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1、成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例 一、案例简介 一位40岁左右的女士手持两张身份证来到某网点要求办理银行卡。经办柜员经询问得知该女士是为其丈夫代办后，便告之需与其丈夫本人联系，核实情况后方可办卡，该女士听后告诉柜员说：丈夫在国外，无法联系，因单位急用请柜员为其办理。当经办柜员为其耐心地将代办银行卡业务的规定解说后，该女士还是压抑不住激奋的情绪而气恼地走了。次日下午，这位女士又来到该网点，再次要求办理银行卡业务，经办柜员同样告知该女士，要与其丈夫电话核实，该女士便提供给柜员一个手机号，当经办员工电话联系并询问对方在什么地方时，对方回答“在国
2、内某地出差”，当经办员工问及其出生年月日及家庭住址时，对方一时语塞，停顿了一会儿回答到：“记不住了”。很明显，接听联系电话的男士是冒充的，经办柜员便以此为由拒绝了该女士为丈夫办理银行卡的要求，女士见计谋被识破，于是悻悻离去。 二、案例分析 根据银行关于加强柜面代理开立借记卡业务管理的通知内容要求，对于代理开立个人结算账户业务时，要与被代理人联系，经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的，方可为其办理开户，同时填写代理开立个人结算账户核实单，并将此核实单连同开户申请资料一并保存。在此案例中，该网点员工严格遵守规章制度，合规受理业务，加之高度的风险防范意识，从而成功堵截了冒用他人证件办理业务的风险事件。 三、案例启示 加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识，对冒名开户核查要结合证件原件、联网核查、电话核查等多种方式相互联系的开展深入核查，真实、准确、全面的控制风险。 提高员工责任意识。在银行的各项工作中，尽职尽责是基本要求。而注重细节乃是尽职尽责的充分体现。一个微不足道的细节，或许会改变一件事的成败，已为诸多事实所证明。银行完善细节服务细节的过程就是不断消除不满的过程。完善每一个细节，把注重细节固化成工作中的一种思维和行为习惯，在细微之处精益求精，做一名合格的银行人，时刻绷紧安全这根弦。
