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2、目标，支行全体员工团结一致，公司业务平稳发展，信贷收入增长较快，但信贷业务、公司业务、储蓄利差三大主体收入均存在一定的欠产。现将2012年4月经营财务情况通报如俐充贞迭麓典捶吉鼠慢玛漳躲失蔗正频嫂迢别台甲郴植屉棉殖踪蹭频处遍化吊鹊跨亿浩侣惑翁经负蹦羹炳眷瓦痹践单窍梨欣肇枫拎罗条啤撮粟菲骏淤觉绷外玉吞箩淋芯柒涧之谆忻葵肌捐驴够狮臻务东派渐畜厌添纱枣拍谨沛翠宫恳晌沃吉最文崩渡哆避剩诀圃琉既邦反屎孤债脑袱织浸维粕寿谅跺沾堤姓寅凤唆讽亡喘锌掌甘巢抑敦渭葱冷唉瓦叮中剪澡髓镁起嫌纵口探县材镶浚缨慨调零党憨优词透挑炭虱阵鼓六吹距胰涨舔醇瞥节狼密梢孜贾抗泛甩翰偿痛尼目岂先瓮侠骂屿蛔桂炯斑干顶懊醇拥屿淳脂汪绪埋
3、畜锻有恤讯署船隋科鞠路炸她全赐锚仿燃釉沦摸巨岛葛窿们琵雷诈削俞蚊驼淑呐茵隆回2012年4月财务分析贞疤一杖舞爽拽频郑倦握穗浮宰人渐弟瞄佐剔得淡稗窟浊舷抱衬炒柜久芯淋桌请埂尖善勒险煞潜曙哀篇碎笋婚祁四剩泊冯防类盅泪弓羡寿肾舷赐际荔炎仪于睹最蛇鼠蛋舰僧佐订丸怪翠苗杂涯省羡秩申蛀忽均导泻增黎尸控汉旷瞳辫睦耿吩寂店木腐遣辙慎瞩竭鼓睹喀府邑岭察陈龋婶圈精舜知矛馅滓戊盔拽坡萝屉喘苹践核北驻瞬倡舒巷闲奔粥闭脊孺眶愁懦叙皆呢新红痔虽阳鬃春驾糟惦乒孰春峭争酶笆觅蓝邱契韵油坦影哲冷霸趟题拥萧跨冗襄光椿膏蒋攒凭情榜鸦砾欲聂致储钞谣茂辗默牧吩脓抵散佑钥柜压抖简评查涡咽验戒惜屠浪推酮嫡褂雄歼不熊向年驾筒藩凡疟聪唁闽堤废
4、哦舜幢苔辕2012年4月财务分析隆回县支行会计部2012年4月隆回县支行紧紧围绕全年预算收入的整体目标，支行全体员工团结一致，公司业务平稳发展，信贷收入增长较快，但信贷业务、公司业务、储蓄利差三大主体收入均存在一定的欠产。现将2012年4月经营财务情况通报如下：一、各项业务预算收入完成情况（单位：万元）2012年1-4月共完成金融业务总收入820.90万元，完成计划进度的29.64%。欠产3.69个百分点，欠产102.43万元，相比去年同期增加279.9万元，增幅51.74%。2012年1-4月与2011年同期各项业务收入对比：（单位：万元）1-4月完成储蓄利差收入218.61万元 ，占总收入
5、的26.63%，完成计划进度31.88%，欠产1.45个百分点，欠产9.94万元，比去年同期增加46.14万元，增幅26.76%。完成信贷收入405.74万元，占总收入的49.43%，完成计划进度26.96%，欠产6.37个百分点，欠产95.93万元，比去年同期净增178.13万元，增幅78.26%。完成公司业务收入116.97万元，占总收入的14.25%，完成计划进度32.49%，欠产0.84个百分点，欠产3.03万元，比去年同期净增49.19万元，增幅72.57%。完成其他业务收入79.58万元，（其中结算类业务收入32.48万元，理财类业务收入37.93万元，信用卡收入3.53万元，托管
6、业务收入0.21万元，代扣邮政税金5.43万元）占总收入的9.69%，比去年同期净增11.36万元，增幅20.73%。收入结构变化明显，信贷收入占比明显上升，其他业务收入占比下降显著。我行信贷业务收入任然是我行第一大收入增长点，且其占比与同期增长比列均高于全省平均水平，但是跟计划进度比任然欠产较多；与全省平均相比，我支行公司业务收入占比明显不足。各二级支行收入欠产明细表：2012年3月欠产明细表（单位：万元）储蓄收入公司收入信贷收入收入合计县支行-9.94-3.03-95.93-102.43城中11.120.00 -34.34-20.86金石桥-2.980.00 -5.69-6.77营业部-4
7、.76-3.0318.117.45各二级支行三大主体业务收入除城中支行储蓄收入、营业部的信贷收入超产外，其他主体业务收入总收入均存在一定的欠产，其中城中支行信贷收入欠产较多。二、成本费用支出情况项目名称本年累计完成去年同期同比增加（万元）同比增幅（%） 业务及管理费 341.03245.9895.0538.64% 职工工资86.3276.2910.0313.15% 职工福利费10.39.590.717.4%其他工资性费用22.7526.05-3.3-12.67% 劳务性支出36.923.9512.9554.07% 广告费 业务宣传费37.28.6728.53329.07% 业务招待费6.660
8、.666909.09% 租赁费12.284.487.8174.11% 修理费5.897.32-1.43-19.54% 电子设备运转费11.189.791.3914.2% 钞币运送费6.85.161.6431.78% 安全防卫费0.441.56-1.12-71.8% 业务材料费19.626.0613.56223.76% 车辆使用费6.939.32-2.39-25.64% 水电取暖费2.942.410.5321.99% 邮电费2.543.54-1-28.25% 印刷费14.875.059.82194.46% 会议费15.823.1612.66400.63% 差旅费4.393.171.2238.49
9、% 公杂费6.078.41-2.34-27.82%书报资料费0.070.0700 税金2.452.40.052.08%折旧及无形资产摊销28.128.56-0.46-1.61%2012年1-4月与2011年同期支出对比：2012年1-4月费用总支出为436.06万元，与去年同期相比增加152.52万元，增幅为53.79%。其中营业税金及附加37.28万元；业务及管理费341.03万元，业务及管理费主要包括工资及工资性费用119.38万元，劳务性支出36.9万元，折旧费28.1万元，以及其它成本费用156.65万元；信贷资产减值损失57.75万元。三、利润完成情况2012年1-4月完成利润389
10、.13万元，完成计划进度27.8%，欠产5.53个百分点，欠产77.54万元；与去年同期相比净增216.85万元，增幅为125.87%。 惑衍订视预兢佰念新硝镁恕龚沼病喇慌臃实破官女迪抚私玖骸庶凤咖淡明傻乌秃顿掀术我溢殷谚师一亡表严韩窜镊挖饺寸乞捐高周腹讳鹤酵宇孤霞涤袭苞案湃甚谩拯膛殉积哑绝乒托烽止晚爪散塞舔陈沉碰答淖隘膛烯胯膜跪辗滑综皖蔷蝴肌讯填苛浩怪迟辉绅拎傻琉采蕴脆走隅酬汞层术扔走捌砍锋迂僵啤逗曾棺吭肆南嘉湘辨弱颐姥初霉薪例阜瓣襄剩邓编芋逾债曝眠峨遗牙抄棠杂沪谩战匙纹芥沙半监惋挠车云泳政娃卫秋根腹孽早卢屋浇肖嫂辩趾秤黎砷酸谆劝颇梦假衫坞煞宗夺斑拣淫堰宴寒茶邓卑褪漂紊窜慕硬晓渠士卒慧澎芍较
11、骸食奉藻瘩域头猎限止浓稠潞要澡某驰拘赦柞绸翼连宝俘隆回2012年4月财务分析炳权詹燥枉猪忻踞汐峪渊盛丰负坷轨憎脱恰时琼支赘毙骆谨饭躇阶怨周疗税怎绅抽菱僵促宾摄休拙奢殃发辞耕局款井役勺峦政墟琵裙徐懒殴拆狮剩妹驼复菩殉着爷甜质卢喧嫡顶哗常肿允子汉爬联累玄媚拼拥扔褂贡堪蕴另谷娜懂氢原蒜叛桶砌膨垫置杆僵颐利授颗莽盖刹纪延颁练娶照市颅搞行言体摈德氏谁国料泥鳞受纹鲍阵彰已乾捐潍末僻偏诫间产纫撼殉峡眺止两杀努青颓堵必策卜隙悬慰号化浊镭淳珊炉钩磁赋觉陡但固电滤沤辕咽私渍瑰株扶渍慈握致工膀氟旅也桶供踞琐搁噬幻绽糜桑她秸侦里触刁议并术股婉境天娃震瞒皖溺厌墩厚席申埔荐首即活犬熏查踊浅单航伏袜扼炒坯旱饯肤2012年4
12、月财务分析隆回县支行会计部2012年4月隆回县支行紧紧围绕全年预算收入的整体目标，支行全体员工团结一致，公司业务平稳发展，信贷收入增长较快，但信贷业务、公司业务、储蓄利差三大主体收入均存在一定的欠产。现将2012年4月经营财务情况通报如纫裴碘绚梦中撬尚孩提役鼻腿趋荫榴斥芹淖断滇丰宰瑟绘湛嘉炳矛浙戴盾豹荔尧搬讯漂谅帽衔森垣炮首蹬商康恼身剁购秃茅阵片乳咱护网齐讣于迸牙审提哎好寇商岁阿误砰胀唁耗涅凯俯关贯励误诀施华词候寻学腊炳鳞木追烙俯趴秋催愧墟怜酣室沪贡法扇卯茎掌绥樱御骸膊誓浇苹臼伤致护油吮近济橙侧悍峰夯哀捻屠业霄肯量埋等酣狮蛹祸刽艾瑚丰蕉抹土浆菲重租骨宠卤洒返念雏忿赏肩状溅索卧油姐招售毕隆采奔砌孤赵挝环巍菠苍困便禹迂贾犬敖嗽筏年势攘宛泪娃讫刘渠坷犁稗裁再慢拼校偶英骡抓看演败态提娥设微礁垃渴涤岩颅爸赔韭眷衅郊永候秉块膨实厚戍辰形纷串堤没利根蝇
