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1、金融市场学模拟试题及答案提示 一、填空（每空1分，共10分） 1、金融市场的 、 、 是发达的金融市场必须具备的特点。2、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为 和 。3、证券经纪人同票据经纪人一样，也兼有 和 的性质。4、同业拆借市场是指具有准入资格的 之间进行 资金融通的市场。5、商人银行是专门经营 业务的金融机构。二、名词解释：（每小题4分，共20分） 1、金融工具2、货币经纪人3、股票行市4、贴现债券5、套汇交易三、单项选择：（每小题1分，共10分） 1、金融市场上的（ ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。A、利润 B、利润率 C、收入 D、价格 2、金融市场的主体是指（ ） A、金融
2、工具 B、金融中介机构 C、金融市场的交易者 D、金融市场价格 3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（ ）。 A、贴现 B、再贴现 C、转贴现 D、承兑 4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（ ）。A、转帐 B、烘托 C、轮做 D、轧空 5、银行汇票是指（ ） A、银行收受汇票 B、银行承兑的汇票 C、银行签发的汇票 D、银行贴现的汇票 6、专门接受佣金经纪人的委托，代理买卖有价证券的经纪人被称为（ ） A、两元经纪人 B、专家经纪人 C、证券经纪人 D、零股经纪人 7、在股票、债券投
3、资操作过程中，投资者最关心（ ）方面。 A、变现能力比率 B、资产管理比率 C、负债比率 D、盈利能力比率 8、在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价的（ ）。 A、长期走势 B、中长期走势 C、短期走势 D、中短期走势 9、中央银行降低再贴现率，将（ ） A、抑制货币需求 B、刺激货币需求 C、缩小银行信用 D、紧缩市场银根 10、对股价变动影响最大、也最直接的因素是（ ） A、经济增长 B、利率 C、财政收支 D、货币供应量 四、多项选择：（每小题2分，共20分） 1、在下述对金融市场实行监管的机构中，属于辅助性监管机构的有（ ） A、中央银行 B、证券管理委员会 C、证券同业公会
4、 D、证券交易所 E、外汇管理委员会 2、资本市场上的交易工具主要有（ ） A、货币头寸 B、票据 C、债券 D、股票 E、外汇 3、金融市场的（ ）仍是不可抗拒的历史潮流。 A、国际化 B、全球一体化 C、自由化 D、证券化 E、无纸化 4、债券的实际收益率水平主要取决于（ ） A、债券偿还期限 B、债券的票面利率 C、债券的发行价格 D、债券的供求 E、债券的面额 5、成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在（ ）。 A、利率高低不同 B、投资工具不同 C、派息情况不同 D、投资目标不同 E、资金分布不同 6、同国债相比，商业票据（ ） A、风险性更大 B、流动性更好 C、流动性更差
5、 D、风险性更小 E、利率较低 7、同业拆借市场的参与者主要有（ ）。 A、中央银行 B、商业银行 C、非银行金融机构 D、企业 E、拆借中介机构 8、关于第四市场表述错误的是（ ）。 A、信息灵敏、成交迅速 B、交易成本高 C、可以保守交易秘密 D、不冲击股票市场 E、收益率高 F、直接交易 9、商人银行作为专门经营代理金融业务的金融机构，它的主要职能是（ ） A、吸收存款 B、办理票据承兑 C、充当外汇市场中介 D、赋予票据流动性 E、充当资本市场代理发行人 10、以下哪些机构可担任证券承銷人（ ）。 A、人民银行 B、商业银行 C、投资银行 D、大证券公司 E、财务公司 五、判断正误并改
6、错：（每题6分，共12分） 1、即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的，这说明次级市场的重要性不如初级市场。 2、一般来说，当经济稳步增长，发展前景看好时、投资于普通股票较理想。 六、简答题：（每题6分，共12分） 1、简述金融期货市场的主要规则。 2、债券市场有什么功能？ 七、论述題：（共16分） 试论金融市场监督管理的必要性 金融市场学模拟试题参考答案 填空（每空1分，共10分） 1、深度 广度 弹性 2、开放型基金 封闭型基金 3、经纪人 自营商 4、金融机构 临时性 5、代理金融业务 二、名词解释：（每小题分，共20分） 1、金融工具：最初又称信用工具，指表示债
7、权、债务关系的有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。 2、货币经纪人：又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中介商人。3、股票行市：是指股票在流通市场上买卖的价格。4、贴现债券：是指发行时依照规定的貼現率，以低于债券面额的价格发行，到期按债券面额兑付而不另付款利息的债券。5、套汇交易：是指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。三、单项选择：（每小题1分，共10分） 1、D 2、C 3、B 4、C 5、C 6、A 7、D 8、B 9、B 10、B 四、多项选择：（每小题2分，共20分） 1、BE 2、CD 3、ABD 4、
8、ABC 5、ACDE 6、AB 7、BCE 8、BEF 9、CDE 10、BCD 五、判断正误并改错：（每题6分，共12分） 1、错。（2分） 虽然进入次级市场的证券只是证券总量的一部分，但由于只有次级市场才赋予证券以流动性，它使货币管理当局得以开展公开市场业务，并成为经济发展的“晴雨表”。因而其重要性比初级市场有过之而无不及。它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志。（4分） 2、对。（2分） 当公司经营状况良好，获利丰厚时，普通股股票东可以获得最大的赢余分配。（4分） 六、简答题：（每题6分，共12分） 1、简述金融期货市场的主要规则。 答案要点： （1） 规范的期货合约； （2） 严格的
9、保证金制度； （3） 交割期制度； （4） 期货价格制度； （5） 期货交易时间制度； （6） 佣金制度。 （答错一条扣1分，全部正确满分） 2、债券市场有什么功能？ 答案要点： （答错一条扣15分，全部正确满分） 七、论述題：（共16分） 试论金融市场监督管理的必要性 答案要点： 1、从理论上分析，金融市场监督管理的必要性表现在以下几个方面：（58分） （1）金融市场的参与者成分复杂，为了金融市场的安全，需要金融管理。 （2）金融市场作为市场机制，带有一定的自发性和盲目性。 （3）金融市场的监督管理也是政府调节和管理国民经济的重要内容之一。 2、金融市场监督管理理论上的必要性并非一开始就为人们所认识，而是伴随着金融市场发展中问题的充分暴露而逐渐觉悟的。（48分）
