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1、投资担保公司业务流程（一）、公司业务总流程（图dldb）图号dldb单 位 公司流程名称业务总流程图编号市场、融资业务部融资业务部风险控制部 投资部ABC 12345否是是否项目初审客户接待不受理移交给融资部务部项目调查并出具报告回复客户移交风险部是否合格有无异议有无是否合格出具审查意见召开评审会总监审核进行项目专审签订合同完成相关手续补充调查项目结束放款并出具借据出具放款通知书保后监管收到放款通知书收回借据项目决策(二)、公司业务部项目报账流程图（图dl-1）图号dl-1单 位 融资业务部、风控部流程名称报账流程编号融资业务部 财务部AB 1项目评审通过上 交合同会签、落实反担保措施借款人交
2、纳担保相关费用及保证金提请放款通知书A、B角签字提请放款通知书融资业务部总监签字提请放款通知书财务总监签字提请放款通知书业务副总签字陪同投资部放款借款人出具收条报 账财务部接受费用及保证金出具收据.（三）、项目监管流程及工作标准（见图dl-2）：项目调查时项目A、B角、风控经理一起去调查；为主，为从；配合、监督项目企业的调查，指标主要是财务方面，主要有负债率、短期还债能力、流动比率、速动比率。图号dl-2单 位融资业务部流程名称项目监管流程编号融资业务部风控部AB12345无无无无无有有有有每月检查财务报表每季度现场调查有无问题有无问题到期前一个月和企业沟通还款计划到期前15日与客户领导和理财客户沟通到期前三天现场监控有无问题有无问题出预警报告有有无问题项目进入结束程序事中监管报告预 警 报 告制定预警问题防制方案
