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1、保本混合型证券投资基金基金合同基金管理人：基金管理有限公司基金托管人：银行股份有限公司 目录一、前言3二、释义5三、基金的基本情况11四、基金份额的发售与认购12五、基金的备案14六、基金份额的申购、赎回与转换15七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押22八、基金合同当事人及其权利义务23九、基金份额持有人大会30十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序37十一、基金托管40十二、基金的销售41十三、基金份额的注册登记42十四、保本43十五、担保45十六、基金的投资52十七、基金的财产64十八、基金资产估值65十九、基金费用与税收69二十、基金收益与分配71二十一、基金的会计与审计73二十
2、二、基金的信息披露74二十三、保本周期到期78二十四、基金合同的变更、终止与基金财产的清算84二十五、违约责任86二十六、争议的处理87二十七、基金合同的效力88二十八、其他事项89二十九、基金合同摘要90附件一、保证合同140附件二：保本混合型证券投资基金保函154一、前言（一）订立保本混合型证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则。1、订立本基金合同的目的订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是中华人民共和国民法通则、中华
3、人民共和国合同法、中华人民共和国证券投资基金法（以下简称基金法）、证券投资基金运作管理办法（以下简称运作办法）、证券投资基金销售管理办法（以下简称销售办法）、证券投资基金信息披露管理办法（以下简称信息披露办法）及其他法律法规的有关法律法规规定。3、订立本基金合同的原则订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。（二）本基金由基金管理人依照基金法、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)核准。证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、
4、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。投资者投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资者投资本基金仍然存在本金损失的风险。（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本基金合同有冲突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
5、本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照基金法、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。二、释义本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1. 基金或本基金： 指保本混合型证券投资基金；2. 基金合同： 指保本混合型证券投资基金基金合同及其任何有效修订和补充；3. 招募说明书： 指保本混合型证券投资基金招募说明书及其定期更新；4. 托管协议： 指保本混合型证券投资基金托管协议及其任何有效修订和补充；5. 证监会： 指证券监督管理委员会；6. 银监会： 指银行业监督管理委
6、员会；7. 基金法： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的自2004 年6月1 日起施行的中华人民共和国证券投资基金法及不时作出的修订；8. 证券法： 指由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议于2005 年10 月27 日修订通过的自2006 年1 月1 日起施行的中华人民共和国证券法及不时作出的修订；9. 元： 指人民币元；10. 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；11. 基金管理人： 指基金管理有限公司；12. 基金托管人： 指银行股份有限公司
7、；13. 担保人： 指为本基金保本周期的保本提供保证担保、风险买断担保或者证监会认可的其他担保方式的担保并依基金合同约定确定的机构。本基金第一个保本周期的担保人为本基金第一个保本周期的保本提供连带责任保证担保的安徽省信用担保集团有限公司；14. 注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；15. 注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；16. 投资者： 指个人投资者、机构
8、投资者、合格境外机构投资者和法律法规或证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；17. 个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规规定可以投资于证券投资基金的自然人；18. 机构投资者： 指在境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；19. 合格境外机构投资者： 指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在境内合法设立的证券投资基金的境外的机构投资者；20. 基金份额持有人大会： 指按照基金合同第十部分之规定召集、召开并由基金份额持有人进行表决的会议；21. 保本周期： 指本基金的保本
9、期限。本基金的保本周期一般每三年为一个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至3年后对应日止；本基金第一个保本周期后的各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至三年后对应日止的期间。基金管理人将在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一保本周期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本周期即为当期保本周期；22. 过渡期： 指基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定的当期保本周期到期日至下一保本周期开始之前的不超过15个工作日的一段期间，基金管理人可进一步确定在该期间内投资人进行过渡期申购的期限；23. 过渡期申购： 指依据基金管理人在保本周期到期前公告的到期处理规则，
10、投资者在过渡期的限定期限内申请购买本基金基金份额的行为，投资者进行过渡期申购的，按其申购的基金份额在折算日所代表的资产净值确认下一保本周期的投资净额并适用下一保本周期的保本条款；24. 基金份额发售公告： 指本基金为募集基金份额而刊登的发售公告；25. 基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集情况符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据基金法向证监会办理备案手续后，证监会的书面确认之日；26. 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；27. 投资净额： 指本基金募集期内投资者的净认购金额及认购利息，在过渡期内进行过渡期申购的投资者申购的基金份额在折算日所代表的资产净值以及由本
11、基金上一个保本周期结束后默认转入下一个保本周期的持有人所持有的基金份额在折算日所代表的资产净值。投资净额为本基金的保本投资金额。在当期保本周期内赎回或转换转出的基金份额，不纳入当期保本周期的投资净额的计算；28. 折算日： 指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日。基金合同中若无特别所指，折算日即为当期保本周期开始日的前一工作日；29. 基金份额折算： 在折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者进行过渡期申购的基金份额和上一个保本周期结束后默认选择转入下一个保本周期的持有人所持有的基金份额）在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变
12、更登记为基金份额净值为1.00 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整；30. 可赎回金额： 指根据保本周期到期日基金份额数及基金份额净值计算的赎回金额；31. 保证合同： 若基金合同无特别所指，指安徽省信用担保集团有限公司与基金管理人为本基金第一个保本周期的保本保证所签署的保证合同；32. 保函：指担保人向本基金基金份额持有人出具的保证法律文件；33. 持有当期保本周期到期： 指在本基金募集期认购本基金、过渡期申购本基金及从上一个保本周期转入当期保本周期的持有人在当期保本周期内一直持有前述基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额）的行为；34. 保本周期到期日：基金合同中若
13、无特别所指即为当期保本周期届满日（自当期保本周期开始之日起至3年后对应日止，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日）。基金份额持有人在当期保本周期到期前公告的到期赎回限定期内将在当期保本周期内持续持有的基金份额进行赎回或转换为基金管理人管理的其他基金的，则对该基金份额持有人所赎回或转换转出的基金份额而言，赎回日或转换日为当期保本周期到期日；35. 到期赎回限定期：指基金管理人在保本周期到期日前指定的一个期限。在此期限内，基金份额持有人将在当期保本周期内持续持有的基金份额进行赎回或转换为基金管理人管理的其他基金的，则对该基金份额持有人所赎回或者转换转出的基金份额而言，赎回日或转换日为当期保本
14、周期到期日，基金份额持有人无需支付赎回费用或基金间转换费用（基金间转换费用包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差），并可按其赎回或转换的基金份额与赎回或转换日基金份额净值的乘积加上其赎回或转换的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其赎回或转换的基金份额的投资净额的差额享有保本利益；36. 保本基金存续条件： 指本基金保本周期届满时（后），担保人同意继续担保或基金管理人和基金托管人认可的其他机构同意为本基金提供未对基金合同保本条款作出不利改变的担保，同时本基金满足法律法规和本基金合同规定的保本基金存续要求；37. 保本周期到期后基金的存续形式：指保本周期届满时，在符合
15、保本基金存续条件的前提下，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“行业配置混合型证券投资基金”；38. 转入下一个保本周期：指在本基金符合保本基金存续条件的情况下，上一保本周期的基金份额持有人继续持有本基金基金份额的行为；39. 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；40. 认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为；41. 申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为，如基金合同无特别所指，包括过渡期申购；42. 赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人申请卖出本基
16、金基金份额的行为；43. 基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为；44. 转托管： 指基金份额持有人将其所持有的某一基金的基金份额从同一个基金账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为；45. 投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；46. 代销机构： 指符合销售办法和证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；47. 销售机构： 指基金管理人及本基金代销
17、机构；48. 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；49. 指定媒体： 指证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站；50. 基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；51. 交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金份额的变动及结余情况的账户；52. 开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；53. T 日： 指销售机构受理投资者某笔申购、赎回或其他业务申请的开放日；54. T+n日： 指T日后（不包括T 日
18、）第n个工作日，n指自然数；55. 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入；56. 基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；57. 基金资产净值： 指以计算日基金资产总值减去基金负债后的价值；58. 基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以基金份额余额所得的基金单位份额的价值；59. 基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；60. 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章
19、及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；61. 不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。三、基金的基本情况（一）基金名称保本混合型证券投资基金（二）基金的类型保本混合型（三）基金的运作方式契约型开放式（四）基金投资目标依据本基金的保证合同，本基金通过运用投资组合保险策略，在严格控制风险和保证本金安全的基础上，力争在本基金保本周期结束时，实现基金资产的收益增长。（五）基金份额发售面值人民币1.00元（六）基金最低募集份额总额
20、本基金的最低募集份额总额为2 亿份。（七）基金募集上限50亿元人民币 (不包括募集期利息)。（八）基金存续期限不定期。（九）基金保本周期三年。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至3年后对应日止；本基金第一个保本周期后的各保本周期自基金管理人公告的保本周期起始日起至三年后对应日止，如该日为非工作日，则保本周期到期日顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一保本周期的起始时间。（十）保本本基金对适用保本条款的基金份额持有人投资净额提供本金保证。在本基金募集期内认购本基金的基金份额持有人、在本基金过渡期限定期限内申购本基金的基金份额持有人以及从本基金上一个保本
21、周期默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人持有本基金到当期保本周期到期的，均适用保本条款，由担保人对其投资净额的损失提供连带责任保证担保 。四、基金份额的发售与认购本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按发售面值发售。（一）发售时间本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中确定并披露。（二）发售方式本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售（具体名单参见发售公告）。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购申请一经受理不得撤销。基金发售机构认购申请的受理并不代表该申
22、请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。（三）发售对象本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者除外）和合格境外机构投资者。（四）基金认购费用本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的5%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费用不列入基金财产，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。（五）基金认购的具体规定投资者认购原则、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书和基金份额发售公告中确定并披露。（六）募集期利
23、息的处理方式认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以注册登记机构的记录为准。（七）基金认购份额的计算本基金认购份额的计算方式如下：净认购金额认购金额/（1 认购费率）认购费用认购金额 - 净认购金额认购份额（净认购金额认购期利息）/基金份额发售面值认购费用为固定金额时，认购份数的计算方法如下：认购费用固定金额净认购金额=认购金额认购费用认购份数（净认购金额认购资金利息）/基金份额发售面值认购份额以四舍五入的方法计算保留到小数点后2 位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。（八）基金认购金额的限制在募集期内，基金管理人可以对每个账户
24、的最低认购金额进行限制，具体限制请参见招募说明书。五、基金的备案（一）基金备案的条件本基金募集期限届满或基金管理人宣布停止募集时，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；2、基金份额持有人的人数不少于200人。（二）基金的备案基金募集期限届满或基金管理人宣布停止募集时，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续。（三）基金合同的生效1、自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；
25、2、基金管理人应当在收到证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。（四）基金募集失败的处理方式基金募集期限届满，不能满足基金备案条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模本基金合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向证监会说明原因和报送解决方案。法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。六、基
26、金份额的申购、赎回与转换（一）申购与赎回的场所本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。（二）申购与赎回办理的开放日及时间1、开放日及开放时间上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金的开放日。具体业务办理时间参见招募说明书。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
27、换申请的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将根据本基金招募说明书等文件的规定视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。2、申购与赎回的开始时间本基金的申购与赎回自基金合同生效日后不超过三个月的时间开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前依据信息披露管理办法的规定在指定媒体上公告。（三）申购与赎回的原则1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、基金
28、采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按后进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额后赎回，申购确认日期在后的基金份额先赎回，以确定所适用的赎回费率；若基金保本周期到期后变更为“行业配置混合型证券投资基金”，则基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销
29、，在当日的业务办理时间结束后不得撤销；5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施三个工作日前在至少一种指定媒体上予以公告。（四）申购与赎回的程序1、申购与赎回申请的提出基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。2、申购与赎回申请的确认基金管理人应自身或要求基金注册登记机构在T+1 日对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确认。投资者应在T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查
30、询申请的确认情况，否则，如因申请未得到基金管理人或注册登记机构的确认而造成的损失，由投资者自行承担。3、申购与赎回申请的款项支付申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。（五）申购与赎回的数额限制1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。2、基金管理人可根据市场情况，调整对申购金额和赎回
31、份额的数量限制，基金管理人必须在调整三个工作日前证监会指定的至少一种媒体上刊登公告并报证监会备案。（六）申购份额、赎回金额的计算方式1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，净申购金额=申购金额/（1申购费率）申购费用 =申购金额-净申购金额申购份数=净申购金额/T日基金份额净值（在适用固定金额计算申购费率时，净申购金额申购金额-申购费用）2、赎回金额的计算方式：赎回金
32、额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位， 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，赎回金额赎回份数T 日基金份额净值赎回费用赎回金额赎回费率净赎回金额=赎回金额赎回费用（七）申购和赎回的费用及其用途1、本基金申购费率最高不超过申购金额的5，赎回费率最高不超过赎回金额的5。2、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即
33、相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执行的赎回费率在招募说明书中载明。4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于25%（具体比例见招募说明书）的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。5、除持有当期保本周期到期的基金份额在开放到期赎回的限定期限内赎回或者转换转出的情况下,基金份额持有人将其持有的基金份额赎回或转换转出无需支付赎回费或基金间转换费用（基金间转换费用包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）
34、外，基金份额持有人赎回或转换转出其持有的本基金基金份额时应按基金合同、招募说明书规定的费率确定并支付赎回费和基金间转换费用。6、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应最迟应在调整实施前3日在证监会指定的媒体上刊登公告。（八）申购与赎回的注册登记1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。2、投资者T 日申购基金成功后，基金注册登记机构在T1 日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T2 日起有权赎回该部分基金份额。3、投资者T 日赎回基金成功后，基金注册登记机构在T1 日为投资者扣
35、除权益并办理相应的注册登记手续。4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施三个工作日前予以公告。（九）过渡期申购的特别规定1、基金管理人应在当期保本周期到期前公告处理规则，允许投资者在下一个保本周期开始前的过渡期限定期限内申请购买本基金基金份额，投资者在上述期限内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。投资者在过渡期限定期限内申购本基金的，按其申购的基金份额在下一个保本周期开始前的折算日所代表的资产净值确认下一保本周期的投资净额并适用下一保本周期的保本条款。2、基金管理人在当期保本周期到期前，将根据担保人提供的下一个保本周期担保额度确定并公
36、告下一个保本周期的担保规模上限，规模控制的具体方案详见当期保本周期到期前公告的处理规则。3、投资者在保本周期开始后的开放日申购本基金的，不适用保本条款。（十）巨额赎回的认定及处理方式1、巨额赎回的认定单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的10时，为巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回
37、：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日办理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规
38、定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种证监会指定媒体予以公告。（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在至少一种证监会指定媒体公告。（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法接受投资者的申购申请；（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估
39、值情况；（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；（5）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受申购可能会影响或损害基金份额持有人利益时；（6）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术故障或异常情况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；（7）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；（8）法律法规规定或经证监会认定的其他情形。基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。基
40、金管理人决定暂停接受申购申请时，应当在当日向证监会备案，并及时公告（上述第(7)种情形除外）。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）基金发生连续巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；（5）过渡期期内暂停赎回和转换转出；（6）法律法规规定或经证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金
41、份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项的，基金管理人应当在当日向证监会备案，并及时公告。除非发生巨额赎回，已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报证监会备案。4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报证监会和基金管理人主要办公场所所在地证监会派出机构备案。（十二）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关
42、法律法规及本基金合同的规定制定并公告。七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押（一）基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。（二） 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理；申请人按基金注册登记机
43、构规定的标准缴纳过户费用。（三） 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1 日到达转入方网点，投资者可于T+2 日起赎回该部分基金份额。（四） 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。（五）对于相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。八、基金合同当事人及其权利义务（一）基金管理人1、基金管理人
44、基本情况名称：基金管理有限公司住所：深圳市福田区福中三路1006号诺德中心八楼GH 单元办公地址：北京市海淀区北太平庄路18号城建大厦A座21层法定代表人：凤良志成立日期：1999年3月26日批准设立机关：证监会批准设立文号：证监基字19996号经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；及证监会许可的其他业务组织形式：有限责任公司（中外合资）注册资本：人民币1.5亿元存续期间：持续经营2、基金管理人的权利（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转托管、转
45、换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，依据法律法规和基金合同的规定对基金托管人进行必要的监督，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报证监会和银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同
46、当事人的利益；（7）根据有关法律法规、基金合同的规定选择适当的基金代销机构并对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其他证券所产生的权利；（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；（15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；（17）法律法规、基金合同所规定的其他权利。3、基金管理人的义务（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
