财务学政府和市场.ppt

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1、第二章 政府和市场,主要内容,第一节 政府和市场是资源配置的两种机制第二节 市场失灵与政府失灵第三节 政府和市场的活动边界第四节 市场在资源配置中居基础性地位,第一节 政府和市场是 资源配置的两种机制,一、政府和市场是资源配置的两种机制（一）、市场与政府各自的特点 1、市场配置资源的特点 以企业、家庭个人为主体，尊重合理的个人利益并以个人收益最大化作为私人经济活动的目的和出发点。私人部门通过是简单而有效的价格机制在市场上配置资源。即在市场上自己决定生产什么？生产多少？如何生产，如何在消费者之间分配等问题。生产什么消费者决定生产什么 如何生产生产者之间的竞争决定如何生产 为谁生产生产要素的价格来

2、决定为谁生产 谁来决策文化、政府、市场及它们的混合等方式,私人经济活动的有关因素：,部门私人厂商 权益为私人所有 产品为私人物品 价值追求为私人（自己）利益最大化 责任（资金来源于自有，“花自己的钱办自己的事”）私人部门要自己对自己的决策行为承担后果；既受到自己成功决策的激励，又要为自己的失误决策买单。,市场经济的实质,地位平等（自愿）机会均等（选择）交换经济（双赢）竞争经济（多元主体）法治经济（明晰产权）诚信经济（自负其责）市场是配置资源的主要手段价格是资源稀缺程度的信号竞争是市场经济运行的基本状态生产者和消费者经济上的独立性是市场制度的根本社会契约和法律制度是市场运行的基本框架市场主体经济

3、活动的目的是为自己,2、政府配置资源的特点,以政府或者公共部门为行为主体，以公共福利最大化作为政府或者公共部门经济活动的目的和出发点。政府或者公共部门部门通过公共选择来运用公共权力，利用公共资源提供公共物品，追求公共利益。由政府或者公共部门决定生产什么？生产多少？如何生产，如何在消费者之间分配等问题。生产什么公共品 如何生产非市场机制 为谁生产非市场分配 谁来决策公共选择,政府经济活动的有关因素：,部门公共部门 权益为公众所有 产品为公共物品 价值追求社会（他人）福利最大化 责任（资金来源于非自有，“花人家的钱办人家的事”）公共部门很难对自己的决策行为承担全部后果；社会公众为政府的失误决策买单

4、。政府经济活动的目标是为他人。,政府经济的特点,唯一、合法、长期、无潜在竞争对手的完全垄断；具有暴力手段的公共权力政府组织目标与官员个人目标冲突（作为理论目标的公共利益、公共福利最大化并不是自生的，而是外部力量约束的结果，一旦外部约束疲软，政府很可能追逐的政治家个人、官员个人、政府及职能机构的自利）目标多元无市场、产权的直接约束政治家、高级官员任期有限（有限博弈、短期行为、政绩工程、追求资源密集型项目政绩信号显示等）由于有“国家机密”的理由，使得信息不对称性更强、更复杂（主观与客观、事前与事后）完全的程序化、等级化、审批化无成本最小化的激励、预算软约束委托代理链长且复杂、内部人控制、无明确的人

5、格化的最终委托人、监督激励困难绩效难以考核：考核的标准是公平还是效率？,3、市场与政府的差别,1）公共部门与企业、家庭的行为目的和方式不同：私人部门以自己收益最大化为前提和目标；公共部门以他人、以社会整体收益最大化，即以公正和公平为前提和目标（虽然它的经济活动也不能忽视收益和成本）。2）公共部门与私人部门在职能方面不同：私人部门的行为主要对投资者负责；政府部门一般是对全体公民负责。3）政府的行为往往具有强制性；政府部门的行为对于行为接受者来说总是非自愿选择的,市场经济的特点 地位平等（自愿）机会均等（选择）交换经济（双赢）竞争经济（多元主体）法治经济（明晰产权）诚信经济（自负其责）市场是配置资

6、源的主要手段价格是资源稀缺程度的信号竞争是经济运行的基本状态生产者和消费者经济上的独立性是市场制度的根本社会契约和法律制度是市场运行的基本框架市场主体经济活动的目的是为自己,计划经济的特点 地位不平等（非自愿）机会不均等（服从）命令经济（单赢）垄断经济（一元主体）首长经济（无明晰产权）无信经济（无人负责）计划是配置资源的主要手段指标是资源稀缺程度的信号垄断是经济运行的基本状态生产者和消费者经济上的非自主性是经济制度的根本计划指标和行政命令是经济运行的基本框架政府经济活动的目的是为社会,官僚机构提供公共产品和由私人企业 提供商品和劳务之间，有三大差别,第一，政府官僚机构中，并不存在竞争。这种竞争

7、当然是指提供同种公共产品的竞争。缺少竞争意味着缺少刺激，从而降低公共部门服务的效率。第二，公共机构的官僚们并不以追求利润作为自己的目标。由于追求利润必然要降低成本，公共机构不以赢利为目标，就难以降低成本。当某个公共机构压缩了支出后，余留资金不是转入下一年的基金，就是上缴国库，这必然使官僚们节省开支缺乏动力。第三，公共服务通常不是以与价值相符的价格形式出售的。社会成员对公共机构的评价不能像市场价格那样敏感。詹姆斯布坎南,市场是最有效的资源配置方式,“冥冥之中有一只看不见的手，在引导人们追逐私利的过程中创造财富并合理分配。市场机制是如此精妙绝伦，无与伦比，任何对它的干预都是不可取的。”亚当斯密 国

8、富论1776,亚当斯密阐述了经济学中最具有启发意义的问题：个人出于私利的行为如何产生社会利益这一过程。斯密认为，利己之心是人的本性，人类世界的一切经济活动如生产、交换、分配和消费等都是由此而来。然而人人都有的利己动机却能够造成利他的善果，人们对个人利益的追求带来了利他的社会利益。,人们进行经济活动时，会依据利己原则进行理性选择。这些选择会自然而然形成市场经济中的价格机制、供求机制和竞争机制。这些机制就像一只看不见的手，在冥冥之中支配着个人自觉地按照市场规律运行，使消费者依据效用最大化的原则做购买决策(交换效率)，使生产者依据利润最大化的原则做销售决策(生产效率)。市场在供给和需求之间，根据价格

9、的自然变动，引导资源向着最有效率的方面配置。(产品组合效率)依靠这只看不见的手自动调节，会使每种商品的供给自然地与其有效需求相适应，形成自发的市场秩序。看不见的手能够使利己主义与利他主义、个人利益和社会利益统一起来。,“的确，他一般既无心要去促进公共利益，也不知道他对之正在促进多少。他只是为了他自己的利益，也像在许多其他场合一样，他这样做只是被一只看不见的手引导着，去促进一个并不是出自他本心的目的。他们促进社会的利益，其效果往往比他们真正想要实现的还要好。”（亚当斯密，国富论，第4卷，第456页）“人类几乎随时随地都需要同胞的协助，要想仅仅依赖他人的恩惠，那是一定不行的。他如果能够刺激他们的利

10、己心，使有利于他，并告诉他们，给他做事，是对他们自己有利的，他要达到目的就容易多了。”“我们不说唤起他们利他心的话，而说唤起他们利己心的话。我们不说自己有需要，而说对他们有利。”亚当斯密国民财富的性质和原因的研究 上卷，第13页,我们不能指望肉商、酿酒师或者面包师会恩赐给我们晚餐，我们只能希望他们出于私利的考虑而给予我们晚餐。在每个参与者追求他或她的私利的过程中，市场体系会给所有参与者带来利益，就好象有一只吉祥慈善的看不见的手，在指导着整个经济过程。一般说来，单个的个人实际上既没有增进公共利益的打算，也不知道他的行为增进了多少公共利益。但是，由于他以产品价值最大化的方式来管理他的产业，他增加了

11、自身的收入；个人在这一过程以及其他许多过程中，都是由一只看不见的手引导着并最终增进了社会的利益，虽然这最终的结果并非出自其个人的意愿。,亚当斯密观点的概括,人人从理智、守法、诚信的利己之心出发来创造财富、满足正当合理个人利益的结果，必然是整个社会财富和社会利益最大化的结果。,人类的实践佐证了经济学家眼里的市场这只“看不见的手”的巨大功能,在人类历史上，从旧石器时代到公元2000年的250万年间，人类花了99.4%的时间，即到15000年前，世界人均GDP达到了90国际元（这是按照1990年国际购买力核定的一个财富度量单位）。然后，又花了0.59%的时间，到公元1750年，世界人均GDP翻了一番

12、，达到180国际元。从1750年开始，到2000年，即在0.01%的时间内，世界的人均GDP增加了37倍，达到6600国际元。换句话说，人类97%的财富，是在过去250年也就是0.01%的时间里创造的。美国伯克利大学经济学家德隆,二、市场失灵的表现及其原因,市场缺陷（市场失灵）,指纯粹市场机制调节的结果使资源配置不能达到效率状态,条件性市场缺陷,竞争的不完全性,外部效应,信息不充分,交易成本,偏好不合理,原生性市场缺陷,收入分配不公,经济波动,（二）、市场失灵的原因 不完全信息 不完全市场,三、政府能够弥补市场不足,政府机构可以依据与市场不同的特点和出发点来履行资源配置、收入分配和经济稳定的职

13、能来弥补市场缺陷、纠正市场失灵。这些职能包括提供公共物品和管制自然垄断、消除外部效应、减少信息不对称等。,第二节 市场失灵与政府失灵,1.政府失灵的含义 政府失灵或“财政失效”，指政府干预经济不当，未能有效克服市场失灵，却阻碍和限制了市场功能的正常发挥，从而导致经济关系扭曲，市场缺陷和混乱加重，以致社会资源最优配置和收入公平分配难以实现。“当政府政策或集体行动所采取的手段不能改善经济运行的效率或（导致）道德上可接受的收入分配时，政府失灵便产生了。”保罗萨缪尔森 2.政府失灵的表现 一方面表现为政府的干预无效，即政府宏观调控的范围和力度不足或方式选择失当，不能够弥补“市场失灵”维持市场机制正常运

14、行的合理需要。另一方面，则表现为政府的干预过度，即政府干预的范围和力度，超过了弥补“市场失灵”和维持市场机制正常运行的合理需要，或干预的方向不对路，形式选择失当。,3.政府失灵的主要原因,（1）政府干预的公正性并非必然 政府干预的一个前提条件是它应该作为社会公共利益的化身对市场运行进行公正无私的调控，政府官员作为“经济人”谋求内部私利的现象，必然极大地影响政府干预下的资源配置的优化。（2）政府某些干预行为的效率较低 政府为弥补市场失灵而直接干预的领域是公共产品，政府不能通过明确价格的交换从供给对象那里直接收取费用，很难计算其成本，因此缺乏降低成本提高效益的直接利益驱动。政府干预还具有垄断性。没

15、有竞争的垄断极易使政府丧失对效率的追求。（3）政府干预易引发政府规模的膨胀（4）政府干预为寻租行为的产生提供了可能性（5）政府失灵还常源于政府决策的失误 正确的决策必须以充分可靠的信息为依据。信息不完全的情况很容易导致政府决策的失误。正确的决策还需要决策者具备很高的素质。判断准确，政策工具选择和搭配适当，于预力度既没有不足也没有过度。而现实中的政府官员很多并不具备上述决策素质和能力，这必然影响政府于预的效率和效果。,花自己的钱办自己的事，既讲节约，又讲效果；花自己的钱，办人家的事，只讲节约，不讲效果；花人家的钱，办自己的事，只讲效果，不讲节约；花人家的钱办人家的事，既不讲效果，又不讲节约。美米

16、尔顿弗里德曼,“谁能正确解释中国改革和发展，谁就能获得诺贝尔经济学奖”米尔顿弗里德曼,“有缺陷的政府”与“有缺陷的市场”相比 其危害性可能更大,斯蒂格里兹论证过“市场失灵”，基于“信息不对称性”；弗里德曼论证过“政府失灵”，基于“官僚化”的政府行为。与市场的失灵相比，政府的失灵是更需要警惕和后果更严重的失灵。不受约束的暴力如果强制推行失灵的政策，危害性巨大。个别市场的失灵，即便存在极端的“信息不对称性”，毕竟难以扩展到一切市场。政府的失灵，足以扩展为政府的“普遍失灵”。政治权力对经济资源的垄断，天然地具有一种“收益递增”效应。如哈佛学者施莱佛曾经指出过的那样：腐败所带来的好处，提供着政府官员为

17、更大的腐败设置管理权力的激励，从而腐败意味着更大的腐败，“寻租”意味着无穷无尽的“设租”与“寻租”市场是趋向于均衡、政府趋向于滥用权力。如果政府的权力行使破坏了市场自身趋向均衡的过程，就是政府失灵。市场是自组织过程，政府是他组织过程。,世界银行公布全球贪腐官员榜单,第一位 印尼前领导人：苏哈托 赃款金额：150亿-350亿美元,第二位 菲律宾前总统：费迪南德 马科斯 赃款金额：50亿-100亿美元,第三位 扎伊尔总统：蒙博托 赃款金额：50亿美元,第四位 尼日利亚前领导人：阿巴查 赃款金额：20亿-50亿美元,政府，不管是州政府还是联邦政府，它们的职能是什么？是服务吗？不是的。它们的唯一职能，

18、就是维护并且尽可能地扩大自己的存在。政府是代理民众管理社会的专门机构，一旦产生就意味着它有相对的独立性和随之而来的自身利益。即使是民选的政府，由于它和民众处于上下不同的位置，命中注定它必然是民主的天敌。政府永远是可用而不可信的，必须给它提供笼头和鞭子。美国前总统里根,人类千万年的历史，最为珍贵的不是令人炫目的科技，不是浩瀚的大师们的经典著作，不是政客们天花乱坠的演讲，而是实现了对统治者的驯服，实现了把他们关在笼子里的梦想。因为只有驯服了他们，把他们关起来，才不会害人。我现在就是在笼子里向你们讲话。乔治W布什,第三节 政府和市场的活动边界,政府经济职能的领域以市场失灵为界：庇古模型,庇古（ACP

19、igou，1877-1959）运用功利主义的方法，假定：每个人都从公共产品的消费中受益（获得效用）；公共产品的提供支付成本即交纳税收；纳税会给纳税人（即公共产品的消费者）带来负效用。庇古把税收产生的负效用，定义为放弃私人产品消费的机会成本。他认为，公共产品应该持续提供到最后一元钱所得到的正边际社会效用等于为最后一元公共产品而纳税的负边际效用相等时。,政府和市场活动边界的调整和变更 是一个长期、动态的博弈过程,一方面，政府与市场的博弈表现为两种制度安排之间的博弈，即两种制度安排人之间的博弈。另一方面，政府与市场的博弈体现为“两只手”之间的博弈，即“政府力量”与“市场力量”的博弈。政府是“看得见的

20、手”，市场是“看不见的手”，政府与市场“两只手”的博弈，最终导致政府与市场之间不同的组合模式。,西方政府与市场之间的博弈可以分为三个阶段,第一阶段：20世纪30年代之前，西方的完全自由市场经济阶段。斯密的古典经济学理论，使人们相信自由竞争的制度安排能产生最优的经济秩序与市场效率，从而排斥了在经济制度的安排中给政府留下干预的空间。政府与市场之间的博弈达到了一种均衡，即资本主义的政府采取一种放任主义的态度，其主要职责是扮演“守夜人”角色，让市场处于一种完全自由竞争的状态。在这一均衡中，“市场与政府的关系，就是内部与外部、核心与服务的关系”第二阶段：20世纪3070年代，政府干预与市场竞争并重的阶段

21、。借助于凯恩斯主义的干预理论，在社会经济管理的制度安排中，政府干预派的势力逐渐上升，相对而言，市场自由派的势力在下降，这一时期，西方国家采取了一系列政府干预经济的制度安排。在新一轮的政府与市场的博弈中，“政府逐步地从市场外部进入到市场内部、从辅助功能上升为主导功能”从而实现了政府与市场在经济管理中的互补作用。第三阶段：20世纪70年代至今，限制政府干预的新自由主义阶段。20世纪70年代，西方国家陷入的石油危机和“滞胀”，使“市场是资源最佳配置方式”的观念重新得以确立；同时，政府失灵使政府全能主义宣告破产。政府发挥着宏观调控、缓解经济波动的作用；在微观经济领域里则充分发挥市场的功能，政府与市场在

22、博弈中寻求着新的互补与组合。在政府与市场的关系中，西方政府与市场两者博弈的基本轨迹是“均衡非均衡均衡”。,世界上政府与市场博弈的四种基本模式,（1）“弱政府强市场”模式 比较典型的是自由资本主义时期（2）“强政府强市场”模式 是现代西方国家试图建构的一种政府与市场之间博弈的均衡状态（3）“强政府弱市场”模式 以我国当今政府与市场的组合为代表（4）“弱政府弱市场”模式 比较典型的形态应该是当今俄罗斯政府与市场的组合方式，一方面，政府完全退出计划控制的制度安排而奉行完全市场竞争的自由主义政策；另一方面，市场还没有建立起一种能够进行自我调节的能力与机制。,政府与市场关系的新思维,传统经济理论的二元对

23、立思维模式 认为：政府与市场之间是相互替代的关系，政府凌驾于市场之上，就像家长与孩子的关系，各种学派争论的只是政府多管一些还是少管一些的问题。“新凯恩斯主义”的伙伴、合作、协调关系模式 当代美国经济学家斯蒂格利茨从信息经济学的角度，以不完全信息与不完备市场为分析前提，提出政府与市场之间应建构一种新型伙伴关系的模式。认为：政府与市场是地位平等、相互合作、相互补充而不是相互替代的关系。,“一切组织关系，包括一切系统，都含有而且还生产着既对抗又互补的力量。一切组织关系都离不开互补性原则，并将其现实化，它们也离不开对抗性原则，并或多或少地将其潜在化。”“于是互补性原则在自己怀里养大了对立性原则。”法国

24、的思想家埃德加莫兰 政府与市场的关系就是这样，一方面两者具有极强的互补性，另一方面两者似乎又势不两立。,政府的经济职能政府职能的界定（世界银行）,政府应该如何实现自己的经济职能,一些观念：守夜人管得最少、最有效、化钱最少的政府就是好政府政府是社会必要的祸害政府并不能解决问题，政府本身才是问题（美国前总统里根）让政府不再骑在我们的头上，让政府的手远离我们的钱包（美国前总统里根的竞选口号）,第四节 市场在资源配置中居基础性地位,市场对资源配置的基础性作用含有两个方面的意思：（1）“基，根本也”（2）“基，始也”，万事万物从这里开始。一 在现代市场经济条件下，市场是资源配置的基本手段 这是由市场机制

25、本身的特性决定的。1 利益的诱导性。(市场机制有利于调动国家、企业、职工三者的积极性。)2 信息反应的灵敏性。(价格是一种信息调节机制。)3 生产经营活动的竞争性。(优胜劣汰，有利于资源的优化配置和经济效益的提高。)二 在社会主义市场经济条件下，市场是社会再生产全过程的主要调节者 市场体制调节社会再生产“生产、交换、分配、消费”四个环节的全过程。三 在社会主义市场经济条件下，市场是各种经济关系的联结点 在市场中，买者与买者之间、卖者与卖者之间、买者与卖者之间因购买或销售而发生的关系，绝大部分是由市场机制调节四 在社会主义市场经济条件下，政府调节是在市场基础上进行的，政府调节必须自觉地运用价值规律 市场是国民经济运行的基础，是政府实行宏观调控的出发点。如果离开了市场，仅凭主观臆想出来调节，就可能造成社会资源的巨大浪费。,