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1、中国邮政储蓄银行代理基金系统业务操作手册（公共业务省、市、县分册）目录1 引言12 交易权限表22.1 柜员交易权限23 日常流程33.1 省市县中心操作34 交易详解44.1 常用操作键说明44.2 公共业务44.2.1 基本业务44.2.1.1 营业参数下载44.2.1.2 交易流水查询64.2.1.3 报表下载84.2.1.4 查询帐户信息114.2.1.5 交易明细查询194.2.1.6 账户登记簿查询264.2.1.7 资讯信息查询284.2.2 业务管理304.2.2.1 入网机构管理304.2.2.2 理财经理维护324.2.2.3 理财经理变更364.2.2.4理财经理登记簿查
2、询384.2.3 参数维护394.2.3.1 委托单位基本信息维护394.2.3.2 手续费维护424.2.3.3 公共业务参数维护45版本说明2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：605056交易流水查询605070报表下载602042查询账户信息602044交易明细查询602037登记簿查询601048 理财经理登记薄查询1 引言本手册主要面向中国邮政代理系统的各级工作人员使用。手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述对邮政代理系统公共业务日常操作，进行了多方面多角度阐
3、述和说明。手册分网点分册、省、市、县分册和全国中心分册，其中网点分册供网点所有工作人员参考使用，省、市、县分册供省中心、市（地）中心和县中心工作人员参考使用，全国中心分册供总中心工作人员参考使用。本分册属于公共业务类省、市、县分册，主要面向省、市、县的业务操作人员，分别对其角色权限、业务工作的日常流程，以及其涉及的基本业务类交易，管理类交易，参数维护类交易进行了描述。因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。我们将不断修改完善。2 交易权限表2.1 柜员交易权限交易码交易名称权限授权基本业务605001营业参数下载省市县业务员操作605056交易流水查询省市县业务员操作605070
4、报表下载省市县业务员操作602042查询账户信息省市县业务员操作内部查询需要业务主管授权602044交易明细查询省市县业务员操作内部查询需要业务主管授权602037登记簿查询省市县业务员操作业务主管授权605308资讯信息查询省市县业务员操作业务管理606902入网机构管理省市县业务员操作业务主管授权605121理财经理维护省市县业务员操作业务主管授权605123理财经理变更省市县业务员操作业务主管授权601048理财经理登记薄查询省市县业务员操作参数维护605016委托单位基本信息维护省市县业务员操作只可以进行查询，增加、删除、修改全国总中心的操作员可以做605019手续费维护省市县业务员操
5、作只可以进行查询，增加、删除、修改全国总中心的操作员可以做605041公共业务参数维护省市县业务员操作只可以进行查询，增加、删除、修改全国总中心的操作员可以做3 日常流程3.1 省市县中心操作操作员级别日常操作内容交易码备注市、县中心业务操作员机构签到柜员签到报表下载及打印605070柜员签退机构签退省中心业务操作员机构签到柜员签到报表下载及打印605070柜员签退机构签退4 交易详解4.1 常用操作键说明1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符；2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；3.在日期域输入时键入040923或者20040923，
6、回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。（折扣率）4.2 公共业务4.2.1 基本业务4.2.1.1 营业参数下载交易代码：605001交易描述：营业参数主要包括：委托单位代码、科目、业务品种表、银行代码、业务种类代码、凭证代码等等。权限：各级业务员操作，不需要授权输入界面：操作说明：选择要下载的参数类型。输出界面：打印输出：显示交易是否成功。注意事项：为了网点保持最新的营业参数，需要每天
7、早上做本交易；若无特殊要求，下载时选择“00-全部”即可。4.2.1.2 交易流水查询交易代码：605056交易描述：查询流水信息。权限：各级操作员都可以操作，不需要授权输入界面： 不变操作说明：1. 投资者类型：必输，1-个人，2-机构；2. 业务种类：必输，01-代理基金；02-委托理财；03-凭证式国债；04-储蓄式国债； 05-淘宝绿卡；00-帐户类。 3. 流水查询标志：必输，1-当日流水；2-历史流水；3-当日区间流水；4-末笔流水；4. 查询标志：必输，1-只查询指定机构，2-包括下级机构；5. 机构代码：查询下级机构时可以指定，非必输项，不输入默认全部机构；6. 目标操作员代码
8、：查询指定操作员的流水，非必输项，不输入默认全部操作员；7. 交易代码：查询指定交易类型的流水，非必输项，不输入默认全部交易；8. 起始日期、截止日期：查询这段时期内的流水，非必输项，不输入默认当天；9. 起始时间、结束时间：查询指定时间段内的流水，非必输项，不输入默认全部。输出界面：查询结果可以上下移动光标可以选择交易；CTRL+J键，将显示你选中的交易的详细内容。查询结果可以上下移动光标可以选择交易；CTRL+J键，将显示你选中的交易的详细内容。打印输出： 无注意事项：上级机构可以查询下级机构操作员所做的交易流水，反之不允许。4.2.1.3 报表下载交易代码：605070交易描述：查询并下
9、载指定的报表信息。权限：除网点普通柜员之外，各级人员都可以操作，不需要授权；输入界面：操作说明：1. 投资者类型：必输，1-个人，2-机构，默认“1-个人”；2. 业务种类：必输，0001-会计，0002-基金，0003-凭证式国债，0004-储蓄式国债，0005-淘宝绿卡，0006-理财，0007-财付通，9999-公共报表；3. 查询开始日期、查询结束日期：查询这段时期内的报表信息，必输项，默认当前日期；4. 查询机构：查询哪个机构的报表，非必输项，不输入默认本机构，即签到的机构。输出界面：查询结果可以上下移动光标可以选择下载报表；CTRL+J键，将下载并显示你选中的报表内容。刘览后按Es
10、c键退出并打印报表。打印输出：打印所选报表。打印报表修改原“中间业务交易账号”为“个人结算账号”；注意事项：上级机构可以查询下级机构的报表，对应的业务人员只能查询对应的报表。4.2.1.4 查询帐户信息交易代码：602042交易描述：根据业务种类、查询类型、查询条件、查询内容等条件查询理财类业务的账户交易信息和持有资产信息。权限：网点柜员操作，内部查询需要综合柜员授权。省市县业务员操作，内部查询业务主管授权；输入界面：操作说明：1. 查询类型： 下拉菜单，1-客户，2-内部，必输；2. 查询内容：下拉菜单，00-账户基本信息、99-客户持有全部理财资产、01-代理基金、02-委托理财、03-凭
11、证国债、04-储蓄国债，05-支付宝，必输；3. 查询条件：下拉菜单，01-证件类型、02-个人结算账号、03-中间业务账号，必输；4. 证件类型、证件号码、个人结算账号、中间业务账号：根据选择的查询条件，输入相应的条件信息；5. 交易密码：如果是客户查询，有客户密码键盘输入，如果是内部查询，不必输入交易密码，但需要综柜授权；输出界面第一屏：账户基本信息输出界面第二屏：客户持有全部理财资产输出界面查询结果可以上下移动光标进行选择持有产品；CTRL+J，将显示选择产品单笔明细。第三屏：代理基金业务输出界面查询结果可以上下移动光标进行选择持有产品；CTRL+J，将显示选择产品单笔明细。第四屏：委托
12、理财业务输出界面查询结果可以上下移动光标进行选择持有产品；CTRL+J，将显示选择产品单笔明细。第五屏：凭证国债业务输出界面查询结果可以上下移动光标进行选择持有产品；CTRL+J，将显示选择产品单笔明细。第六屏：储蓄国债业务输出界面查询结果可以上下移动光标进行选择持有产品；CTRL+J，将显示选择产品单笔明细。打印输出：按Ctrl+l键，可以打印查询信息；打印一：账户基本信息 账户基本信息查询 个人结算账号：* 卡折标志： * 个人结算账号状态：* 个人结算账号余额：* 签约状态： * 证件类型： * 证件号码：* 签约局号： * 理财经理：*打印二：客户持有全部理财资产交易日期 交易代码交易
13、局号个人结算账号户名 产品代码 产品名称 可用份额/金额 持有总份额/金额打印三：代理基金交易流水号交易日期交易局号个人结算账号交易代码户名TA帐号 公司代码 基金代码 可用份额 总份额 投资成本 参考市值 参考盈亏 分红方式以上数据仅供参考，请以基金公司公布的数据为准打印四：委托理财理财产品账户信息 个人结算账号： 日期：理财产品代码 认购时间 合同号 总份额(份)可用份额(份)打印五：凭证国债交易流水号交易日期交易局号个人结算账号交易代码户名国债帐号 券种代码 可用金额 总金额 付息方式 打印六：储蓄国债交易流水号交易日期交易局号个人结算账号交易代码户名国债帐号 券种代码 可用金额 总金额
14、 付息方式 注意事项：1、内部查询时不需输理财类业务交易密码；2、按中间业务账户类型条件查询只针对存量的开通中间业务交易卡的客户；4.2.1.5 交易明细查询交易代码：602044交易描述：根据业务种类、个人结算账号、日期时间段、交易结果、柜员号等条件组合，查询系统中的交易明细信息。权限：网点柜员，内部查询需综合柜员授权省市县业务员操作，内部查询业务主管授权；输入界面：操作说明：1. 选择查询类型，内部或客户，是必输项；2. 选择业务种类，是必输项，01-代理基金，02-委托理财，03-凭证式国债，04-储蓄式国债，05-淘宝支付宝卡通，06-财付通一点通，00-账户类；3. 个人结算账号：这
15、个账号下所有的交易信息，是必输项；4. 理财类交易密码：内部查询时不需输入；5. 开始日期和结束日期：这个时间段内的交易信息；6. 交易代码：这类交易的交易信息，非必输项；7. 交易结果：业务种类选择基金时为必输项，是经过确认还是未确认的基金交易信息。8. 柜员号：查询哪个柜员做的交易信息，非必输项。9. 根据交易流水查询交易信息，非必输项。输出界面：基金理财凭债储蓄国债账户类打印输出：打印一：基金交易明细查询 个人结算账号： 户名： 总记录数 序号交易日期交易类型公司代码基金代码目标代码目标销售人交易额交易结果打印二：理财交易明细查询户名：交易日期个人结算账号理财产品代码合同号交易名称交易金
16、额/份额打印三：凭证国债交易明细查询 个人结算账号 ： 户名： 日期业务摘要券种代码券种简称发生额余 额(元)打印四：储蓄国债交易明细查询 个人结算账号 ： 户名： 国债托管帐号 ：日期业务摘要券种代码券种简称发生额余 额(元)打印五：帐户类交易明细查询交易码交易名称交易日期操作员流水号理财类业务签约理财类业务解约。注意事项： 无4.2.1.6 账户登记簿查询交易码：602037交易描述：分为理财类业务签约关系登记簿，委托理财登记簿，储蓄式国债登记簿，凭证式国债登记簿、支付宝登记薄、财付通登记薄和代理基金登记薄。权限：业务员操作，业务主管授权。输入界面：操作说明：1. 投资者类型：默认为1-个
17、人，不能选择；2. 个人业务种类：下拉菜单，01-理财类业务签约关系、02-委托理财、03-凭证国债、04-储蓄国债，05-支付宝，06-财付通，07-代理基金；3. 个人登记薄类型：根据不同的业务种类，选择登记簿查询类型；理财类业务登记薄类型（下拉菜单）包括：1 签约登记薄、2 解约登记薄、3 特殊交易登记薄、4 挂失交易登记薄；委托理财登记薄类型（下拉菜单）包括：01 预约登记薄、02 认购登记薄、03 提前赎回登记薄、04 终止投资登记薄、05 冻结/解冻结登记薄、 06 个人财产证明登记薄、07 撤单登记薄，08 理财风险评级与客户风险能力评估登记薄，09 日日升登记薄；凭证国债登记薄
18、类型（下拉菜单）包括： 23 认购登记薄、24 预购登记薄、25 个人提前兑付登记薄、26 对公提前兑付登记薄、27 个人到期兑付登记薄、28 对公到期兑付登记薄、29 个人非交易提前兑付登记薄、30 对公非交易提前兑付登记薄、31 冻结/解冻结登记薄、32 取消交易登记薄、33 重打上笔交易登记薄、34 特殊交易登记薄；储蓄国债登记薄类型（下拉菜单）包括：01 开销户登记薄、02 冻结/解冻结登记薄、03 预购登记薄、04 认购登记薄、05 提前兑付登记薄、07 到期对付和定期付息登记薄、08 特殊交易登记薄、09 非交易过户登记薄、10 取消交易登记薄、11 重打上笔交易登记薄、12 查询
19、密码遗失登记薄、13 个人财产证明情况登记；支付宝51 签约/撤消约定登记薄、52 支付信息登记薄；财付通61 签约/撤消约定登记薄、62 支付信息登记薄；代理基金1 基金风险评级与客户风险承受能力评估登记薄4. 输入要查询的：开始日期，截至日期，机构代码（默认为本机构代码，也可输入该机构下一级机构代码）；5. 交易账号：可以对指定的交易账号进行查询，为非必输项。输出界面第一屏：按ctrl+j进入详细界面第二屏：打印输出： 打印查询的登记薄； 修改打印原“中间业务交易账户”为“个人结算账号”；注意事项：1. 挂失登记簿可以在原挂失局查询，也可以在开户局查询；2. 网点只能查在本网点产生的登记簿
20、；3. 各级机构只能查询该机构及其下一级机构产生的登记簿。4.2.1.7 资讯信息查询交易码：605308交易描述：客户查询可以办理哪些业务，产品的基本信息权限：省市县各级业务员操作；输入界面：操作说明：1. 业务种类代码：选择业务种类；2. 开始日期：输入需要查询的开始日期，必输项；3. 终止日期：输入需要查询的截止日期。输出界面：查询结果可以上下移动光标可以选择下载报表；CTRL+J键，将下载并显示你选中的报表内容。刘览后按Esc键退出并打印报表。打印输出：打印所选资讯信息。注意事项：1.在返回页面中可以查看文件内容；2.终止日期如果不输入则为当前日期；4.2.2 业务管理4.2.2.1
21、入网机构管理交易代码：606902交易描述：对各级机构办理业务的准入管理。权限：市县、地市、省各级业务员做，业务主管授权输入界面：操作说明：1. 维护标志：0-本机构、1-包括下属机构，如果选择本机构则系统允许本机构可以开办基金业务，其它未入网的机构不允许做，如果选择包括下属机构则系统允许本机构及其下属机构都可以开办基金业务；2. 维护类型：0-查询、1-维护，选查询时，查询维护标志所选机构是否已经入网；选维护，则进入机构入网或修改机构状态、最低折扣率，必输；3. 业务类型码：01-基金、02-理财、03-凭证国债、04-储蓄国债、99-全部，必输；4. 机构号：需要操作的机构代码，非必输；5
22、. 机构状态：0-开办、1-撤消，选开办则允许机构入网做业务，选撤消则对已经开办的机构做撤消，不再允许机构做基金业务，非必输；6. 最低折扣率：对应认购、申购等交易中的“销售佣金折扣率”，为了促销等，当用户做基金认购、申购等交易时，对所发生的手续费进行打折，对打折进行限制，设定最低折扣率，即最低打折到本最低折扣率，非必输。输出界面：打印输出：无注意事项：如果不是允许下级机构都允许做基金业务，建议对单个网点机构做入网处理。4.2.2.2 理财经理维护交易码：605121交易描述：维护理财经理信息，并生成相应的理财经理号。优化内容：增加了输入项“理财经理所属主管”、“新资格”和“级别”。权限：此操
23、作由省市县业务操作员操作，增加、修改需要业务主管授权，查询不需要授权。输入界面：第一屏：如果操作类型选择1-增加，显示下屏：如果操作类型选择4-查询&维护，显示下屏：操作说明：1. 操作类型：根据需要选择，1-增加，4-查询&维护；2. 如果操作类型选择1-增加，输入以下输入项：姓名：必输；性别：下拉菜单选择，1-男，2-女；证件类型：下拉菜单选择，0-身份证，1-护照，2-军官证，3-士兵证，4-回乡证，5-户口本，6-外国护照，7-其他，a-警官证，b-文职证；证件号码：必输，需输入两遍；所属机构：回显；用工性质：下拉菜单选择，1-正式工，2-劳务工，3-临时工；文化程度：下拉菜单选择，1
24、-高中/中专，2-大专，3-本科，4-研究生及以上；岗位：下拉菜单选择，0-理财经理，1-理财经理主管，2-其他；理财经理所属主管：当岗位的选择不是2-理财经理主管时为必输项。开始从事金融岗位年份：必输；级别：1- 助力理财经理，2-中级理财经理，3-高级理财经理，4-资深理财经理。资格：下拉菜单选择，银行业基础资格（选择0-否，1-是），基金从业资格（选择0-否，1-是），银行业理财从业资格（选择0-否，1-是），保险从业资格（选择0-否，1-是），AFP（选择0-否，1-是），CFP（选择0-否，1-是），CHFP （选择0-否，1-是），中国邮政金融理财师（选择0-否，1-是），基金销售
25、从业资格（选择0-否，1-是），其它（选择0-否，1-是），选后按Esc，回显10位数字串；其他资格名称：当资格的其他选择1-是时为必输。通讯地址：非必输；邮编：非必输手机号：必输固定电话：非必输电子邮件：非必输储蓄卡折号：必输3. 如果操作类型选择4-查询&维护，输入以下输入项：理财经理号、证件类型、证件号码；说明：理财经理号与证件号码可以任选其一，也可以全部输入；输出界面：如果操作类型选择的是1-增加，则输出界面为：如果操作类型选择的是4-查询&维护，则输出界面为：打印输出：1. 交易成功后，打印交易回执；注意事项： 无4.2.2.3 理财经理变更交易码：605123交易描述：理财经理需要
26、离职时或注销时，将其名下的中间业务交易账户变更至另一个理财经理名下；理财经理主管需要离职或注销时，将其名下的下属理财经理变更至另外一个理财经理主管名下。优化内容：增加了“变更类型”选项，该选项有下拉菜单，可以选择“理财经理变更”或“理财经理主管变更”，使本交易可以做理财经理主管的变更；更改“原理财经理号”为“原号码”；更改“目标理财经理号”为“目标号码”；权限：此操作为省市县业务操作员操作，业务主管授权。输入界面：操作说明： 1. 选择变更类型，0为理财经理变更，1为理财经理主管变更；2. 输入原理财经理号、目标理财经理号，F4提交；3. 输出界面中，按Ctrl+L可以进行一条或多条选择，按C
27、trl+U可以全选，然后按F4提交；输出界面：打印输出：无注意事项：该交易必须在闭市后才能做。4.2.2.4 理财经理登记簿查询交易码：601048交易描述：对理财经理的注册、更改、注销，及交易时不一致情况进行查询。权限：网点操作员操作；省市县业务操作员操作。输入界面：操作说明：1. 查询起始日期：必输；2. 查询结束日期：必输；3. 机构号、原始理财经理、目标理财经理三个输入项中必须任选其一输入，不能全部为空；输出界面打印输出：打印查询信息。理财经理维护登记薄操作日期操作标志操作员授权员原始理财经理号个人结算账号目标理财经理号注意事项：无4.2.3 参数维护4.2.3.1 委托单位基本信息维
28、护交易代码：605016交易描述：委托单位基本信息维护,维护后可以通过营业参数下载将数据下载到动态菜单中。权限：各级操作员可以进行查询，增加、删除、修改只有全国总中心的操作员可以做。输入界面：操作说明：1. 选择增加后在委托单位公司代码处填写需要的公司代码以及相应信息后提交；2. 删除、修改、查询是只要选择完操作类型后，在委托单位公司代码出填入委托单位代码后按回车键（ENTER键）程序就自己将该委托单位代码下的所有信息查询出来显示在下面，修改后F4提交，删除可以直接F4提交。输出界面： 增加委托单位成功页面打印输出： 无注意事项：此交易操作类型的删除、修改、查询都会在填写完委托单位公司代码后按
29、回车键（ENTER键）进行查询，查询后相应信息会显示出来，供参考是否删除或修改。4.2.3.2 手续费维护交易代码：605019交易描述：查询各基金品种按照交易类型设定的手续费或特殊交易的手续费，如中间业务账户卡正式挂失等。权限：各级操作员可以进行查询，增加、删除、修改只有全国总中心的操作员可以做。输入界面： 第一屏： 第二屏：操作说明：2. 选择要操作类型（增加、修改、删除、查询）。F4提交，进入第二屏。3. 在业务种类选项中选中需要维护的业务种类（基金，理财，凭证式国债，储蓄式国债，理财，支付宝等），委托单位选中对应的委托单位代码，业务品种代码不输入，交易代码中可以输入需要维护的交易的代码
30、。F4提交，进入下一屏。选择正确的手续费记录，按CTRL+J进入详细页面。4. 如果操作类型是增加，没有操作步骤2。在本屏中，在需要输入的情况下，输入业务种类，委托单位代码，业务品种/券种代码不输入，输入需要维护的交易代码（为后台交易代码），手续费类型选择正确的手续费类型，输入收手续费的开始日期，按照要求输入各项。（手续费参数说明：如果在本交易中维护了固定手续费，则交易按照固定手续费收取收取客户手续费，其他维护的参数将被忽略，如果未维护固定手续费，维护了手续费率，则按照维护的比例手续客户浮动的手续费，同时和最低手续费金额和最高限额作对比，如果小于最低限额则按照最低限额收取，如果大于最高限额则按照最高限额收取，否则按照计算出的手续费收取客户手续费。）输出界面：查询结果可以上下移动光标进行选择交易；CTRL+J键，将显示你选中的交易的详细内容。打印输出：无注意事项：无4.2.3.3 公共业务参数维护交易码：605041交易描述：对公共业务参数的修改和查询。权限：省市县网点(查询)，全国中心修改。输入界面：操作说明：1. 操作标志：选择修改或查询；输出界面：打印输出： 无注意事项：省市县网点只能做查询；全国中心做修改；
