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1、浦发银行多银行集团资金管理服务推介材料上海浦东发展银行,浦发银行多银行资金管理服务的宗旨 浦发银行多银行资金管理服务的简介 浦发银行多银行资金管理系统介绍 浦发银行多银行资金管理服务的特点及优势 浦发银行的承诺,目 录,近年来，资金集中管理在国内集团企业中已经成为一种流行趋势，出现了一批结算中心和财务公司，集团企业对资金管理的要求越来越高需求已经从单纯资金集中管理扩展到了内部银行、资金计划预算、票据管理等所有与资金相关的内容；现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、风险控制、决策分析系统；大型集团对软件提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务能力要求越来越高。,大中型集团
2、客户资金管理概况,集团公司在进行资金管理时面临的困惑？,诸多成员单位在多家银行开户，资金分布在多家银行，不利于账户和资金的监控和风险控制；资金管理人员使用多家银行的公司网银，界面不统一、操作上不方便；集团资金信息存储在不同的银行，且资金信息相互独立，资金信息整合和汇总分析不便利；,集团公司在进行资金管理时面临的困惑？（续）,集团资金信息无法与集团其他业务信息进行有效整合；资金预算计划与资金用途控制脱节；现有商业银行提供的资金管理产品功能单一，一般只能满足基础的集团资金管理需求；市场上各家软件公司提供的资金管理软件质量参差不齐，价格偏高，且长期服务没有保障；,我们的服务宗旨助力集团企业运筹帷幄，
3、通力合赢！,我们力求通过浦发银行多银行集团资金管理服务帮助集团企业搭建统一的应用平台，打破跨行资金管理的壁垒，全面掌控资金流动，构建有效内控机制，助力集团企业运筹帷幄，通力合赢！,浦发银行多银行资金管理服务的宗旨 浦发银行多银行资金管理服务的简介 浦发银行多银行资金管理系统介绍 浦发银行多银行资金管理服务的特点及优势 浦发银行的承诺,目 录,浦发银行多银行集团资金管理服务,浦发银行多银行集团资金管理服务是浦发银行为大型集团企业定制的高级别的资金管理解决方案，通过浦发银行提供的一套先进的，功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行
4、的统筹管理，实现集团资金管理诸多目标。,浦发银行多银行集团资金管理服务定位,针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在浦发银行的资金，而是集团企业在所有合作银行的全部资金；深入到集团内部，管理其包括内部客户、账户、资金信贷、计划预算、票据等所有与资金相关的内容，为集团提供整体的资金决策分析；非通用服务 在服务上不再是银行通用产品的服务，而是专业队伍的需求调研、定身量做、实施和专门的维护。,一般银行资金管理产品,多银行资金管理服务,软件公司资金管理产品,市场同类产品服务比较,比较一：银行不同的资金管理产品和服务的比较,比较二：多银行资金管理服务与软件供应商同类产品,浦发银行多银行资金管理服务
5、的宗旨 浦发银行多银行资金管理服务的简介 浦发银行多银行资金管理系统介绍 浦发银行多银行资金管理服务的特点及优势 浦发银行的承诺,目 录,多银行集团资金管理系统的总体功能架构,多银行集团资金管理系统从结构上可以分为三个层次：,业务应用层 集团资金中心（结算中心、财务公司）可以通过多银行集团资金管理系统处理集团内资金调剂、内部银行、票据、信贷、国际业务等业务；下属成员单位可以系统提供的客户端在权限内办理结算业务和各类查询业务。银企直连层 多银行集团资金管理系统与各商业银行通过直连来对接,主要处理资金转帐、银行各种信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务。应用集成层 资金管理平台与企业的ERP
6、、MIS、财务软件等其它业务系统的对接,实现企业内部不同系统之间数据和信息的传输与交换。,多银行集团资金管理系统的标准功能,基础设置：用户、机构、权限、账户、业务伙伴等资金预算：制订、查询、复核、执行、分析等集团结算：集团内部结算、资金归集、对外结算以及国际结算等内部银行：内部账户管理、内部存贷款管理等集团理财：银行存款管理、信贷管理等票据中心：空白凭证、应收应付票据管理等报表中心：安全类、分析类、管理类报表等,主要功能之一：资金预算管理,构建有效的预算管理体系并实现有效的计划预算管理是集团企业财务控制的主要方法。多银行集团管理平台提供的资金预算主要包括资金预算的编制、资金预算在结算过程中的事
7、中控制和事后执行的分析。,预算编制既提供编制工具，也可通过接口从EXCEL文件或外部应用系统中导入，并预留将来与全面预算系统的接口；预算控制则在申请付款过程中通过与预算数据的比较，对于超出预算的付款，必须通过重新申请预算、调整付款额度或特批的方式来解决，否则系统不予支付，从而达到实现预算对实际支付的控制的目的，避免产生编制、执行“两张皮”的现象；预算执行结束后可通过比较、分析预算结果与实际执行结果数据，可以实时产生资金预算执行报表。,主要功能之二：集团结算中心,提供全方位的内、外部支付结算管理功能，可根据自身需要设定支付结算的审批及授权流程。同时，在支付环节结合资金预算，实现预算对支付的有效控
8、制。,集团内部结算：集团内部账户之间的资金划转，支持批量调拨功能。同时，系统支持收、付款任何一方发起结算流程；国内结算：实现资金的对外收付款，如：支付货款、支付费用、支付工资等等。同时，系统支持收款方发起付款流程；国际结算：包括外汇账户管理（外汇账户开立、注销、冻结、解冻）、信用证业务（进口信用证、出口信用证、出口融资、进口融资等）、保函（保函开立申请、保函修改、保函索赔、保函注销等）、托收业务（光票托收、跟单托收）等及上述国际结算业务的统计查询分析。,主要功能三报表分析查询,预算执行节奏分析,计划达成率分析,维度分析，如集团公司分子公司,提供资金预算、资金流量、融资等相关综合分析功能，为领导
9、和管理人员进行决策提供依据,组织维度，包括一级中心、二级中心、各级成员单位。时间维度，年度、月度、周、日。分析指标，如预算执行率、计划达成率，包括：资金盈余，资金缺口，销售资金收入，其它资金收入，采购支出，日常经营性支出，其它支出，筹资金额，还款金额等。,单位/账户现金流量分析,分析方式包括：趋势分析、比较分析、结构分析，系统的展现方式可以用折线图、柱状图、饼图等。分析维度有：,主要功能之四：审批流定制,提供集团内部审批流的自定义功能，集团可以对任意组织、部门、人员之间定义灵活的审批流。并提供了多种方式对正在运行的审批任务进行检测、控制和管理。,主要功能之五：银企直连接入,系统通过标准数据接口
10、，实现各商业银行的网上银行或核心业务系统在线对接，与商业银行系统进行数据交换，并将实时获取的各商业银行账户信息，并通过统一的界面进行展示及与系统业务功能进行集成。,主要功能之六：内部系统集成,能够与Oracle（SAP）财务核算系统、国内的主流财务系统等财务系统成功进行无缝集成；系统通过标准接口将资金管理系统中的数据完整、准确地导入到财务管理系统中，实现资金管理系统与财务系统信息的高度集中与共享。,财务软件接口,Oracle SAP,浦发多银行资金管理系统,标准软件接口,用友浪潮,远光等,浦发银行多银行资金管理服务的宗旨 浦发银行多银行资金管理服务的简介 浦发银行多银行资金管理系统介绍 浦发银
11、行多银行资金管理服务的特点及优势 浦发银行的承诺,目 录,2003年，浦发银行推出集团资金管理金融服务，并伴随着国内企业资金管理的发展而不断创新有2600多家集团企业的成功使用浦发银行资金管理产品和服务形成了完整的集团企业资金管理产品体系“集团赢”,浦发银行在集团资金管理服务有着多年经验！,十大优势,由浦发银行为客户提供多银行资金管理系统的实施服务，降低了客户成本，保证了后续服务；系统和数据全部部署在企业，保证企业资金运作的核心商业机密安全；支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部企业之间结算、对外部国内企业结算以及国际结算；支持不同集团企业的不同资金管理组织模式，包括资金结算中心、企业内部银
12、行以及财务公司；支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置；支持多币种多语言资金账户集中管理；支持与主流ERP产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成；支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行银企直联；支持客户对资金管理个性化需求的定制服务；除了资金管理系统，浦发银行同时提供企业资金管理系统正常运行所需的配套管理制度、方法和流程设计等咨询服务。,浦发银行多银行资金管理服务的宗旨 浦发银行多银行资金管理服务的简介 浦发银行多银行资金管理系统介绍 浦发银行多银行资金管理服务的特点及优势 浦发银行的承诺,目 录,浦发银行将为每一个客户成立专业的服务团队，包括产品专家和技术专家，专职服务于客户的多银行集团资金管理项目；浦发银行将负责对客户所有的业务人员和技术人员进行全面的培训和辅导；浦发银行在每个客户的多银行集团资金管理项目上线后，将安排专人负责实施后意见反馈与问题的解决，将提供长期的服务支持；浦发银行将结合客户的具体情况提供专业的顾问服务，协助客户分析并建立资金管理体系，协助编制集团内部资金、资金预算及资金结算等内部规章制度，协助客户制订资金中短期的投融资计划等。,浦发银行多银行集团资金管理服务的承诺,
