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1、反洗钱专题案例学习,监管部门,有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树枝上鸣叫的蝉。,庄子的发现,螳螂和黄雀都被面前的利益所蒙蔽，却没有觉察到自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望，就会迷失自我，令自己陷入危险之中！,基础知识,对应的法律责任,辖区发现的洗钱案例,举报途径,现场测试,课程大纲,反洗钱的基础知识,一）什么是洗钱？运用各种手法掩饰或隐瞒非
2、法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。二）什么是洗钱罪？根据我国刑法规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。,三）我国现行刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？1）毒品犯罪2）黑社会性质的组织犯罪3）恐怖活动犯罪4）走私犯罪 5）贪污贿赂犯罪 6）破坏金融管理秩序犯罪 7）金融诈骗犯罪,四）洗钱行为和洗钱罪有什么区别？1）有无上游犯罪的限制不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行
3、为。2）承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。,五）反洗钱主要制度中处于基础地位与核心地位的分别是哪种制度？基础地位客户身份识别制度（柜台、财富客服、销售部为主、财务IT技术支持）核心地位大额交易与可疑交易报告制度（系统+人工识别为主 主要通过柜台人工发现为主，各部门协助提供线索，财务IT技术支持）,六）客户身份识别的主要流程是什么？核对身份证或其他身份证明文件 了解交易目的和交易性质，实际控制人和实际受益人 登记身份基本信息 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。,七）证券公司应关注哪些行业、交易风险因素？1）娱
4、乐服务业2）典当与拍卖行业3）废品收购行业4）未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的5）其他风险程度较高的现金密集型行业6）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等。7）资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符的8）其他资金和交易异常且无合理解释的9）住址、IP、联系电话不一致的,八）洗钱活动有哪些途径和方式1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”6）通
5、过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动,反洗钱的对应的法律责任,一）哪些行为出现，情节严重的，责令对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员给予纪律处分1）未按照规定建立反洗钱内控制度2）未按照规定设立反洗钱专门机构活动指定内控机构负责反洗钱工作3）未按照规定对职工进行反洗钱培训,二）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款：1）未按照规定履行客户身份识别义务2
6、）未按照规定保存客户身份资料和交易记录3）未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告4）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户5）违反保密规定、泄露有关信息（保密协议）6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查7）拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料如造致洗钱后果发生，处五十万以上五百万以下罚款，并对并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处五万以上五十万以下的罚款。如造致洗钱后果发生，且情节特别严重，责令停业整顿或吊销其经营许可证,辖区发现的洗钱案例,一）GUO*证券发现的内幕交易事件qu某于2010.3开户，账户一直闲置，2011年年底某天突然启用资金100万元只购进*机电20万股。此
7、后该股票停牌、重组。反洗钱工作人员怀疑为内幕交易并上报监管部门。可疑特征：1）身份可疑：客户职业为退休无业，居住地为一般普通民居2）账户启用时点可疑：账户开户至此一直无资金，突然启用3）交易行为可疑：全仓购进一只股票。此后该股票发生重大事件,反洗钱举报途径,中国反洗钱监测中心 佛山人民银行反洗钱举报中心 0757-83281865,现场测试,什么是洗钱？（10分）客户身份识别的主要流程是什么？（20分）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款?(一共7项 至少列出4条)（30分）列出可疑交易的基本特征？（至少列出3条）（30分）如发现洗钱行为，举报途径？（10分）,反洗钱 你我有责！,
