鲁商集团资金管理信息系统的研究与设计.doc

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1、山东大学硕士学位 鲁商集团资金管理信肩 姓名：张：论文、系统的研究与设计 ：志强申请学位级别：硕士专业：软4牛工程指导教师：姚青20091010摘要随着集团型企业经营范围和规模的不断拓展，对集团的整体管理水平也提出 了更高的要求。因此，国内的大多数集团企业都通过管理创新以及信息化等手段 来提升整个集团的管理水平。资金管理作为集团财务管理的核心己经成为各方面 利益关系和矛盾的焦点，资金集中化管理是目前的发展趋势，是规避资金风险、 调节余缺、降低成本、提高效率的最佳实践模式。正基于此，越来越多的集团企 业对资金采取集中化管理模式并实现了信息化管理。鲁商集团是一个多元化的大 型企业集团，分子公司多，

2、分布地域广，各成员单位的资金量、需求量、内外部 的结算量都很大，为保证资金的合理调配、提高使用效率、降低使用成本、防范 资金风险，鲁商集团对资金也釆用了集中化的管理模式，但还没有实现信息化， 在一定程度上影响了集团的资金管理效率和水平。因此，我们提出了建设资金管 理信息系统的要求，并成立了 10人的项目研发小组。我担任项目组长，主要负责 系统分析、功能需求以及系统的总体设计工作。本系统是在充分借鉴先进企业资金管理模式和信息化建设的基础上,并结合鲁 商集团的业务实际需求，从鲁商集团的管理模式、所涉及的业务内容、核心业务 流程以及需求等方面进行了分析，对各系统模块功能、数据库进行了详细设计， 采用

3、.NET技术架构进行系统开发和实现。通过该系统，结算中心可以实现对各成 员单位内外账户的管理、实现成员单位对外收支结算及内部转账的管理、实现对 各成员单位资金支出的实时预算控制、实现对银行贷款的统一化管理、充分利用 网络优势实现成员单位业务的网络化处理并通过银企互联平台实现资金的不落地 处理。该系统开发严格遵循软件工程规范，由总体设计到详细设计逐级展开，结构清 晰、层析分明。系统包括账户、资金上划、资金下拨、资金预算、内部转账、贷 款管理、银企直连七个子系统，各子系统又包含若干功能。在系统设计和实现时， 我们充分考虑了系统的易用性、灵活性和安全性，并对系统安全做了强化设计和 部署，以确保咨金的

4、流动安全。经过集团结算中心的初步测试应用，基本能够满 足资金的各项业务需求。当然该系统还存在一些缺陷和问题，经过试用后，会进 一步加以改进完善。相信，该系统的研究开发会极大地提高鲁商集团的资金管理 水平，达到扩大资金集中管理范围，提高资金结算效率、加强资金风险监控的目 的。关键字：资金管理信息系统；.NET ； B/S结构；面向对象；系统安全ABSTRACTWith the constant expansion of the scope and scale of business operations of group-type enterprises, greater demands hav

5、e been placed on the overall management of the group. Thus, the majority of the domestic group enterprises improve the management of their whole groups through such means as management innovation and information technology. Fund Management as the core of the financial management of groups has become

6、 the focus of the relationships and contradictions among different interests. Centralized fund management is the current trend and the best practice model to avoid financial risks, make up the others deficiency from ones own surplus, reduce costs and improve efficiency. Based on that, more and more

7、group enterprises have adopted the measure of centralized fund management and realized computerized management. Shandong Commercial Group is a large diversified enterprise group with many subsidiaries, which are distributed over a vast area and whose required amounts of funds as well as internal and

8、 external settlement are huge. In order to ensure the rational allocation of funds, improve efficiency, lower utility costs and prevent financial risks, Shandong Commercial Group also adopted the model of centralized fiind management, but has not yet realized inforaiationization, as a result，this，to

9、 a certain extent, has affected the efficiency and level of the fund management of this group. Therefore, we have put forward the demand for the construction of the information system of fund management, and set up a research and development team of ten members. I was the project leader, responsible

10、 for system analysis, functional requirements and the overall design of the system work.Based on fully drawing on the fiind management models and the inforaiationization construction of advanced enterprises and in combination with the actual needs of Shandong Commercial Group, this system has made a

11、n analysis from such perspectives as management models, involved business contents, core business processes and requirements of Shandong Commercial group, designed in detail the various system module functions and databases, and adopted NET technology framework to develop and realize the system. Thr

12、ough this system，the clearing center can manage the internal and external accounts of various member units, help the member units to materialize the management of the settlement of external income and expenditure and internal transfer of accounts realize the real-time budgetary control of the fund e

13、xpenditures for the member units, materialize the unified management of bank loans, and make full use of network advantages to effect the network processing of the business of the member units and the non-stop handling of funds via a bank-enterprise inter-connection platform.The development of the s

14、ystem strictly follows the norms of software engineering from overall design to the detailed design, with a clear structure and distinct layers. This system includes seven subsystems, namely, account and upward fund transfer, downward fund appropriation, fund budgeting, internal transfer of accounts

15、, loan management, direct bank-enterprise Connection, with each subsystem having several functions. When designing and materializing this system, we took into full account the usability, flexibility and security of the system, worked out an enhanced design and deployment concerning system security s

16、o as to ensure safe fund flow. After the initial test conducted by the group settlement center, the basic business needs could basically be met. Of course, some defects and problems still exist in the system. After the trial, it will be further improved and perfected. I am convinced that the researc

17、h and development of this system will greatly improve the fund management of Shandong Commercial Group and achieve the goal of expanding the scope of centralized fiind management, improving the settlement efficiency of funds as well as strengthening the supervision and control of fund risks.Keywords

18、: fund management information system; .NET; B / S structure; object-oriented; system security原创性声明tp论文作者签名师签名：3日期本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不 包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的科研成果。对本文的研 究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明 的法律责任由本人承担。论文作者签名：日期：1关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校

19、保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论 文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分 内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段 保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定）第1章绪论1.1鲁商集团资金管理信息系统的研发背景山东省商业集团总公司是1992年由山东省商业厅整建制转体组建的大型国有 企业，经过十几年的发展，鲁商集团已经成长为一个以零售业为主，以制药和房 地产为重点产业，涉足教育、酒店、传媒、投资等多个领域的大型企业集团，跨 入了中国企业百强行列。随着鲁商集团的不断发展壮大，下属成员企业的数量、 规模、实力不断提高,

20、各成员单位的资金量、需求量、内外部的结算量都大大增加， 给整个集团的资金管理带来较大的压力。尤其是在目前集团公司快速发展时期， 如何保证资金的合理调配、提高使用效率、降低使用成本、防范资金风险是集团 公司所关心的。纵观国际上的跨国公司，如：IBM、朗讯、沃尔玛以及国内的大型 集团企业，如：中石油、中石化、中海运、中国重汽集团等，对资金的管理无一 例外的采用了集中化的管理模式。在集团总部设立结算中心，甚至开办财务公司， 对集团各成员单位资金进行集中化、统一化管理，最大限度的实现资金的归集， 不产生分散和沉淀。资金在集团范围内进行余缺调剂，提高资金的使用效率，杜 绝资金的体外循环，并通过统收统支或

21、收支两条线的管理模式，对各成员单位的 外部收支结算和内部转账结算进行规范化和统一化管理。资金的集中化管理是集 团企业集中式财务管理的一个方面，其所释放出来的效果和取得的效益非常明显， 被越来越多的集团企业所认同和采用。鲁商集团作为一个善于吸取先进管理思想 和文化企业也不例外，对资金也采用了集中化的管理模式，取得初步成效。但目 前这种先进的资金管理模式还缺乏一套先进的信息系统作为支撑，制约了其潜在 价值的发挥，还没有达到集团对资金管理的期望，还没有达到先进企业的资金管 理水平。我们知道，作为现代企业，任何一项先进的管理思想、管理模式、管理 方法等，必须依赖于一定的手段和技术才能使其价值发挥最大化

22、。管理与技术永 远是推动企业发展的两个轮子，尤其是在企业管理方面特别需要与技术的完美结 合，才能进一步发挥价值，提升水平。在过去，受信息技术的限制，集团企业很 难投入巨资建立一个信息化平台，使处于不同地域的子企业可以共享使用。而当 今，随着互联网络的发展以及新开发技术的不断涌现，建立满足集团企业应用的 信息系统己经不存在任何障碍。鉴于此，鲁商集团迫切需要釆用先进的信息技术 来加强资金管理，在资金集中化管理的基础上，扩大资金集中管理范围，发挥资 金整合优势，加强筹融资能力、提高资金结算效率、加强资金风险监控，进一步 提高集团的资金集中管理水平。1.2目前国内外企业资金管理系统的开发和应用现状资金

23、是企业的血液，任何一个企业都高度重视资金的管理和运作。对资金进 行集中化管理是国内外大型企业集团所广泛釆用的管理模式，也是大势所趋。资 金集中化管理能够有效地解决了资金分散、沉淀、流动性差、风险大的问题。在 这些大型企业集团中，许多企业己经建立了与集中式资金管理模式相适应的信息 系统，应用效果普遍比较良好，达到合理控制债务规模、优化债务结构、加快资 金周转、降低融资成本、控制财务风险的目的，大大提高了集团资金的管理能力， 有力地支持了企业集团的发展。对资金集中化管理而言，经过多年的理论研究以 及企业实践，其管理模式、业务内容、业务流程等已经比较成熟，企业根据自己 的实际情况加以选择或略作调整。

24、资金管理系统就是在分析模式、业务、流程、 需求的基础上，结合自身企业的实际情况而建立的。据了解，在很多世界五百强跨国企业，“资金不落地”已成为一种普遍做法， 依靠全球联网的资金管理信息系统，跨国公司的一笔资金能够在全世界各主要区 域市场之间不断地循环再利用，以此节约资金成本，让资本快速增值。国内的大 型企业也多对资金实行集中化管理并建立了资金管理系统。例如，中国石油化工 股份公司于2005年与浪潮集团合作研发建立了资金集中管理系统作为股份公司资 金业务管理的支撑平台。中石化资金业务管理涉及的种类繁多、业务量大，在建 立信息系统之前全靠手工操作，工作量非常大，并且存在业务信息收集不及时、 统计口

25、径不一致、数据不准确、不全面等问题，迫切需要通过信息系统提高业务 处理数据的质量和效率。中石化资金管理系统具体包括以下几个方面：1.管理 规范（制度)：统一制定各类资金业务管理制度，规范各类资金业务的处理流程和 代码标准，确保数据的一致性、可比性。如：申请及审批流程、企业代码、合同 代码等。2.规模控制（事前)：统一制定全公司的资金预算、计划和信用额度，控 制债务规模。如：资金预算、授信额度等。3.日常业务（事中）：提高各类资金业 务的处理效率和信息质量、完成基础业务数据采集；包括各类资金业务过程（筹 融资、结算、租赁、投资、担保、票据、应收、账户等管理系统)。4.决策支持（事 后)：集中监控

26、各类资金业务进展和运行状况，统一资金分析与预测，提高业务监 控及决策效率，控制财务风险。通过资金管理系统，中石化实现了对资金的统一 预算、统一筹措、统一结算、统一控制的全流程管理，全面提升集团公司资金的使 用效率和行业竞争力。主要有如下明显效果：1、-提高资金周转效率，银制暗箱 操作，降低资金风险2、-提髙资金的利用率，降低资金成本，扩大资金收益3、- 提高系统内部的业务运作效率与数据质量4、满足战略发展需求，为公司持续重 组及削减成本提供了支持平台5、协助完成资金管理人员的思想转变及业务素质 的提高。再比如同隶属于山东省国资委的省管企业究矿集团也于2007年建立了完善的 集中管理系统。兖矿集

27、团从84年就对资金进行集中管理，但资金集中管理的力度 较弱，效率不高，服务滞后。兖矿的快速发展，要求为成员单位特别是跨区域成 员单位提供高效、安全、便捷全方位优质的结算服务，以实现商业银行对成员单 位的日常资金收支每日主动实时或定时主动归集和统一对外结算服务。兖矿集团 资金管理采用集中结算和收支两条线相结合的管理模式，覆盖账户管理、结算管 理、资金归集、预算管理、自动对账和财务管理、全面资金监控等内容。通过实 施资金集中管理电子结算系统，2008年上半年共办理结算业务7.45万笔、结算金 额776亿元，结算金额比上年同期增加314亿元；归集收入户资金16.65亿元，比 上年同期增加13.39亿

28、元；成员单位在财务公司的平均存款余额30.22亿元，比上 年同期增加9.14亿元。促进了集团资金的集中管理，确保了资金安全，提高了资 金的使用效率，增强了集团公司资金资源配置效率和财务监控能力，提升集团公 司财务管理水平。通过对国内大型企业集团资金管理系统开发及应用现状的了解与分析，我认 为，目前国内大型企业集团的资金管理模式以及资金管理系统的开发与应用已较 为成熟。集中式咨全管理樽式以及咨金管理信息系统为国内大型企业集团提高资 金管理水平提供了先进的管理思想与技术手段。这种信息化环境和众多成熟的应 用案例，为鲁商集团资金管理系统的研究与实现提供了有效的参考和帮助。1.3要解决的主要问题设计开

29、发鲁商集团资金管理信息系统，需要重点解决好如下几个问题，以满 足鲁商集团资金管理模式及其业务需求。1、管理模式选择。资金管理模式是资金管理的骨架，是基础。鲁商集团是一 个多元化的集团企业，涉及商业、制药、地产等多个板块。每个板块的性质差异 很大，不能用一种管理模式而盖之，需要进行认真的分析，根据每个板块的具体 特点选择相适应的管理模式。2、业务需求分析。对一定管理模式下的业务内容、业务流程、业务需求进行 进行充分的了解和分析，并作出适当都调整和优化。这是建立资金管理信息系统 的基础3、设计实现方面。要充分利用一些软件企业所提供的通用业务开发平台和一 些成熟的技术进行系统的设计与实现，尽量缩短系

30、统开发时间。系统设计实现还 需要特别考虑系统的稳定性、安全性以及可扩展性。4、各成员单位能够在互联网上应用。系统将采用B/S结构、.NET技术架构对 系统进行设计和实现。1.4本文的主要工作本文是在充分研究和分析目前企业所普遍釆用的资金管理模式的基础上，结 合鲁商集团的实际情况，对资金的管理模式、业务内容、业务流程、功能需求进 行详尽地调研，全面系统地对资金管理系统的设计与实现进行研究和开发。 本文的主要工作包括如下几个方面：1、对系统研发背景和国内外企业的应用现状进行分析，说明系统研发的可行 性和必要性；2、对鲁商集团资金管理模式、业务内容、业务流程和需求进行了分析和描述；3、在分析集团资金

31、管理模式和需求的某础上，对系统进行设计，包括技术架 构的选择、应用架构设计和系统详细设计。并以举例方式描述了数据库设计和伪 码实现；4、资金系统特别关注安全防护，系统也提出了相应了安全策略。 通过以上工作，较为全面系统的介绍了鲁商集团资金信息系统的研究和设计。1.5论文的组织结构第1章绪论，主要描述鲁商资金管理信息系统的开发背景、国内外企业资金 管理系统的开发和应用现状，本文解决的主要问题和完成的工作。第2章资金管理信息系统需求分析，主要从系统建设的总体需求、系统建设 目标、具体业务需求及系统安全需求方面对鲁商集团资金管理信息系统进行分析。 第3章资金管理信息系统设计，对系统的体系结构、应用架

32、构、系统模块以 及数据库设计进行了阐述。第4章系统安全设计。鉴于资金系统对安全防护的要求较高，特对系统安全 从网络安全角度、系统权限设置以及身份认证等方面做了较为详细的设计第5章系统主要模块的实现，本章主要详细介绍了各主要业务功能模块的实 现，包括账户管理、资金预算、资金上划、资金下拨、内部转账、贷款管理及银 企直联模块。第6章对论文进行了总结，并对本系统的应用情况作了简单介绍。第2章资金管理信息系统需求分析2.1资金管理模式分析2.1.1目前企业普遍采用的资金管理模式经过多年的集中化资金管理论研究和应用实践，目前资金管理的模式已经比 较成熟。总体来讲，可以分为如下4种类型：1、监控型模式监控

33、型资金管理模式是指在保持各下级单位当前资金业务处理模式不变的情 况下，集团总部通过构建银企直连平台，实时从银行获取下属单位银行账户的资 金运营状况，对各下级单位的资金运营状况进行有效监控的管理模式。2、统收统支模式统收统支模式是指取消集团下属企业在银行开设的银行账户，由集团在银行 开设统一的银行账户，同时各下属单位在资金结算中心开设内部账户。下属企业 对外的所有资金收付业务由资金中心的外部银行账户统一对外收付。3、收支两条线模式收支两条线模式是指集团和所属企业均在外部银行开设外部账户。集团开设 银行总账户，下属单位开设银行子账户，并建立相应的隶属关系，各下属单位授 权将银行账户纳入集团结算中心

34、集中管理。同时各下属企业在资金结算中心开设 内部账户。下属单位银行子账户的资金，定时或实时转入集团总账户，并记入各 单位内部账户；企业对外支付款项时，进行资金下拨业务申请，集团结算中心审 批通过后，资金首先由集团总账户将资金转入企业外部账户，然后由下属单位自 行负责将资金从企业外部银行账户完成对外支付。4、集中结算型模式集中结算型资金管理模式是在集团内，通过一定的资金归集方式，实现集团 内沉淀资金从各下属单位全额或部分集中到集团总部，对集团内资金的收支结算、 业务审批、预算控制、资金的筹措和调剂、信贷业务等进行完全集中处理的一种 资金管理模式。在这种管理模式下，集团需要成立专门的资金管理机构如

35、集团结 算中心，在集团总部搭建统一的资金管理平台，实现对整个集团内资金业务的处 理，包括账户的管理、资金的归集、资金预算控制、资金对外付款、内部结算、 协议管理、利息计算、内部调剂、授信管理、贷款管理等。2.1.2鲁商集团所采用的资金管理模式以上对目前企业普遍釆用的资金管理模式进行了描述和分析，结合鲁商集团 的发展战略、发展阶段、资金管理水平以及资金管理需求，我们对鲁商集团的资 金采用收支两条线的管理模式。这种模式，一方面能够保留各成员单位的银行账 户，符合实名制的要求，另一方面，工作量在结算中心和各成员单位之间做了合 理分配，比较符合公司的实际。2. 2资金管理系统总体需求鲁商集团资金管理系

36、统首先满足对收支两条管理模式的支持，并拓展对其他 三种模式的支持，以满足日后管理模式的调整和变化；从应用范围上应该包括集 团公司、结算中心以及各成员单位；从业务上可以划分为：账户管理、资金结算、 资金计划、票据管理、贷款管理、银企直连、资金监控等7个方面。1、账户管理涉及外部银行账户以及内部账户的管理，包括：开户、消户、冻 结、解冻、封户等处理；2、资金结算包括企业对外收支结算、内部转账结算、资金上划和下拨、资金 在不同银行账户之间的调度；3、资金计划是各成员单位根据资金收入和支出预测所作出的周计划，包括计 划编制、计划审批和计划执行；4、票据管理包括票据的收票入库、背书、贴现以及到期承兑；5

37、、贷款管理是指鲁商集团从银行贷款以及内部贷款的管理，包括：合同管理、 放还款、逾期展期等管理；6、银企直连是实现资金管理系统与行业业务系统的链接，通过银企直连实现 收、付款的网t办理：7、资金监控包括对各单位银行账户资金头寸变化情况的实时监控、大额支出 资金的重点监控、资金流向分析等。2. 3系统建设目标鲁商集团资金管理系统的构建目标是建设科学合理、规范髙效资金集中管理 系统平台，盘活集团内各单位的闲置资金，形成整个集团的资金池；加强资金的 内部调剂，加快资金周转，提高资金使用效率；结合集团的资金收支预算，进一 步加强集团内资金的管控力度，强化资金风险的内控体系建设。同时，集团可以 以整体规模

38、优势，促使合作行提供更加有利的政策，包括降低贷款利率、提高服 务质量，最大限度地降低集团财务费用。主要目标如下：1、建立健全集团的资金管理制度在进行资金项目的建设过程中，结合集团的实际情况，需要制定和完善整个 集团的资金管理制度，包括各项资金业务的操作规范和流程规划，以制度的方式 明确和固化集团的管理思路，确保集团各项资金业务的顺利推动和贯彻执行。2、构建统一的资金管理平台(1) 实现银企直联，实时掌握资金信息。建设网络化的资金管理信息系统， 依托银行网络平台，通过“银企直联”软件，实现集团、企业和银行的互联互通， 实现跨地域的集中管理。使集团和各企业都能实时掌握资金信息(存量、流量、流 向等

39、)，并让这些信息成为集中的可分析的数据，提供决策依据，提高集团和各企 业资金管理能力。(2) 实现资金计划控制，培养和提高企业的资金预测能力。以企业财务预算 中的资金收支预算为基本框架，要求企业按周编制资金滚动计划，通过对资金计 划、执行情况和资金信息的实时掌握，实现对资金管理事前计划、事中监督、事 后分析的全过程管理。3、实现对资金的集中结算(1)银行账户统一集中管理。在对经营资金的集中管理过程中，首先实现集 团内银行账户的统一管理。通过选择统一的合作银行，并在集团、银行和各企业 间签订三方协议，实现银行账户网络化管理。把集团内经营咨金的业各统一集中到几家银行内。(2) 以收支两条线模式，实

40、现沉淀资金的归集。通过收入账户的零余额管理 和支出户的定额备用金管理，最大限度降低资金沉淀，集中闲余资金，实现资金 的自动归集。(3) 加速经营资金的周转和流动，提高资金使用效率。充分利用银行的网络 的资金自动下拨、自动归集功能，将资金的管理周期缩短到天，加速资金的流动， 提髙资金的使用效率。4、构建统一的融资平台(1) 实现统一授信管理。将以前企业自己办理授信集团担保为主的方式，改 为以集团办理整体授信，分解到企业使用为主。发挥整体优势，提髙集团在银行 的信用等级，使各企业也能充分享受到整体授信的优惠条件。(2) 实现统一融资管理。银行贷款由各企业自行贷款过渡到集团统借统还或 整体授信分别贷

41、款的方式，控制贷款风险。并利用集中后的规模效应，探索其他 融资渠道，降低融资成本。(3) 实现集团内沉淀资金的调剂。集中起来的沉淀资金和闲余资金，由集团 以内部贷款的方式，调剂给资金紧缺的企业使用，可以减少银行贷款，降低财务 费用，改善存贷双高的局面，提高资金使用效益。(4) 发挥集团整体优势，增强集团融资能力。在实行资金集中管理后，收拢 五指成拳头，形成合力，发挥集团整体优势，增强了集团整体的资金实力和谈判 筹码，可以要求银行给予更优惠的信贷政策，降低银行手续费用和贷款利率。并 可进一步研究用短期债券替代贷款的渠道，改善融资模式，大幅度降低资金成本。5、加强资金内控体系的建设在构建集团统一的

42、资金管理平台过程中，可以通过资金监控、预算控制、集 团审批、业务预警等多种方式实现对资金业务风险的有效监控，加强集团内控体 系的建设。2.4面向对象建模 2.4.1用例图1、确定系统范围资金管理管理系统主要实现资金中心的日常业务管理，及对成员单位的服务 拓展。以账户管理为主线，管理内部账户、银行账户的日常结算，及融资类业务 的台账及核算管理，并实现成员单位的在线申请、查询及集团领导的在线查询、 审批。整个系统划分为账户管理、资金结算、资金计划、票据管理、贷款管理、 银企直连、资金监控。外部系统主要包括：银企互联需要和银行的前置系统进行对接；另外如果需 要可也可以和财务系统进行对接。2、确定系统

43、的参与者（Actor)(Actor)是与系统中的用例交互的一些实体，在实际情况中，角色可以是人， 也可以是其他系统。资金管理系统的直接使用者（人）根据岗位可以划分为：系统管理员、结算 中心柜员、集团领导、成员单位操作员。外部系统主要包括使用银企互联时银行的前置系统，进行核算时的帐务系统。3、确定用例Usecase用例（Use case)指的是系统的功能，它是系统某个功能的所有执行动作的 集合。资金管理系统根据不同的岗位，主要的操作包括：(1) 系统管理员：定义系统的岗位、用户，及相关的功能权限数据权限；维 护系统使用的基础字典数据；查看各类操作员的操作日志等。(2) 结算中心柜员：管理账户及贷

44、款合同的维护；受理成员单位的业务申请， 对审批通过的业务单据进行处理，与银行的对账；日常的计息、对账单打印工。(3) 集团领导：查看各成员单位及集团的整体存贷款情况及资金流向，资金 计划、大额付款的审批。(4) 成员单位操作员：各项业务单据处理及资金计划的申请，本单位贩户情况查询。根据上面的岗位和主要系统操作。本系统主要用例如图2-1-1岗位和主要系统操作图静态结构模型1、确定类资金管理系统的类主要包括：账户、贱户基本信息、贷款合同、票据信息、 结算申请单、贷款放还款、资金计划、利息、账户余额、成员单位信息。2、建立类模型（以账户管理模块为例介绍）(1) 账户基本信息类记录账户的基本信息，账户

45、基本信息包括：账户内码、账户编号、账户名称、 开户单位、币种、开户银行、是否计息、利率等。(2) 账户业务发生信息类记录赃户的业各发生，账户业务发生信息包括：赃户内码、业各日期、业务方向、金额。(3) 账户余额记录账户的余额，账户业务发生信息包括：账户内码、余额日期、上期余额、 本期增加、本期减少、本期余额。(4) 账户类账户类是一个较大的类，主要包括账户基本信息、账户业务发生信息、账户 余额信息，后二者又各自成类,与账户基本信息类是组合（聚合）关系。类图如 图 2-2。账户基本信J账户内K S单位内码 币种修改张户信息（） 保存联户信息（） ft询账户信息（） 户佥細fS.msM.Kfm账户

46、业务发生 张户内i余额日) 上期余; 本期增, 本期减二 本期余;位内码位编号位名称人代表系人系电话ng ng修改单位 保存单位 杳泡值位务曰期str F内码str 业务方向str 业务金额str业务单据修改0 业务单据保存（） 业务单据合询（） 账户余额更新（） 账户全额杏泡0 图2-2账户类信息类图2.4.3动态行为模型系统的动态行为模型由交互图、状态图、活动图表达。在系统分析设计中对 主要的Use Case和对象类绘制这些图形，可以分析系统的行为，印证和修改系统 的静态结构，实现用户需求，达到系统目标。交互图有两种：顺序图和协同图，它们描述Use Case如何实现对象之间的交 互。对主要

47、的Use Case和对象类绘制交互图，可以深入了解和表示系统的行为和 各个对象的作用。以下为本系统主要使用案例的交互图AT.账户信息维护Use Case的顺序图和协作图，如图2-3和图2_4。 打开信息录入页面之前，应该对录入表单的输入域进行初如化，包括产生本 条信息的编号即序列号以及一些缺省值的设定。录入内容提交以后，需要进行数 据验证，以保证输入内容有效。塞户戌人功IT.Um9I.逸Ift:厂块入广 M 入隶入I广feae-图2-3账户录入顺序图 图2-3体现了进行结算中心柜员维护账户信息时登录系统、用户身份验证. 功能选择、功能对象、账户信息录入和信息录入页面对象之间的操作顺序关系。图2

48、-4账户信息录入协作图 图2-4体现了实现结算中心柜员维护账户信息时登录系统、用户身份验证、 功能选择、功能对象、账户信息录入和信息录入页面对象之间的协作关系。2. 5具体需求分析资金管理虽然是企业管理的一个组织部分，是一个管理单元，业务需求仍旧 比较复杂，系统涉及到从账户、计划、结算、控制、分析全过程的资金业务管理。2.5.1账户管理账户是资金管理的主要手段，账户管理的内容分为银行账户管理和内部账户 管理。集团按照设定的编码规则和账户类型为各成员单位开立不同业务类型的内 部账户，如活期存款户、定期存款户、内部贷款户等不同业务类型的账户；同时 将分子公司银行账户信息记录在结算系统中，并定义内部账户与银行账户间对应 关系，以方便实现业务的自动记帐与核算。密受在内部账户管理中，可以根据业务种类来自定义各种账户类型，能够区分币 种、存款种类、贷款种类等。在实际处理过程中，不管是资金结算、资金收支预 算、信贷管理等都要与账户建立关联，通过控制账户从而监控各类资金业务，最 终实现业各处理和风盼管理的要龙。在账户管理过程中，借鉴银行的管理模式，系统提供账户开户申请、审批、 账户启用、账户修改、账户冻结解决、账户封户解封、账户销户等功能。