银行授信调查报告　精品.doc

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1、银行授信调查报告申报分、支行：石家庄分行企业金融一部 主、协办信贷员：授信申请人：农业生产资料有限公司 保证方式：银承保证金比例30%,由云南云天化国际化工股份有限公司差额回购申请授信金额及种类：动产融资授信额度10500万元（差额回购类），保证金比例30%完成时间： .10一、申请人与我行关系授信申请人本次授信为续授信，新增额度4900万元。申请人从年开始与我行建立信贷关系，经总行华北评审中心审批给予农业生产资料有限公司厂商一票通授信额度5600万元，目前全部提用。出账客户名称业务品种保证金及其等价物总额发放金额余额占用品种额度发放日到期日农业生产资料有限公司厂商一票通400万1000万元1

2、000万元600万元 .07.14.01.14农业生产资料有限公司厂商一票通1200万元3000万元3000万元1800万元 .08.06.02.06农业生产资料有限公司厂商一票通1200万元4000万元4000万元2800万元.08.15.02.15二、申请人基本情况客户全称农业生产资料有限公司注册地址石家庄市平安南大街10号注册资本5000万元实收资本5000万元企业类型有限责任公司成立时间年12月行业分类商贸法定代表人营业执照号码1300001002349贷款卡号130102000003903502基本账户开户行农行自强路支行经营范围化肥、农药、农膜、农药机械、中小农具、耕畜、加工农具用

3、的钢材、木材的分配；化工产品（不含化学危险品）；房屋租赁；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；经营进料加工和“三来一补业务；经营对销贸易和转口贸易。主营产品化肥、农药农业生产资料有限公司的前身为农业生产资料总公司，于2年完成改制为有限责任公司，年正式更名，注册资本50万元。该公司是政府确定的重点扶持流通企业，全省农资流通龙头企业，担负全省淡季化肥和救灾农药的储备任务。该公司坚持“让员工满意、让客户满意、让社会满意”的企业宗旨，大力实施“集团化发展、网络化营销、规范化管理、规模化发展”的经营战略，强化现代流通方式建设、企业经营管理体制机制建设，促

4、进了各项工作健康快速发展。曾荣获全国创建文明行业工作先进单位，文明单位、先进企业单位、全国服务500强，百强企业称号。2005年被商务部确定为“万村千乡”工程试点企业。法人代表及财务负责人：法定代表人，1972年12月-1975年12月 守备一师特务连战士、班长；1976年1月-1977年3月 守备一师政治组织科工作员；1977年4月-1978年1月 守备一师特务连防化排长；1978年2月-1979年10月 六十九军干部处干事；1979年11月-1983年10月 六十九军干部处正连职干事；1983年11月-1985年4月 六十九军干部处副营职干事；1985年5月-1986年8月 六十九军干部处

5、正营职干事;1986年8月-1987年4月 二十八集团军干部处正营职干事；1987年5月-1988年8月二十八集团军干休所副团政委；1988年9月-1989年9月 二十八集团军干部处团职干事；1989年11月-1992年2月 农业生产资料总公司专职副书记；1992年3月-1998年4月 农业生产资料总公司副经理；1998年5月-今2004农业生产资料总公司经理。2004年-今 任农业生产资料有限公司总经理。财务主管李平现，男，44岁，现任农业生产资料有限公司副总经理。1981年9月-1983年7月供销学校学习；1983年7月-1993年3月农业生产资料总公司财务科科员、开拓科副科长；1993年

6、3月-2002年8月河北冀兴房地产开发公司经理；2002年8月-今 农业生产资料有限公司副总经理 公司股东治理结构及管理模式：农业生产资料有限公司依照公司法规定，由全体股东组成股东会，股东会是公司的权力机构，主要行使决定公司的经营方针和投资计划；选举更换执行董事、监事；监督公司经营等。公司设立董事会，由9名董事组成，主要负责召集股东会，并向股东会报告工作，执行股东会决议，决定公司的经营计划和投资方案，制定公司的年度财务预算方案、决算方案，制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案等董事会设董事长一名，副董事长1名，董事长为公司法人代表。董事会表决采取一人一票制，董事会对该公司章程第二十五条第（4）、

7、（5）、（6）、（7）、（9）项所列事项作出决议时，应有出席会议三分之二以上董事同意。其他决议，须经出席会议二分之一以上董事同意。河北农资公司内设总经理办公室、人力资源部、财务审计部、业务管理部、市场管理部、总务部等管理部门；氮肥公司、磷复肥一公司、磷复肥二公司、进口化肥公司、农药化工公司、进出口贸易公司等业务分公司；另外在省内设立了19个直属分公司。该公司共有冀兴房地产开发公司、河北冀兴物业管理有限公司、石家庄华茂商贸有限公司、河北金农肥业有限公司、（乌克兰）中国食品有限公司、百豪（香港）有限公司等子公司。年初，该公司按照发展连锁经营的要求，打破了公司内部传统经营模式下的组织架构，再造业务流

8、程。撤消了原集各类化肥购销于一体的化肥一公司、二公司，按照连锁经营要求，按商品品种设置了氮肥公司、磷复肥公司、进口化肥公司，实行专业化经营，促进了业务经营向精细实拓展。撤消了市场管理部和业务管理部，设置了连锁事业部和市场部，促进了专业化管理。改变了枣强、深州、清河等分公司派出机构经营管理模式，实行直营管理，使公司的营销网络更加体现了掌控县级，向终端延伸的发展思路。注册资本变化情况： 根据该公司提供的年5月20日的验资报告，农资公司原注册资本3500万元，依据公司全体股东大会决议和修改后章程的规定，该公司申请增加注册资本1500万元，其中中国农业生产资料集团公司认缴人民币1207.4万元认购新增

9、资本943万元，占新增注册资本的62.87%，出资方式为货币1207.4万元。自然人股东认缴人民币712.96万元认购新增资本557万元，占新增注册资本的37.13%，出资方式为货币712.96万元，变更后注册资本为3500万元。其他股东变化情况如下：农业生产资料有限公司工会委员会三、申请人经营情况(一)经营情况截止年底，农业生产资料有限公司总资产55632万元，其中：流动资产46169万元，固定资产5007万元；总负债33886万元，其中短期借款13600万元，所有者权益21745万元，资产负债率60.1%,流动比率138.3%，速动比率123.3%，实现销售收入176171万元、比去年同期

10、增长10.4%；利润总额2783万元，净利润2199万元、比去年同期增长20.9%，销售净利润率为1.25%。申请人连续3 年销售收入呈逐步上升趋势，由于该公司的销售产品定价为根据市场情况与生产厂家联合定价，在一定程度上规避了市场价格波动风险，收益近几年无波动。为我行新拓展客户，经人行信贷管理系统查询，无不良信用记录。(二)上下游客户情况与营销策略申请人所经营的主要商品为化肥、农药等，供应商主要有中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等。公司在继续巩固扩大沧化、内蒙、石化等优势尿素品种经营的同

11、时，又开发可宁晋、冀州、正元等一批本地产尿素资源，初步形成了大中小氮肥齐头并进的经营格局。在继续巩固云南红磷、湖北黄麦岭等传统二铵经营品种的同时，扩大了金福瑞二铵等经营，开发了湖北宜化二铵等经营，初步形成了多品种多厂家并兴起的国产二铵经营格局。在继续做好进口美国二铵经营的同时，进一步扩大了进口钾肥经营。在继续做好尿素、二铵等骨干品种经营的同时，加大了复合肥经营，又引进了金源复合肥、宁晋高塔复合肥等一批适销对路的产品。与此同时，该公司积极发展与生产厂家的新型的工商合作关系，大力推进总经销总代理业务。该公司与中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化

12、肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等省内外近30个生产厂家建立了总经销或联储联销业务。工商两家实现了优势互补，公司在工厂建立了较高的信誉，形成比较稳定的货源渠道，在复杂的市场形势下确保了经营无风险。该公司有多年经营化肥、农药等农业生产资料的经验，与上游生产厂家合作时间长，厂商关系稳定，并具备一套完整的联储联销运营模式以保证货源充足。近年来该公司十分重视市场营销网络的建设，到目前为止，在省内先后建立了19个直属分公司，13个区域性配送中心，81个县级分销中心，3000多个村、镇级农家店，形成了较为完善的销售网络，有效的占领了市场。对分公司的管理，实行分公司经理和财务人员由省公司委

13、派，业务经营活动在省公司的直接领导下运行，由省公司统一进货，制定销售价格，分公司没有进货权，只负责销售。分公司财务管理实行“收支两条线”。即分公司都在当地银行（主要是农业银行）同时开立一般结算帐户（即收入户）和专用帐户（即支出户），分公司的销售货款都要存入“收入户”而且只能汇入省公司；分公司需支付费用，向省公司申请并经省公司同意后，将相应费用用款拨入分公司“支出户”。这样既保证了货款安全及时回笼，又降低了经营风险，提高了经济效益。公司以丰泽苑为统一品牌的农资连锁经营网络建设成效明显。加强分公司建设，实现了分公司由销售中心向当地市场经营者的转变，发挥了分公司在市场营销网络建设中的作用。借助“万村

14、千乡”市场工程的推动力，加快了终端网点的扩张，扩大了营销网络规模，提高了市场覆盖面。特别是在06年秋季化肥经营严峻的形势下，连锁经营网络发挥了重要而关键的作用。加强加盟连锁店的外在形象建设，促进了加盟连锁店标准化作业，提高了连锁经营网络的规范化水平。年公司被商务部评为“万村千乡”市场工程优秀试点企业。 (三)竞争分析农资流通格局发生变化后，该公司以构筑新市场形势下的吞吐自如、安全有效的营销网络为突破口，营造购得进、销得出、有效益、资金流顺畅快捷的运行机制。从98年至今，在省内陆续建立了19个直属分公司，分公司经理和财务人员由省公司委派，独立办理执照和银行帐户，业务经营活动在省公司的直接领导下运

15、行。为进一步扩大市场占有率，有效占领农资消费的终极市场，各分公司向下再建立3000多个经销点，形成梯级销售结构。同时，省公司在未建立分公司的市、县选择了三十余家市场大、信誉好、有经营实力的公司建立联营点，形成了面向全省的销售网络。通过近几年的运作，省公司的营销网络发挥了很大作用，取得很好的效果，分公司销售化肥已到总销售的90%，既有效占领了市场，又保证货款安全及时回笼，降低了经营风险，提高了经营效益。在此基础上，该公司积极把连锁配送这一现代流通模式引入到网络建设和营销业务中，实行统一对外订货、统一经营模式，统一制定价格、统一品牌形象。2001年末，该公司与中国农业生产资料共同签订连锁配送合作协

16、议。目前以分公司为基础，组建配送中心13个，发展加盟店31个。年公司成功竟标国家淡季化肥储备10万吨，争取建立省级化肥淡季储备10万吨，争取到淡季化肥储备政策性贷款1.5亿元。98年以前农资公司在化肥经营具有垄断地位，98年化肥市场放开以后该公司凭借丰富的市场网络资源和人力资源在当地农资市场继续占据主导地位，市场占有率达到60%以上，该公司连续三年销售业绩稳步增长，盈利情况稳定，具有较强竞争力。 (四)市场分析 2004年，我国化肥总产量达到4577.17万吨，同比增长16.2%。其中占化肥总量逾73%的氮肥产量达到3352.96万吨(折纯)，同比增长14.6%。氮肥是高耗能化肥产品，主要包括

17、尿素和碳酸氢铵两种。二者分别占氮肥总产量的60%和25%。由此可知，2004年我国尿素和碳酸氢铵的产量分别为2011.78万吨和838.24万吨。磷肥993.33万吨，增长15.7；钾肥225.78万吨，增长52.2。 随着农民种粮积极性的提高，化肥等农资的需求仍将保持增长趋势，2004年以来影响化肥生产和流通成本的能源、原材料、运输等诸多因素今年还将继续起作用，因此2005年化肥价格继续上涨的压力不小。从2004年上半年开始，为稳定化肥市场价格，保护农民种植收益，各级政府已经采取了一系列调控措施，并起到了一定的效果，今年的调控力度还将加大，化肥市场价格的上涨空间将在一定程度上被压缩。 200

18、5年国内化肥生产持续保持较快增长。全年化肥产量4897.5万吨，比上年增长10.5%，增速下降5.7个百分点。其中尿素产量1994.9万吨，增长6.4%。在国内需求增加，产量增速下降的刺激下，2005年化肥进口较2004年大幅度增长。全年化肥进口1397万吨，比上年增长12.6%，增速提高10.4个百分点。 年我国化肥供给缺口仍需进口补充。尽管我国是化肥生产大国，但同时也是全球最大的化肥消费国，加上由于化肥生产结构不甚合理，氮肥产量过多，而磷肥和钾肥特别是钾肥的供给则不足，因此需要通过大量进口来弥补供给的不足。年我国进口的主要为磷肥和钾肥，化肥进口量占所有肥料进口总量的比重越来越低，年化肥进口

19、量占肥料进口总量的比重为20.26%。年是氮肥和磷肥产能扩张的主要年份，2005年新增产能比年相对较少，而钾肥的产能扩张速度远赶不上需求的增长速度。预计年后进口化肥主要将以钾肥为主。 长远来看，中国化肥行业面临需求和成本的双重压力。十一五期间，将是化肥行业的整合期和产品结构调整期，富含磷、钾的高浓度肥将成为今后的重点产品。 (五)重大事件提示 1、国家税务局免征增值税。2、公司负担全省救灾农药储备，省财政每年拨付储备贴息300万元。3、国务院规定，国家经贸委下达给各省的进口化肥配额主要分配给省级农资公司。4、农资公司子公司河北冀兴房地产开发有限公司在石家庄的房地产开发项目目前进展顺利，项目五证

20、齐全，开发资金已全部到位，无挪用母公司资金情况发生，该项目5月18日正式开盘，预计净利润在1亿以上。 (六)经营状况评价 农业生产资料有限公司改制后法人治理结构合理，领导班子稳定，机构设置日趋合理。上下游客户关系稳固，销售网络发达，在当地市场占有率高，经营业绩良好，享受国家特殊政策扶植，竞争力强。四、申请人财务状况1、分析申请人的或有负债，评估或有负债的风险大小。 根据该公司最新贷款卡查询结构，该公司为盐业专营总公司提高保证担保合计金额3700万元，盐业专营总公司与河北农资公司同为供销总社下属企业在拥有盐业的垄断经营权，年赢利达到1亿元以上，因此该保证担保被执行的可能性较小。资产负债表 ：（单

21、位：万元）项目2004 2005 项 目2004 2005 总资产445844033455632总负债277312988033886货币资金6095709910935短期借款12800930013600短期投资102410应付票据9580955011336应收票据0190128应付账款1701700应收帐款45241586预收账款299744064836其他应收款883647937应交税金-291551733预付帐款84141327912117其他应付款21159482392存货153701379417012应交税金待摊费用000其他应交款001流动资产合计360744033446169一年内

22、到期的长期负债000长期投资164216422561流动负债合计277312535333380固定资产：489652585007长期借款040000 固定资产原价696376457700应付债券000减：累计折旧206823872693所有者权益168531928721745固定资产净值489652585007实收资本280028003500在建工程000资本公积1051151052工程物资000未分配利润281446253591注：1、截止年3月末该公司货币资金5673万元，其中保证金存款1444万元。 2、截止年3月末该公司预付帐款12851，占总资产的18.6%，该公司预付帐款高的主要原

23、因是公司采用联储联销的经营模式，定货后预付厂家50%货款。 3、该公司年末及一季度末存货量大的主要原因为化肥销售带有明显的季节性，年末及一季度处于公司冬储期，存货高并非经营不善所致。 4、公司年新增加化肥淡季储备政策性贷款1.5亿额度，该贷款封闭运行，借款期为半年一周转。 5、截止年3月该公司应付票据余额4380万元，保证金比例30%。收入利润、现金流量表项目20042005项目20042005主营业务收入145437159556176171经营性现金66515153852主营业务成本138844152762169843投资性现金-831331主营业务利润440147834543筹资性现金90

24、5-525-47财务费用61410251025现金净额149010043836营业利润203920971801折旧（当年提取）326319306利润总额233025202783资产负债率62.2%60.8%60.9%净利润180318192199毛利率3.0%2.998%2.58%注：1、该公司每年有政府补贴收入300万元。 2、根据公司销售回款情况反映公司现金流充足稳定，短期偿债能力强。 3、该公司每年的净利润加折旧不足以覆盖短期银行贷款，但作为商品流通企业该公司市场空间远未饱和，对借款需求旺盛，随着销售规模的扩大盈利能力将进一步提高。公司资金使用效率较高，日常经营现金流充足，无流动性风险。

25、根据以上特点无法计算对银行硬负债的归还年限。2、申请人财务状况总体评价。 综合以上情况农业生产资料有限公司货币资金充足，长短期偿债能力强，现金流充裕，销售规模每年以合理的比例递增，盈利能力处于同行业正常水平，财务状况符合我行相关要求。五、授信用途合理性及还款来源可靠性授信方案：年农业生产资料有限公司共采购国产二铵32684.42万元，主要采购月份集中在化肥销售淡季，合计销售国产二铵28847.40万元。根据农资公司与云南云天华国际化工股份有限公司签定的磷酸二铵产品总经销协议，年河北农资定货“三环”牌磷酸二铵3万吨；“红磷”牌磷酸二铵5万吨；“云峰”牌磷酸二铵1万吨。具体价格情况为：暂定出厂价参

26、照年12月的价格，“三环”牌磷酸二铵2340元/吨；“红磷”牌磷酸二铵2270元/吨；“云峰”牌磷酸二铵2250元，在合同执行期间产品运费按实际运价结算，12月份以后价格每月一定，以书面确认为准。按照以上数据计算年全年合同采购价格不含运费为20620万元。 根据农资公司提供的年进、销情况，该公司对于磷酸二铵产品的采购带有明显的季节性，主要集中在化肥销售淡季，我行给予其8000万授信额度（含30%保证金）可覆盖其采购期两个月的采购资金。我行为农业生产资料有限公司开立六个月期限银行承兑汇票，收款人限定为云南云天化国际化工股份有限公司。根据云天化国际的生产安排和农资公司利用我行厂商一票通业务的提货进

27、度，预计在开票后的第4个月内提完银承项下全部货物，补足保证金，形成至少3个月全额保证金存款，我行收益明显。根据授信申请人销售产品的季节特性，我行应密切关注该公司货款回笼情况以补足保证金。银承的还款来源为农资公司的销货款回笼，从历年来农资公司的销售情况来看，主营业务收入逐年增加，应收票据（全部为银行承兑汇票）、应收账款周转率较高，经营性现金流充裕，所以还款来源有保证。农业生产资料有限公司在我行申请厂商一票通授信敞口额度5600万元，用于向云南云天化国际化工股份有限公司采购化肥，授信申请人是云天化国际的较大经销商，贸易背景真实有效，5400万元厂商一票通授信专用于向云天化国际采购磷酸二铵产品，银承

28、保证金预存比例30%，收款人限云南云天化国际化工股份有限公司，并由云南云天化国际化工股份有限公司提供差额回购责任，农业生产资料有限公司资金周转率较快，以销货款回笼归还银承敞口部分，还款有保障。该授信方案具有可操作性，在具体的业务操作上，由分行公司部厂商工作室人员负责该业务的具体操作，厂商工作室风险岗专人负责监督客户的销售回款及相应提单释放，通过分行厂商工作室搭建的“厂商一票通”业务市场开发及风险控制平台，企业金融部、分行两级人员共同控制风险，能够有效规避操作风险及客户的违约风险。授信使用方式：根据农业生产资料有限公司每月实际从云天化国际华工购货金额，分批开立银行承兑汇票，正常销售回笼资金偿还银

29、承敞口部分。还款来源分析：由于化肥产品销售的季节性原因，该公司的销售款回笼集中在化肥销售旺季，月均1.7亿，公司经营性现金流，净现金流始终保持正值，货币资金流动性强，第一还款来源有保障。六、授信担保措施授信申请人厂商一票通模式下的担保措施为“云南云天化国际化工股份有限公司”提供差额回购责任。云南云天化国际化工股份有限公司为我行昆明分行优质授信客户，其情况如下：（一）基本情况 1、企业概况：云南云天化国际化工股份有限公司（简称云天化国际）是云天化集团有限责任公司的控股子公司。是云天化集团遵循云南省委、省政府加速培育一批国内一流、乃至世界一流的大型企业集团的总体要求，对所属的云南富瑞化工有限公司、

30、云南三环化工股份有限公司、云南红磷化工有限责任公司、云南江川天湖化工有限公司、云南云峰化学工业有限公司等五家大型磷复肥企业进行内部整合重组而设立的股份有限公司。 云天化国际分别由云天化集团有限责任公司、云南江磷集团股份有限公司、云南省开发投资有限公司、云南省国有资产经营有限责任公司、云南铜业（集团）有限公司、云南冶金集团有限公司、云南金星化工有限公司等七家股东单位投资组建。整合重组后的云天化国际总资产已达77亿元，净资产24亿元，拥有高浓度磷复肥420万吨的年生产能力，可实现销售收入近100亿元。已形成的高浓度磷复肥产能居中国之首，亚洲第一，世界第三，形成了国内一流、国际知名的、具备规模生产各

31、类高浓度磷复肥和专用复合肥的大型磷化工企业。在云天化集团“以肥为主，相关多元”的产业发展战略指导下，在“十一五”期间，云天化国际将竭诚为“三农”服务，为“建设新农村”服务，努力成为专注于磷复肥的重要生产商和提供商，紧紧围绕提高企业竞争力这一中心，通过技术改造、项目建设、资本运作和品牌经营，到2010年使磷复肥总经营规模达到1000万吨，年销售收入将突破200亿元，在国际市场上形成具有比较优势的产业平台，成为在世界磷复肥行业中的重要企业之一。2、股东情况介绍：云天化集团有限责任公司是云南省政府授权经营的国有独资有限责任公司,是云南省重点培植的10户大型工业集团之一。 经过30余年的发展，云天化集

32、团已形成为以化肥为主业，以有机化工、玻纤新材料、 盐和盐化工、磷化工和磷矿采选为重要发展方向的跨地区、跨行业、跨所有制经营的大型综合性企业集团。目前，集团共有化肥、 有机化工、 玻纤新材料、盐和盐化工、 磷化工和磷矿采选项六大主要产业， 拥有年产氮肥98万吨、高浓度磷复肥450万吨；有机化工产品4万吨；玻纤新材料14万吨； 精制盐96万吨、 盐化工产品26万吨；磷化工产品36万吨；磷矿石采选超过1000万吨的综合生产能力。集团年销售收入超过百亿元，年进出口总额达54600万美元。 至年，在建设工程投产后，云天化集团的高浓度磷复肥产量将超过600万吨，其他主要产品产量将大幅增加。云南省开发投资有

33、限公司是经省人民政府批准，于1997年7月正式成立，直属省人民政府领导的大型国有独资企业。业务归口省发改委，资金管理受省财政厅指导，资产经营受省国资委监管，是省政府的投资主体、融资平台、阶段性持股的经营实体和建设资金“口袋”。 公司作为云南省投融资体制改革的产物，在省委、省政府的直接领导，省发改委、省财政厅、省国资委及有关部门的帮助指导下，为全省经济建设做出了积极的贡献，同时也进一步明确了公司的发展思路，进一步形成了公司的经营理念，进一步完善了公司的运行方式。 公司以服务全省经济战略为大前提，坚持市场化改革取向，不断优化投资结构，提高资产质量，扩大融资总量，增强核心竞争力，行使投资决策权、项目

34、融资权和资本经营三项权力。运用投资、资本动作和融资两大手段，抓基础设施建设，培育基础产业，参与产业结构调整。 公司内部机构设置为一室八部：即办公室、党群工作部、组织人事部、财务管理部、控股企业管理部、战略发展部、投资管理一部、投资管理二部、审计监察部。投资领域：电力、煤炭、交通、城建、矿业、林纸、旅游、化工、科技、金融。 云南江磷集团位于素有“高原水乡”、“古滇之韵”美誉的滇中腹地云南省玉溪市江川县境内。这里气候宜人，风景秀丽，交通四通八达，水电资源充足，区位优势十分明显。集团的核心企业为云南江磷集团股份有限公司，是于1998年设立的现代化股份制企业，年经产权制度改革为民营企业，是一家以磷化工

35、产品为主导，集工、科、贸于一体的国家大型企业，全国化工重点企业，中国化工500强企业，云南省首届百强企业。 在不断发展壮大的过程中，公司始终致力于产品结构调整，现已形成了“以磷为主、硫磷结合、湿热并举、多元发展”的经营格局。目前，公司资产总额已达9.5亿元，员工1800人，可生产硫、磷系列化工产品近二十余种，主产品黄磷、赤磷、磷酸远销国外二十余个国家和地区，深受用户青睐。 公司于2000年通过了ISO9002质量体系认证，2004年5月通过ISO9001:2000标准换版认证。“螺蛳”商标于年被认定为首批“云南省著名商标”。“螺蛳”牌黄磷、赤磷在国内外屡屡获奖，并于2000年被授予“云南省名牌

36、产品”称号。公司同时也获得了中国外经贸部“进出口工作先进单位”、 劳动和社会保障部“全国就业与社会保障先进民营企业”、国家环保总局“环保最佳适用技术依托单位”、云南省“优秀管理达标单位”、 “重合同守信用单位”、“科技工作先进单位”、“化工无泄漏工厂”等荣誉称号。 云南省国有资产经营有限责任公司成立于2000年10月1日。是经省政府云政发（2000）165号文批准，由原省国有资产持股经营公司与省技术进步投资公司合并组建的国有独资公司。 公司成立时，省政府确定公司的经营范围是：经营盘活以财政借款“债转股” 形成的存量资产；负责省政府的经营性增量投资工作；公司资本金范围内的投资、企业上市等资本经营

37、；企业贷款担保等。 注册资本金10亿元人民币。年底，公司资产总额18.3789亿元，负债总额2.5956亿元，净资产15.7833亿元。3年来，公司以省级财政借款“债转股”为契机，以明晰产权为突破口， 促进建立多元产权结构和现代企业制度，通过企业改组改革改制、派出股东代表，督促企业完善法人治理结构、加强管理，取得了明显成效。云南铜业(集团)有限公司是以铜生产经营为主，云南省委、省政府重点扶持做大做强的大型企业集团之一。公司拥有总资产115亿元，位列中国铜行业前3强,2004年中国有色金属行业销售收入50强第10位，2005中国企业500强居297位，全球铜业第19位，在中国制造业企业500强中

38、位列149名，在云南省企业100强中排名第6位。公司从业人员1.4万人，拥有3500多名专业技术管理人才，拥有19个系列、120余种产品，主产品“铁峰”牌高纯阴极铜和黄金、白银在英国伦敦金属交易所注册，高纯阴极铜产销率一直保持100%（分别占国际、国内市场份额的1.8%、10%）。主产品“铁峰”牌高纯阴极铜和电工用铜线坯是“云南名牌产品”，“铁峰”牌高纯阴极铜被评为“中国名牌产品”。公司是中国黄金交易所成员。50多年来，公司累计生产电解铜250万吨、黄金45吨、白银2500吨，上缴税金45亿元。云南冶金集团总公司是云南省委、省政府为发展地方有色金属产业，于1989年将省属铝、铅、锌大中型骨干企

39、业整合组建而成的企业集团，1999年被国务院列为520户重点企业，是云南省重点扶持的10大企业集团之一。 2001年年连续三年入围国家统计局中国行业企业信息发布中心公布的中国最大500家企业，综合实力和综合经济效益在中国有色行业名列前10位。 集团集采矿、选矿、冶炼、加工、科研、设计、施工及内外贸一体，总资产100亿元；“十一五”期间，集团将继续做强做大主业，完善产业结构；实施资源开发利用战略，充分利用国内外两种资源；推进矿电结合，解决集团高耗能产业发展的瓶颈；延伸铝、铅、锌产业链，稳步实施产品多元化；加大科技进步和技术创新力度，加快集团信息化建设，进一步提高企业整体素质，提高生产营运效率和市

40、场竞争力；通过境外上市， 建立国际融资平台， 实施资本运作， 使集团融入世界市场， 成为本行业知名的矿业大公司。 云南金星化工有限公司，系由原国有中二型化工企业云南金星化工厂（中国人民解放军第九七七七工厂）于年7月依法整体改制重组成立的有限责任公司，公司座落于云南省东南部的个旧市管家山，是一个拥 有固定资产近亿元，六条主要生产线， 专业生产“金星牌”系列化肥和硫酸、黄磷等化工原料的中型化工企业。公司始建于1967年，通过三十多年的自我积累、自我发展、内引外联、深入挖掘， 现已形成年产粉状过磷酸钙25万吨、 粒状过磷酸钙3万吨、 工业硫酸6万吨、 工业黄磷10000吨、 三元复混肥5万吨、2金属

41、锌5000吨的生产能力，公司还同时生产经营磷酸、氟硅酸等副产品。 “金星牌” 黄磷纯度达99.95%以上，曾出口日本、韩国、越南、 澳大利亚、 马来西亚、 新加坡和香港等国家和地区， 受到外商的普遍赞誉；金星牌过磷酸钙内在质量上乘，物理性能好，质地疏松，素有“云南白”之美称，畅销国内十多个省（区、市）和东南亚地区。3、法人代表情况介绍：公司法人代表李如岗，男，汉族，云南大理人，1952年2月出生，1969年参加工作，大专学历，现任云天化集团公司董事长、副总经理兼云天化联合商务公司董事长、云天化国际董事长。李如岗1969年2月参加工作，历任云南天然气化工厂驻昆明办副主任、主任兼昆明天昕商经贸公司

42、总经理、云天化昆明管委副主任、进出口部经理；2000年7月至2001年10月任云天化集团副总经济师、进出口部部长；2001年2月至今任云天化集团公司副总经理；2002年6月至2005年4月兼任云天化股份公司董事长；2004年2月至今任云天化联合商务公司董事长；2005年1月至今任云天化集团公司董事；年8月至今任云天化国际董事长。（二）经营情况 云南云天化国际化工股份有限公司截止年末总资产951948万元，实现销售收入42亿元，净利润23414万元，资产负债率78.1%，经营性现金流净额30031万元，整体经营良性发展。（三）财务状况 资产负债表 ：（单位：万元）项目2005 .2 项 目200

43、5 .2 总资产229117951948974486总负债150232743199766843货币资金3400210029492249短期借款41800293760354906短期投资000应付票据04651524504应收票据79212232417012应付账款26221127302121352应收帐款87667892492187预收账款65755182263373其他应收款1772634217896应交税金295788395954预付帐款31704044536210其他应付款313104592913518存货42343163613173792应交税金待摊费用02290其他应交款620126

44、12122流动资产合计97974412190429604一年内到期的长期负债43563017450394长期投资305493098931059流动负债合计115679610842642241固定资产：90974463670369246长期借款325199544887512 固定资产原价146815629836应付债券000减：累计折旧70089245882所有者权益78555208000206919固定资产净值76726383954实收资本51442125015125015在建工程142498581492623资本公积48423994939814工程物资036755581未分配利润177833610935072注：1、该公司财务数据06年较05年有较大变化，主要原因为云天化集团遵循云南省委、省政府加速培育一批国内一流、乃至世界一流的大型企业集团的总体要求，对所属的云南富瑞化工有限公司、云南三环化工股份有限公司、云南红磷化工有限责任公司、云南江川天湖化工有限公司、云南云峰化学工业有限公司等五家大型磷复肥企业进行内部整合重组而设立云南云天化国际化工股份有限公司。 收入利润、现金流量表项目2005.2项目2005.2主营业务收入20181542171385389经营性现金30031-34719主营业务成本15017434948174650投资性现金-34572-25118主营业务利润