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1、企业银行（中国）有限公司业务系统基本情况2009.12企业银行（中国）有限公司业务系统清单 ：核心业务系统（Icons） （服务器在企业银行（中国）有限公司IT部）SWIFT系统 （服务器在韩国企业银行电算中心） 网上银行系统 （服务器在韩国企业银行电算中心）灾害恢复系统 （服务器在韩国企业银行灾害恢复中心）业务系统基本业务功能如下图所示：贴现偿付信用证业务同业拆借外汇存、取款贷款票据结算汇款转账掉期有价证券凭证管理顾客管理财务管理报表管理系统管理权限管理用户管理产品管理贴现偿付信用证业务同业拆借结售汇存、取款贷款票据结算汇款转账掉期有价证券衍生产品现金管理财务管理报表管理顾客管理电文管理凭证
2、管理产品管理核心业务系统基本业务功能权限管理系统管理用户管理菜单管理参数管理其他系统SWIFT灾害恢复网上银行管理员功能分支机构信息管理分支机构信息管理分支机构信息管理分支机构信息管理用户功能用户管理企业客户授权/审批管理认证中心管理境内汇款管理境外汇款管理存款业务管理汇率管理进口业务管理出口业务管理信贷业务管理第一章 核心业务系统一、系统功能 本系统为银行基本系统，实现银行业务的信息化、自动化的系统，全称为Intelligent Computing system For New Global Service。本系统主要分为以下几大功能模块：1 系统共同业务2 存款业务3 贷款业务4 外汇业务
3、5 资金业务6 SWIFT业务7 一般管理业务8 客户管理业务9 会计业务10产品管理业务11报表业务二、 系统具体功能1.系统共同业务（Common）1）系统管理指管理系统中所有业务使用的代码及代码设置的菜单，由IT管理部管理。（1）共同集团代码管理（2）共同代码管理（3）国家代码管理（4）币种代码管理（5）银行代码管理（6）分支机构信息管理（7）错误信息管理（8）程序管理（9）分支机构菜单管理（10）用户密码规则管理（11）分支机构可变参数管理2）用户管理指系统用户管理和用户分类菜单管理以及代替执行职责处理等的系统。由总行的系统管理员指定分支机构的系统管理员，并由分支机构的系统管理员管理分
4、支机构一般用户的信息。用户管理包括用户登录、注销、信息变更、密码变更、密码初始化以及终端信息注册等；用户分类菜单管理包括分支机构的基本菜单、对新用户菜单分配其他用户的菜单及菜单分类用户权限设置等。用户管理和用户分类菜单管理只能由系统管理员进行。用户可更改自己的密码，而系统管理员可将用户密码初始化。（1）用户管理（2）用户终端管理（3）用户菜单管理（4）用户密码变更管理（5）代替用户履行职责的管理3）负责人复核管理根据业务负责人员分类、按交易界面分类指定复核人及按业务类型设定复核方式等手段进行管理并针对事后复核对象进行管理。根据业务类型设定的复核方式包括事前复核、事后复核与拒绝授权复核等三种。采
5、用事前复核方式时，各业务负责人员录入业务信息后，电脑界面出现需负责人复核的提示，之后录入复核申请内容并选择相应负责人，这时，负责人电脑界面自动弹出业务负责人员所录入的业务信息内容，负责人根据所显示的内容进行复核或者否决处理。（1）复核线流程设定（2）复核规则设定（3）事后复核4）其他业务管理为管理系统运行中所必要的使用货币、节假日、汇率、利率、税率、系统总账修改及到期日查询等的系统。管理国家类别节假日是为确认到期日是否为节假日，为准确把握好每项业务所涉及的节假日情况，系统中需记录各个币种账户行所属国家的法定节假日情况。汇率根据一日多价按次数管理。利率和税率仅变动时登录使用。系统交易数据修改可根
6、据分支机构的申请更改，但留存记录。到期日查询用于在系统中发生的所有现金流量相关内容等的查询。（1）使用货币管理（2）节假日信息管理（3）汇率及汇率利润登录管理（4）利率信息管理（5）税率信息管理（6）用户取消交易查询（7）系统交易数据变更管理（8）业务类别日志管理（9）到期日详情查询2. 存款业务1）存款业务管理指根据客户提供的账户基本信息，根据账户类型分别使用以法定利率来开立账户或对于已开立的账户进行存取款、注销、定期存款利息支付交易的业务。可进行活期存款、定期存款及其他存款的新业务。（1）开立账户管理（2）存取款业务管理（3）账户注销管理（4）支付利息管理（5）定期存款的转存、续存管理业务
7、流程如下所示：顾客开户顾客存款交易流程 开户顾客取款交易流程账户注销 销户 利息支付 存款 取款 关联账户交易支付利息定期存款延期 定期延期 定期延期解除 存款咨询 新开账户清单 历史交易查询 已销账户清单 平均余额查询 账户利率查询2）支票管理根据客户要求销售支票或支付相应支票款项或收回未使用的支票。（1）支票发行管理（2）支票支付管理（3）未使用支票的回收处理业务流程如下所示： 支票发行支票操作支票取款 空白支票回收 支票取款 支票回收 支票交易清单3）其他存款业务进行新开户及存取款业务而引起的发行、存折打印、丢失、挂失申请、系统交易数据变更等业务操作。一定期间内不发生交易的账户处理为休眠
8、账户，若客户有要求，重新激活该账户。中国地区登录结算账户、资本金账户的额度，管理其入账、取款。（1）存折发放、换折及补发（2）整理无存折交易而发生的交易明细（3）存折印鉴、密码、停止支付、扣押等的账户交易限制明 细管理（4）管理支票事故（5）发放余额证明（6）管理账户手续费减免（7）管理休眠账户（8）借记卡发行及事后管理 （1）、（2）、（3） 、（4）业务流程如下所示： 不完整交易注册/解除 事故注册/解除 支票事故注册/ 解除存折相关业务 存折发放、更换 存折补登各种事故注册(冻结、扣划等) 总账修改变更总帐内容 密码修改 （5）、（6）、（7）、（8）业务流程如下所示： 其他交易 额度管
9、理 余额证明及现金卡管理 余额证明发行 现金卡管理 睡眠户处理相关业务 睡眠户处理 睡眠户激活 睡眠户转营业外收入4）结算在网上办理、取消、查询结算业务及转账业务并管理结算日。登录、解除自动转账业务并查询自动转账明细并取消当前自动转账。（1）账户自动转账管理（2）结算条件管理业务流程如下所示： 结算日管理 结算 结算查询结算管理自动转账管理 自动转账注册 自动转账解除 自动转账注册清单 自动转账清单3.贷款业务1）贷款洽谈是指将与来访客户之间洽谈的基本内容，在授信商谈审查表上记录，并进行该贷款的可行性研究。根据系统记载内容可打印融资洽谈内容及信贷审核表，洽谈内容作为初次录入审批内容的主要依据，
10、并根据洽谈内容来考核贷款可行性。（1）洽谈内容管理（2）融资洽谈结果管理业务流程如下所示： 顾客信息查询融资咨询内容 注册咨询信息 注册融资咨询结果融资咨询信贷审查基准表使用请愿基本信息2）授信商谈审查表管理是指审查贷款所必要的借款人所提供的担保及偿还能力，标记申请的贷款类型，以便制作审批表。（1）共同项目审批管理计算出所需流动资金金额以及填写审批表所需必要科目，将登录销售额,、净利润、 前一年销售额、当年预计销售额及主要销售对象等共同事项等信息。（2）初期项目审批管理（3）贷款申请管理根据初期项目登录交易中生成的审批编号，录入所申请贷款的审批表及相关账户信息的过程，包括申请种类（包括新发放、
11、展期、借新还旧、利率变更等）、申请金额、贷款期限等详细内容和审批权限。（4）申请贷款的特殊事项管理是指对于分行长（支行长）审批权限范围内的贷款，录入支持贷款的依据、还贷能力、债权保全等借款人的特殊事项，以300字以内简略叙述。（5）所需流动资金的审核为审核申请贷款的合理性而填写贷款审批表时，对申请资金的适当性和可追加贷款最高限额以及融资比例作出严格审核，并打印审核意见书作为审批表附件。（6）审批管理是指完成审批并经填写完其他相关资料等过程后，录入分行最终批准的环节。分行长（支行长）审批权限范围内的贷款经此环节后才可发放贷款，总行审批权限的贷款经申请审批登录交易进行。3）担保管理银行为了尽可能减
12、少因发放贷款、开立进口信用证或提供保证而可能造成的损失，而进行担保登录。对担保进行评估后，对所有担保进行分类，并与担保系统接口。该系统也可对已录入的担保、保证及保险进行查询。（1）担保管理可逐笔查询担保，并提供查询、修改、删除等功能。可以按担保种类登录并管理担保金额、担保余额, 可根据担保余额来算出剩余可用担保余额。（2）担保分配可提供查询/删除一笔担保项下的多笔贷款的功能。（3）担保引用业务流程如下所示：预定确定 注册移交/收款顾客信贷账号请愿号码 分配担保 房地产 有价证券 存款 机器 保证人 动产 保证书 注册担保保险 注册设置担保 注册查询担保现状下一代系统 国内房地产信息 国内收款账
13、户信息 提供担保顾客 评价担保(银行) 注册担保4）额度管理根据客户不同的资金需求，可设定额度进行管理。若进行额度贷款，在发放贷款之前，根据不同的业务种类和不同的额度产品，设定贷款期限、额度金额等事项。额度信息的设定，之前的额度审批申请被批准后，方可录入额度相关内容。实际发放贷款时，若是在额度内发放贷款，务必确认是否属于设定额度范围以内，发放贷款后对相关账户的偿还及贷款本金变更时的额度使用余额进行自动管理及处理。业务流程如下所示： 注册额度信息 变更额度信息 批准请愿 收未使用手续费 按顾客的额度信息5）一般贷款主要是以发放、偿还、贷款次数、条件变更相关交易、债务转让等业务构成。（1）审批表将
14、贷款产品划分为额度贷款、单笔贷款, 可省略审批贷款。发放时，应设置产品信息、偿还方式、偿还周期、利率, 期限等基本信息后处理，并且发放同时联动处理对发放金额的入账。（2）审批条件变更是指变更贷款利率或者展期。（3）偿还本金及支付利息贷款本金或者利息到期日，收回贷款本金、收取相应利息。（4）偿还日志管理用于修改、变更贷款偿还日志。（5）贷款证明书的开具根据客户需求，开具贷款证明书和往来情况确认书时使用。（6）应收利息的减免用于减免应收贷款利息。（7）债务转让业务流程如下所示： 管理偿还计划 变更利率&期限延长 大量延长期限 按顾客信贷交易现状偿还本息金 回收/完毕 接管债务 发行债务证明书 减少
15、预收利息 查询信贷账户信息 批准请愿 实行6）支付保证是指银行对于客户对债权人的债务提供的保证行为，是没有资金支持关系的信用方式的支持或客户无法履行主债务时，银行代为承担偿还债务的义务的一种信贷业务。支付保证主要包括发放、保证书发行、回收及发生垫付款时的垫款、垫款回收。（1）支付保证登录及发放（2）支付保证书的发行及回收（3）垫款及垫款回收业务流程如下所示： 请愿批准 回收代替支付 注册及实行支付保证 实行代替支付 发行支付保证书 回收支付保证7）票据贴现票据贴现是指持票人为了资金融通的需要而在票据到期前以贴付一定利息的方式向银行出售票据的一种融资方式。票据贴现包括执行、票据款回收、拒付处理及
16、拒付之后的回收等。（1）票据贴现登录及执行（2）票据贴现回收（3）票据贴现拒付登录及回收业务流程如下所示： 批准请愿 注册/实行票据贴现 拒付票据贴现 回收票据贴现 注册拒付票据贴现(发生拒付时) 8）银团贷款银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务，银团贷款的成员行包括牵头行、代理行和参加行。银团贷款的系统功能主要有银团贷款协议管理，按照相应比例的贷款发放、贷款偿还日期管理、银团贷款的收购和转让、贷款利息和本金回收及手续费管理等。（1）协议内容录入（2）手续费管理（3）贷款发放及回收（4）贷款偿还管理（
17、5）银团贷款的收购及转让业务流程如下所示：回收工作 卖出 管理偿还日程信息 注册协定信息 买入 管理手续费实行工作9)贷款事后管理银行根据相关规定，定期对贷款资产进行五级分类，根据五级分类计提呆账准备金。根据每笔贷款已计提的呆账准备金和重新进行的五级分类，计算出此次要计提的呆账准备金金额，若已计提的呆账准备金大于新计算出的呆账准备金，即发生呆账准备金的冲回，产生利润。因贷款资产质量发生变化，发生损失类贷款时，经总行批准后进行损失处理，即已计提的呆账准备金与不良资产进行冲销。（1）本金及利息偿还到期日管理（2）逾期管理（3）贷款五级分类管理（4）呆账准备金管理（5）损失处理（6）特殊债权管理业务
18、流程如下所示： 管理特殊债券 偿还特殊债券 注册折旧 折旧 注册不补正 注册资产的健全性 注册特别准备金 日期管理顾客账户 拖欠信息 注册扩大准备金 查询相关的准备金4. 外汇业务1）外汇共同业务在外汇业务中共同使用的交易。 主要交易有发送电文, 查询收发电文明细等电文业务和另外征收手续费及征收未征收的手续费，归还手续费等相关手续费的交易。可以处理另外征收押汇利息及票据贴现利息等相关利息的业务并且可以查询交易明细及手续费明细等。（1）专门生成外汇相关SWIFT （2）外汇相关手续费的追加征收及未征收手续费的征收（3）外汇手续费退款（4）押汇利息管理业务流程如下所示：预定发送各业务电文明细批准及
19、发送SWIFT电文手续费缴纳 (顾客) 生成电文手续费返还 (顾客)查询专门明细利息缴纳 (顾客) 利息管理查询交易利息发生业务交易 增加手续费征收及征收未征收的手续费 手续费返还查询手续费明细查询利息明细2）汇款处理从本行向其他银行的汇出款交易和从其他银行接收的汇入款交易。（1）汇出款登录及结算（2）退汇登录及结算（3）汇款相关SWIFT电文管理业务流程如下所示：我行发行汇款申请(客户) 注册我行发行汇款我行发行汇款归还到来查询汇款 结算我行发行汇款返还 结算我行发行汇款 返还注册我行发行汇款查询账户他行发行汇款 到来(SWIFT等) 注册他行发行汇款不存在他行发行汇款收件人 结算他行发行汇
20、款返还注册 他行发行汇款生成电文SWIFT3）海外支票对我行客户申请的托收票据，向发行行或付款行托收后把资金支付给客户的业务。当买入票据的时，征收托收期间的利息。如国外的其他银行对本行所驻国家的银行发行的支票要求托收时，也可以做代理托收业务。（1）支票买入（2）支票托收（3）存款支票登录（4）Less Charge结算（5）支票拒付登录及拒付支票结算业务流程如下所示：支票托收申请(客户) 支票买入支票查询 Less Charge结算 支票托收账户查询 支票拒付注册 拒付支票结算 存款支票注册4）结售汇以一种货币作为支付手段买卖另外一种货币的业务。不仅包括会计基准货币也支持两种非会计基准货币币间
21、的交易。业务流程如下所示：兑换请求(客户) 兑换交易 兑换交易查询5）进口业务处理进口业务与支付保证业务.可以做用信用证方式的进口交易与无信用证方式的进口交易，也能处理支付保证业务。对于信用证与支付保证书，可以变更相关交易条件。为信用证开立与支付保证书发行，支持与额度或授信审批连接的交易也支持保证金为担保的交易。对于未到的货运单据，可以发行提货保函, 可以处理的货运单据的管理与拒绝支付, 承兑支付结算等业务。（1）信用证开立（2）信用证条件变更（3）承兑交单/付款交单登录（4）装船单据到达登录（5）提货担保开立及回收（6）装船单据承兑（7）装船单据结算（8）承兑到期延期（9）保证金入账、支付管
22、理（10）贴现费管理业务流程如下所示：请求开设信用证(客户)专业生成开设信用证 (Pre-Open)DA/DP交易 (客户,货运单据) 接管LG发行请求 (客户) LG发行支付结算请求保证金进出金 (客户)开设信用证 信用证条件变更保证金进出金 DA/DP 注册到的货运单据注册LG灰手接管确认 (客户)请求贷款结算(客户) 接手到期后延长讲价费通知 与结算请求 (客户)贴息注册费拒绝支付(退票)贴息注册费请求查询(客户)查询及打印6）出口业务接收及通知处理从开立行接收通知到的信用证通知业务，向第二受益人转让信用证的信用证转让业务和对本行通知信用证与其他银行的通知信用证进行议付及托收的业务。（1
23、）信用证接收管理（2）信用证通知（3）信用证通知及条件变更（4）信用证转让及资金转让管理（5）信用证议付及托收（6）无信用证议付及托收（7）装船票据承兑通知（8）承兑到期延期（9）信用证及无信用证结算（10）拒付登录及偿还（11）不定额收汇业务流程如下所示： 信用证接收注册(SWIFT)信用证通知信息检证信用证接受(TELEX, Other)信用证通知注册向客户通知信用证 信用证出让与代金出让请求 信用证出让注册处理条件变更注册(TELEX, Other)条件变更注册(SWIFT)确认信用证 代金出让注册处理7）偿付/贴现从信用证开立银行得到授权(AUTHORIZE)并管理，从议付行得到偿还请
24、求(REIMBURSE CLAIM)时，根据授权支付资金的业务。根据得到授权的信用证的支付类型，即期时，从开证行收取价款并支付给议付行；远期时，处理出口汇票贴现(BILL DISCOUNT).还有，根据总行的MT202电文的资金转账请求，可以处理支付或票据贴现。对贴现的票据，在到期日从开证行收取资金或可延长到期日. 到期日延长时重新评估利率。（1）授权登录（2）授权条件变更（3）索偿登录（4）支付及出口汇票贴现（5）出口汇票贴现延期到期日（6）SWIFT电文生成业务流程如下所示：AUTHORIZE, REIMNURSEMENT, BILL DISCOUNT账户查询延长延长请求(开户银行) 到期
25、延长电文生成(MT202) 支付结算及BILL DISCOUNTMT202支付请求(开户银行)REIMBURSE CLAIM (买入银行) CLAIM注册AUTHORIZE (电文) 授权注册 授权条件变更注册 早期结算,延长结算5. 资金业务1）资金市场可以进行的交易类型有拆入、拆出、同业拆入、同业拆出等。根据前台而签订的资金交易合同, 经过前台负责人批准(第一次确认), 后台确认(第二次确认), 后台经理批准(第三次确定)之后，处理之后发生的结算日交易, 到期日交易。根据业务形态输入前台交易后，为能够立即进入三次确认阶段可变更设定，当需要取消时按批准顺序的逆顺取消而且也可以进行更正。通过商
26、品类型的管理，使频繁使用的初期查询值自动定形。登录合同时，可以自动生成该交易的确认电文(MT320)，利用各个客户的PO RoutingRule并综合时间表内容自动生成PO电文。登录该交易时，利用生成时间表所需要的信息，自动生成从结算日到到期日的本金和利息相关时间表，并能利用各国的假日信息支持有效假日。浮动利率(Libor)交易时，支持利息周期前两个工作日的所有海外营业网点业务的（资金、银团贷款等)固定利率业务，另外变更的利率一起反映在所有业务时间表中。因此在实际利息截止日，如没有利率变更工作就不能进行利息的结算业务。为了延期, 可以进行所有以前交易的本金、本金加利息,、对于本金一部分的信贷延
27、期功能，如果到期日前终止交易时，进行早期结束(Unwinding)。Rollover交易也看作是附加的合同，登入Rollover交易后，如果到了 Value Date可以与以前的Rollover对象Netting结算。（1）资金市场合同登录（2）延期管理（3）提前终止管理（4）SWIFT电文生成管理（5）确定利率（6）时间表管理（7）结算管理业务流程如下所示： 信息生成确认 PO 前台担当操作(MM 交易)(Rollover 交易(Unwinding 交易) 确认(前台经理 第1次确认)(后台担当 第2次确认)(后台经理 第3次确认) 结算Value SettleInterest Settle
28、Maturity SettleRollover Settle Rate FixingAuto Voucher Schedule 管理Schedule 自动生成现金流查询 担当权限设定2）外汇交易(Foreign Exchange)根据前台签订的资金交易合同，经过前台负责人批准(第一次确认) , 后台确认 (第二次确认), 后台经理批准(第三次确定)工作，并实行以后发生的结算日交易等。 根据业务形态输入前台交易后，为立即可以进行三次确定阶段并可以变更设定。取消时按批准顺序的逆顺取消而且也可以进行更正。通过商品类型管理，使频繁使用的初期查询值自动定形。登录合同时，可以自动生成该交易的确认电文(MT
29、320)，按客户利用PO Routing Rule(现金流量)与综合计划内容相组合自动生成PO电文。并且能自动生成现金流量的时间表，利用各国的假日信息支持有效假日。不仅支持FX TODAY, FX TOM, FX SPOT交易及Forward，而且也可以将FX SPOT和FORWARD交易相连接并进行管理。可以进行对客户(Non Bank)的FX交易，FORWARD交易可以对汇率变动进行市场评价，然后从总行CATUS系统 interface接受市价数据后进行输入。外汇交易系统是以市场价为基础的系统，FX Contract时利用Unsettled(应付实货)账户在On Balance 上进行Bo
30、oking，将根据FX交易的买卖产生的损益与结束那天的book Rate相比较生成。 在实际的Value Settle Date上 close Unsettled的账户并booking Depo 账户。（1）F/X Contract登录（2）日程管理（3）SWIFT电文生成管理（4）结算管理业务流程如下所示： 结算Value SettleAuto VoucherMarket Price Accouting Inquiry 确认(前台经理第1次确认)(后台担当 第2次确认)(后台经理 第3次确认) Schedule 管理现金流查询 担当头寸限额设定 信息生成确认PO 市场价格确定 前台担当操作(
31、FX 交易) (Unwinding 交易) 账户批量处理3）有价证券根据前台签订的资金交易合同，经过前台负责人批准(第一次确认) , 后台确认 (第二次确认), 后台经理批准(第三次确定)之后，实行以后要发生的结算日交易等。根据业务形态输入前台交易后，为立即可以进行三次确定阶段并可以变更设定。取消时按批准顺序的逆顺去取消而且也可以进行更正。通过商品类型管理，使频繁使用的初期查询值自动定形。登录合同时，可以自动生成该交易的确认电文(MT320)，按客户利用PO Routing Rule(现金流量)与结合时间表内容相组合自动生成PO电文。并且能自动生成现金流量的时间表，利用各国的假日信息支持假日有
32、效假日。一并管理有价证券的信息以便可以持续信息管理，发生新买入交易时利用该项目的信息可以setting基本值。当发生买入交易时，可以根据有价证券的性质,会计类型(Trading, AFS, MTM)选择商品种类。AFS时，与SWAP有联系的有价证券可以通过Hedge Accounting将损益变动正确地反映在BS上。有价证券可以按利息分期偿还也可以按本金分期偿还，并且为了生成时间表，输入基本信息就可以自动生成该周期的时间表。把有价证券的买入交易管理成一个Reference，并且可以进行分期出售，因分期出售而引起的计划调整及有价证券管理的所有金额也可以进行分期管理。有价证券系统是以市场价格为基础
33、的系统。Securities Contract时利用Unsettled账户(实际是Bond账户)在On Balance上Booking。而且从该日期可以评价市场价并可以按日期反映正确的损益。（1）有价证券信息管理（2）有价证券买入/卖出（3）日程管理（4）SWIFT电文管理（5）结算管理（6）市价评估管理（7）摊销业务（Amortization）业务流程如下所示： Price AccountingBatch ProcessHedge Accounting Confirm(Front Manager第1次确认)(Back Officer第 2次确认)(Back Manager第3次确 信息生成P
34、O Routing Rule 市场价格确定Securities PricingSWAP Pricing Fixing 结算Deal SettleInterest SettleRate FixingAuto VoucherMarket Price Accouting Inquiry Schedule 管理Schedule 自动生成 现金流查询 前台担当操作(Purchase 交易) (Sell 交易) 分期偿还4）掉期对根据前台签订的资金交易合同，经过前台负责人批准(第一次确认) , 后台确认(第二次确认),后台经理批准(第三次确认)之后，进行以后要发生的结算日交易, 到期日交易等. 根据业务形
35、态输入前台交易后，为了能够马上进行三次确认阶段变更设定。取消时按批准顺序的逆顺去取消而且也可以进行更正。通过商品类型管理，使频繁使用的初期查询值自动定形。登入合同时， 利用各个客户的PO Routing Rule并结合时间表内容自动生成PO电文。并且可以自动生成现金流量的时间表，并利用各国的假日信息支持有效假日。可以管理两种类型 (IRS, CRS) 掉期，并支持结算方法的Netting处理及本金交换方式, 非交换方式。还有可以处理变动利息对变动利息的掉期，也可以进行分期偿还利息和分期偿还本金。 为生成这种schedule，输入基本信息后自动生成该周期的时间表。掉期系统是以市价为基础的支持系统
36、。掉期 Contract时，对Upfront Fee以资产评价/负债评价进行 booking，并支持从那天开始可以进行市场评价，每日都能够反映准确的损益。掉期评价损益与有价证券相反并支持套头交易 Accounting（1）掉期登入（2）掉期提前终止（3）日程管理（4）SWIFT电文管理（5）结算管理（6）市场评价管理业务流程如下所示： 信息生成PO Routing Rule 市场价格确认SWAP Pricing Fixing 确认(前台经理 第1次确认)(后台担当 第2次确认)(后台经理 第3次确认) 前台担当操作(SWAP 交易) (Unwinding 交易) 结算Deal SettleIn
37、terest SettleRate FixingAuto VoucherMarket Price Accouting Inquiry Schedule 管理Schedule 自动生成 现金流查询 Price AccountingBatch ProcessHedge Accounting5）往来账管理可以处理对于在分行管理的往来账户的基本信息及相关的后续交易。接收从其他业务系统的往来账的信息，按日期查询交易内容，按往来账查询现金流量来管理资金收付。在往来账户上不能直接处理该往来账相关的交易，必须先在相关业务组处理后自动从往来账户进行连接。本行账户 (包含总、分行)是可以利用收款模块进行管理。可以
38、处理往来账相关的手续费及现金的存取款, 过渡科目的处理。进行现金取款交易时，根据所管理的分行进行对支票凭证的管理。（1）往来账管理（2）往来账手续费管理业务流程如下所示： Nostro 账户管理 Nostro 账户手续费管理 现金流查询 6）资金转账处理对于往来账及本行账(包含总、分行行)的资金转账。资金转账相关的处理同其他资金交易相同，由前台输入交易内容，然后经过前台负责人批准(第一次确定) ,后台确认 (第二次确认),后台经理批准 (第三次确认)后发生的Settle进行处理。根据资金转账的处理，生成PO电文，先登入后在结算日进行Settle处理。（1）资金转账的登入（2）日程管理（3）SW
39、IFT电文管理（4）结算管理业务流程如下所示： 资金转账 确认(前台经理 第1次确认)(后台担当 第2次确认)(后台经理 第3次确认)待添加的隐藏文字内容2 结算自动生成传票 Schedule 管理Schedule 自动生成 现金流查询 信息生成确认PO7）确认及批准对根据前台签订的资金交易合同，经过前台负责人批准(第一次确认) , 后台确认 (第二次确认),后台经理批准(第三次确认)之后，进行以后要发生的结算日交易,到期日交易。 根据业务形态输入前台交易后，能够立即进行三次确认阶段可变更设定。取消时按批准顺序的逆顺去取消而且也可以进行更正。通过商品类型管理，使频繁使用的初期查询值自动定形。S
40、ettlement可以将全体资金交易的结算处理可以在一个画面处理，并通过 Schedule信息，可查询结算所需的信息后，选择一并处理。还有, 管理已生成的时间表的变更或另外要增加时间表时，利用计划管理进行管理，通过添加时间表功能、 自动计算利息功能及计划重新生成等使之自动生成。浮动利率(Libor)交易时，利息周期的两个工作日前对全体国外支行(资金, 银团贷款等)进行Rate Fixing业务并因此而变更的利率反映到所有业务的计划中. 因此实际的利息结束日无利率变更工作也可以进行利息的结算业务.利用现金流量 (日程表)可以按Dep查询概要的信息，按期间可以查询资金需求的现金流量并可以整理资金运行业务流程如下所示： 结算Value SettleI
