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1、银行案件防控业务复习题总共200 题共100分全部显示 隐藏答案 一.单选题（共120题,共58.72分）1.银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。（0.27分）A.制度建设B.机制建设C.联动建设D.文化建设标准答案：C2.农村商业银行监事会行使的职权不包括（）。（0.55分）A.监督董事会、高级管理人员履行职责情况B.对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计C.对农村商业银行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计D.组织农村商业银行内部稽核工作
2、标准答案：D3.某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。（0.55分）A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B.可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C.可以一起参加学术研讨会D.可以夸张地宣传所在机构的优势标准答案：C4.根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，地市农村信用合作联社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送（）。（0.55分）A.银监会B.银监会、市政府C.市政府D.市委、市政府标准答案：A5.根据我国物权法，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（）（0.27分
3、）A.不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B.浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C.基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D.应收账款质押在工商行政管理部门办理登记标准答案：D6.银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，不包括（）。（0.55分）A.不得买卖有相关关系的上市公司股票B.不得挪用公款买卖股票C.不得挪用客户资金买卖股票D.不得用个人消费贷款买卖股票标准答案：A7.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（）。（0.55分）A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后也要受信息保密的约束D
4、.将客户信息用于未经客户许可的其他目的标准答案：D8.银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？（）（0.27分）A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人标准答案：D9.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（）。（0.27分）A.公司、企业人员受贿罪B.业务侵占罪C.受贿罪D.贪污罪标准答案：C10.银行工作人员违
5、反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（）。（0.27分）A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪标准答案：C11.根据江苏银监局重大突发事件报告制度，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后（）内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。（0.55分）A.1小时B.2小时C.3小时D.24小时标准答案：B12.农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处（）的罚款；对直接负责的高级管理人
6、员，给予撤职直至开除的纪律处分。（0.55分）A.5万元以上30万元以下B.10万元以上30万元以下C.10万元以上50万元以下D.15万元以上50万元以下标准答案：A13.农村商业银行应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并由监事会聘请中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所进行审计。审计报告应由（）通过，经股东大会年会审议后，报当地银行监管机构备案。（0.55分）A.董事会B.董事会审计委员会C.监事会D.行长室标准答案：C14.下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。（0.55分）A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上皆是标准答案：D1
7、5.银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，“十二五”时期是我国农村中小金融机构（）的历史攻坚期。（0.55分）A.强化监管、深化改革、优化服务B.强化监管、深化改革、加快发展C.深化改革、科学发展D.优化服务、创新创优标准答案：A16.江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见提出，全面提升案件防控（）建设层次。（0.27分）A.合规管理B.IT系统C.长效机制D.内控制度标准答案：C17.根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）。（0.27分）A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级
8、管理人员变更D.财务会计报告标准答案：A18.银监会提出的银行业监管理念不包括（）。（0.55分）A.管风险B.管法人C.管内控D.管业务标准答案：D19.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）（0.27分）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开标准答案：A20.在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）（0.55分）A.严
9、重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务标准答案：C21.根据银行业监督管理法，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（）（0.27分）A.进入银行业金融机构检查B.询问银行业金融机构工作人员C.查封银行业金融机构的资产D.封存可能被转移的文件、资料标准答案：C22.银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（）。（0.55分）A.黄B.赌C.毒D.以上皆正确标准答案：D23.银行业金融机构从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。（0.27分）A.岗位责任制B.服务承诺制C.岗位轮换制D.首问负责制标准答案：D24.（）是
10、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。（0.27分）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险标准答案：A25.针对不同类型、不同概率和规模的风险，采取相应的措施或方法，使风险损失对银行经营的影响降到最低程度的是 （）（0.27分）A.风险评估B.风险决策C.风险评价D.风险处理标准答案：D26.（）是产生银行案件的主要根源。（0.55分）A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.法律风险标准答案：A27.银行无法以与其他类似银行相同的成本从市场上筹集资金（融资）的风险是：（）（0.27分）A.市场风险B.负债流动性风险C.汇率风险D.资产流动性风险标准答案：B28.风险文化的精
11、神核心是（）（0.55分）A.知识B.风险管理理念C.制度D.内部控制标准答案：B29.下列不属于操作风险事件的是（ ）。（0.55分）A.外部欺诈B.内部欺诈C.经营中断和系统瘫痪D.本币汇率短期剧烈波动标准答案：D30.股票价格风险属于（）。（0.27分）A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险标准答案：C31.中国商业银行计算风险经济资本的方法有（ ）（0.55分）A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.A和B标准答案：D32.对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源。（0.27分）A.存款B.理财产品C.授信业务D.中间业务标准答案：C33.商业银行的核心竞争
12、力是：（）（0.27分）A.吸存放贷B.支付中介C.货币创造D.风险管理标准答案：D34.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（）的基本规律。（）（0.27分）A.高风险低收益、低风险高收益B.高风险高收益、低风险低收益C.高风险高收益D.低风险低收益标准答案：B35.在中小金融机构，（）一般不直接负责操作风险管理，应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。（0.55分）A.董（监）事会B.理事会C.合规部门D.稽核部门标准答案：D36.（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。（0.55分）A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员
13、风险D.流程风险标准答案：C37.银行风险不同于经济领域其他风险的一个显著特征是（）（0.27分）A.隐蔽性B.加速性C.扩散性D.可控性标准答案：C38.在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的基本原则，其主旨在于（ ）。（0.55分）A.避免客户投诉B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题C.引导理性投资和消费D.认识你的客户标准答案：B39.检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（ ）。（0.55分）A.商业银行上级管理部门B.人民银行相关管理部门C.银行业监督管理部门D.工商行政管理部门标准答案：C40.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该
14、合同的签订，( )。（0.55分）A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某与王某均不承担民事责任标准答案：B41.合规负责人（ ）分管业务条线。（0.55分）A.可以B.不得C.直接D.间接标准答案：B42.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以( )数额的罚款。（0.55分）A.10万元以下B.10万元以上C.30万元以下D.10万元以上30万元以下标准答案：D43.商业银行高级管理层应（ ）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
15、。（0.55分）A.每月B.每季C.每半年D.每年标准答案：D44.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，则其资本充足率为( )。（0.55分）A.100B.80C.67D.33标准答案：A45.专职合规人员不应承担与其履行职责可能发生利益冲突的其他工作职责（ ）（0.55分）A.风险管理B.合规管理C.风险控制D.合规监督标准答案：B46.商业银行对集团客户授信，应实行（ ）。（0.55分）A.行长负责制B.分管行长负责制C.主管部门负责制D.客户经理制标准答案：D47.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）
16、。（0.55分）A.2%B.5%C.8%D.10%标准答案：D48.下列选项中，不属于企业法人的是( )。（0.55分）A.全民所有制企业B.全民所有制企业的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司标准答案：D49.下列不属于合规负责人职责的是（ ）（0.55分）A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.按照高级管理层要求分管业务条线工作标准答案：D50.商业银行实施有条件授信时应遵循（ ）的原则。（0.55分）A.公平公证B.诚实信用C.先实施授信、后落实条件D.先落实条件、后实施授信标准答案：D
17、51.在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ ）。（0.55分）A.责任追究制度B.诚信举报制度C.激励约束制度D.重要岗位轮换制度标准答案：B52.任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（0.55分）A.百分之三B.百分之五C.百分之八D.百分之十标准答案：B53.银行业金融机构（ ）（含）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件属于银监会重大突发事件报告制度中规定的银行业重大突发事件。（0.55分）A.2人以上B.3人以上C.4人以上D.5人以上标准答案：B54.
18、网上银行突发（紧急）事件发生时，未按照规定的应急处理流程进行报告及处理，因延误处理造成严重后果的，给予有关责任人员( )处分。（0.55分）A.开除B.留用察看C.撤职D.记大过标准答案：A55.在计算机系统管理过程中，擅自修改业务数据、统计信息或将机密资料外泄的，给予有关责任人员( )处分。（0.55分）A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B56.在办理取款业务中，冒用客户名义办理存单、折挂失，利用挂失存单、折交易盗用客户资金的，给予有关责任人员（ ）处分。（0.55分）A.记大过B.撤职C.留用察看D.开除标准答案：D57.在办理存款业务过程中，无款项输入存款信息，虚开存单（
19、折）的，给予有关责任人员（ ）处分。（0.55分）A.记过B.记大过C.留用察看D.开除标准答案：D58.在办理取款业务中，蓄意让客户透支存款的，给予有关责任人员（ ）处分。（0.55分）A.记大过B.撤职C.留用察看D.开除标准答案：D59.属于案件防控长效机制建设有关公司治理机制方面的内容是（）。（0.55分）A.强化业务流程管理B.实施会计委派C.完善稽核体系D.强化岗位流程制约标准答案：A60.损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（ ）。（0.55分）A.涉案全部金额B.间接损失额C.无法追回中的部分金额D.直接损失数额标准答案：D61.在计算机系统管理过程中，为达到窃取银行资金或其
20、他非法目的，利用各种手段修改业务数据的，给予有关责任人员( )处分。（0.55分）A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B62.在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人（ ）处分。（0.55分）A.警告至记大过B.记过至开除C.记大过至开除D.撤职至开除标准答案：C63.记大过和留用察看处分期分别为（ ）个月。（0.55分）A.12个月和24个月B.18个月和24个月C.6个月和18个月D.10个月和12个月标准答案：B64.违反利率政策，擅自对借款人的借款实行利息的减、免、停、缓的，给予有关责任人员（ ）处分（0.
21、55分）A.记过B.记大过至开除C.降职D.开除标准答案：B65.强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（ ）个工作日。（0.55分）A.3B.5C.7D.10标准答案：B66.在办理存款业务过程中，有下列（ ）行为之一的，给予有关责任人经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职 ）至开除处分。（0.55分）A.吸收存款不入账的B.挪用客户资金的C.其它方式骗、盗储蓄存款的D.明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的标准答案：D67.我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（ ）。（0.55分）A.2008年2010年B.2009年20
22、10年C.2009年2011年D.2010年2012年标准答案：C68.预案演练，宣传与培训，责任追究，表彰与奖励等属于突发事件应急预案中（ ）主要内容。（0.55分）A.突发事件报告B.运行机制C.监督管理D.应急保障标准答案：C69.每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，盘库清点完毕要与（ ）对账碰库。（0.55分）A.提解员B.会计部门C.安全保卫部门D.出纳柜台标准答案：B70.持枪人员年度培训时间，不得少于（ ）小时。（0.55分）A.10B.20C.30D.40标准答案：D71.一类库实体防护要求库房的墙、顶板、底板应为（ ）钢筋混凝土整体现浇结构。（0.55分）A.三
23、面B.四面C.五面D.六面标准答案：D72.金库实行（ ）管库制度（0.55分）A.单人B.双人C.三人D.四人标准答案：B73.营业人员确需离开柜台时，必须报告当班负责人同意，并将（ ）等入箱加锁，退出业务系统应用程序，并妥善处理桌面有关物品，在确认安全情况下离开现金区。（0.55分）A.现金、印鉴、有价证券B.现金、重要凭证、印鉴C.现金、印鉴、密押、有价证券D.现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券标准答案：D74.为客户安全考虑，客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（ ）。（0.55分）A.提供文明服务B.提醒其注意安全防范C.出外护送D.在营业场所内护送标准答案：B75.银行
24、存放现金的主要位置是（ ）（0.55分）A.金库B.尾箱C.仓库D.备品库标准答案：A76.22、银行安全保卫风险一般分为（）类。（0.55分）A.案件B.事故C.事件D.案件和事故标准答案：D77.安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳入经营目标管理，在单位评选综合性荣誉称号以及主要领导、分管领导、安全责任人评先、晋职、晋级中，实行（ ）。（0.55分）A.民主评议B.酌情考虑C.一票否决制D.投票制标准答案：C78.金库毗邻发生火灾时，守库人员应（ ）。（0.55分）A.全部出去参加救火B.向119报警并（和）向单位领导报告C.马上转移库款D.人员全部转移标准答案：B79.营业
25、人员必须按时到达工作岗位，坚持( A )当班、双人临柜。（0.55分）A.三人B.双人C.四人D.一人标准答案：A80.不属信用社持枪人员政策培训内容的是（ ）（0.55分）A.持枪人员在何种情况下允许佩带枪支B.持枪人员开枪射击时的处置程序、程度和注意事项C.持枪人员在何种情况下可以开枪射击D.持枪人员如何修理保养枪支标准答案：D81.业务库按存放现金数额的大小，可分为（ ）类。（0.55分）A.五B.四C.三D.二标准答案：B82.营业场所的安全保卫工作，按照公共安全行业标准，实施按（ ）等级防护。（0.55分）A.安全B.风险C.经营D.业务标准答案：B83.新建、改建营业场所有条件的应
26、设置后院，以便运钞车入内交接款。营业场所的后院墙高度应达( )以上，墙面光滑，顶部设置防攀越障碍物。（0.55分）A.2米B.2.5米C.3米D.1.5米标准答案：B84.金库区域安装与110报警服务台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能（ ）（0.55分）A.同时启动现场声、光报警装置B.启动报警喇叭C.启动光报警D.不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯标准答案：A85.保证期间，债权人许可债务人转让部分债务未经保证人书面同意的，保证人（）（0.55分）A.不承担保证责任B.对未经同意转让部分的债务，不承担保证责任C.仍应承担保证责任D.对未转让部分的债务，不承担保证责任标准答案：B86
27、.公民甲以自己所有的一套住房作抵押，向银行贷款10万元，并到有关部门办理了登记手续。在向银行贷款之前，公民甲已经向公民乙借款10万元，并以同一套住房向公民乙进行了抵押，但是一直没有办理登记手续。如果公民乙及银行的还款期限均到，但甲无能力还款，下列说法正确的有（）。（0.55分）A.公民乙可以公民甲的住房折价或变卖受偿B.因为公民甲的住房已经抵押，银行的抵押权无效C.公民乙的抵押权无效D.公民乙的抵押权在先.银行的抵押权在后，故公民乙应先于银行受偿标准答案：C87.贷款利息收回率指标叙述正确的是( )（0.55分）A.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不抵于75%B.贷款实收利息占贷款利息收入的比
28、例不低于80%C.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于85%D.贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于90%标准答案：D88.借新还旧贷款，符合人民银行规定的，至少归为_ _类 。（0.55分）A.关注B.次级C.可疑D.损失标准答案：A89.向法院请求民事权利得诉讼时效期间为( )。（0.55分）A.一年B. 两年C.三年D.五年标准答案：B90.短期贷款展期期限累计不得超过( )（0.55分）A.一年B.半年C.原借款期限D.原借款期限的一半标准答案：C91.在我国商业银行实践中，对不良贷款进行风险化解的手段一般不包括（）。（0.55分）A.催收B.重组C.诉讼D.贷款的借新还旧标准答案
29、：D92.对于可变更或者撤销合同，享有撤销权的当事人应自知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使撤销权。（0.55分）A.6个月B.1年C.2年D.3年标准答案：B93.下列说法不正确的是（ ）（0.55分）A.附条件的背书，所附条件无效，背书有效B.附条件的承兑，所附条件无效，承兑有效C.附条件的保证，所附条件无效，保证有效D.票据上如果记载法定必要记载事项以外的事项，该记载事项不具有票据上效力标准答案：B94.某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率为（ ） 。（0.55分）A.2B.1.25C.0.625D.
30、0.5标准答案：D95.中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知规定：借款人申请个人商业用房贷款的抵借比不得超过_ _，贷款期限最长不得超过_，所购商业用房为竣工验收的房屋。（ ）（0.55分）A.40% 8年B.50% 8年C.60% 10年D.70% 10年标准答案：C96.当事人约定的定金数额超过主合同标的额_ _的，超过部分，人民法院不予支持。（0.55分）A.10%B.20%C.25%D.30%标准答案：B97.贷款本金或利息逾期31天至90天的贷款或表外业务垫款30天以内，或连续逾期3-6期（含）的抵押或按揭贷款应划为（ ）（0.55分）A.关注2B.关注3C.次级1D.
31、次级2标准答案：B98.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务的诉讼时效。一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务的诉讼时效。（）（0.55分）A.中断中断B.不中断中断C.不中断不中断D.中断不中断标准答案：B99.下列主体中，哪个不可以充当保证人（）（0.55分）A.30岁的张某，经营一独资企业，因经营不善已经导致其破产B.某IT企业，中国法人C.法律出版社D.某会计事务所标准答案：A100.银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去再设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，银行对该贷款应当如何处理？（）（0.55分）A.由乙公司承担
32、债务B.由甲公司承担债务C.由甲、乙二个公司承担连带债务D.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务标准答案：D101.基础金融衍生产品不包括（）。（0.27分）A.期权B.期货C.互换D.外汇标准答案：D102.金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法错误的是（）。（0.27分）A.金融衍生品是相对于基础内行金融产品的概念B.其价格受基础金融产品或基础变量的影响C.包括期权、期货、互换等D.是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险标准答案：D103.下面有关保理业务说法不正确的是（）。（0.27分）A.分为担保理和双保理B.保理业务的全称是保付代理业务C.是一项集贸易融
33、资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务D.单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议标准答案：D104.（）也称包买票据或买断票据，是指银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）。（0.27分）A.保付代理B.福费廷C.银行保函D.信用证标准答案：B105.金融市场的最基本、最重要的功能是（）。（0.27分）A.融通货币资金B.资源配置C.产生超额收益D.调节经济标准答案：A106.取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（）。（0.55分）A.正式授权B.书面授权C.公证授权D.
34、口头授权标准答案：B107.目前商业银行的中间业务主要集中在（）。（0.27分）A.第一产业B.第二产业C.第三产业D.人口分布结构标准答案：C108.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）。（0.27分）A.证券投资基金B.衍生金融工具C.结构性存款D.浮动利率债券标准答案：C109.通常而言，下列各项理财客户中，风险承受能力较高的是（）。（0.55分）A.理财目标弹性比较大的B.年龄越大的C.需动用资金的时间离现在越近者D.负债比率越高者标准答案：A110.申购新股型理财计划属于（）。（0.27分）A.套汇型理财产品B.固定收益型产品C.衍生工具联结型产品D.套利型理财产品标准答案
35、：D111.申领圆鼎借记卡个人卡起存金额为（ ）元。（0.55分）A.0B.1C.5D.10标准答案：B112.在江苏农信EPOS业务中，商户收款的资金到账时间为（ ）。（0.55分）A.实时到账B.一天内到账C.隔天到账D.3个工作日内到账标准答案：A113.圆鼎贷记卡的账单日为每月的（ ）号。（0.55分）A.15B.17C.20D.25标准答案：B114.目前江苏农信已经开办的业务不包括：（ ） =（0.55分）A.富民卡B.车贷分期业务C.EPOS业务D.外币卡业务标准答案：D115.支付宝属于（ ）。（0.55分）A.网上商城B.物流机构C.第三方支付平台D.金融机构标准答案：C11
36、6.圆鼎贷记卡持卡人可享受的免息还款期最长为（ ）天，最短为（ ）天。（0.55分）A.27，0B.56，1C.60，25D.56，25标准答案：D117.支付宝卡通业务中的“卡通签约”指（ ）签订协议。（0.55分）A.用户与支付宝之间B.用户和银行间C.支付宝和银行间D.用户与支付宝和银行标准答案：D118.在江苏农信直联POS收单业务，（ ）资金即可到达商户银行结算账户。（0.55分）A.刷卡后的当日B.刷卡后次日C.刷卡后的下一工作日D.刷卡后三个工作日内标准答案：C119.发展圆鼎易贷通卡客户应遵循（ ）原则。（0.55分）A.审慎性B.效益性C.安全性D.盈利性标准答案：A120.
37、圆鼎贷记卡主卡持卡人可以为其他具有（ ）或年满（）周岁的自然人申领副卡。（0.55分）A.完全民事行为能力，18B.限制民事行为能力，16C.无民事行为能力，18D.完全民事行为能力，16标准答案：D二.多选题（共40题,共21.16分）121.根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，农村商业银行可以跨区域设立地（市）分行，设立地（市）分行应满足下列条件（）。（0.55分）A.机构开业满一年以上B.资产总额500亿元以上，注册资本不少于10亿元，不良贷款率3%以下，资本充足率11%以上，拨备覆盖率不低于150%C.公司治理健全，风险管控能力强，监管评级二级（含二级）以上D.银监会规定的其他审
38、慎性条件标准答案：ABCD122.在加强对银行员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的（）。（0.55分）A.工作圈B.生活圈C.社交圈D.消费圈标准答案：ABCD123.下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？（）（0.55分）A.确保不发生百万元以上大案、要案B.力争不发生百万元以下案件C.完善案件防控责任体系D.建立案件防控长效机制标准答案：ABCD124.对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（）的要求落实责任。（0.55分）A.一案四问责B.上追一级C.上追两级D.双线问责标准答案：ACD125.为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从（）角
39、度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端。（0.55分）A.完善制度建设B.业务流程C.管理控制D.内控制衡标准答案：ABCD126.案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面？（）（0.55分）A.案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况B.风险自查自评和排查工作情况C.主动排查情况及成效D.发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况标准答案：ABCD127.下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（）（0.55分）A.禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B.禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C.禁止
40、涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D.禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为标准答案：ABCD128.银监会王华庆纪委书记在2011年银行业案件防控和安全保卫工作会议上指出，2011年案防工作主要要做好以下四方面工作。（）（0.55分）A.进一步提高认识，端正态度，把案防工作抓紧抓实抓出实效B.进一步完善案防工作体系建设，将“管内控”落实到硬约束C.进一步加大工作力度，真正实现案件有效防控D.进一步深化执行年活动，落实操作风险管控执行力E.进一步加强业务创新，确保快速发展标准答案：ABCD129.下列属于市场风险的有（）（0.55分）A.A.利率风险B.B.股票风险C.C.违约
41、风险D.D.汇率风险E.E.商品风险标准答案：ABDE130.内部欺诈不包括（）（0.55分）A.A、盗用财产B.B、违反监管制度C.C、性别歧视D.D、种族歧视标准答案：CD131.金融犯罪是指（）（0.55分）A.A、发生在银行、证券、保险等领域中的刑事犯罪B.B、主要发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等管理制度，破坏金融秩序，情节严重，应受刑罚处罚的行为。C.C、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。D.D、由于银行自身完善的流程和系统罗东以及外部事件等因素造成的操作风险标准答案：AB1
42、32.风险评估包括以下哪些内容： （）（0.55分）A.研究风险的性质B.分析风险的影响C.分析风险发生的可能性D.分析风险发生后导致的损失程度标准答案：CD133.我国银行管理实践中，将操作风险归纳为（）四类风险。（0.55分）A.A、人员B.B、流程C.C、IT技术及系统D.D、外部事件标准答案：ABCD134.由于操作所造成的风险不包括（）（0.55分）A.法律风险B.策略风险C.声誉风险D.市场风险标准答案：BC135.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（ ）。（0.55分）A.部门规章B.规范性文件C.行为守则D.职业操守E.行政法规F.经营规则标准答案：ABCDEF136.商业银行合规风险管理的目标是（ ）（0.55分）A.建立健全合规风险管理架构B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.确保依法合规经营标准答案：ABCD137.经董事会授权，以下（ ）部门负责对
