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1、文件编号:IXY18 密级:一般中国建设银行广东省分行China Construction Bank Guangdong Branch 龙卡商务卡保证金短信通监控作业指导书编制部门: 信用卡中心 批 准: 版 本 号:A/0目录修改记录 (21 目的 (32 适用范围 (33 释义与缩写 (34 职责与权限 (35 政策 (46 操作及控制要求 (46.1申请受理 (66.2短信预警 (66.3事后监督 (76.4申请撤销 (76.5归档保管 (77 检查监督 (78 依据文件、相关文件和支持文件 (79 附录 (7附录一:短信通参数表 (8附录二:“龙卡商务卡”短信通企业客户服务申请表 (9
2、附录三:龙卡商务卡短信通登记簿 (10附录四:龙卡商务卡保证金注销簿 (1010 记录 (10修改记录 1 目的本文件规定了通过短信通对龙卡商务卡保证金监控业务的操作流程和控制要点,旨在确保龙卡商务卡保证金规范操作和主要风险得到有效控制,避免保证金被挪用、非法支取等事件的发生,保证信用卡资产质量。2 适用范围(1适用的机构或部门:中国建设银行广东省分行及辖内各分支机构。(2适用的产品:中国建设银行发行的龙卡商务卡。(3适用的活动:龙卡商务卡保证金存款,支取的有关活动。3 释义与缩写本文件采用中国建设银行内部控制体系框架和要求和中国建设银行广东省分行内控手册(ICM-CCBGD的定义和缩写。4
3、职责与权限 5 政策及时性:由于龙卡商务卡短信通的隔日收费,在审批当天必须完成该项工作。6 操作及控制要求龙卡商务卡保证金短信通业务的操作包括申请受理、短信预警、事后监督、申请撤销、归档保管等五个阶段,存在五个风险点。各环节的主要风险包括:未能及时按照规程开通“短信通”功能;收到短信预警后,未及时跟踪处理,导致龙卡商务卡保证金不足,龙卡商务卡风险失控;由于手机关机等因素导致未能及时接受预警短信;龙卡商务卡经办岗或商务卡保证金开户网点违规撤销短信通功能;资料遗失等。针对这些风险点的关键控制环节是:短信预警、事后监督、申请撤销。具体的流程描述与控制要求见下表: 7 检查监督信用卡中心主管龙卡商务卡
4、征信审核主管对工作进行不定期抽查,原则上每季度应抽查一次。8 依据文件、相关文件和支持文件(1内部控制手册(ICM-CCBGD(2总行龙卡信用卡征信审核作业指导书(IFX6401-04(3中国建设银行龙卡商务卡征信审核管理规定(建粤函20051928号9 附录附录一:短信通参数表广东省分行“龙卡商务卡”短信通企业客户计费系统参数设置信息调整表 附录二:“龙卡商务卡”短信通企业客户服务申请表中国建设行股份有限公司广东省分行“龙卡商务卡”短信通企业客户服务申请表 文件编号 IXY18 中国建设银行广东省分行龙卡商务卡保证金短信通监控作业指导书 版次号 A/0 附录三： 龙卡商务卡短信通登记簿 龙卡商务卡短信通登记簿 序号 1 2 日期 注册/注销 单位名称 组织机构代码 保证金账号 经办人 备注 3 附录四:龙卡商务卡保证金注销簿 龙卡商务卡短信通注销簿 序 号 1 2 日 期 注销单位 名称 组织机构 代码 保证金账号 主管商务卡经 理签字 经办人 备注 3 10 记录 无 第 10 页 共 10 页
