、互换进行融资。千万别忘了过度资本运营一定伴生高度的资本风险。安全系数内的资金池是救生圈,资本兵法的基本原则,1、时间是一切资本之源2、没有最大，只有更大3、做不到是由于还没有想到4、凡事最少有一个有效的方法（好条件是创造出来的）5、天下财天下人取之,资本兵法的基本原则,6、在大系统中，每个人都有足够多的资源7、没有缺乏
6、资本的人，只有缺乏资本的状态（贫穷是缺乏资本的表现）8、财富本身是没有好坏、没有性格的任何财富都可以用于实现正面价值，成为正面财富。（正面财富源于正面主人）9、财富总是自动向资本最密集的方向流动10、看到的是财富，看不到的是财富后面的故事,别人拥有的你也拥有同样的事为什么你没做到，因为你的状态没到“臭钱”与钱没关系，与人有关金融风暴中倒下的富豪今天依然挺立男人最重要的价值不是财富而是智慧。钱都是老婆管、财务管，老婆放心因为你没钱心力心的力量有多大决定了你你走多远 钱是英雄胆虚的，有心有魄力就有钱 伟人、富豪传记不会令你成功，后边的故事永远不会讲,资本兵法的基本原则,11、只需要合法的方法就已经
7、足够了12、在大系统中，诚信比生命还重要13、在大系统中，做出最多加法的人拥有最 大资本14、若要求知，必须行动；若要巨富，必须行动；15、同样的方法只会得到同样的结果,制订法律的人是谁 劳动法 合法、正面、共赢原则 请证券法、合同法起草修改小组组长做顾问 富豪榜与杀猪榜 流程合法是未来成长的保证出发点正面、共赢的原则，不是零和游戏；一方赚另一方亏，路越走越窄不谈论政治、不攻击他人；老”天“都帮你 生意伙伴的帮助 劳动法 不合理都要遵守骂网购第一人的人，如果有一天一起吃饭是尴尬还是开心呢？网站不宣布，不列见证文华的授信，不需要抵押 课程收入不到5%武林高手会攻击更要会防守,资本兵法的基本原则,
8、16、养成以结果为起点的习惯17、不能富贵对家族是不负责任的18、没有敌人的人不会有朋友 所有敌人都可能变成朋友 所有的人都可能成为自己的资本19、资本在交换和流动中创造价值20、对未来的财富预期是最重要的财富,系统如何获得最大的资本,1、观念到位；2、资产运营部到位；3、企业储备银行到位；,融资的三种渠道,一、内部融资；二、外部融资 1、债务融资 2、股权融资三、大系统资本整合融资,内部融资：向股东融资、向员工融资(效果一般)、到年底是中高层的分红滞留稳定团队（最好发出去，不要给员工开空头支票）财务报表要公开向银行贷款属于债务融资，只需还本付息；股权融资是钱不需要还本付息，分利息，有权参与董
9、事会，股东会，有一票否决权，出让的是主权大系统是在文华大系统内的融资整合（需要：知名度、美誉度，添柴火多）万向集团不是大系统是产业链金融心情搞好人情做到位事情就好办了,常见融资方法,第一计、应收账款融资 1、付款方是有信用的：政府、机构、大集团、银行、其他银行信任的单位 2、应收账款证券化（信托）,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,客户小而分散怎么办？国外的小客户怎么办？让客户开3-4月期票放银行融资金额小怎么办？散的变为大客户，找中间商代理或自己设贸易公，现金流可融资；营业税（小成本）2000万收不回在外成本亏200万，提前拿回赚、增值政府欠债2-3年？分期返还？让政府担保，
10、领导换人好处、白干委托信托公司 17个点 全国几十家 打包成几百个债权人 委托银行收应收款:最好是当地，如果异地可在当地成立分公司或贸易公司心情、人情、事情 讲道理没有用增值税发票 处理好可反担保国外 远期承兑汇票可融资不好的客户一定要优化没标价可想办法拿到对方有公章的报价单动态的应收款额最好委托银行收,常见融资方法,第二计、应付账款融资 1、远期承兑汇票（支票）2、质量保证托管 3、应付帐款证券偿付,结点都有谁？我、客户、银行、贸易公司、中介、上下游、政府、同一系统发生了什么？付钱从系统高度有什么可能性？创造盈利性、无成本资金为我所用,100万货3个月支票1个月赚完还钱？1000万付300万
11、 700万 仓库 托管融资700万在自己户可以融资让下游 100万 2个月支票 帐期-给上游-原材料加工-赚钱支票不给银行给上游 同区 谈判不一定合适所有人，思路 创造条件问：缺什么？,常见融资方法,第三计、资产典当融资 1、急事告贷、典当最快 2、受理动产、库存、设备 3、可分批赎回,关键结点都有谁？我、典当公司发生了什么？典当融资从系统高度有什么可能性？,对典当的印象：落魄现代：只为有钱人服务银行1-1.5月 典当可几分钟付款例子：1000万库存典当，仓库不用租金、分批赎回关键市场有价值，不能是鲜货；诺基亚手机不是，苹果可以老师案例：2000万电脑，典当1800万再进货1个多亿货，每次赎2
12、0台，少资金做大生意典当一般5-8成价值，利息月息几个点利息：利润可覆盖成本故事：100万珠宝抵押1万保管费抵押物还可典当吗？与银行关系好可查；对风控而言，没什么隐秘，不良记录都可查,常见融资方法,第四计、企业债券融资 1、债权人不干涉经营 2、利息可在税前支付,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,债转股 发行承载你公司和个人信用的纸币，信用是可以变成钱文华帮企业发行20亿城市债券发行债券审批：企业债券相当于借条不需象国债审批小企业也可以，只要有能力还款制造企业货币的方法非法集资：单个 300万内 199人以内 200人以上非法单个 300万以上 49人以内，50人以上非法兑现不
13、了，法院可强制执行利率在银行同期利率4倍，变通法：收钱时80万收据100万。可以通过银行来卖，国家审批小企业：对特定人亲戚同学朋友合法；派传单非法小额贷款不可以吸收存款 非法利息是可以打入成本债券相当于借条：固定回报、利息,常见融资方法,第五计、存货质押融资 1、一定时间内价值相对稳定 2、存放于第三方仓库,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,货物有价值不能有起伏问：货放自己仓库，又可融资？答：保税仓库 动态管理100万定期贷80万1000万 用200万 自己仓库围墙租给银行认可的仓库客户放在你的仓库的可以吗？在你的仓库可视为你自己的用来融资如是动态只要到银行办一次即可红酒银行为
14、什么不贷？心里没底，拉菲与外边一样，只是概念好酒放在香港 汇丰银行国内办事处国内外资银行可考虑 不过办事人是国内,常见融资方法,第六计、租赁融资（大设备）1、有利于提高产能、行业竞争力 2、逐年分摊成本、实现避税 3、买断前无所有权,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,高科技设备 20%首付后租给你可以折旧、冲抵成本200万首付1000万的设备1000万授信发票 补税 再租赁 或分期还款 利率高，变通 民间 行价设备买回来再卖给租赁公司，再租赁机器，原始资料、发票都有假设1000万过桥资金买来抵押融资还过桥资金（贬值问题）适合 机器升值赌场特殊金融工具 洗钱工具家电大亨 一夜输6
15、亿 有信用租专业市场 白马商铺可以融资设备不通用-担保公司或银行认可的评估公司卖方：卖ATM机 租给银行 手续费 提成卖大设备收租金一样,常见融资方法,第七计、不动产抵押融资 1、不接受小产权房 2、可重新评估后加贷,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,宅基地建房不值钱如果想融资需要什么条件呢？评估、担保、债券、租赁合约租给银行认可的有信用公司，每月有固定的租金收入 执行时看行长心情,常见融资方法,第八计、有价证券抵押贷款 1、可保留国债、股票等的预期回报 2、可分批赎回 3、一般为不记名债券,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,股票跌 抵押 1000万市值 融 8
16、00万银行斩仓有价值的证券、保险也可以村委的地一年年交，不交收回股票建设银行不做，其它行有可能可以证券公司可以直接贷款国外的股票可以一比一的股票贷 网上：美国证券（落地班在；美国玩两年 还可赚钱之道）,常见融资方法,第九计、经营性贷款 1、以已有交易记录为基础 2、用于公司的主营业务,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,月现金流2000万可贷款家电公司 300万现金流 8折-7.9折100家电 3个亿 贷2个亿 地产大亨 交易量大 融资大 全国各公司流水很大，5000万现金流，每个公司贷几千万加起来几亿，流水更大更多银行看的帐 不知你交税，看你流水账往来账要符合银行的要求公司账上
17、提高的是公司信用记录流水税务增多 合理共赢,常见融资方法,第十计、装修贷款 1、有抵押物无还款来源 2、额度范围和比例空间较大,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,融资开新公司不贷装修可带来价值就贷每星期检查 装修价值自己定红木、与其他区别自己把握,常见融资方法,第十一计、专利技术融资 1、有有效期限制 2、有成功的市场、有规模,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,第1家1分钱，第2家1角案例：软件首富 大亨同学开发5万买下，租给IBM，使用权与所有权，妈妈董事，其他公司都用，3年3000万美金后开始开发产品*13亿基数多大？手机发信息+两笔输入法 绑定 非常富有；
18、每个手机收1元 国标 卫星也用外观设计：可乐 红酒 稍变即可 技术含量太低”美的“商标 把最后四年的所有权买下来,常见融资方法,第十二计、预期收益融资 1、能有效提前使用预期回报 2、一般需要用到担保工具,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,千亿古董收藏：1真古董5000万银行5年6000万买1亿10年1亿2亿重复收藏馆 概念 5个1000万一套价值1亿，升值空间覆盖利息，要利息给一个碗可以药材、鹿茸、冬虫夏草、虎骨阿胶收购所有养驴打假升值,常见融资方法,第十三计、个人信用融资 1、个人信用最大化 2、现金流最大化,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,信用卡救急的时
19、候用，平时别透支消费、付账，信用卡晚一天都不行9个坛子8个盖 套现都是违法违法不等于不诚信9981977969个人银行卡的流量越来越大，在银行的融资能力就很大。可以在各大银行拥有这些高额度的信用卡信用卡是一个救急的工具有钱的时候，个个都是朋友；没有钱的时候，朋友都是个个。公司的信用记录是银行给到的信用的高低,常见融资方法,第十四计、企业信用融资 1、企业信用最大化 2、企业现金流量最大化,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,常见融资方法,第十五计、商业信用融资 1、有形商业信用融资 2、无形商业信用融资,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,在重复消费多的服务型行业可
20、以进行商业信用融资，使用VIP会员卡、汽车俱乐部会员、健身会会员。消费是打折，不同级别的会员卡的折扣是不一样的。小学、中学、高中一次性缴费30万，高中毕业后全部退回。学校是一个金融工具。无形商业融资是啥也不给你，还要你交钱（高尔夫会员卡、游艇会、高级汽车俱乐部、飞机俱乐部）高尔夫3亿 20万一张卡 1500个 限量 增值消费 打折还更贵 给尊贵的身份度假村：住、玩、吃、购高利贷、小额贷款公司服装5万元卡可以买10万元 100万加盟费20万流动货 110万投入 拿150万走超市连锁：货是别人的 100个供货商 卡最好向领导送礼的东西 工具 冬虫夏草30亿市场变现工具留电话 幼儿园家长 10万投资
21、 100个 1000万一个幼儿园 回报？超市 1万元卡 6点后可随便买2万元菜店长是某某局长老婆，每年收管理费几万元餐饮店2万元 一年可吃4万,常见融资方法,第十六计、民间借贷融资 1、充分运用非正规“软”财务信息 2、手续便捷，方式灵活 3、特殊的风险控制和催收款方式,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？24小时贴身保护、关注其家人在哪里？大系统:100人每人100万1亿 给300万免费应急,常见融资方法,第十七计、应收账款预期融资 1、预期是可以预见的 2、预期有增长的趋势,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,应收账款可能会发生的情况下TCL案例 乡村小学电脑、投
22、影安装融资 贷款 项目公司 教育局还 学校买自己的，安装费、电线都是自己的一个城市做完可以再做下一个城市,常见融资方法,第十八计、补偿贸易融资 1、供者和需者是同一个大系统 2、需者明显大于供者,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,果汁 德国 设备 果汁卖回德国 果汁销售商 45万免费100万剩下的卖 不良资产包 流动率差 与卖家签约过桥 银行 赚钱,常见融资方法,第十九计、BOT项目融资 1、A建设-A经营移交B(公共工程 特许权）2、A建设-B经营移交A（民间）,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,常见融资方法,第二十计、项目包装融资 1、价值无法体现或变现 2
23、、可预见的升值空间,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,常见融资方法,第二十一计、资产流动性融资 1、有价值无将来 2、新项目回报预期高,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,让物业流动起来；一亿贷7000万卖给弟弟，弟弟贷7000万 现在的房地产就是有价值无将来，公司可以购买，但个人是限购，,常见融资方法,第二十二计、留存盈余融资 1、主动、可控、低利息成本 2、有稳定团队的作用,结点都有谁？发生了什么？从系统高度有什么可能性？,是一个内部融资工具，公司高层的奖金留存部分作为分红，参股之用；具有主动性，老板说了算实则应发多少就发多少，不留，但可以多拿出一部分奖励。人力资源的激励机制设计时刻参考不是最好的方法,
